跨區(qū)域互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪發(fā)展趨勢(shì)與國(guó)際治理

摘要：互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪從區(qū)域化向全球化的擴(kuò)張趨勢(shì)對(duì)全球性的金融秩序形成了巨大的威脅，非傳統(tǒng)安全情境下互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪呈現(xiàn)出犯罪主體與對(duì)象的跨區(qū)域性，犯罪組織的嚴(yán)密性和較強(qiáng)的技術(shù)隱匿性的特征，世界范圍內(nèi)各國(guó)刑事管轄之規(guī)定各異，互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪與恐怖主義犯罪的日趨融合均給國(guó)際社會(huì)治理該類犯罪帶來了較大的挑戰(zhàn)。立足于國(guó)際化的視角考量，當(dāng)今全球范圍內(nèi)不同區(qū)域的組織機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)秉持國(guó)際性協(xié)作的理念，不斷完善規(guī)制跨區(qū)域互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪的法律規(guī)范，不斷探索并建立起有效的多方協(xié)作機(jī)制，進(jìn)而有助于維護(hù)全球性的金融秩序和安全穩(wěn)定。

關(guān)鍵詞：跨區(qū)域互聯(lián)網(wǎng)有組織犯罪；金融犯罪；金融國(guó)際治理

作者簡(jiǎn)介：[HTF]馬微，武漢大學(xué)法學(xué)院博士研究生，主要研究方向：刑法學(xué)、犯罪學(xué)（湖北 武漢430072）。

基金項(xiàng)目：國(guó)家社會(huì)科學(xué)基金一般項(xiàng)目“中國(guó)金融安全的刑事法律保護(hù)”（09BFX069）

中圖分類號(hào)：DF438文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A

文章編號(hào)：1006-1398（2017）02-0101-12

跨區(qū)域互聯(lián)網(wǎng)有組織犯罪是跨區(qū)域有組織犯罪新的表現(xiàn)形式，是隨著互聯(lián)網(wǎng)社會(huì)的發(fā)展而出現(xiàn)的，互聯(lián)網(wǎng)信息技術(shù)在為人類生活帶來便捷的同時(shí)，客觀上也為跨區(qū)域的有組織犯罪提供了新的手段和方式。隨著互聯(lián)網(wǎng)信息技術(shù)的普及和覆蓋面的擴(kuò)散，跨區(qū)域互聯(lián)網(wǎng)有組織犯罪正呈現(xiàn)出犯罪活動(dòng)日益頻繁的形勢(shì)，憑借信息技術(shù)的優(yōu)勢(shì)，其中的互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪無論是在犯罪的區(qū)域范圍上還是在影響力和隱蔽性上都遠(yuǎn)遠(yuǎn)超越了傳統(tǒng)的金融犯罪，并表現(xiàn)出具有更大的危害性，進(jìn)而給全球性的政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)生活帶來了重要的負(fù)面影響。同時(shí)在世界經(jīng)濟(jì)一體化和全球化不斷加強(qiáng)的趨勢(shì)下，跨區(qū)域有組織的互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪基于其跨區(qū)域性和互聯(lián)網(wǎng)化的特點(diǎn)，不斷違反了法律規(guī)范并為腐敗犯罪和恐怖主義提供資金支持，這些都對(duì)全球性的金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定帶來了威脅，為了有效應(yīng)對(duì)跨區(qū)域有組織互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪，我們需要對(duì)該犯罪的現(xiàn)狀及其發(fā)展趨勢(shì)有清晰的認(rèn)識(shí)，并就其國(guó)際治理方式進(jìn)行探討。

一內(nèi)涵與形態(tài)：跨區(qū)域互聯(lián)網(wǎng)有組織犯罪的基本內(nèi)核

有組織犯罪是在法益侵害性方面具有高度規(guī)?；姆缸镱愋停渫哂薪M織性的特征，因而組織性和集團(tuán)性是其表現(xiàn)形式，刑法明確了對(duì)有組織犯罪的規(guī)制，同時(shí)基于該類犯罪的復(fù)雜特征而使得其治理方式較為棘手，基本的概念界定也呈現(xiàn)紛雜和不統(tǒng)一的情況。刑法學(xué)界對(duì)有組織犯罪的概念識(shí)別主要通過枚舉和歸納的方式進(jìn)行，所謂的枚舉方式就是明確列舉出有組織犯罪的基本特征

的方式區(qū)別有組織犯罪與其他犯罪，而歸納方式則是通過對(duì)多樣性的有組織犯罪的共性特征予以提取，并形成具有條理性的概念認(rèn)知，進(jìn)而為認(rèn)識(shí)有組織犯罪的結(jié)構(gòu)和特征提供指引。[ZW（][JP2]何秉松：《有組織犯罪研究——中國(guó)大陸黑社會(huì)（性質(zhì)）犯罪研究（第一卷）》，北京：中國(guó)法制出版社，2002年，第190頁。[JP][ZW）]然而隨著人類社會(huì)進(jìn)入了互聯(lián)網(wǎng)20時(shí)代，[ZW（]于志剛：《互聯(lián)網(wǎng)犯罪的代際演變與刑事立法、理論之回應(yīng)》，《青海社會(huì)科學(xué)》2014年第2期，第2頁。[ZW）]傳統(tǒng)類型的犯罪依托于互聯(lián)網(wǎng)的信息虛擬空間以全新的方式對(duì)社會(huì)秩序構(gòu)成威脅，隨著人類全球化進(jìn)程的全面提速，有組織犯罪正與互聯(lián)網(wǎng)和跨區(qū)域性的犯罪相結(jié)合而表現(xiàn)出新的特點(diǎn)。

互聯(lián)網(wǎng)作為一種具有特定時(shí)代意義的符號(hào)和事物已經(jīng)顯示出其在改造社會(huì)和變革觀念的能力，其雙刃劍效應(yīng)也被頻繁擴(kuò)大，一方面憑借互聯(lián)網(wǎng)的信息技術(shù)，人類社會(huì)創(chuàng)建了全球性的通訊和金融系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)了社會(huì)、家庭生活的智能化；另一方面有組織犯罪憑借著互聯(lián)網(wǎng)，正以空前的速度和規(guī)模向全球擴(kuò)散，全球化進(jìn)程的加速和環(huán)境的變化使得有組織犯罪具備了跨越一國(guó)的邊界區(qū)域而發(fā)展的能力，并不斷對(duì)全球性的社會(huì)安定和秩序構(gòu)成新的挑戰(zhàn)?？鐓^(qū)域互聯(lián)網(wǎng)有組織犯罪正是互聯(lián)網(wǎng)信息技術(shù)之雙刃劍的負(fù)面效應(yīng)的體現(xiàn)，其組織性的運(yùn)作始于一國(guó)國(guó)內(nèi)的犯罪基地或行為據(jù)點(diǎn)，隨后依托于互聯(lián)網(wǎng)的虛擬空間將犯罪行為擴(kuò)展至一國(guó)之外的跨區(qū)域范圍。傳統(tǒng)的跨區(qū)域有組織犯罪的行為實(shí)施平臺(tái)是行為發(fā)起國(guó)與行為目標(biāo)國(guó)之間的具有便利性地理位置的中轉(zhuǎn)國(guó)，其利用全球性的金融中心和擁有銀行保密權(quán)限的國(guó)家作為服務(wù)國(guó)實(shí)施其犯罪行為，在信息化的互聯(lián)網(wǎng)媒介和全球化趨勢(shì)不斷加強(qiáng)的背景下，跨區(qū)域互聯(lián)網(wǎng)有組織犯罪正使得傳統(tǒng)的有組織犯罪發(fā)生了變異，跨區(qū)域互聯(lián)網(wǎng)有組織犯罪架構(gòu)起了嚴(yán)密的犯罪組織體，并以虛擬的信息空間為平臺(tái)使得犯罪行為實(shí)現(xiàn)跨區(qū)域的轉(zhuǎn)移，從而實(shí)現(xiàn)其既定的犯罪目標(biāo)。因此，我們可以認(rèn)為跨區(qū)域互聯(lián)網(wǎng)有組織犯罪就是一種憑借現(xiàn)代性的互聯(lián)網(wǎng)信息技術(shù)實(shí)現(xiàn)犯罪組織和行為跨區(qū)域運(yùn)作的犯罪互聯(lián)網(wǎng)和犯罪類型。

第一，跨區(qū)域有組織互聯(lián)網(wǎng)詐騙犯罪。詐騙犯罪是傳統(tǒng)的犯罪類型，在現(xiàn)代信息社會(huì)，詐騙犯罪與互聯(lián)網(wǎng)的結(jié)合使得傳統(tǒng)的犯罪活動(dòng)的形式更加多樣化，隨著國(guó)際性犯罪的常態(tài)化和擴(kuò)及范圍的擴(kuò)散化，有組織互聯(lián)網(wǎng)詐騙犯罪的跨區(qū)域性正在不斷增強(qiáng)，當(dāng)前的有組織互聯(lián)網(wǎng)詐騙犯罪的主要方式是以互聯(lián)網(wǎng)攻擊的主動(dòng)和被動(dòng)為特征，并實(shí)施對(duì)金融系統(tǒng)互聯(lián)網(wǎng)的技術(shù)防線的突破行為，進(jìn)而以偽裝成合法用戶的身份篡改數(shù)據(jù)，或是將修改的程序植入電子化系統(tǒng)之內(nèi)。還有通過技術(shù)性的跟蹤和竊聽方式對(duì)銀行的業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)聽，分析和破譯并竊取密碼，或者冒充銀行與犯罪對(duì)象的身份進(jìn)入金融系統(tǒng)，實(shí)施其既定的犯罪目的，跨區(qū)域的有組織互聯(lián)網(wǎng)詐騙犯罪正是對(duì)依賴于全球性金融系統(tǒng)的虛擬性和開放性特點(diǎn)，憑借著較高的互聯(lián)網(wǎng)信息技術(shù)對(duì)不同地域內(nèi)的不同地理位置的犯罪對(duì)象實(shí)施詐騙行為，獲取金錢上或物質(zhì)等方面的非法利益。

第二，跨區(qū)域有組織互聯(lián)網(wǎng)毒品犯罪。毒品犯罪是當(dāng)前世界范圍內(nèi)具有高度危害性和普遍性的犯罪形態(tài)，當(dāng)前，毒品犯罪呈現(xiàn)出了泛國(guó)際化的趨勢(shì)，并憑借互聯(lián)網(wǎng)的媒介而呈現(xiàn)異化的傾向，同時(shí)基于互聯(lián)網(wǎng)實(shí)現(xiàn)犯意聯(lián)絡(luò)的便捷性，有組織的毒品犯罪開始愈加頻繁，全球化與信息化的相互交錯(cuò)使得傳統(tǒng)的毒品犯罪表現(xiàn)為跨區(qū)域性的有組織犯罪形態(tài)。“互聯(lián)網(wǎng)+”背景下的互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)為毒品犯罪創(chuàng)造了優(yōu)良的犯罪著手環(huán)境和工具，傳統(tǒng)的一手交錢和一手交貨的毒品交易方式已經(jīng)轉(zhuǎn)化為互聯(lián)網(wǎng)上的虛擬形式，微信、聊天室等即時(shí)性通訊工具使得毒品犯罪的進(jìn)行更加便捷，毒品交易場(chǎng)所實(shí)現(xiàn)了虛擬化。同時(shí)毒品犯罪交易的主體也由傳統(tǒng)的個(gè)體與個(gè)體的對(duì)接向群體性的散發(fā)和團(tuán)體之間的交易轉(zhuǎn)變，基于互聯(lián)網(wǎng)空間的虛擬性和信息傳播的廣泛性，毒品犯罪的實(shí)施者可以通過組織多人的方式向不同類型的對(duì)象進(jìn)行毒品交易，無論是毒品犯罪人還是購買毒品的人都可以在短時(shí)間內(nèi)實(shí)現(xiàn)各自的目的，并在短時(shí)間內(nèi)實(shí)現(xiàn)毒品擴(kuò)散的規(guī)模化。另外，互聯(lián)網(wǎng)的無國(guó)界性為跨國(guó)性的毒品犯罪提供了天然的犯罪平臺(tái)，互聯(lián)網(wǎng)可以將全球范圍內(nèi)不同的毒品銷售者和毒品購買者緊密聯(lián)系在一起，互聯(lián)網(wǎng)成為了毒品犯罪分子實(shí)現(xiàn)毒品犯罪的重要工具，無論是毒品的供貨渠道還是銷售互聯(lián)網(wǎng)都由傳統(tǒng)的實(shí)體向互聯(lián)網(wǎng)虛擬進(jìn)化，跨國(guó)的大型毒品販賣集團(tuán)開始增多，互聯(lián)網(wǎng)販毒呈現(xiàn)普遍化和群體化的特征。

第三，跨區(qū)域有組織互聯(lián)網(wǎng)色情犯罪?；ヂ?lián)網(wǎng)的信息化發(fā)展實(shí)現(xiàn)了信息交流的快捷和便利，人與人的溝通也因?yàn)榛ヂ?lián)網(wǎng)而發(fā)生了根本性的變化，無論是公共部門還是個(gè)體的私人通訊，互聯(lián)網(wǎng)的通訊應(yīng)用不斷寬泛化，社會(huì)因?yàn)榛ヂ?lián)網(wǎng)的發(fā)展實(shí)現(xiàn)了信息傳遞的光速化，互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展與全球化一樣，其在帶給人類社會(huì)便捷性的同時(shí)，也在犯罪領(lǐng)域帶給社會(huì)更多的威脅。雙刃劍效應(yīng)在跨國(guó)性的有組織犯罪方面同樣明顯，犯罪與互聯(lián)網(wǎng)的結(jié)合使得犯罪對(duì)社會(huì)法益的威脅不斷加劇，個(gè)體性的安全在互聯(lián)網(wǎng)面前日益顯得愈加脆弱，互聯(lián)網(wǎng)色情犯罪正是其中較為突出的代表，跨區(qū)域互聯(lián)網(wǎng)色情犯罪是傳統(tǒng)色情犯罪在互聯(lián)網(wǎng)背景下的新形態(tài)，其對(duì)公民個(gè)體權(quán)利的侵害和影響的范圍都較之于傳統(tǒng)色情犯罪更加突出。一般而言，色情犯罪是對(duì)組織、引誘、容留或介紹他人賣淫，有組織賣淫，或者暴力、欺騙等方式對(duì)公民個(gè)體權(quán)利進(jìn)行侵犯的犯罪，以及傳播淫穢物品或信息的犯罪行為的統(tǒng)稱，在賣淫行為中其應(yīng)當(dāng)以牟利為目的，而在其他形式的色情犯罪中則可以表現(xiàn)為滿足個(gè)體性的欲望或牟利為目的。

在互聯(lián)網(wǎng)的媒介作用下，傳統(tǒng)的色情犯罪表現(xiàn)出了跨區(qū)域性和有組織性的特征，互聯(lián)網(wǎng)的虛擬空間中充斥了各種色情信息，而基于牟利的目的所實(shí)施的淫穢色情物品信息的制作、復(fù)制和傳播犯罪則不斷增加，互聯(lián)網(wǎng)色情犯罪的形式開始多樣化，規(guī)制色情犯罪的罪名則顯得不夠，同時(shí)互聯(lián)網(wǎng)的開放性使得淫穢物品的傳播形式愈加頻繁和復(fù)雜化，因而色情犯罪的定罪成為了跨區(qū)域有組織的互聯(lián)網(wǎng)色情犯罪的難點(diǎn)。例如互聯(lián)網(wǎng)游戲中暗含的色情信息就涉及到了淫穢信息的傳播問題，正在興起的互聯(lián)網(wǎng)即時(shí)性直播中頻現(xiàn)的裸聊則將互聯(lián)網(wǎng)色情犯罪推向了輿論爭(zhēng)議的風(fēng)口，跨國(guó)性的人口拐賣和強(qiáng)迫賣淫也在互聯(lián)網(wǎng)的媒介下運(yùn)作方式更加隱蔽和頻繁，色情犯罪在跨國(guó)性和組織性方面的結(jié)合愈加緊密。另外，基于跨區(qū)域的互聯(lián)網(wǎng)色情犯罪由于對(duì)色情之內(nèi)涵的界定不一，不同國(guó)家司法系統(tǒng)的對(duì)接和聯(lián)系溝通的差異性，以及互聯(lián)網(wǎng)空間虛擬性的存在使得犯罪證據(jù)的固化和時(shí)效性成為規(guī)制該類犯罪的難點(diǎn)所在，但是跨國(guó)性的有組織性色情犯罪正在不斷侵犯不同國(guó)家的公民人身權(quán)利，已經(jīng)對(duì)公民個(gè)體和全球社會(huì)安全構(gòu)成了較大的威脅。

第四，跨區(qū)域有組織互聯(lián)網(wǎng)賭博犯罪。互聯(lián)網(wǎng)賭博是當(dāng)前已經(jīng)常態(tài)化的犯罪形式，是傳統(tǒng)賭博犯罪在互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代新的表現(xiàn)，正是借助于互聯(lián)網(wǎng)的技術(shù)性優(yōu)勢(shì)，賭博犯罪正成為犯罪分子獲取非法利益的有效方式。依托于互聯(lián)網(wǎng)的全球性賭博正在社會(huì)的各個(gè)領(lǐng)域展開，例如互聯(lián)網(wǎng)賭球以及針對(duì)各類體育競(jìng)賽而展開的賭博行為，互聯(lián)網(wǎng)為犯罪分子提供了在全球范圍內(nèi)展開賭博的能力，賭博網(wǎng)站的建立成為有組織犯罪的控制目標(biāo)，通過控制賭博網(wǎng)站在全球性的跨區(qū)域范圍內(nèi)實(shí)行賭博行為，獲取非法利潤(rùn)以及實(shí)行洗錢行為等?？鐓^(qū)域的有組織互聯(lián)網(wǎng)賭博的運(yùn)作大多將服務(wù)器建立在本國(guó)之外的司法管轄實(shí)體內(nèi)，由此使得不同國(guó)家和區(qū)域的執(zhí)法機(jī)構(gòu)受制于刑事管轄權(quán)而不能有效及時(shí)規(guī)制該類犯罪行為。當(dāng)前，跨區(qū)域的有組織互聯(lián)網(wǎng)賭博的犯罪集團(tuán)依托于互聯(lián)實(shí)現(xiàn)了賭博行為的自動(dòng)化和虛擬化，大型電子計(jì)算機(jī)和數(shù)據(jù)庫的應(yīng)用使得犯罪集團(tuán)控制的跨區(qū)域互聯(lián)網(wǎng)賭博業(yè)務(wù)更加高速和高效化。

第五，跨區(qū)域有組織互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪?；ヂ?lián)網(wǎng)金融犯罪的主要類型為洗錢犯罪，當(dāng)前洗錢已經(jīng)成為了具有國(guó)際性的犯罪類型，F(xiàn)AFA也明確了洗錢的基本核心定義，即洗錢是對(duì)犯罪收益的非法來源予以隱瞞的活動(dòng)形式。[ZW（]參見http：//www1oecdorg/fatf/MLaundering_[KG-*2]enhtm2016年12月28日訪問。[ZW）]洗錢犯罪是為上游犯罪的非法收益“洗白”的基本手段，通過洗錢活動(dòng)的進(jìn)行為進(jìn)一步的犯罪做更好的準(zhǔn)備，其中主要的就是資金的支持，隨著犯罪的刑事發(fā)展和演進(jìn)，洗錢犯罪的組織性更加趨于嚴(yán)密，犯罪方式的隱蔽性更強(qiáng)，而這些都在無形中增加了治理洗錢犯罪的難度。在互聯(lián)網(wǎng)化的信息社會(huì)，傳統(tǒng)的有組織洗錢犯罪正以新的形式將犯罪所得予以掩飾和隱瞞，使得該類型的犯罪變得更加隱蔽。

一般而言，傳統(tǒng)的跨區(qū)域的洗錢犯罪主要通過犯罪所得現(xiàn)金存入國(guó)外銀行、電匯方式轉(zhuǎn)入國(guó)外保密銀行、股票證券市場(chǎng)洗錢和賭博轉(zhuǎn)化的渠道和方式實(shí)現(xiàn)非法收入合法化的目的。在現(xiàn)代化的信息社會(huì)，互聯(lián)網(wǎng)的變革及其代際演變使得跨區(qū)域有組織犯罪呈現(xiàn)新的時(shí)代特點(diǎn)，而在全球化進(jìn)程中的金融互聯(lián)網(wǎng)的數(shù)字化瓦格羅服務(wù)器和智能化的高性能計(jì)算機(jī)的出現(xiàn)使得金融活動(dòng)不斷拓展其區(qū)域邊界，也使得金融交易的速度和效率更加高效，有組織犯罪正是借助于金融全球化的趨勢(shì)和信息互聯(lián)網(wǎng)的無國(guó)界性的特點(diǎn)使得互聯(lián)網(wǎng)洗錢犯罪不斷發(fā)展壯大。[ZW（]鄒小紅，陳金龍，占永志：《網(wǎng)絡(luò)效應(yīng)的平臺(tái)型供應(yīng)鏈金融融資的演化博弈》，《華僑大學(xué)學(xué)報(bào)（哲學(xué)社會(huì)科學(xué)版）》2016年第3期，第22—23頁。[ZW）]跨區(qū)域的有組織犯罪依托于全球互聯(lián)網(wǎng)金融的多重接入點(diǎn)的特點(diǎn)實(shí)現(xiàn)了金錢的便捷和快速的匿名和跨區(qū)域性的轉(zhuǎn)移，特別是現(xiàn)在的海外金融中心和銀行保密權(quán)限的一體化為犯罪收益的中轉(zhuǎn)提供了天然的避風(fēng)港灣，全球性金融系統(tǒng)的架構(gòu)正是以現(xiàn)代化的信息技術(shù)為基礎(chǔ)的，互聯(lián)網(wǎng)的可接入性和開放性使得洗錢犯罪有了便捷的利用途徑。另外，電子商務(wù)的興起和數(shù)字化的支付方式的出現(xiàn)使得資金的轉(zhuǎn)移更加迅捷，當(dāng)前跨區(qū)域的有組織犯罪集團(tuán)正在互聯(lián)網(wǎng)的技術(shù)性合法外衣的庇護(hù)下實(shí)現(xiàn)資金的跨區(qū)域轉(zhuǎn)移和合法化，犯罪所得的合法化和大量資金的流動(dòng)性必然對(duì)全球性的金融體系穩(wěn)定構(gòu)成潛在的威脅和挑戰(zhàn)，而互聯(lián)網(wǎng)的無國(guó)界性和有組織犯罪結(jié)構(gòu)的嚴(yán)密性不斷推動(dòng)著洗錢犯罪的發(fā)展。

二跨區(qū)域互聯(lián)網(wǎng)有組織金融犯罪的現(xiàn)實(shí)威脅與特性表征

跨區(qū)域互聯(lián)網(wǎng)有組織犯罪的形式與類型日趨多樣化，其中跨區(qū)域金融犯罪對(duì)于社會(huì)安定和全球性的金融秩序產(chǎn)生的負(fù)面影響尤為突出，作為傳統(tǒng)的實(shí)現(xiàn)犯罪非法利益合法化的特殊犯罪類型，互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪為其他嚴(yán)重性的犯罪行為提供了資金和后續(xù)保障，而基于經(jīng)濟(jì)全球化和金融自由化的背景，有組織的互聯(lián)網(wǎng)金融犯罪對(duì)全球性的金融秩序形成了巨大的潛在威脅，也對(duì)全球性的社會(huì)安全秩序的穩(wěn)定構(gòu)成了挑戰(zhàn)。