電信詐騙案件的分析與防控

摘要：頻發(fā)的電信詐騙案件嚴重威脅人民財產(chǎn)安全，已經(jīng)成為影響社會穩(wěn)定的因素之一。本文通過對電信詐騙案件的特點進行分析，指出公安在偵破電信詐騙案件面臨的困境，提出在應(yīng)對電信詐騙案件時可以采取的措施，有效地防范控制電信詐騙，維護人民群眾的財產(chǎn)安全。

關(guān)鍵詞：電信詐騙；分析與防控

中圖分類號：D917.6文獻標識碼：A文章編號：2095-4379-（2017）23-0226-01

作者簡介：敬江婷（1995-），女，四川南部人，中南財經(jīng)政法大學(xué)，本科在讀，研究方向：治安學(xué)、刑法學(xué)、犯罪學(xué)。

一、電信詐騙綜述

電信詐騙是傳統(tǒng)詐騙與現(xiàn)代通信技術(shù)相結(jié)合而產(chǎn)生的一種新的詐騙犯罪形式。與傳統(tǒng)詐騙犯罪案件相比，此類案件的作案人通常不需要與受害人見面，但以非法占有為目的，以虛構(gòu)事實或隱瞞真相的方法騙取財物的本質(zhì)沒有變。通過數(shù)據(jù)統(tǒng)計中我們可以看出，電信詐騙的案件有很多，但是它的破案率卻十分低。電信詐騙已經(jīng)走入我們的生活，在互聯(lián)網(wǎng)、信息爆炸的今天，電信詐騙案件屢見不鮮。

二、電信詐騙案件特點

（一）電信詐騙案發(fā)勢頭猛，收益高

當下，電信詐騙依托的電信技術(shù)和金融技術(shù)服務(wù)不斷發(fā)展，犯罪嫌疑人不斷研究司法機關(guān)的偵查手段和技能，高薪聘請技術(shù)人員進行相關(guān)知識的培訓(xùn)，反偵察能力逐年提升，對手機等網(wǎng)絡(luò)通訊設(shè)備進行“?？▽Ｓ谩保猛昃腿?，導(dǎo)致公安機關(guān)偵破案件上出現(xiàn)了障礙。犯罪嫌疑人利用破案難的特點，肆無忌憚地進行詐騙活動，收益不斷。

（二）犯罪分工明確，地域分布廣

當前的電信詐騙多為團伙作案，作案涉及的地點遍及了泰國、緬甸、印度尼西亞、臺灣、福建等一些地區(qū)，形成了一條完整的分工明確的“產(chǎn)業(yè)鏈”，最大程度的將不同的犯罪分工分散于不同的地區(qū)，以加大公安機關(guān)的偵破難度。

（三）犯罪手段翻新迅速，形式多樣

從犯罪分子選取的詐騙理由來看，其呈現(xiàn)出多樣性的態(tài)勢。從一開始的“恭喜您中獎了”等誘惑型短信，再到“公安機關(guān)要求協(xié)助調(diào)查”等恐嚇型短信，再到現(xiàn)在的利用支付寶“二維碼”掃描付款等新型詐騙手段。緊跟社會熱點，花樣不斷，針對不同群體量體裁衣，普通人稍有不慎就會落入犯罪嫌疑人設(shè)下的圈套中。

（四）詐騙犯罪手段科技含量高

實踐中越來越多的高新科技被詐騙團伙廣泛運用，常見有手機短信群發(fā)器、網(wǎng)絡(luò)電話、改號軟件、電話銀行和網(wǎng)絡(luò)銀行等。利用這些高科技含量的技術(shù)，使得普通群眾更加難以識別信息的真假，同時也極大的干擾公安機關(guān)的偵查取證。

三、電信詐騙案件的偵破

電信詐騙案件的破案率低，其主要原因表現(xiàn)在：

（一）技術(shù)條件的缺失

由于電信詐騙都是利用網(wǎng)絡(luò)和電話等形式實施，受害人的電話顯示都是正常的銀行部門、公安部門等地方的號碼但是實際卻由犯罪團伙所竄改，從而使得公安機關(guān)在偵查的時候無線索可以查獲。

（二）取證繁瑣、認證困難、證據(jù)鏈條易缺失

電信詐騙面對的對象是不特定區(qū)域和不確定對象、行為、犯罪工具、犯罪結(jié)果等交織在一起，這都給公安機關(guān)在偵破中帶來了很多麻煩。

（三）警銀缺乏深度合作

電信詐騙犯罪最終的目的是獲得錢財，其必須通過銀行等金融部門，所以在銀行方面是可以獲得重要的證據(jù)或信息線索的希望。但是從目前的狀況來看，銀行部門的部分管理規(guī)定和運營模式容易被犯罪分子所利用，有助于電信詐騙犯罪的滋長，給公安機關(guān)偵破案件造成麻煩。

四、應(yīng)對電信詐騙的措施

（一）對于銀行等金融機構(gòu)，一是有效落實銀行賬戶實名制，破除犯罪團伙利用他人身份證開設(shè)多個賬戶進行犯罪的根源。二是完善跨省銀行賬戶快速查詢機制，使被害人在受騙之后，及時追蹤資金流動情況。三是加強銀行金融部門與公安機關(guān)的合作，留意防范利用不明信息開戶情形，做好銀行自身資金安全的工作。

（二）對于網(wǎng)絡(luò)運營商，一是明令禁止網(wǎng)絡(luò)改號，杜絕網(wǎng)絡(luò)運營商為了經(jīng)濟利益放任改號行為。二是在合理期限保存信息數(shù)據(jù)，當電信詐騙案件發(fā)生之后還能夠調(diào)取較近時期內(nèi)的交易數(shù)據(jù)，及時收集電子證據(jù)，緩解偵破電信詐騙案件所面臨困境的局面。

（三）對于其他社會行為引發(fā)的個人信息泄露，一是提高自身的網(wǎng)絡(luò)安全防范意識，在利用網(wǎng)絡(luò)進行信息交換時要留意“惡意軟件”的侵入，避免被盜取個人信息。二是公安機關(guān)加強對已掌握大面積個人基本信息的組織、企業(yè)、單位的監(jiān)管，防止信息被有意出賣給犯罪分子。明確“誰管理，誰負責”的原則，信息數(shù)據(jù)由誰保管使用就要由誰對信息安全承擔保證不泄露的責任，強化責任主體意識。

綜上所述，實踐中需要銀行金融機構(gòu)、網(wǎng)絡(luò)運營商、公安機關(guān)聯(lián)手應(yīng)對，落實電信實名制、金融賬戶實名制、電信設(shè)備和金融行業(yè)準入制度，建立有效預(yù)防個人信息泄露的安全機制，從源頭上遏制電信詐騙犯罪。在現(xiàn)階段，面對電信詐騙案件偵破成本較高的現(xiàn)實，普通群眾更應(yīng)該做的是防患于未然，提高自身安全防范意識，減少電信詐騙案件的發(fā)生。

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