PDCA循環(huán)理論在外匯數(shù)據(jù)質量管理上的應用研究與實踐

周強

(中國人民銀行 上?？偛?外匯管理部， 上海 200120)

PDCA循環(huán)理論在外匯數(shù)據(jù)質量管理上的應用研究與實踐

周強

(中國人民銀行 上?？偛?外匯管理部， 上海 200120)

針對外匯數(shù)據(jù)質量影響因素多、數(shù)據(jù)質量管理難、部分業(yè)務數(shù)據(jù)質量水平低等問題，提出了一種基于PDCA循環(huán)思想的數(shù)據(jù)質量管理辦法。在計劃階段定義數(shù)據(jù)質量管理需求，設計數(shù)據(jù)質量管理業(yè)務規(guī)則和量化指標，制定了評估規(guī)則和指標，在實施階段確定數(shù)據(jù)質量水平并進行數(shù)據(jù)質量監(jiān)測，在檢查階段實施登記評估，系統(tǒng)流程控制和層級反饋，在行動階段解決數(shù)據(jù)質量問題，通報考評并且總結修正。通過4個階段和12個過程，形成了數(shù)據(jù)質量管理的閉環(huán)和循環(huán)改進機制，通過在對外金融資產(chǎn)負債及交易統(tǒng)計數(shù)據(jù)上一年的實踐，數(shù)據(jù)質量得到顯著提升，影響數(shù)據(jù)質量的內(nèi)在和外在因素得到了有效抑制。

PDCA； 數(shù)據(jù)質量； 外匯管理

0 引言

當前，我國政府職能正在加速轉變，習近平總書記和李克強總理多次強調(diào)要以“壯士斷腕”的決心，全力推進行政改革和簡政放權。2009年以來，外匯局堅持以外匯管理“五個轉變”為方向，狠抓改革攻堅，大力簡政放權，有序推進資本項目可兌換，完善監(jiān)測預警與事中事后管理，切實防范跨境資本流動沖擊，外匯管理服務經(jīng)濟結構調(diào)整與轉型升級的能力不斷提升。

切實履行好外匯管理職責，做到“說得清、管得住、放得下”，離不開高質量的外匯數(shù)據(jù)，一是為推進簡政放權,加快貿(mào)易投資便利化提供有力支撐；二是為宏觀決策提供可靠的數(shù)據(jù)基礎。然而，從外匯管理內(nèi)外部環(huán)境看，仍然存在較多制約因素，影響外匯數(shù)據(jù)質量水平。一方面，銀行是外匯管理數(shù)據(jù)的主要來源，其自身業(yè)務管控能力和技術水平直接影響到外匯數(shù)據(jù)質量高低，如其對政策的理解、自身信息化程度、業(yè)務操作流程、內(nèi)控與人員培訓都將影響到外匯管理數(shù)據(jù)質量。另一方面，外匯局在數(shù)據(jù)質量管理方面進行諸多嘗試，積累了一定的經(jīng)驗，但尚未建立一套可操作性強的數(shù)據(jù)質量管理體系，數(shù)據(jù)管理水平有待進一步提升。

外匯管理數(shù)據(jù)有其自身特點，比如自身并不生產(chǎn)數(shù)據(jù)，而是來源于銀行的交易數(shù)據(jù)和申報數(shù)據(jù)，外匯數(shù)據(jù)的產(chǎn)生、采集、傳輸及應用有一套復雜的機制，數(shù)據(jù)質量與內(nèi)外部環(huán)境及生命周期各環(huán)節(jié)均有關。因此，數(shù)據(jù)質量管理是管理與技術相結合的一項系統(tǒng)工程，通過借鑒國內(nèi)外質量管理做法和經(jīng)驗，本文提出了基于PDCA循環(huán)的數(shù)據(jù)質量管理辦法，并在“對外金融資產(chǎn)負債及交易統(tǒng)計數(shù)據(jù)”上進行了實踐，取得了良好的效果。

1 相關研究

1.1 數(shù)據(jù)質量評估標準

在不同時期，不同的應用場景下數(shù)據(jù)質量有不同的概念和標準。如文獻[1]定義數(shù)據(jù)質量的4個指標為一致性、正確性、完整性和最小性，這主要是從技術角度對數(shù)據(jù)質量進行衡量，然而隨著質量含義的不斷延伸，對數(shù)據(jù)質量概念的認識也從狹義向廣義轉變，準確性不再是衡量數(shù)據(jù)質量的唯一標準。從用戶使用的角度來看，即使準確性相當高的數(shù)據(jù)，如果時效性差，仍達不到質量的標準。文獻[2]指出數(shù)據(jù)對用戶必須是可信和可用的，基本評估指標包括精確性、完整性、一致性、有效性、唯一性、時間性和穩(wěn)定性。文獻[3]定義的數(shù)據(jù)質量特性有可達性、正確性、完整性、一致性、時效性和相互關系。總的來看，數(shù)據(jù)質量概念主要包括以下幾個方面：一是注重從用戶角度來衡量數(shù)據(jù)質量，強調(diào)用戶對數(shù)據(jù)的滿意程度；二是數(shù)據(jù)質量是一個綜合性概念，應從多角度來評價數(shù)據(jù)的好壞；三是不同的數(shù)據(jù)其質量要素側重有所不同，如對于外匯管理數(shù)據(jù)來說，準確性、完整性和及時性是數(shù)據(jù)質量的最基本要素，而可達性、唯一性等基本不存在問題。

1.2 數(shù)據(jù)質量管理

數(shù)據(jù)質量管理源于質量管理。上世紀60年代A.V.Feigenbaun和J.M.Juran率先提出全面質量管理概念[4]。全面質量管理特點體現(xiàn)在“全”字上，是以質量為中心，全面的、全員參與的質量管理，是綜合運用多種科學技術手段與技術體系的，多方法的質量管理，使產(chǎn)品質量在整個形成過程中得到控制，實現(xiàn)客戶滿意度最大化。其核心是全過程的質量管理。2000年由國際標準化組織頒布的第三版IS09000族系列標準吸收了全面質量管理的精華思想，形成了8項質量管理原則:以顧客為關注焦點、領導作用、全員參與、過程方法、管理的系統(tǒng)方法、持續(xù)改進、基于事實的決策方法和互利的供方關系。ISO9000:2000版標準鼓勵在設計、實施和改進質量管理體系時采用過程方法，其基礎是PDCA循環(huán)，即“戴明環(huán)”，設計并實施“計劃-實施-檢查—行動”不斷周而復始的質量管理體系。PDCA循環(huán)最早由休哈特于1930年構想，后來被美國質量管理專家戴明博士在1950年再度挖掘出來，并加以廣泛宣傳和運用于持續(xù)改善產(chǎn)品質量的過程。PDCA循環(huán)包括Plan(計劃)、Do(實施)、Check(檢查)和Adjust(行動)，PDCA循環(huán)就是按照既定的順序進行質量管理，并且循環(huán)不止地進行下去的科學程序。

Richard Y. Wang，Veda C. Storey，Christopher P. Firth等利用信息系統(tǒng)環(huán)境和制造環(huán)境的相似性，建立起數(shù)據(jù)產(chǎn)品與物質產(chǎn)品的聯(lián)系。顧客對應用戶，原始數(shù)據(jù)對應原材料，數(shù)據(jù)加工對應材料加工，數(shù)據(jù)產(chǎn)品對應物質產(chǎn)品。這樣，全面質量管理的原則、方法、指南和技術就可以用于數(shù)據(jù)質量管理。數(shù)據(jù)質量管理指借助質量管理方法，對各類數(shù)據(jù)質量問題，進行識別、度量、監(jiān)控、預警等一系列管理活動，改善和提高組織的管理水平，使得數(shù)據(jù)質量獲得進一步提高[5]。

文獻[6]介紹了全面數(shù)據(jù)質量管理在美國國防部的有效應用。文獻[7]介紹了pdca方法在歐洲道路數(shù)據(jù)管理上的成功應用。

在數(shù)據(jù)質量管理過程中，核心環(huán)節(jié)是對數(shù)據(jù)質量的測量、評估以及清洗，這是目前研究較多的領域之一，然而影響數(shù)據(jù)質量的因素有很多，包括組織、外部環(huán)境等，單從技術層面解決數(shù)據(jù)質量的效果有限，在實際應用中，只有將管理與技術相結合才能有效實施數(shù)據(jù)質量管理。因此，利用全面數(shù)據(jù)質量管理PDCA循環(huán)理念是改進外匯數(shù)據(jù)質量的理想選擇。

2 基于PDCA循環(huán)的外匯數(shù)據(jù)質量管理模型

通過借鑒相關研究，我們認為，以PDCA循環(huán)理論為指導，從外匯管理數(shù)據(jù)實際情況出發(fā)，結合不同業(yè)務數(shù)據(jù)的特點，有針對性的突出數(shù)據(jù)質量管理各環(huán)節(jié)中的重點，建立一套涵蓋評估、監(jiān)控、報告及反饋等全流程的數(shù)據(jù)質量管理操作流程，明確外匯局各部門、金融機構等所有參與主體職責分工，定義明確的業(yè)務需求與數(shù)據(jù)管理規(guī)則，探索數(shù)據(jù)質量管理規(guī)范化、制度化建設，可以有效提高外匯數(shù)據(jù)質量水平。

按照PDCA循環(huán)理論，參考文獻[5]中的相關數(shù)據(jù)質量管理過程，結合外匯管理數(shù)據(jù)質量現(xiàn)狀,我們選擇的數(shù)據(jù)質量管理流程，如圖1所示。

圖1 數(shù)據(jù)質量管理PDCA流程圖

2.1 計劃階段

在計劃階段，一是選擇數(shù)據(jù)質量維度，定義數(shù)據(jù)質量要求。二是制定數(shù)據(jù)質量管理業(yè)務規(guī)則。三是設計數(shù)據(jù)質量管理監(jiān)測指標。四是評估業(yè)務規(guī)則與指標。

2.1.1 定義數(shù)據(jù)質量管理需求

數(shù)據(jù)質量需要滿足外匯管理政策的要求，實現(xiàn)特定的業(yè)務應用。定義數(shù)據(jù)質量管理需求首先是基于業(yè)務與政策評審，識別與業(yè)務政策相關的關鍵數(shù)據(jù)，其次選擇一組數(shù)據(jù)質量維度對數(shù)據(jù)錯誤及原因進行歸類。根據(jù)數(shù)據(jù)質量評估標準的相關研究,我們認為,適合外匯管理的主要質量維度應包括：

(1) 準確性：指數(shù)據(jù)準確反映其所建模實體的程度。如應如實申報數(shù)據(jù)的主要要素信息。

(2) 完整性：指數(shù)據(jù)集全部記錄都如實存在。

(3) 一致性：指相關聯(lián)的數(shù)據(jù)之間不能有沖突。

(4) 合理性：指數(shù)據(jù)能夠準確反映業(yè)務發(fā)展水平，若數(shù)據(jù)出現(xiàn)異常波動，應主動調(diào)查是否數(shù)據(jù)采集出現(xiàn)了問題。

(5) 及時性：指對數(shù)據(jù)達到可用性標準的時間預期，如在規(guī)定時間內(nèi)申報數(shù)據(jù)。

(6) 有效性：指數(shù)據(jù)值符合數(shù)據(jù)元素屬性的定義，如值域范圍要求等。

2.1.2 設計數(shù)據(jù)質量業(yè)務規(guī)則

數(shù)據(jù)質量業(yè)務規(guī)則主要有兩個來源，一是源于外匯管理政策與業(yè)務操作標準流程。外匯管理政策是交易行為的規(guī)范要求，數(shù)據(jù)是交易行為的抽象表現(xiàn)，應當在政策規(guī)定的框架內(nèi)報送交易數(shù)據(jù)，如對外金融資產(chǎn)負債及交易統(tǒng)計數(shù)據(jù)申報規(guī)范詳細定義了每一類交易編碼的含義與使用場景，數(shù)據(jù)申報必須嚴格遵守申報要求，體現(xiàn)對外資金交易實質。二是通過接口規(guī)范進行定義，如組織機構代碼字段長度為9位；外匯賬戶類型取值應在事先確定的數(shù)據(jù)字典范圍內(nèi)；數(shù)據(jù)表主鍵唯一等。

業(yè)務規(guī)則應由業(yè)務部門共同參與制定，強化業(yè)務部門與技術部門的溝通，一方面確保業(yè)務規(guī)則符合特定的業(yè)務需求，潛在的業(yè)務用戶能夠正確理解與運用規(guī)則開展后續(xù)數(shù)據(jù)質量監(jiān)測，另一方面為業(yè)務規(guī)則向監(jiān)測指標準確轉化奠定基礎，減少因規(guī)則不清晰造成指標體系不穩(wěn)定。

2.1.3 設計數(shù)據(jù)質量監(jiān)測指標

數(shù)據(jù)質量監(jiān)測指標主要由業(yè)務規(guī)則衍生而來，具有以下特性：一是業(yè)務相關性，即每一個指標都應能夠準確說明數(shù)據(jù)質量是否符合業(yè)務預期；二是可接受程度，高質量的數(shù)質量不等于零錯報率，特別是對大數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)質量監(jiān)測，需要對指標設定可接受閾值，在閾值之內(nèi)則表示符合業(yè)務預期；三是可控性，監(jiān)測指標應當能夠說明數(shù)據(jù)質量問題產(chǎn)生的原因。

2.1.4 評估業(yè)務規(guī)則與監(jiān)測指標

評估業(yè)務規(guī)則與監(jiān)測指標是完善計劃階段成果的必要環(huán)節(jié)。制定業(yè)務規(guī)則是從管理制度中選擇關鍵風險點，主要由業(yè)務部門負責；設計監(jiān)測指標是將業(yè)務規(guī)則轉化為數(shù)據(jù)之間、字段之間勾稽關系，運用計算機語言實現(xiàn)自動化、批量化操作，由技術部門負責。為保證業(yè)務規(guī)則與監(jiān)測指標實現(xiàn)高度吻合，需要對這兩個環(huán)節(jié)進行評估。評估的主要方法，一是書面評審，由技術人員與業(yè)務人員進行面對面溝通，就業(yè)務流程與數(shù)據(jù)的依賴關系，業(yè)務流程如何使用數(shù)據(jù)，哪些數(shù)據(jù)元素對于業(yè)務應用至關重要等方面達成共識；二是指標試運行測試，分析測試結果，是否能夠發(fā)現(xiàn)預期的數(shù)據(jù)質量問題，是否有潛在的數(shù)據(jù)質量問題無法通過現(xiàn)有的指標監(jiān)測。

2.2 實施階段

在實施階段，按照既定的業(yè)務規(guī)則與監(jiān)測指標，確定數(shù)據(jù)質量水平基準，并將指標投入運行，觀察監(jiān)測情況與預期質量水平的差距，查找出現(xiàn)數(shù)據(jù)質量問題的原因。

2.2.5 確定數(shù)據(jù)質量水平

運用數(shù)據(jù)質量監(jiān)測指標來測量數(shù)據(jù)項與業(yè)務規(guī)則的吻合度，隔離錯誤數(shù)據(jù)，分析數(shù)據(jù)質量問題的根源，評估數(shù)據(jù)質量水平?？山?shù)據(jù)質量評估模板，模板主要項目包括：所關注的業(yè)務項目、關鍵數(shù)據(jù)與維度、主要業(yè)務規(guī)則、與業(yè)務規(guī)則相關聯(lián)的監(jiān)測分析指標、主要監(jiān)測指標的可接受閾值、數(shù)據(jù)質量問題反饋機制與處理方案等。

2.2.6 開展數(shù)據(jù)質量監(jiān)測

通過自動化處理或人工操作，對全部數(shù)據(jù)進行掃描或開展抽樣檢測，測量數(shù)據(jù)對規(guī)則的符合度。監(jiān)測方法主要包括：在采集環(huán)節(jié)，利用接口規(guī)范對通過接口文件形式批量采集的基礎數(shù)據(jù)進行校驗，接口規(guī)范中詳細指出不同業(yè)務類別應當包含的信息內(nèi)容及內(nèi)容的規(guī)范性，對于不符合規(guī)范，校驗不通過的文件將不予接收，同時金融機構端接口程序能夠接收并準確解析返回的錯誤信息；在監(jiān)測環(huán)節(jié)，主要運用合規(guī)性監(jiān)測指標進行監(jiān)控，具有較強的剛性，往往能夠直接確認數(shù)據(jù)質量問題；在分析環(huán)節(jié)，主要運用合理性監(jiān)測指標，主要包括波動檢查，計算指標的同比或環(huán)比波動率，然后與經(jīng)驗值或預先確定的閾值進行比較；關聯(lián)性檢查，對兩個存在關聯(lián)關系的指標，如同增、同減等正關聯(lián)關系，以其中一方為參照物，分析另一方所處水平或變化情況。

2.3 檢查階段

在檢查階段，一是對數(shù)據(jù)質量開展持續(xù)監(jiān)測，建立常態(tài)化的數(shù)據(jù)質量問題登記評估制度；二是實施流程化控制，對數(shù)據(jù)質量管理問題登記、跟蹤、處理建立控制措施；三是通過適當?shù)男问綄?nèi)、對外進行反饋，按照數(shù)據(jù)質量問題的性質、覆蓋面等，建立層次性的反饋機制。

2.3.1 登記評估

登記評估是將數(shù)據(jù)質量問題管理工作標準化。一方面需要將數(shù)據(jù)質量問題進行標準化分類。不同業(yè)務條線產(chǎn)生的數(shù)據(jù)問題表現(xiàn)千差萬別，需要透過現(xiàn)象看本質，把問題的性質通過標準化的概念進行表述，這有利于后續(xù)的統(tǒng)計分析與總結報告。另一方面將記錄事項標準化。持續(xù)性監(jiān)測需要設定一段較長時間周期，在此期間內(nèi)對若干機構，或業(yè)務類別進行有針對性監(jiān)測，記錄數(shù)據(jù)質量問題類別、性質、數(shù)量、發(fā)生的頻率，主要涉及金融機構類別、地區(qū)或網(wǎng)點分布、初步原因分析，可以采取的處理措施等。

2.3.2 實施流程控制

梳理數(shù)據(jù)質量管理工作流程，實施流程化控制。一是詳細問題記錄，記錄事項必須準確，無歧義；二是分配人員，根據(jù)對問題的診斷以及既定的職責分工，確定負責跟蹤處理的人員以及監(jiān)督人員；三是逐級上報，基于數(shù)據(jù)質量問題的影響，持續(xù)時間，問題的緊迫性等建立清晰的上報體系，通過系統(tǒng)實現(xiàn)并加以控制；四是監(jiān)控數(shù)據(jù)質量問題處理進展情況，對逾期未完成的事項進行提示。

2.3.3 建立層級性反饋機制

反饋機制包括對內(nèi)與對外兩個層面。對內(nèi)，建立不同層級外匯局間、技術部門與業(yè)務部門、不同業(yè)務部門間的數(shù)據(jù)質量問題提示與反饋操作程序，對于重大數(shù)據(jù)質量問題應通過全局性平臺進行部門會商。對外，區(qū)分不同程度數(shù)據(jù)質量問題采取不同的反饋措施，對一般性質量問題，可通過接口反饋，郵件告知等方式進行提示；對重大質量問題或頻繁發(fā)生的數(shù)據(jù)質量問題，需通過約談高管、發(fā)送風險提示函等給予警示。

2.4 行動階段

在行動階段，一是要求金融機構及時處理外匯局發(fā)現(xiàn)的數(shù)據(jù)質量問題；二是實施通報考評，對金融機構數(shù)據(jù)報送質量水平定期進行考評；三是按照實踐情況，對業(yè)務規(guī)則與監(jiān)測指標的改進。

2.4.1 解決數(shù)據(jù)質量問題

金融機構應當及時修正數(shù)據(jù)，并從源頭上查找數(shù)據(jù)質量問題的原因，糾正錯誤的數(shù)據(jù)報送流程，同時舉一反三，杜絕相同類型事件的發(fā)生。對于數(shù)據(jù)質量問題嚴重的金融機構，必要時對其內(nèi)控、人員、信息系統(tǒng)等進行全面的考核與檢查。

2.4.2 實施通報考評

建立通報考評制度，獎懲結合，有效引導金融機構切實抓好數(shù)據(jù)質量管理工作。對數(shù)據(jù)質量狀況良好的金融機構，適當降低非現(xiàn)場監(jiān)測頻率，減少現(xiàn)場核查的次數(shù)，將全面監(jiān)測轉變?yōu)槌闃颖O(jiān)測；對數(shù)據(jù)質量較差的金融機構，實施嚴格的數(shù)據(jù)質量監(jiān)控，必要時可要求金融機構提供額外足以證明其數(shù)據(jù)質量符合要求的信息，或要求金融機構報送的數(shù)據(jù)顆粒度更小，細化程度更高。

2.4.3 總結與改進

通過實踐總結，對制定的業(yè)務規(guī)則與監(jiān)測指標進行再評估，修正原有的數(shù)據(jù)質量管理計劃與規(guī)則，并進入新的循環(huán)。

3 FAL數(shù)據(jù)質量管理實踐

我們將基于PDCA循環(huán)的外匯數(shù)據(jù)質量管理模型在對外金融資產(chǎn)負債及交易統(tǒng)計數(shù)據(jù)(簡稱FAL，下同)上進行為期一年的實踐，取得了良好效果。

3.1 計劃階段

對外金融資產(chǎn)負債及交易統(tǒng)計數(shù)據(jù)是由境內(nèi)金融機構、境外金融機構境內(nèi)主報告行及其他指定機構申報的涵蓋對外金融資產(chǎn)負債存量及流量的數(shù)據(jù)，包含直接投資、證券投資、存貸款等十一類數(shù)據(jù)，其數(shù)據(jù)為報表形式，共采集34張報表，根據(jù)相關政策規(guī)定，申報主體應及時、準確、完整地報送數(shù)據(jù)，同時考慮其報表統(tǒng)計類數(shù)據(jù)的特點，將其質量需求定義為準確性、及時性、完整性、有效性、一致性和合理性。相應的業(yè)務規(guī)則和監(jiān)測指標(部分)，如表1所示。

表1 FAL業(yè)務規(guī)則和質量監(jiān)測指標表

3.2 實施階段

外匯局對FAL數(shù)據(jù)差錯要求“零容忍”，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)申報數(shù)據(jù)中存在未報、漏報送、錯報等問題時，均要求銀行立即申報、修改。

在采集環(huán)節(jié)，對于能在接口端校驗的規(guī)則(主要是有效性規(guī)則)通過接口規(guī)范對接口文件批量采集的數(shù)據(jù)進行有效性校驗，對于不符合規(guī)范的文件將拒收，將錯誤信息反饋金融機構，同時在外匯局端記錄錯誤情況，統(tǒng)計錯誤率，監(jiān)測金融機構是否及時修正錯誤，同類錯誤是否連續(xù)出現(xiàn)等情況。

在監(jiān)測環(huán)節(jié)，對于已入庫數(shù)據(jù)按照準確性、一致性、完整性等規(guī)則進行檢測，準確性和一致性規(guī)則具有較明確的業(yè)務邏輯和易實現(xiàn)性，因此可通過計算機程序進行自動校驗，發(fā)現(xiàn)可疑錯誤數(shù)據(jù)，經(jīng)外匯局確認后通過系統(tǒng)分發(fā)至金融機構端，金融機構可對錯誤進行修正和反饋，系統(tǒng)監(jiān)測錯誤狀態(tài)并實時統(tǒng)計規(guī)則錯誤數(shù)和錯誤率，以便后續(xù)階段評估和跟蹤處理。對于完整性規(guī)則，通過與國際收支申報系統(tǒng)、人民銀行報表等其他外部數(shù)據(jù)進行橫向比對，確定業(yè)務規(guī)模偏差程度，對比兩者差異，查找差異原因。

在分析環(huán)節(jié)，主要依靠人工通過環(huán)比指標和大額指標結合經(jīng)驗判斷數(shù)據(jù)合理性，并將異常數(shù)據(jù)發(fā)與金融機構確認，核實錯誤情況。如C01表金融衍生品C0109結算的原始幣種選擇“黃金”，其計價單位為盎司，而C0110、C0111、C0112等數(shù)值字段金額特別巨大時其金額可能錯填成美元數(shù)量。

3.3 檢查階段

登記方面一是通過采集與管控平臺的接口校驗情況和核查結果自動記錄錯誤歷史信息，主要針對一致性、有效性、準確性等規(guī)則，對錯誤數(shù)據(jù)進行統(tǒng)計，如某表某規(guī)則的錯誤數(shù)、錯誤比例以及錯誤的改正情況，對問題進行初步確認，通過系統(tǒng)的交互功能對錯誤糾正狀態(tài)進行監(jiān)測；二是人工對所有錯誤項目進行登記分類，記錄問題類型、描述、原因、處理建議、錯誤數(shù)等要素，從而為問題統(tǒng)計和分類評估提供依據(jù)。

在流程控制方面一是分配專人負責相應問題的跟蹤處理；二是通過采集與管控平臺確保問題的有效交互，通過系統(tǒng)自動化流程和人工確認相結合，使問題得到有效分發(fā)；三是監(jiān)測問題處理進展，對逾期未完成的事項進行提示，核實問題處理效果，確保問題的及時有效解決；四是針對金融機構的反饋對規(guī)則進行維護，及時調(diào)整、完善核查規(guī)則，為下一輪循環(huán)奠定基礎。

在層級反饋上根據(jù)數(shù)據(jù)質量程度采取不同級別的反饋措施，一是通過接口和管控平臺的系統(tǒng)自動化反饋機制，使金融機構可及時看到錯誤反饋，修正后系統(tǒng)將更新錯誤狀態(tài)，從而使外匯局能夠跟蹤問題處理進展；二是對于管控平臺未處理錯誤采用郵件、電話等反饋形式，主要用于提示、問題交互及確認，例如對于及時性的提醒、對完整性和合理性的確認等，是目前最常要的一種反饋機制；三是對于出現(xiàn)嚴重質量問題或頻繁出現(xiàn)問題且改正不積極的啟動高管約談機制或發(fā)出風險提示函。

3.4 行動階段

金融機構是數(shù)據(jù)產(chǎn)生的源頭，對于外匯局而言解決數(shù)據(jù)質量問題就是加強對金融機構的監(jiān)督和指導，通過對接口程序和核查結果的監(jiān)測，要求金融機構查找原因，改進接口程序、加強內(nèi)控管理，跟蹤問題處理進展，確保問題得到及時有效改正，同時將數(shù)據(jù)質量較好的金融機構的做法和管理經(jīng)驗進行宣傳，促使金融機構更有效的提高數(shù)據(jù)質量，將數(shù)據(jù)質量問題盡量解決在金融機構內(nèi)部。

為約束金融機構做好數(shù)據(jù)質量，調(diào)動其工作積極性，建立評分和通報考核制度，根據(jù)數(shù)據(jù)質量情況和考核評分標準對金融機構進行打分排名，并將考評情況向金融機構通報，引起金融機構重視。

總結與修正是對pdca循環(huán)所有步驟的利弊進行評估，是下一輪循環(huán)的依據(jù)。通過總結，一是將有效的規(guī)則、指標和管理方法、機制進行固化；二是發(fā)現(xiàn)不足和漏洞，對存疑規(guī)則進行修正；三是完善核查方法、提升管理效率，根據(jù)pdca循環(huán)過程中發(fā)現(xiàn)的問題設計新規(guī)則、新方法?？偨Y和修正為下一輪循環(huán)奠定了基礎，使數(shù)據(jù)質量不斷提升。

4 實踐效果

通過pdca不斷循環(huán)，對外金融資產(chǎn)負債及交易統(tǒng)計數(shù)據(jù)質量得到顯著提升，通過數(shù)據(jù)質量管理,外匯局和金融機構達到了雙贏的結果。對于外匯局而言，數(shù)據(jù)質量管理流程和機制逐步規(guī)范化和標準化，人員職責清晰，核查效率提升，業(yè)務規(guī)則和監(jiān)測指標不斷豐富和完善，形成了良性循環(huán)。對銀行而言，錯誤率不斷下降并逐步維持在較低水平，一年來總體錯誤率從最初的30%下降到5%左右。主要是通過數(shù)據(jù)質量管理工作使影響質量的信息、技術、流程和管理四要素得到了很大改善。例如信息因素方面，通過代碼表的及時更新使幣種代碼在金融機構和外匯局端保持一致，解決了有效性問題；技術因素方面，Z銀行由于接口程序升級不當導致6月份接口錯誤激增，很快被數(shù)據(jù)采集與管控平臺監(jiān)測到，從而幫助銀行找到原因并及時修復；流程因素方面，J銀行發(fā)現(xiàn)主要問題是在接口人工復核環(huán)節(jié)未作修正而直接上報導致，因此加強了復核環(huán)節(jié)的核對和補錄，降低了出錯率；管理因素方面，金融機構管理水平得到顯著提升，人員培訓得到加強，從而解決了報送范圍不明確、數(shù)據(jù)質量處理不積極等問題。

5 總結

本文研究了PDCA循環(huán)理論在外匯數(shù)據(jù)質量管理上的應用，定義了PDCA 4個環(huán)節(jié)的具體活動，通過用于對外金融資產(chǎn)負債及交易統(tǒng)計數(shù)據(jù)的實踐，解決了很多實際問題，不僅數(shù)據(jù)質量得到提高，數(shù)據(jù)管理的機制體制也得到進一步加強。同時我們也看到數(shù)據(jù)質量管理的精度有待提高，很多細節(jié)需要進一步研究，如完整性、合理性的核查需要更智能化的方法。下一步我們將繼續(xù)立足外匯管理實際，加強數(shù)據(jù)質量管理研究，在提升數(shù)據(jù)質量管理的同時提升數(shù)據(jù)質量管理工作效率。

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A PDCA Based Model on the Application and Practice of Foreign Exchange Data Quality Management

Zhou Qiang

(Shanghai Headoffice Foreign Exchange Administration,the People’s Bank of China,Shanghai 200120,China)

There are many factors affect the data quality of foreign exchange, so data quality management is difficult in this area, quality of part business data is at the low level. To solve the problem, a new data quality management approach based on PDCA cycle is presented. In the planning phase,we define quality management needs,design business rules and quantitative indicators of data quality,and evaluate these rules and metrics.In the implementation phase,we determine the level of data quality and imprement to monitor data quality. In the checking phase, we do registration and evaluation of data quality, adopt system flow control and level feedback. In the action phase, we resolve data quality issues, circulate information and take assessment. Finally we summarize and correct all the phases.These four phases and 12 sub-processes form a closed loop and circulation mechanism for improving data quality. Through a year of practice in foreign financial assets, liabilities and transactions statistical data, data quality has been significantly improved, the internal and external factors of data quality have been effectively restrained.

PDCA; Data quality; Foreign exchange administration

周 強(1984-)，男，工程師，研究方向：數(shù)據(jù)挖掘、信息安全，上海 201203

1007-757X(2017)01-0062-05

TP311

A

2016.05.16)