北京銀行續(xù)寫中小銀行創(chuàng)新發(fā)展的精彩答卷

截至2016年年末，北京銀行表內(nèi)外總資產(chǎn)近3萬億元，20年增長(zhǎng)150倍，呈現(xiàn)平穩(wěn)較快發(fā)展勢(shì)頭，繼續(xù)保持中小銀行領(lǐng)頭羊地位。

2016年是國(guó)家“十三五”開局之年，也是北京銀行走過20年創(chuàng)新發(fā)展，開啟新征程的一年。一年來，北京銀行積極適應(yīng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展新常態(tài)，堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)的工作總基調(diào)，確定“五五”時(shí)期“四化兩型”的發(fā)展戰(zhàn)略，經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和品牌價(jià)值全面提升，資產(chǎn)質(zhì)量和管理能力同步增強(qiáng)，實(shí)現(xiàn)了規(guī)模、質(zhì)量、效益的可持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展。2017年4月26日，北京銀行同時(shí)發(fā)布了2016年年度報(bào)告及2017年第一季度報(bào)告，向廣大投資者交上一份靚麗答卷。

——發(fā)展規(guī)模穩(wěn)步提升，表內(nèi)外總資產(chǎn)近3萬億元，20年增長(zhǎng)150倍。

經(jīng)過20年的創(chuàng)新發(fā)展，北京銀行表內(nèi)外總資產(chǎn)接近3萬億元，增長(zhǎng)150倍;凈資產(chǎn)近1500億元，增長(zhǎng)150倍。2016年，北京銀行積極應(yīng)對(duì)錯(cuò)綜復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)，搶抓戰(zhàn)略機(jī)遇，加速轉(zhuǎn)型升級(jí)，嚴(yán)守風(fēng)險(xiǎn)底線，各項(xiàng)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)均衡協(xié)調(diào)可持續(xù)發(fā)展。截至2016年年末，全行總資產(chǎn)達(dá)到2.1萬億元，較年初增長(zhǎng)14.71%，呈現(xiàn)平穩(wěn)較快發(fā)展勢(shì)頭，繼續(xù)保持中小銀行領(lǐng)頭羊地位。

——盈利水平保持領(lǐng)先，凈利潤(rùn)增速達(dá)到6.16%，成本收入比和人均創(chuàng)利位居上市銀行前列。

全年實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)總額222.98億元，實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)179億元，同比增長(zhǎng)6.16%，營(yíng)業(yè)收入474.56億元，增長(zhǎng)7.66%。成本收入比25.81%，實(shí)現(xiàn)人均創(chuàng)利123萬元，人均營(yíng)業(yè)收入327萬元，成本控制水平和人均創(chuàng)利水平多年來保持行業(yè)領(lǐng)先。實(shí)現(xiàn)非息凈收入99億元，增長(zhǎng)19.71%，實(shí)現(xiàn)手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入同比增長(zhǎng)34.82%，收入結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，盈利能力和管理效率保持行業(yè)領(lǐng)先。2017年一季度，北京銀行繼續(xù)保持良好發(fā)展勢(shì)頭，單季實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)55億元，同比增長(zhǎng)3.53%，盈利能力進(jìn)一步提升。

——品牌實(shí)力突飛猛進(jìn)，強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)手再啟國(guó)際合作新篇。

2016年，北京銀行品牌價(jià)值持續(xù)提升，在全球千家大銀行排名中，北京銀行按一級(jí)資本排名提升至第77位，10年間躍升了近500位，連續(xù)三年躋身全球百強(qiáng)銀行，成功躍升首都金融界第一位。在世界品牌實(shí)驗(yàn)室品牌價(jià)值排行榜中，北京銀行品牌價(jià)值超過300億元，排名中國(guó)銀行業(yè)第7位。品牌實(shí)力的提升得到了社會(huì)各界的廣泛贊譽(yù)，同時(shí)也給北京銀行帶來更廣闊的發(fā)展空間。2016年9月，荷蘭ING董監(jiān)事全體成員首次集體專程到訪北京銀行，雙方戰(zhàn)略合作將再啟新篇。

——發(fā)展戰(zhàn)略邁出新步伐，區(qū)域布局更進(jìn)一步，構(gòu)建多層級(jí)、廣覆蓋的服務(wù)體系。

2016年，北京銀行確立了“四化兩型”的“五五”發(fā)展戰(zhàn)略，積極服務(wù)“一帶一路”、京津冀協(xié)同發(fā)展、“長(zhǎng)江經(jīng)濟(jì)帶”等國(guó)家戰(zhàn)略，以及自貿(mào)區(qū)改革創(chuàng)新、北京城市副中心建設(shè)、非首都功能疏解等，支持一大批重點(diǎn)基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目建設(shè)，全力服務(wù)推動(dòng)實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展。截至目前，已在全國(guó)多個(gè)區(qū)域設(shè)立13家一級(jí)分行、8家二級(jí)分行，并下沉金融服務(wù)，設(shè)立145家社區(qū)銀行，全行分支機(jī)構(gòu)總數(shù)達(dá)到527家，并設(shè)立多家村鎮(zhèn)銀行。

——投貸聯(lián)動(dòng)試點(diǎn)、金融創(chuàng)新實(shí)驗(yàn)室建設(shè)等創(chuàng)新探索多點(diǎn)齊發(fā)，蓄力北京銀行新時(shí)期轉(zhuǎn)型發(fā)展新動(dòng)能。

北京銀行始終將創(chuàng)新發(fā)展植根于心，2016年，繼續(xù)扎實(shí)推進(jìn)“十大工程”實(shí)施，升級(jí)創(chuàng)新發(fā)展理念、推進(jìn)創(chuàng)新發(fā)展戰(zhàn)略，實(shí)現(xiàn)向管理創(chuàng)新要效能，完成創(chuàng)新探索發(fā)展新動(dòng)能的關(guān)鍵性邁進(jìn)。2016年，金融創(chuàng)新實(shí)驗(yàn)室發(fā)展建設(shè)取得新突破，北京銀行積極擁抱互聯(lián)網(wǎng)，開創(chuàng)新時(shí)代金融創(chuàng)新試驗(yàn)的協(xié)同管理機(jī)制及成果轉(zhuǎn)化機(jī)制，產(chǎn)出近20項(xiàng)業(yè)內(nèi)領(lǐng)先的優(yōu)秀創(chuàng)新成果。2016年4月，“投貸聯(lián)動(dòng)”業(yè)務(wù)獲得首批試點(diǎn)資格，率先發(fā)布“投貸通”金融特色產(chǎn)品，為創(chuàng)業(yè)板、中小板上市、“新三板”掛牌的北京企業(yè)中，提供科技金融服務(wù)占比分別達(dá)到90%、75%、55%。2016年，智慧銀行完成深圳、北京兩地試點(diǎn)建設(shè)，扎實(shí)推進(jìn)輕型發(fā)展戰(zhàn)略，完成金融科技創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)下銀行智慧化轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵一步。

——小微貸款增速達(dá)22%，科技、文化、綠色特色金融品牌持續(xù)綻放“京”彩。

北京銀行始終堅(jiān)持服務(wù)小微的定位，走出了一條特色化、差異化、精細(xì)化的創(chuàng)新發(fā)展之路。打造科技金融品牌，累計(jì)為上萬家科技型小微企業(yè)提供信貸資金超過2500億元。打造文化金融品牌，累計(jì)為2300多家文創(chuàng)企業(yè)提供超過800億元資金支持，在北京市場(chǎng)穩(wěn)居第一。打造綠色金融品牌，大力推動(dòng)綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新，挖掘綠色金融債券業(yè)務(wù)潛力，發(fā)行全國(guó)首單水務(wù)類綠色債券。截至2016年年末，北京銀行小微企業(yè)貸款余額達(dá)2908億元，較年初增長(zhǎng)22%，遠(yuǎn)高于全行貸款平均增速，繼續(xù)完成“三個(gè)不低于”指標(biāo)。

——經(jīng)營(yíng)轉(zhuǎn)型成效明顯，公司、零售、金融市場(chǎng)共同發(fā)力，助推全行發(fā)展提質(zhì)增效。

公司業(yè)務(wù)持續(xù)推進(jìn)“四輪驅(qū)動(dòng)”，“投行+商行+交易”模式運(yùn)作高效、成果顯著，客戶服務(wù)渠道多元暢通，“京醫(yī)通”覆蓋面持續(xù)擴(kuò)大。零售業(yè)務(wù)著力打造智慧金融、惠民金融、財(cái)富金融三大品牌，零售客戶突破1600萬戶、資金量達(dá)4900億元，個(gè)貸規(guī)模突破2500億元。金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)設(shè)立陜西北銀絲路基金，成立上海自貿(mào)管理中心和總行自貿(mào)區(qū)管理室，上線“惠淘金”同業(yè)金融交易平臺(tái)，托管規(guī)模突破萬億元。

——科技引領(lǐng)未來，著力實(shí)施科技引領(lǐng)戰(zhàn)略，打造科技研發(fā)中心。

2016年，北京銀行十大科技攻關(guān)項(xiàng)目順利完成，為未來業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型和精細(xì)化管理奠定基礎(chǔ)。特別是，北京銀行高度重視、全力推進(jìn)順義科技研發(fā)中心建設(shè)。目前已完成主體工程，總占地面積188畝，總建筑面積37.5萬平方米，預(yù)計(jì)總投資40億元，包含主樓、培訓(xùn)大廈、數(shù)據(jù)中心、科技大廈，將建設(shè)成為技術(shù)領(lǐng)先、國(guó)際一流的現(xiàn)代化、綠色環(huán)保的金融后臺(tái)服務(wù)基地和科技研發(fā)園區(qū)，滿足北京銀行科技建設(shè)未來50年發(fā)展。

——資產(chǎn)質(zhì)量保持穩(wěn)定，不良率1.27%，撥備覆蓋率256%，風(fēng)控能力全面提升。

北京銀行始終把風(fēng)險(xiǎn)防控作為重中之重，堅(jiān)持從嚴(yán)管控、從嚴(yán)問責(zé)，不斷提升風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制能力，持續(xù)加強(qiáng)全業(yè)務(wù)、全流程、全口徑的全面風(fēng)險(xiǎn)管理。截至2016年年末，北京銀行不良貸款率為1.27%，資產(chǎn)質(zhì)量保持穩(wěn)定;撥備覆蓋率256.06%，撥貸比3.25%。截至2017年一季末，不良貸款率為1.24%，較年初下降0.03個(gè)百分點(diǎn)，在經(jīng)濟(jì)下行壓力下，資產(chǎn)質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)抵御能力始終保持上市銀行優(yōu)秀水平，被媒體譽(yù)為“經(jīng)營(yíng)最穩(wěn)健的銀行”。

——一級(jí)資本補(bǔ)充到位，有效夯實(shí)資本基礎(chǔ)，定向增發(fā)取得突破性進(jìn)展，為未來發(fā)展打開戰(zhàn)略空間。

北京銀行于2016年7月成功發(fā)行130億元優(yōu)先股，提升一級(jí)資本充足率約1個(gè)百分點(diǎn)左右。同時(shí)，北京銀行定向增發(fā)方案已于2017年4月24日通過董事會(huì)批準(zhǔn)，本次非公開發(fā)行規(guī)模預(yù)計(jì)220億元左右，按靜態(tài)測(cè)算將提升核心一級(jí)資本充足率近1.6個(gè)百分點(diǎn)，可有效支持北京銀行未來3年的資本需求，并將顯著增強(qiáng)銀行風(fēng)險(xiǎn)抵御能力。

——黨建工作和黨風(fēng)廉政建設(shè)全面加強(qiáng)，人才機(jī)制更加完善，企業(yè)文化有效傳承，實(shí)現(xiàn)了黨建引領(lǐng)發(fā)展、人與企業(yè)共同成長(zhǎng)的良性互動(dòng)。

2016年，北京銀行持續(xù)加強(qiáng)黨建工作和黨風(fēng)廉政建設(shè)，緊跟黨中央、市委市政府決策部署，牢固樹立政治意識(shí)、大局意識(shí)、核心意識(shí)和看齊意識(shí)，推動(dòng)全行黨建工作實(shí)現(xiàn)新的提升。發(fā)展中，北京銀行始終堅(jiān)持和弘揚(yáng)“戰(zhàn)艦理論、懲惡揚(yáng)善、以業(yè)績(jī)論英雄”的企業(yè)文化，打造以人為本、和諧發(fā)展的文化氛圍，實(shí)現(xiàn)了人與企業(yè)的共同成長(zhǎng)。

——履行社會(huì)責(zé)任成績(jī)斐然，展現(xiàn)金融企業(yè)責(zé)任擔(dān)當(dāng)。

2016年，北京銀行積極履行社會(huì)責(zé)任，累計(jì)向市財(cái)政繳納稅收超過600億元，累計(jì)支持保障性安居工程貸款余額139億元，得到了社會(huì)各界廣泛贊譽(yù)和認(rèn)可。先后獲得了 “中國(guó)銀行業(yè)理財(cái)機(jī)構(gòu)最佳社會(huì)貢獻(xiàn)獎(jiǎng)”、“2016卓越競(jìng)爭(zhēng)力中小企業(yè)服務(wù)銀行”、“中國(guó)最受尊敬企業(yè)”等多項(xiàng)榮譽(yù)，大愛信用卡榮獲 “2016年度最具社會(huì)責(zé)任信用卡”等多個(gè)獎(jiǎng)項(xiàng)，為促進(jìn)社會(huì)和諧穩(wěn)定、健康發(fā)展貢獻(xiàn)了力量。

面對(duì)新的機(jī)遇與挑戰(zhàn)，北京銀行董事長(zhǎng)張東寧表示，北京銀行將以價(jià)值創(chuàng)造為核心，以穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)為原則，堅(jiān)持差異化定位、精細(xì)化管理、集約化經(jīng)營(yíng)，鞏固特色優(yōu)勢(shì)，堅(jiān)守風(fēng)險(xiǎn)底線，提升管理能力，傳承企業(yè)文化，全力打造創(chuàng)新發(fā)展，行穩(wěn)致遠(yuǎn)的“百年老店”。