民商法中的交易安全

摘 要 法律上的安全可分為靜之安全與動(dòng)之安全，亦可稱為所有的安全與交易的安全，二者常常并行不悖，但當(dāng)交易外觀無(wú)法準(zhǔn)確反映交易內(nèi)容時(shí)，則法律會(huì)舍棄靜的安全而維持動(dòng)的安全，因而我們可以說(shuō)外觀主義是民商法在維護(hù)“交易安全”這個(gè)核心價(jià)值的重要體現(xiàn)，交易安全保護(hù)也即民商法上的外觀主義。然則外觀主義是民法中的例外，但卻是商法中的原則；在民法中，外觀主義是常規(guī)法之外的矯正法，而在商法中，外觀主義則是常規(guī)法。造成上述差異的原因主要有民商法所調(diào)整的法律關(guān)系不同、民商法中調(diào)整主體的行為能力不同以及民商法中交易風(fēng)險(xiǎn)分配原則的不同。

關(guān)鍵詞 民商法 交易安全 外觀主義

作者簡(jiǎn)介：崔佳慧，北京工商大學(xué)碩士研究生，研究方向：商法學(xué)。

中圖分類號(hào)：D923 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A DOI：10.19387/j.cnki.1009-0592.2017.08.144

民商法作為商品經(jīng)濟(jì)社會(huì)中的根本大法，商品交易關(guān)系是其調(diào)整與保護(hù)的重要內(nèi)容，市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是生產(chǎn)與交換的經(jīng)濟(jì)，對(duì)交易安全的保障是保證其高速健康發(fā)展的必要條件，交易安全已經(jīng)成為民商法中的重要原則，本文主要談?wù)劰P者對(duì)與交易安全在民商法中不同適用的一些思考。

一、交易安全的內(nèi)涵及外延

誠(chéng)如霍布斯所言，“人的安全乃是至高無(wú)上的法律?！倍⒎ㄕ咚P(guān)注的安全，更應(yīng)是法律上的安全。法律上的安全可以分為靜的安全和動(dòng)的安全。所謂靜的安全，即指民商事主體本來(lái)應(yīng)享有的權(quán)益，通過(guò)法律設(shè)計(jì)使得其權(quán)益不隨意被他人剝奪侵害，使其權(quán)益出于安全之狀態(tài)，因此也稱為“享有的安全”或“所有的安全”，而動(dòng)的安全則是指民商事主體通過(guò)自己之行為而取得的新利益，通過(guò)相關(guān)法律制度的設(shè)計(jì)，保護(hù)其權(quán)益取得的狀態(tài)，不使之歸于無(wú)效，因而也稱之為“交易的安全” ，前者注重權(quán)益本身之靜態(tài)安全，而后者關(guān)注權(quán)益取得之動(dòng)態(tài)安全。法之所有的安全與交易的安全常常并存不悖，相互配合，但在某些情形下，法之所有的安全與交易的安全卻會(huì)相互沖突，無(wú)法共存，這時(shí)法律必須對(duì)二者有所取舍，當(dāng)法律舍棄對(duì)靜的所有安全之保護(hù)而選擇維護(hù)動(dòng)的交易安全時(shí)，民商法中的重要原則——交易安全原則應(yīng)運(yùn)而生隨之確立。而靜的所有安全與動(dòng)的交易安全二者沖突的發(fā)生，究其原因是因?yàn)榻灰淄庥^不能準(zhǔn)確反映交易內(nèi)容，為了避免交易前大量調(diào)查成本的投入導(dǎo)致交易拖沓難以進(jìn)行，法律選擇保護(hù)根據(jù)外觀而具有信賴?yán)娴囊环揭源龠M(jìn)交易，因而外觀主義是民商法在維護(hù)“交易安全”這個(gè)核心價(jià)值的重要體現(xiàn)，交易安全保護(hù)也即民商法上的外觀主義。

在民商法的發(fā)展歷史來(lái)看，法律對(duì)動(dòng)的安全與靜的安全的保護(hù)與取舍具體涵括兩個(gè)階段。從大陸法系來(lái)看，19世紀(jì)中葉之前，民商法側(cè)重對(duì)靜之所有安全之保障與維護(hù)，以1900年《德國(guó)民法典》為分水嶺，19世紀(jì)末至今，民商法開(kāi)始舍棄保護(hù)靜的安全，轉(zhuǎn)而關(guān)注動(dòng)的安全即交易安全之保護(hù)；而在英美法系，這種轉(zhuǎn)變雖然晚發(fā)生了一個(gè)世紀(jì)的時(shí)間，但仍然不可阻擋的發(fā)生了。因此，縱覽兩大法系民商法發(fā)展史，我們可以得知：民商法的發(fā)展呈現(xiàn)出“由靜到動(dòng)”的基本走勢(shì)，交易安全已成為現(xiàn)代民商法的重要價(jià)值關(guān)懷 。

二、民商法中的外觀主義和交易安全

隨著社會(huì)的發(fā)展，私法從以前的從推崇意思自治逐步走向保障信賴?yán)?，從極端的尊重個(gè)人主義逐步走向了社會(huì)本位，實(shí)現(xiàn)社會(huì)公共福利物之價(jià)值的發(fā)揮由占有到利用。在一個(gè)交易中，真實(shí)法律關(guān)系之當(dāng)事人利益與善意相對(duì)人的信賴?yán)嫱瑫r(shí)并存，當(dāng)這兩種合法正當(dāng)利益相互沖突無(wú)法兼顧時(shí)，法律應(yīng)當(dāng)如何？最為基本的方法即通過(guò)利益權(quán)衡在二者間做出取舍與抉擇。在商品經(jīng)濟(jì)時(shí)代，有序的交易狀態(tài)、高效快捷的交易效率是其主要價(jià)值追求與努力實(shí)現(xiàn)的預(yù)設(shè)目標(biāo)，真實(shí)法律關(guān)系中當(dāng)事人的權(quán)益固然重要，但相對(duì)于舍棄善意相對(duì)人利益而可能導(dǎo)致的損害整體交易秩序與效率而言，這種個(gè)別權(quán)益須得讓步，因此法律的必然選擇即以犧牲個(gè)別利益而保障整體利益，犧牲真實(shí)交易狀態(tài)而維護(hù)交易外觀，以放棄對(duì)真實(shí)法律關(guān)系中權(quán)益的保護(hù)為代價(jià)維護(hù)市場(chǎng)交易的秩序與效率的選擇是毋庸置疑的，此即外觀主義的適用場(chǎng)合，維護(hù)交易安全的外在表征即為外觀主義，外觀主義所蘊(yùn)涵的理念即是保障交易安全 。

外觀主義作為民商法中的重要原則，其濫觴于私法，最早體現(xiàn)在民法物權(quán)制度中。后來(lái)隨著商品經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，市場(chǎng)對(duì)效率與秩序的要求，外觀主義才開(kāi)始在商法領(lǐng)域逐步延伸適用，也逐漸受到商法學(xué)家的重視。在傳統(tǒng)民法中，有相當(dāng)一部分制度的法理基礎(chǔ)可以用外觀主義來(lái)解釋，諸如物權(quán)法中的善意取得、合同法中的表見(jiàn)代理、限制行為能力人行為的效力等，但除卻上述制度，法官在民事司法審判中并不能主動(dòng)適用外觀主義解決爭(zhēng)議 ，換言之，也即是說(shuō)，在民法中，除法律明文規(guī)定適用外觀主義的制度外，法官無(wú)權(quán)自主適用外觀主義對(duì)案件作出裁判；而在商法中卻不盡然，由于商法與民法利益保護(hù)、追求目標(biāo)不同，商法更加注重保護(hù)商主體間交易活動(dòng)的迅速和安全，商法以效率為主要價(jià)值追求，因而，各國(guó)商法中雖然沒(méi)有明文規(guī)定外觀主義，但其是商法的基本原則之一，貫穿于整個(gè)商法體系之中，影響著商法的方方面面，大量制度的設(shè)計(jì)體現(xiàn)了外觀主義，諸如商法中票據(jù)的無(wú)因性、文義性，商事登記的公示公告制度、交易條件的強(qiáng)制性、要示性及公司法中關(guān)于表見(jiàn)經(jīng)理人、表見(jiàn)代表董事、自稱股東或類似股東者責(zé)任的規(guī)定 等，并且與民法中迥然相異的是，外觀主義是重要的商事裁判準(zhǔn)則之一，也即法官在審理中一旦確定交易行為符合外觀主義法律構(gòu)成之要件，可以徑行依據(jù)外觀主義作出裁判，無(wú)需法律明文規(guī)定適用。綜合外觀主義在民商法中的不同體現(xiàn)，我們可以知道，外觀主義是民法中的例外，但確是商法中的原則；在民法中，外觀主義是常規(guī)法之外的矯正法，而在商法中，外觀主義則是常規(guī)法 。

三、 民商法中適用差異之原因探析

外觀主義在民法與商法中都是通過(guò)交易外觀反映交易事實(shí)，并承認(rèn)由其外觀帶來(lái)的法律后果。但法國(guó)的克洛德·商波卻在其所著的《商法》一書(shū)中談到，商法和民法相互獨(dú)立和區(qū)別的一大特征即外觀主義 ，那么是什么決定了外觀主義在民法與商法中的不同地位呢？

首先，從根本上來(lái)說(shuō)，這是因?yàn)槊穹?、商法調(diào)整的法律關(guān)系不同所決定的。民法調(diào)整平等主體間的財(cái)產(chǎn)和人身關(guān)系，民法是為了維護(hù)人們長(zhǎng)期以來(lái)共同生活而自然形成的相互之間的相對(duì)靜態(tài)的平等和諧關(guān)系的穩(wěn)定與安全，保障人們生存所必需的基本生活關(guān)系使之不受侵?jǐn)_與侵害 ，相較而言，商法調(diào)整的則是由營(yíng)利性主體從事?tīng)I(yíng)業(yè)行為所引起的社會(huì)經(jīng)濟(jì)關(guān)系以及與此相關(guān)聯(lián)的社會(huì)關(guān)系的總和，商事活動(dòng)、商事關(guān)系并非人們維系基本生存關(guān)系狀態(tài)所必不可缺的，其與人們的基本生存關(guān)系狀態(tài)并無(wú)直接聯(lián)系，商法是在人們實(shí)現(xiàn)基本生存狀態(tài)穩(wěn)定與安全的前提下，人們追求交易活動(dòng)的迅速、便捷和安全及追求社會(huì)整體財(cái)富之增長(zhǎng)及的產(chǎn)物，是對(duì)不危及人們基本生存關(guān)系的基礎(chǔ)上對(duì)市場(chǎng)主體之間的利益沖突進(jìn)行調(diào)和的理念。民法更重倫理性，因而誠(chéng)實(shí)信用、公序良俗為其基本原則、帝王條款，而商法更重營(yíng)利性，外觀主義更能實(shí)現(xiàn)促進(jìn)交易、獲得營(yíng)利的價(jià)值追求，民法追求公平，而商法追求效率與交易，在面對(duì)不同價(jià)值沖突與抉擇時(shí)，民法和商法由于其截然不同的產(chǎn)生基礎(chǔ)、立法任務(wù)而做出了彼此不同的追求，轉(zhuǎn)化或體現(xiàn)為不同的法律原則及制度。

其次，民法和商法調(diào)整主體的行為能力不同也影響著交易安全及外觀主義的適用。由于在日常民商事活動(dòng)中，商事主體通常從事對(duì)專業(yè)性要求更高的活動(dòng)，為了實(shí)現(xiàn)其營(yíng)利性目的，商法人之行為能力通常較高，辨別是非對(duì)錯(cuò)和利害得失之能力、判斷真實(shí)性之能力通常比民法人高。與商事主體相比，民法中的人是充滿倫理性、復(fù)雜性的自然人，其行事僅是本能地維護(hù)其長(zhǎng)期以來(lái)與周圍環(huán)境形成的和諧統(tǒng)一，而商法人則是完全剝?nèi)テ渥匀蝗酥畟惱硇耘c復(fù)雜性特征的赤裸裸的經(jīng)濟(jì)人，商法人之行事則純粹地作為營(yíng)利主義的斗士決定輸贏 ，因此為了實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)交易之效率與安全之目的，外觀主義便有了堅(jiān)實(shí)的行為人基礎(chǔ)，而又不失法律的正義目標(biāo)。簡(jiǎn)言之，民商法中對(duì)于 “精明的經(jīng)濟(jì)人”，法律推定其在長(zhǎng)期的商事交易中形成了更高的判斷力，具有更高的行為能力，為實(shí)現(xiàn)交易之高效安全，在商法中對(duì)商人適用外觀主義，而民事人是“遲鈍的自然人” ，對(duì)民事人則僅適用意思自治即可。

最后，民商法中交易風(fēng)險(xiǎn)分配原則的不同也是影響民商法對(duì)于交易安全及外觀主義取舍的重要因素。民法中對(duì)于交易風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)常被分配給交易人的相對(duì)人，因?yàn)槊穹ㄊ鞘烊松鐣?huì)，交易安全在某種程度上可以不予考慮，因而更重對(duì)交易自由、真實(shí)意思的保護(hù)；而由于商法追求營(yíng)利與效率，在商事交易中，交易風(fēng)險(xiǎn)傾向于分配給行為者本身，盡可能減少相對(duì)人在交易達(dá)成前為保證交易安全所進(jìn)行的調(diào)查成本，以保護(hù)交易相對(duì)人的利益，因此在一些情況下，為了保障商事交易的便捷迅速，常常會(huì)犧牲真實(shí)權(quán)利人而選擇保護(hù)外觀權(quán)利人以實(shí)現(xiàn)效率與安全。

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