加強(qiáng)基層央行內(nèi)控建設(shè)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理

■郭業(yè)明 周慶蘭 邱凌云

加強(qiáng)基層央行內(nèi)控建設(shè)強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理

■郭業(yè)明 周慶蘭 邱凌云

縣級(jí)人民銀行作為中央銀行的派出機(jī)構(gòu)是最基層央行組織。加強(qiáng)權(quán)力管控、有效防范各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理，是縣級(jí)人民銀行貫徹落實(shí)十八大和十八屆中央紀(jì)委五次、六次全會(huì)精神，貫徹落實(shí)從嚴(yán)治黨、從嚴(yán)治行方針，建設(shè)廉潔、高效、平安央行的重要舉措。

一、分層教育“明”風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)提高崗位風(fēng)險(xiǎn)防控意識(shí)

以支行領(lǐng)導(dǎo)班子為主體，大力開(kāi)展廉潔從政教育。認(rèn)真學(xué)習(xí)中共中央《改進(jìn)工作作風(fēng)，密切聯(lián)系群眾》八項(xiàng)規(guī)定、《中國(guó)共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準(zhǔn)則》等，深刻理解中央提出的各項(xiàng)廉潔從政的要求，準(zhǔn)確把握各項(xiàng)廉政規(guī)定；組織干部觀(guān)看《失德之害——領(lǐng)導(dǎo)干部從政道德警示錄》，用生動(dòng)的案例警示各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部要始終注重自身從政道德的修煉，切實(shí)解決群眾意識(shí)淡薄、法紀(jì)觀(guān)念弱化、思想道德滑坡等問(wèn)題；對(duì)新提拔任用的領(lǐng)導(dǎo)干部，通過(guò)任前廉政談話(huà)，及時(shí)打上預(yù)防針，提高其拒腐防變的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和能力。

以黨員干部為主體，大力開(kāi)展黨性宗旨教育。結(jié)合黨的群眾路線(xiàn)教育實(shí)踐活動(dòng)，組織黨員干部認(rèn)真學(xué)習(xí)黨章、認(rèn)真查找自身存在的問(wèn)題，按照“照鏡子、正衣冠、洗洗澡、治治病”的要求，對(duì)“作風(fēng)之病”、“行為之垢”來(lái)一次“大掃除”，以此進(jìn)一步強(qiáng)化黨員干部全心全意為人民服務(wù)的意識(shí)；結(jié)合中央對(duì)黨員提出的各項(xiàng)要求，認(rèn)真開(kāi)展黨員干部聽(tīng)廉政黨課活動(dòng)，不斷增強(qiáng)黨員干部自我凈化、自我完善、自我革新、自我提高能力，使黨員干部牢固樹(shù)立宗旨意識(shí)，永葆共產(chǎn)黨人政治本色。

以干部職工為主體，大力開(kāi)展職業(yè)道德教育。以股室為單位，組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí)所屬崗位的從業(yè)道德要求，做到高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，嚴(yán)防履職過(guò)程中的不廉潔行為；依托廉政文化教育基地、廉政文化活動(dòng)室等陣地，組織員工持續(xù)開(kāi)展各類(lèi)廉政文化教育活動(dòng)，在潛移默化中，提高員工對(duì)不廉潔行為的“免疫力”，提高員工的勤勉工作、廉潔工作的積極性和自覺(jué)性。

以重點(diǎn)崗位人員為主體，大力開(kāi)展廉政警示教育。組織涉及到“權(quán)、錢(qián)、人”的重點(diǎn)崗位人員對(duì)照《中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)崗位（廉政）風(fēng)險(xiǎn)防范指南》，嚴(yán)密排查自身崗位存在廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并認(rèn)真制定防控措施；組織重點(diǎn)崗位人員觀(guān)看《反腐倡廉警示教育畫(huà)中話(huà)》宣傳畫(huà)冊(cè)，并集中進(jìn)行典型案例分析，談心得，講體會(huì)，深度剖析導(dǎo)致個(gè)別干部走上違紀(jì)違法道路的思想根源，提醒自己一定要規(guī)范履職，嚴(yán)格遵守黨紀(jì)國(guó)法。

二、分崗排查“找”風(fēng)險(xiǎn)，準(zhǔn)確摸清崗位風(fēng)險(xiǎn)防控脈搏

圍繞重點(diǎn)崗位和關(guān)鍵環(huán)節(jié)，采取“自己找、互相提、領(lǐng)導(dǎo)點(diǎn)、員工議”的方法，對(duì)照總行《分支機(jī)構(gòu)崗位（廉政）風(fēng)險(xiǎn)防范指南》和分行《要害業(yè)務(wù)崗位案件防控辦法》，深入查找廉政風(fēng)險(xiǎn)的高發(fā)、易發(fā)部位。對(duì)領(lǐng)導(dǎo)崗位，重點(diǎn)查找在“三重一大”決策等方面存在的廉政防范風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)；對(duì)中層崗位，重點(diǎn)針對(duì)執(zhí)法、管理等環(huán)節(jié)查找在行使權(quán)力過(guò)程中存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)；對(duì)操作崗位，主要對(duì)照崗位職責(zé)與業(yè)務(wù)分工、關(guān)鍵環(huán)節(jié)、工作制度，查找在履行職責(zé)、執(zhí)行制度、管理人財(cái)物過(guò)程中存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

風(fēng)險(xiǎn)排查抓住“四個(gè)環(huán)節(jié)”：一是分析原因，查找不足。分析檢查規(guī)章制度是否完全建立，覆蓋面是否涵蓋各項(xiàng)具體業(yè)務(wù)，工作標(biāo)準(zhǔn)、崗位職責(zé)是否明確落實(shí)，業(yè)務(wù)操作、工作流程是否規(guī)范熟悉，勞動(dòng)紀(jì)律、管理措施是否到位，執(zhí)行制度是否嚴(yán)格。認(rèn)真查找工作中的不足和存在的漏洞，深刻剖析問(wèn)題存在的原因，分析可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，消除風(fēng)險(xiǎn)隱患。二是建章立制，規(guī)范操作。按照規(guī)章制度、崗位職責(zé)、操作規(guī)程及責(zé)任追究的框架，認(rèn)真進(jìn)行梳理，在認(rèn)真整改的基礎(chǔ)上，修訂完善各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度、工作崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)操作規(guī)程、責(zé)任追究辦法，建立較為完整的內(nèi)部控制管理規(guī)章制度。三是堅(jiān)持邊查邊改的原則，對(duì)股室能夠整改的問(wèn)題要求及時(shí)整改；對(duì)股室不能解決的問(wèn)題股室向分管領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)并提交支行有關(guān)會(huì)議研究解決。四是回顧總結(jié)，鞏固提高。根據(jù)業(yè)務(wù)新的變化，進(jìn)一步規(guī)范各類(lèi)登記簿的記載事項(xiàng)，及時(shí)、規(guī)范、完整的登記各類(lèi)登記簿，嚴(yán)格制度執(zhí)行與操作，制定切實(shí)可行的量化考核管理辦法，積極開(kāi)展內(nèi)控制度執(zhí)行情況檢查和業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)排查工作，完善各類(lèi)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案。

三、分級(jí)考核“評(píng)”風(fēng)險(xiǎn)，清晰標(biāo)明崗位風(fēng)險(xiǎn)防控指數(shù)

對(duì)各崗位排查出的廉政風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)職責(zé)權(quán)力大小、風(fēng)險(xiǎn)因素、可能造成的經(jīng)濟(jì)損失、社會(huì)影響和腐敗產(chǎn)生可能性，采取崗位自評(píng)、股室互評(píng)、群眾測(cè)評(píng)、紀(jì)檢審核的方式，合理進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，將廉政風(fēng)險(xiǎn)分為三個(gè)等級(jí)，實(shí)行分級(jí)管理。列為一級(jí)廉政風(fēng)險(xiǎn)的，由單位主要領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)監(jiān)管，紀(jì)檢監(jiān)察、內(nèi)審部門(mén)定期開(kāi)展檢查；列為二級(jí)廉政風(fēng)險(xiǎn)的，由分管領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)監(jiān)管，紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)組織抽查；列為三級(jí)廉政風(fēng)險(xiǎn)的，由股室主要負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)監(jiān)管，股室定期組織自查，報(bào)紀(jì)檢監(jiān)察部門(mén)備案。一是在開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)防控方面大膽探索，推行“全流程循環(huán)復(fù)核法”，使全員主動(dòng)參與風(fēng)險(xiǎn)管理。針對(duì)權(quán)力運(yùn)行中可能存在的“變通走樣、制度意識(shí)淡薄、潛規(guī)則流行、監(jiān)管乏力”等突出問(wèn)題，采取自下而上和自上而下相結(jié)合的方式，通過(guò)崗位自查、同志幫查、領(lǐng)導(dǎo)點(diǎn)查、集體議查、組織核查的方法，查找廉政風(fēng)險(xiǎn)可能存在和發(fā)生的環(huán)節(jié)，確保查全、查深、查透、查準(zhǔn)。二是利用現(xiàn)代信息技術(shù)，設(shè)立廉政風(fēng)險(xiǎn)信息中心，對(duì)廉政風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行主動(dòng)采集、全面匯總，形成縱橫聯(lián)結(jié)、上下貫通的工作網(wǎng)絡(luò)，真實(shí)反映廉政風(fēng)險(xiǎn)的動(dòng)態(tài)狀況。從重點(diǎn)領(lǐng)域、重要崗位和關(guān)鍵環(huán)節(jié)入手，將廉政風(fēng)險(xiǎn)防控對(duì)象劃分為“行級(jí)領(lǐng)導(dǎo)、部門(mén)負(fù)責(zé)人、重點(diǎn)崗位人員”三個(gè)類(lèi)別，重點(diǎn)防控思想道德、審批操作、監(jiān)督檢查、履職環(huán)境、管理執(zhí)行等方面的廉政風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，根據(jù)不同防控對(duì)象發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的機(jī)率、危害程度、違法違紀(jì)性質(zhì)等內(nèi)容，確立廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，構(gòu)建了一個(gè)多樣化、多層次的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控體系。

四、分期防控“堵”風(fēng)險(xiǎn)，逐步取得崗位風(fēng)險(xiǎn)防控成效

建立或完善相應(yīng)機(jī)制、加大監(jiān)督力度等各種有針對(duì)性的措施，增強(qiáng)廉潔自律的主動(dòng)性和監(jiān)督制約的有效性，通過(guò)信息監(jiān)測(cè)、自查、抽查等手段，掌握預(yù)防措施的落實(shí)情況和員工履行職責(zé)、廉潔自律情況，發(fā)現(xiàn)苗頭性、傾向性問(wèn)題，采取四項(xiàng)措施狠抓整改落實(shí)。一是統(tǒng)一認(rèn)識(shí)抓整改。通過(guò)召開(kāi)“三會(huì)”（黨組會(huì)、行務(wù)會(huì)、職工大會(huì)），及時(shí)通報(bào)檢查情況和存在問(wèn)題，進(jìn)一步組織學(xué)習(xí)《崗位職責(zé)與業(yè)務(wù)操作流程管理手冊(cè)》和《內(nèi)部審計(jì)與檢查處罰辦法》，要求干部職工統(tǒng)一思想抓整改，明確責(zé)任抓落實(shí)。二是領(lǐng)導(dǎo)帶頭抓整改。要求領(lǐng)導(dǎo)干部切實(shí)轉(zhuǎn)變工作作風(fēng)，帶頭抓好自身存在問(wèn)題的整改落實(shí)，做到解決問(wèn)題最堅(jiān)決、落實(shí)整改最及時(shí)，并按責(zé)任分工與部門(mén)負(fù)責(zé)人一起認(rèn)真抓好所分管部門(mén)存在問(wèn)題的整改落實(shí)，舉一反三，查遺補(bǔ)漏。三是健全機(jī)制抓整改。完善制度體系，按照上級(jí)行的最新要求，堅(jiān)持廢、改、立的原則，對(duì)支行的現(xiàn)行制度、規(guī)定進(jìn)行了全面的梳理和及時(shí)的修訂。嚴(yán)格制度執(zhí)行力，要求干部職工堅(jiān)決按制度要求實(shí)行標(biāo)準(zhǔn)化管理和規(guī)范化操作。要求各監(jiān)督部門(mén)、各類(lèi)監(jiān)督人員認(rèn)真履行監(jiān)督職責(zé)，切實(shí)加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)部門(mén)、重要崗位和重點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的監(jiān)督檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)、解決問(wèn)題，嚴(yán)格責(zé)任追究。四是注重實(shí)效抓整改。認(rèn)真制定整改落實(shí)方案，做到整改內(nèi)容、時(shí)限、目標(biāo)、措施、責(zé)任（部門(mén)）人“五個(gè)明確”，確保整改落實(shí)工作有章可循，確保整改落實(shí)取得實(shí)效。

（作者單位：中國(guó)人民銀行萬(wàn)載縣支行、中國(guó)人民銀行宜豐縣支行）