廣州發(fā)展航運(yùn)金融存在的主要問(wèn)題及對(duì)策研究

謝意濃??

摘 要：廣州目前航運(yùn)金融還很不成熟，與全球知名的國(guó)際航運(yùn)中心相比差距還非常明顯，航運(yùn)金融發(fā)展仍面臨不少困難和挑戰(zhàn)。為促進(jìn)航運(yùn)金融發(fā)展，廣州應(yīng)不斷完善制度環(huán)境，加大政府扶持力度；創(chuàng)新投融資體制，構(gòu)建多元化融資渠道；大力吸引各類(lèi)航運(yùn)金融專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)落戶，加速航運(yùn)要素集聚；加快發(fā)展航運(yùn)金融中介服務(wù)機(jī)構(gòu)；加大航運(yùn)金融人才的培養(yǎng)與引進(jìn)力度。

關(guān)鍵詞：廣州；航運(yùn)金融；主要問(wèn)題；對(duì)策

中圖分類(lèi)號(hào)：F83 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A doi：10.19311/j.cnki.16723198.2017.27.051

航運(yùn)業(yè)是一個(gè)資本密集、風(fēng)險(xiǎn)很大的行業(yè)，航運(yùn)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展需要金融行業(yè)的支持。航運(yùn)金融正是航運(yùn)業(yè)與金融業(yè)的結(jié)合，航運(yùn)金融是指與航運(yùn)產(chǎn)業(yè)相關(guān)的投融資、保險(xiǎn)、資金結(jié)算、衍生品交易等經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的總稱(chēng)，它是連接航運(yùn)業(yè)和金融業(yè)的橋梁和紐帶。航運(yùn)金融的發(fā)展，既促進(jìn)了金融市場(chǎng)的活躍，又加速了航運(yùn)產(chǎn)業(yè)的發(fā)展，它對(duì)廣州加快建設(shè)國(guó)際航運(yùn)中心具有重要意義。

1 廣州發(fā)展航運(yùn)金融存在的主要問(wèn)題及面臨的挑戰(zhàn)

廣州目前航運(yùn)金融尚處于起步階段，與國(guó)際公認(rèn)的航運(yùn)中心相比還存在較大差距，航運(yùn)金融發(fā)展仍面臨不少困難和挑戰(zhàn)。

1.1 航運(yùn)金融配套政策支持力度不夠

航運(yùn)金融的各項(xiàng)業(yè)務(wù)對(duì)政策、法律法規(guī)依賴(lài)性較強(qiáng)，如果完全依賴(lài)市場(chǎng)力量謀求發(fā)展是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，它離不開(kāi)政府的支持和政策的傾斜。相對(duì)于其他國(guó)際航運(yùn)中心而言，廣州在航運(yùn)金融方面的現(xiàn)行政策、法律法規(guī)還很不完善，政府對(duì)航運(yùn)金融的支持力度也還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，這些都限制了廣州航運(yùn)金融的進(jìn)一步發(fā)展。

1.2 航運(yùn)金融總體規(guī)模較小，相關(guān)業(yè)務(wù)大量外流

近幾年，廣州港貨物吞吐量獲得迅速發(fā)展，但航運(yùn)相關(guān)服務(wù)產(chǎn)業(yè)卻未能協(xié)調(diào)發(fā)展。全球很多大型航運(yùn)公司在廣州都開(kāi)展了業(yè)務(wù)，但都是以相對(duì)低端的貨源組織等業(yè)務(wù)為主，而相對(duì)高端的航運(yùn)金融等業(yè)務(wù)一般都選擇在紐約、倫敦、東京、新加坡和香港等國(guó)際航運(yùn)中心進(jìn)行，就目前而言，廣州的航運(yùn)金融等高端業(yè)務(wù)外流現(xiàn)象明顯。

1.3 航運(yùn)金融服務(wù)供給能力不足，創(chuàng)新能力偏弱

1.3.1 中資金融機(jī)構(gòu)航運(yùn)金融發(fā)展滯后，創(chuàng)新能力不足

與國(guó)際大型金融機(jī)構(gòu)相比，廣州的中資金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展航運(yùn)金融業(yè)務(wù)時(shí)間較晚，資源配置能力不強(qiáng)，金融產(chǎn)品種類(lèi)不夠豐富，知名度和專(zhuān)業(yè)化服務(wù)水平也不高，而且國(guó)際網(wǎng)絡(luò)較少，目前還達(dá)不到在全球主要港口都設(shè)有分支機(jī)構(gòu)為航運(yùn)公司提供服務(wù)的條件。隨著國(guó)外航運(yùn)金融機(jī)構(gòu)的不斷進(jìn)入，國(guó)外機(jī)構(gòu)憑借成熟的運(yùn)作模式、豐富的金融產(chǎn)品等多方面優(yōu)勢(shì)，占據(jù)了廣州航運(yùn)金融市場(chǎng)不少份額，給中資金融機(jī)構(gòu)帶來(lái)了不小的沖擊，許多航運(yùn)企業(yè)傾向于選擇國(guó)外的金融機(jī)構(gòu)作為航運(yùn)金融服務(wù)供應(yīng)商。

我國(guó)目前相對(duì)嚴(yán)格的利率、匯率管制和金融監(jiān)管制度，在很大程度上限制了航運(yùn)金融市場(chǎng)的發(fā)展，約束了金融機(jī)構(gòu)在航運(yùn)金融市場(chǎng)的產(chǎn)品創(chuàng)新能力，導(dǎo)致航運(yùn)金融產(chǎn)品和服務(wù)發(fā)展嚴(yán)重滯后。目前廣州航運(yùn)金融衍生產(chǎn)品還處于起步階段，航運(yùn)金融衍生品匱乏，航運(yùn)金融衍生功能滯后，這不利于航運(yùn)企業(yè)規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，也不利于廣州在國(guó)際航運(yùn)市場(chǎng)中取得定價(jià)話語(yǔ)權(quán)。

1.3.2 融資渠道狹窄，對(duì)于商業(yè)銀行的依賴(lài)性過(guò)高

目前，廣州航運(yùn)企業(yè)的融資主要依賴(lài)于商業(yè)銀行貸款，其他的融資手段匱乏，狹窄的融資渠道不能滿足航運(yùn)企業(yè)的多樣化金融需求；融資成本高，不利于航運(yùn)企業(yè)尤其是中小型航運(yùn)企業(yè)籌集資金，許多中小型航運(yùn)企業(yè)因?yàn)殂y行貸款審批復(fù)雜、貸款門(mén)檻高等原因，得不到資金支持，錯(cuò)失發(fā)展良機(jī)。同時(shí)，對(duì)于商業(yè)銀行的過(guò)度依賴(lài)，信用和風(fēng)險(xiǎn)高度集中于銀行系統(tǒng)，也使金融風(fēng)險(xiǎn)劇增。

1.4 航運(yùn)金融中介服務(wù)機(jī)構(gòu)發(fā)展滯后

航運(yùn)金融要發(fā)展，離不開(kāi)航運(yùn)中介服務(wù)機(jī)構(gòu)的配合。目前廣州提供的航運(yùn)中介服務(wù)主要集中在較低端的環(huán)節(jié)，附加值較高的航運(yùn)中介服務(wù)還比較缺乏，尤其缺少一些能夠勝任航運(yùn)金融方面業(yè)務(wù)的專(zhuān)業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)，如：資信評(píng)估機(jī)構(gòu)、船舶檢驗(yàn)、船價(jià)評(píng)估、保險(xiǎn)公估、海事法律、訴訟仲裁等機(jī)構(gòu)，在廣州數(shù)量少或尚未成立，且服務(wù)質(zhì)量不高，專(zhuān)業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)發(fā)展滯后，限制了航運(yùn)金融市場(chǎng)的進(jìn)一步發(fā)展。

1.5 航運(yùn)金融專(zhuān)業(yè)人才不足

航運(yùn)金融對(duì)專(zhuān)業(yè)人才要求很高，就目前而言，廣州精通航運(yùn)業(yè)的金融人才不多，而既懂金融、又懂航運(yùn)、貿(mào)易、外語(yǔ)、海商海事、國(guó)際法律公約和慣例的復(fù)合型人才就更加短缺。從航運(yùn)金融專(zhuān)業(yè)人才的后備力量來(lái)看，廣州高校中目前只有廣州航海學(xué)院開(kāi)設(shè)了航運(yùn)金融這一專(zhuān)業(yè)，每年培養(yǎng)的人才非常有限，這與市場(chǎng)需求相去甚遠(yuǎn)。人才供給不足，將直接影響著廣州航運(yùn)金融的健康長(zhǎng)期發(fā)展。

2 廣州加快發(fā)展航運(yùn)金融的對(duì)策建議

為促進(jìn)航運(yùn)金融發(fā)展，廣州應(yīng)不斷完善制度環(huán)境，加大政府扶持力度；大力吸引各類(lèi)航運(yùn)金融專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)落戶，加速航運(yùn)要素集聚；創(chuàng)新投融資體制，構(gòu)建多元化融資渠道；加快發(fā)展航運(yùn)金融中介服務(wù)機(jī)構(gòu)；加大航運(yùn)金融人才的培養(yǎng)與引進(jìn)力度。

2.1 完善制度環(huán)境，加大政府扶持力度

2.1.1 著力營(yíng)造有利于航運(yùn)金融發(fā)展的制度環(huán)境

廣州航運(yùn)金融創(chuàng)新發(fā)展，政策的支持非常關(guān)鍵。廣州應(yīng)抓住“一帶一路”和自貿(mào)區(qū)兩大機(jī)遇，加快航運(yùn)金融市場(chǎng)體制機(jī)制創(chuàng)新。要積極爭(zhēng)取中央有關(guān)部門(mén)的支持，在航運(yùn)相關(guān)的財(cái)政稅費(fèi)、行政登記審批和新產(chǎn)品引入等方面加大創(chuàng)新力度。建立鼓勵(lì)航運(yùn)金融發(fā)展的財(cái)稅政策，簡(jiǎn)化船舶登記手續(xù)、優(yōu)化監(jiān)管流程與具體操作方法，加快航運(yùn)信用體系建設(shè)，完善航運(yùn)業(yè)資信評(píng)估平臺(tái)，有效促進(jìn)航運(yùn)金融市場(chǎng)行為的規(guī)范，提升廣州航運(yùn)金融發(fā)展的軟環(huán)境。

2.1.2 建立創(chuàng)新發(fā)展航運(yùn)金融的協(xié)調(diào)機(jī)制

建議成立創(chuàng)新發(fā)展航運(yùn)金融領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌推進(jìn)廣州的航運(yùn)金融創(chuàng)新發(fā)展，研究支持政策，建立長(zhǎng)效工作機(jī)制，明確責(zé)任，落實(shí)措施，加強(qiáng)配合，形成支持航運(yùn)金融發(fā)展的合力。

2.2 創(chuàng)新投融資體制，構(gòu)建多元化融資渠道

2.2.1 加快推進(jìn)政府和社會(huì)資本合作（PPP模式）

廣州應(yīng)結(jié)合國(guó)家投融資體制改革的發(fā)展趨勢(shì)，加快推進(jìn)政府和社會(huì)資本合作（PPP）模式；設(shè)計(jì)好PPP項(xiàng)目，引導(dǎo)社會(huì)投資主體積極參與港口航運(yùn)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)；同社會(huì)資本構(gòu)建起良好的合作關(guān)系，逐步形成多元化投融資體制。

2.2.2 積極拓寬航運(yùn)企業(yè)直接融資渠道

鼓勵(lì)航運(yùn)企業(yè)借助資本市場(chǎng)通過(guò)上市、發(fā)債等方式募集資金；制定相關(guān)政策，給予企業(yè)資金扶持，支持企業(yè)充分利用資本市場(chǎng)做強(qiáng)做大。一是支持符合條件的航運(yùn)企業(yè)在境內(nèi)外發(fā)行債券。引導(dǎo)航運(yùn)企業(yè)利用中期票據(jù)、短期融資券、集合票據(jù)等債務(wù)工具融資。二是扶持、推動(dòng)有條件的航運(yùn)企業(yè)上市融資。支持符合條件的航運(yùn)企業(yè)在國(guó)內(nèi)交易所主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板上市或到境外證券市場(chǎng)上市融資。三是鼓勵(lì)中小航運(yùn)企業(yè)到“新三板”或區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)掛牌交易，募集資金。

2.2.3 積極引導(dǎo)民間資金進(jìn)入航運(yùn)產(chǎn)業(yè)

一是要拓展家庭參與航運(yùn)金融市場(chǎng)的渠道。廣州民間資本規(guī)模十分龐大，要積極吸引家庭投資者進(jìn)入航運(yùn)金融市場(chǎng)，引導(dǎo)居民儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為航運(yùn)企業(yè)的投資。二是要重視和加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)金融對(duì)航運(yùn)產(chǎn)業(yè)的支持。促進(jìn)“互聯(lián)網(wǎng)”+“航運(yùn)”+“金融”三者的融合，鼓勵(lì)和引導(dǎo)通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展股權(quán)眾籌融資，積極運(yùn)用互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)引導(dǎo)民間資金進(jìn)入航運(yùn)產(chǎn)業(yè)。

2.3 大力吸引各類(lèi)航運(yùn)金融機(jī)構(gòu)集聚，進(jìn)一步整合航運(yùn)要素資源

2.3.1 吸引更多航運(yùn)金融機(jī)構(gòu)在廣州落戶

制定配套優(yōu)惠政策，積極吸引一批具有國(guó)際影響力的骨干金融企業(yè)和航運(yùn)企業(yè)落戶廣州，鼓勵(lì)其在廣州設(shè)立總部或分支部。對(duì)注冊(cè)在廣州的航運(yùn)企業(yè)及金融機(jī)構(gòu)、對(duì)跨國(guó)航運(yùn)企業(yè)及金融機(jī)構(gòu)在廣州設(shè)立地區(qū)總部等實(shí)行財(cái)稅優(yōu)惠政策；出臺(tái)促進(jìn)航運(yùn)金融總部經(jīng)濟(jì)發(fā)展的專(zhuān)項(xiàng)措施，進(jìn)一步聚合和整合航運(yùn)金融相關(guān)要素和資源，著力培育航運(yùn)金融龍頭企業(yè)。

2.3.2 扶持中小航運(yùn)企業(yè)發(fā)展

鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)為中小航運(yùn)企業(yè)提供融資服務(wù)，鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)為中小型航運(yùn)企業(yè)提供產(chǎn)品研發(fā)和風(fēng)險(xiǎn)管理等相關(guān)服務(wù)。尤其，對(duì)于金融機(jī)構(gòu)為中小航運(yùn)企業(yè)提供的富有創(chuàng)新意義的金融服務(wù)，政府應(yīng)給予相應(yīng)的稅收優(yōu)惠或補(bǔ)貼。

2.4 加快發(fā)展航運(yùn)金融中介服務(wù)機(jī)構(gòu)

廣州應(yīng)加快發(fā)展船價(jià)評(píng)估、船舶檢驗(yàn)、保險(xiǎn)公估、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)、海事登記、海事法律、航運(yùn)信息咨詢(xún)等航運(yùn)中介服務(wù)機(jī)構(gòu)，大力培育和發(fā)展會(huì)計(jì)、審計(jì)、稅務(wù)、法律、信用評(píng)級(jí)等各類(lèi)與航運(yùn)金融相關(guān)的中介服務(wù)機(jī)構(gòu)。同時(shí)，廣州應(yīng)不斷完善航運(yùn)金融各類(lèi)中介服務(wù)機(jī)構(gòu)管理制度，提高航運(yùn)金融中介服務(wù)質(zhì)量和服務(wù)水平，逐步形成各類(lèi)中介機(jī)構(gòu)集聚、功能完善的航運(yùn)金融中介服務(wù)體系，全面提升廣州港參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的軟實(shí)力。

2.5 加快航運(yùn)金融人才的培養(yǎng)與引進(jìn)

航運(yùn)金融的競(jìng)爭(zhēng)歸根結(jié)底是人才的競(jìng)爭(zhēng)，廣州必須加快航運(yùn)金融人才的培養(yǎng)與引進(jìn)。一是政府可與高校、培訓(xùn)機(jī)構(gòu)通力合作，建立完善的人才培養(yǎng)模式和人才培養(yǎng)體系，以培養(yǎng)出更多的能滿足航運(yùn)金融發(fā)展需要的專(zhuān)業(yè)人才。二是廣州應(yīng)加大對(duì)航運(yùn)金融人才的引進(jìn)力度，鼓勵(lì)海內(nèi)外航運(yùn)金融人才到廣州發(fā)展，對(duì)航運(yùn)金融人才及其子女落戶、職稱(chēng)評(píng)定、購(gòu)買(mǎi)住房、個(gè)人所得稅減免等方面給予相應(yīng)的政策支持，為航運(yùn)金融人才提供良好的工作和生活條件。

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