點燃理財顧問20年的與眾不同

鄭春華

學(xué)習本身不是目的，學(xué)習是為了改變。

2017年，是我進入金融行業(yè)的第20年。20年，于金融從業(yè)者而言，算得上一段時間不短的職業(yè)生涯；于我而言，它更是一段充滿探索、挑戰(zhàn)、成長的人生旅程。

這20年里，我經(jīng)歷經(jīng)濟周期輪回，資本市場跌宕起伏，金融市場不斷變化，以及客戶的日益成熟。也經(jīng)歷了業(yè)務(wù)的起起伏伏，職業(yè)的困惑與迷茫，事業(yè)新階段的找尋與啟程。

近年來，無論是權(quán)威咨詢機構(gòu)，還是資深行業(yè)大佬，紛紛表示行業(yè)拐點出現(xiàn)，挑戰(zhàn)與機遇并存。對此，我和身邊諸多從業(yè)者感受頗深。

如今，客戶快速成長，理財需求日益多元。與此同時，金融工具紛繁復(fù)雜，市場變遷加劇。與高凈值客戶快速增長的個性化、多元化需求相比，我深感自身資源和能力增速與之存在差距。

2014年，我努力尋找突破，加入了溫州第一家為客戶提供綜合財富管理解決方案的專業(yè)理財師平臺——行早理財師事務(wù)所。

轉(zhuǎn)型引導(dǎo)，下一個20年

某天，我遇到了一個關(guān)注理財顧問職業(yè)轉(zhuǎn)型的組織——財策研習社，從此成為“鐵粉”。在這里，我得知中國首個國際認證財富管理師項目CWMA在中國落地。

2017年3月，我抱著很高的期待報名參加了CWMA第4期班的學(xué)習。令我沒想到的是，這個課程帶給我的收獲，竟然遠遠超越了我的預(yù)期。

學(xué)習本身不是目的，學(xué)習是為了改變。8天制式課程的學(xué)習，不僅開啟了我的職業(yè)轉(zhuǎn)型之路，其影響力甚至將貫穿我未來20年的職業(yè)生涯。

CWMA為我打開了更開闊的金融服務(wù)視野，賦予我更高維度的財富管理思維方式，其真正實務(wù)型的課程給了我轉(zhuǎn)型提升的著力點；豐富的繼續(xù)教育和平臺資源，為我提供了時時與行業(yè)前沿同步的機會。

重新定位，找到著力點，精英交流

于我而言，參與CWMA課程的學(xué)習，仿佛打開了整個職業(yè)生涯新世界的大門。

格局

在CWMA國際標準的課程體系下，授課老師國際化的前沿視野及對中國財富管理行業(yè)發(fā)展趨勢的深刻洞見，啟發(fā)了我重新審視自己的職業(yè)定位。

我現(xiàn)在在哪里？我要到哪里去？我該怎么去？如何實現(xiàn)從一名金融產(chǎn)品銷售者到理財規(guī)劃師，再到真正能為客戶提供綜合金融服務(wù)和事務(wù)管理的財富管理師，成為客戶生命中最值得信賴的人？這些問題，我在CWMA的課程中找到了答案。

實務(wù)

出于對個人成長和提升的渴望，以及工作上專業(yè)認證背書的需要，我曾經(jīng)參加過各種各樣的認證培訓(xùn)。但大部分課程都偏向理論，并不能真正有效解決我工作中遇到的問題。而CWMA系統(tǒng)化、實務(wù)型的課程體系，讓我找到了自己轉(zhuǎn)型提升的著力點。

CWMA授課的老師不僅有著深厚的理論功底，還擁有豐富的實戰(zhàn)經(jīng)驗。每一節(jié)課都引發(fā)我深入思考，讓我清晰地知道未來在工作中該如何完善知識結(jié)構(gòu)、提升業(yè)務(wù)技能、優(yōu)化作業(yè)流程。

比如，CWMA認證講師之一——楊元獻，他讓我看到一個行業(yè)標桿和一盞職業(yè)燈塔。他在短短幾年時間內(nèi)就從一個行業(yè)新兵成長為卓越的理財顧問，堪稱樣板間人物。他的講授和分享帶給我很多啟發(fā)，我將這些運用于自身的學(xué)習和工作中，提升自己的職業(yè)自信，事業(yè)漸入佳境。

延伸

CWMA帶給我的價值不僅在于課程本身，更多的在于它完善的繼續(xù)教育支持。CWMA課程免費復(fù)訓(xùn)、業(yè)內(nèi)高規(guī)格的四季財富管理論壇，以及線上、線下各種高質(zhì)量主題活動，讓我有機會追隨行業(yè)發(fā)展的步伐，不斷刷新自己的職業(yè)認知。

CWMA不僅僅是一個培訓(xùn)班，它更是一個領(lǐng)域資深專家、專業(yè)人士、行業(yè)有識之士之間的開放式和互動式的國際交流平臺。

我相信，職業(yè)成長的捷徑是與業(yè)內(nèi)最優(yōu)秀的人在一起。因為CWMA，我與業(yè)內(nèi)最優(yōu)秀的人發(fā)生了鏈接，并且通過交流、溝通、碰撞，延展出更多可能。有時，和老師或同學(xué)的一次交流，會讓你茅塞頓開；有時，學(xué)員間的一次聚餐，就會觸發(fā)價值可行的商業(yè)合作。

創(chuàng)造與眾不同

CWMA不僅給我個人的成長和職業(yè)轉(zhuǎn)型帶來了很大幫助，也帶動我所在的機構(gòu)行早理財師事務(wù)所在溫州財富管理專業(yè)化品牌的建立。

早在CWMA第4期，行早11位理財師從溫州來到北京參加學(xué)習，每一位學(xué)員都為收獲而欣喜，對課程贊不絕口。以此為契機，行早進行了一系列的制度改革，確立了成就理財師專業(yè)價值、樹立溫州財富管理專業(yè)化第一品牌的理念。

秉承推動中國財富管理行業(yè)專業(yè)化進程與促進從業(yè)者職業(yè)轉(zhuǎn)型升級的宗旨，國際金融專業(yè)人士協(xié)會（ISOFP）財富管理中國分會與行早達成合作協(xié)議，確定了在溫州舉辦2017四季財富管理論壇夏長分論壇，以及8月在溫州開設(shè)CWMA第8期班。

作為一家專業(yè)理財師創(chuàng)業(yè)平臺，行早也希望在更廣闊的國際化的平臺上，與更多領(lǐng)域?qū)＜?、金融機構(gòu)、學(xué)研組織鏈接，與這方土地上有志于財富管理事業(yè)的理財顧問一起，共同推動溫州整個財富管理行業(yè)的專業(yè)化發(fā)展進程。

喬布斯曾說過這樣一段話：“你不可能在預(yù)見未來時將生命中的點點滴滴連接成線，只有在回首的時候，才會發(fā)現(xiàn)這些點滴之間的聯(lián)系。所以，你要堅信，你現(xiàn)在所經(jīng)歷的種種將在你未來的生命中串聯(lián)起來。這種信仰讓我不會失去希望，它讓我的人生變得與眾不同。”

成功總是有跡可循，今天的每一份付出，都會在未來得到答案。CWMA，讓你我的人生與眾不同。明智的人總能抓住機遇，并把它變成美好的未來。

我在CWMA，你呢？endprint