校園網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪分析

朱文瑄+張悠然+張書遙

隨著網(wǎng)絡(luò)信息化時代的飛速發(fā)展，互聯(lián)網(wǎng)與移動電信網(wǎng)絡(luò)在中國迅速普及使用。在網(wǎng)絡(luò)給我們帶來快速便利的同時，網(wǎng)絡(luò)電信詐騙案件也在生活中頻頻發(fā)生。而由于青年學(xué)生群體社會閱歷較淺、安全防范意識相對薄弱，又是使用互聯(lián)網(wǎng)等電信平臺的主力軍，極易被不法分子選擇為侵害對象。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，中青年人受侵害的比例逐漸走高，目前已達(dá)到36.1%。高校日均發(fā)生網(wǎng)絡(luò)電信詐騙案件2.9起，發(fā)案量已占到高校刑事案件的一半以上。

一、網(wǎng)絡(luò)電信詐騙的概述及特點(diǎn)

所謂網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪，是指犯罪分子以非法占有為目的，以電話、短信、網(wǎng)絡(luò)為主要作案媒介，以通訊傳播媒介和計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)信息系統(tǒng)為操作平臺，采用虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相的欺詐手段，向社會不特定人群發(fā)布虛假消息來騙取、非法占有他人、公私財物，迫使被害人自愿交付財物、被騙數(shù)額較大的違法犯罪行為。

研究網(wǎng)絡(luò)電信詐騙的防控對策，必須首先研究網(wǎng)絡(luò)電信詐騙案件的特點(diǎn)和規(guī)律，方能對癥下藥。通過對發(fā)生在高校中的網(wǎng)絡(luò)電信詐騙案件的分析和研究，總結(jié)網(wǎng)絡(luò)電信詐騙具有以下幾個特點(diǎn)：

（一）手段多樣化

在校園網(wǎng)絡(luò)電信詐騙案件中，犯罪分子主要通過以下方式進(jìn)行詐騙：

（1）偽裝熟人詐騙。

（2）中獎信息詐騙。

（3）冒充銀行、公安機(jī)關(guān)詐騙。

（4）冒充郵政、公安機(jī)關(guān)詐騙。

（二）作案組織化

從近期國內(nèi)偵破的幾起網(wǎng)絡(luò)電信詐騙案件來看，團(tuán)伙職業(yè)化征象明顯，甚至出現(xiàn)了“公司”結(jié)構(gòu)。一個團(tuán)伙由投資人發(fā)起，下設(shè)負(fù)責(zé)搭建維護(hù)硬件技術(shù)平臺的技術(shù)組、接聽電話實(shí)施詐騙的話務(wù)組、負(fù)責(zé)辦卡、轉(zhuǎn)賬、取款等業(yè)務(wù)的取款組、后期處理洗錢業(yè)務(wù)的洗錢組、負(fù)責(zé)獲取被害人資料的資料組以及專門的技能培訓(xùn)組等。各組分工明確，組織嚴(yán)密，采用組長負(fù)責(zé)制，嚴(yán)格按照業(yè)績來分成，各小組分布在全國各地，只與上下線進(jìn)行單線聯(lián)系。

（三）手段科技化

在電信詐騙的載體中，犯罪分子利用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)平臺，通過voip網(wǎng)關(guān)的改號功能，進(jìn)行簡單的設(shè)置，便可讓被害人的終端上顯示主叫方所預(yù)設(shè)的任意號碼，由此達(dá)到虛構(gòu)事實(shí)、布置陷阱、實(shí)施詐騙的目的。改號功能的運(yùn)用使詐騙團(tuán)伙的犯罪更具有迷惑性，能隨意偽裝成金融機(jī)構(gòu)、電信機(jī)構(gòu)、國家機(jī)關(guān)及其他一些組織的客服人員，編造各種謊言，誘使被害人上當(dāng)受騙。

同時，犯罪分子拿一張身份復(fù)印件甚至通過偽造的身份證就可到銀行開幾百上千個賬戶和銀行卡，然后利用這些銀行賬戶和銀行卡實(shí)施詐騙并轉(zhuǎn)移贓款。在實(shí)施詐騙之前，犯罪團(tuán)伙可通過網(wǎng)上銀行和電話銀行對賬號進(jìn)行查詢和轉(zhuǎn)賬操作。被害人上當(dāng)之后，又即刻通過網(wǎng)銀直接進(jìn)行轉(zhuǎn)賬操作。為了躲避偵查，犯罪嫌疑人會使用代理服務(wù)器登錄網(wǎng)絡(luò)銀行來避免IP地址被追查。

（四）手段隱蔽化

犯罪分子通過現(xiàn)代化通信技術(shù)實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)距離作案，避免了與詐騙受害人的正面接觸，受害人無法了解詐騙分子的體貌特征，案發(fā)無法提供太多有力線索。并且絕大部分犯罪行為都是通過無線電和網(wǎng)絡(luò)來完成的，沒有明顯的犯罪現(xiàn)場，沒有傳統(tǒng)的痕跡和物證。而且，電信詐騙通常沒有固定的作案目標(biāo)，受害人遍及全國各地，很多受害人被騙后不報案、不注意保存相關(guān)證據(jù)，加大了調(diào)查取證的難度。

作案人在詐騙活動中多采用經(jīng)常變化的網(wǎng)絡(luò)電話或非實(shí)名辦理的手機(jī)卡，或者使用的是“任意顯”號碼，因而即使查到電話號碼、通話記錄或IP地址等也難以確認(rèn)作案人身份。犯罪分子轉(zhuǎn)賬用的銀行賬戶也是利用偽造的證件或者他人的證件辦理的，賬戶信息通常不能指向真正的詐騙分子。

（五）跨境跨域常態(tài)化

犯罪分子利用網(wǎng)上銀行等金融服務(wù)功能和現(xiàn)代通信網(wǎng)絡(luò)，實(shí)現(xiàn)了跨地域布局和作案，指揮、接聽、轉(zhuǎn)帳、取款等各環(huán)節(jié)跨域化。如被害人將款項(xiàng)轉(zhuǎn)至指定帳戶，立即借助“網(wǎng)銀”將贓款從一級帳戶分散轉(zhuǎn)移至數(shù)十個，甚至上百個二級帳戶，通過跨地域連續(xù)轉(zhuǎn)帳使贓款瞬間“化整為零”，再由分布在全國各地的取款組成員到銀行ATM機(jī)上取出。

就目前破獲的案件來看，網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪骨干分子主要是臺灣人，也有少數(shù)來自馬來西亞、越南、新加坡、香港、澳門等國家和地區(qū)。這些人與國內(nèi)犯罪分子相勾結(jié)，從境內(nèi)外發(fā)布虛假消息實(shí)施詐騙活動，隱蔽性強(qiáng)，打擊難度大。

二、網(wǎng)絡(luò)電信詐騙犯罪多發(fā)原因分析

（一）法律問題分析

首先，現(xiàn)有法律關(guān)于電信詐騙缺乏專門的規(guī)定。按照我國刑法的規(guī)定，對以非法占有為目的，利用電信騙取行為他人財物的行為可以以詐騙罪定罪量刑。而構(gòu)成詐騙罪的條件是要詐騙的財物達(dá)到一定數(shù)額，實(shí)踐中很多詐騙行為因?yàn)閿?shù)額不足而無法以刑法來制約。而有關(guān)部門參照《電信條例》、《互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)管理辦法》和《中國互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)自律公約》等行業(yè)法規(guī)對不法短信發(fā)布者也只能進(jìn)行行政處罰，并不能追究其刑事責(zé)任，由此導(dǎo)致手機(jī)短信息詐騙犯罪屢禁不止。

其次，實(shí)踐中出現(xiàn)的管轄混亂使得難以有效打擊電信詐騙。我國刑事訴訟法的規(guī)定，現(xiàn)有刑事案件是以犯罪行為所在地原則來確定管轄，包括行為實(shí)施地及行為結(jié)果地。而網(wǎng)絡(luò)電信詐騙案件的犯罪行為地涉及到犯罪分子手機(jī)的開戶地、銀行卡的開戶地、直接取款地以及被害人銀行所在地等。上述涉案地的公安機(jī)關(guān)都有管轄權(quán)，但由于大部分案件只能由一地管轄，管轄混亂即導(dǎo)致了資源的浪費(fèi)，也導(dǎo)致了打擊電信詐騙難以形成合力。

（二）人性問題分析

犯罪經(jīng)濟(jì)學(xué)的首創(chuàng)者美國芝加哥大學(xué)教授貝克認(rèn)為，一般而言，犯罪成本包括三方面：一是直接成本，即實(shí)施犯罪過程中產(chǎn)生的成本，包括作案工具、作案經(jīng)費(fèi)、作案時間等直接用于犯罪的開支。二是犯罪的時間機(jī)會成本，由于一個人把一部分時間用于犯罪，那么通過合法活動謀利的時間就會減少，由此自動放棄的經(jīng)濟(jì)活動可能產(chǎn)生純收益，即為犯罪的機(jī)會成本。三是懲罰成本，即犯罪被司法機(jī)關(guān)偵破并被判處刑罰對犯罪分子所造成的經(jīng)濟(jì)損失。

在網(wǎng)絡(luò)電信詐騙中，直接成本和懲罰成本較低，非法收益卻又無限空間。主要的犯罪工具短信群發(fā)器市面上“流通價格”在200至300元之間不等，再配備幾臺電腦、手機(jī)便可實(shí)施犯罪。根據(jù)落網(wǎng)的犯罪嫌疑人交代，在每1000條虛假短信中通常有一至兩人上鉤，而一次詐騙便可獲取幾千至上萬不等。如此低成本高收益使得犯罪在全國迅速蔓延。而由于網(wǎng)絡(luò)電信詐騙案件偵破難、取證難等原因又使得犯罪風(fēng)險進(jìn)一步下降。