恐怖融資的“貓鼠游戲”

宿亮

盡管歐盟再次推出新的金融監(jiān)管措施，但無論如何，沒有人能夠因噎廢食，讓金融體系“休克”以期徹底斷送恐怖極端團(tuán)體財(cái)源。事實(shí)上，歐盟先前金融一體化的努力本身就是讓資金流動(dòng)更便利。對(duì)于反恐而言，這種矛盾將是今后最重要的議題。

最近，歐盟提出用金融管控制約恐怖組織，掐斷極端人士財(cái)源。這也不新鮮，本屆歐委會(huì)先前出臺(tái)的反洗錢文件已是歐盟的第四個(gè)相關(guān)規(guī)定，但還是沒有阻止接連而至的暴恐襲擊。

往前追溯，全球從“9·11”事件后就開始在世界金融體系中加強(qiáng)針對(duì)洗錢等非法金融手段的打擊。十幾年過去了，這件事為什么這么難成功？

斂財(cái)方式不斷翻新

1993年2月26日，拉米茲·尤塞夫在紐約世貿(mào)中心地下停車場(chǎng)點(diǎn)燃了6米長(zhǎng)的炸藥引線，制造了當(dāng)時(shí)震驚世界的爆炸案。事后，聯(lián)邦調(diào)查局探員乘坐直升機(jī)押送尤塞夫經(jīng)過曼哈頓時(shí)，揭開了他的眼罩，讓尤塞夫看世貿(mào)中心的燈光。

探員對(duì)尤塞夫說：“你看，它們還站在那里。”尤塞夫回應(yīng)：“如果我有足夠的錢和炸藥，它們就不會(huì)（站在那里）了?！?/p>

那年世貿(mào)爆炸案的紀(jì)念碑消失在“9·11”事件中。從那以后，全球恐怖極端團(tuán)體的活動(dòng)愈演愈烈。按蘇珊·斯特蘭奇的論著《權(quán)力流散》對(duì)非國(guó)家權(quán)威的分析：恐怖極端團(tuán)體的確擁有權(quán)力，而且很不幸是“邪惡的權(quán)力”。

驅(qū)動(dòng)這種“邪惡權(quán)力”的是恐怖極端團(tuán)體背后的金融鏈條。

冷戰(zhàn)期間，恐怖極端團(tuán)體背后有國(guó)家政府的影子，某些國(guó)家通過對(duì)這些團(tuán)體的資金支持來實(shí)現(xiàn)自身政治目的。

冷戰(zhàn)后，這些國(guó)家政府逐步放棄了對(duì)它們的支持。為了生存，恐怖極端團(tuán)體與有組織犯罪“天然”結(jié)合，前者開始采取有組織犯罪的傳統(tǒng)做法，甚至直接與犯罪團(tuán)體合作，而有組織犯罪團(tuán)體也利用恐怖極端團(tuán)體轉(zhuǎn)移執(zhí)法機(jī)構(gòu)的注意力。

2007年，美國(guó)情報(bào)機(jī)關(guān)在其國(guó)境內(nèi)查獲黎巴嫩真主黨游擊隊(duì)的財(cái)源。調(diào)查顯示，兩名真主黨成員從北卡羅來納州“進(jìn)貨”，那里對(duì)香煙的課稅為每盒50美分，然后這些香煙通過重型卡車運(yùn)輸?shù)矫苄?，那里?duì)香煙課稅為每盒7.5美元。利用香煙價(jià)差，兩人跑一趟能賺到3000美元到l萬美元，有案可查的銷售額約為750萬美元。這些錢流向了真主黨游擊隊(duì)，除現(xiàn)金外，還有軍民兩用物資，如夜視鏡、高配電腦、全球定位系統(tǒng)等。

不僅有非法交易，一些合法企業(yè)為了牟利也與恐怖團(tuán)體建立聯(lián)系。歐盟的一項(xiàng)調(diào)查顯示，一家美國(guó)香煙企業(yè)，借殼一家在塞浦路斯注冊(cè)的皮包公司，違反聯(lián)合國(guó)禁令在伊拉克私售香煙。在這一交易中，煙企不僅偽造了各種文件，還向伊拉克當(dāng)?shù)貥O端團(tuán)體提供了大量的“保護(hù)費(fèi)”。

靠油、靠捐，還靠搶

在尤塞夫制造爆炸案的8年后，世貿(mào)中心在“基地”組織的策劃下轟然倒塌。盡管美國(guó)隨后發(fā)動(dòng)戰(zhàn)爭(zhēng)打擊“基地”組織，但恐怖極端團(tuán)體就像“打地鼠”那樣摁住一個(gè)又冒出下一個(gè)，比如現(xiàn)在的“伊斯蘭國(guó)”。

“伊斯蘭國(guó)”的最大財(cái)源是非法原油貿(mào)易。在美國(guó)空襲“伊斯蘭國(guó)”之前，這一組織在伊拉克有350口油井，并控制敘利亞六成油田，每天產(chǎn)油8萬桶，黑市價(jià)格為每桶40美元。

不僅有油，“伊斯蘭國(guó)”還控制著黑市運(yùn)輸管線和薩達(dá)姆時(shí)代“石油換食品”項(xiàng)目的運(yùn)輸渠道。走私者使用卡車、臨時(shí)管道，甚至是用驢來馱油桶。據(jù)美國(guó)情報(bào)顯示，在臨近敘利亞的土耳其邊境省份，甚至在居民后院就埋著油罐，可以銷售打折柴油。

捐款是“伊斯蘭國(guó)”的另一項(xiàng)收入來源。盡管海灣各國(guó)在國(guó)際壓力下對(duì)金融體系監(jiān)管愈加嚴(yán)格，但“伊斯蘭國(guó)”還是可以憑借伊斯蘭世界中傳統(tǒng)的“哈瓦拉”體系獲得金融支持。

轉(zhuǎn)賬人在一個(gè)國(guó)家交給“哈瓦拉”中介人一筆錢，收款人在另一個(gè)國(guó)家提供證明就可以獲得這筆錢。整個(gè)體系沒有現(xiàn)代銀行系統(tǒng)中的身份認(rèn)證，因此很容易成為恐怖團(tuán)體利用的洗錢方式。

據(jù)情報(bào)顯示，僅在2013年至2014年，“伊斯蘭國(guó)”從沙特、卡塔爾、科威特獲得至少4億美元捐款。

更為重要的是，“伊斯蘭國(guó)”本身具有強(qiáng)大的斂財(cái)能力，這讓它區(qū)別于“基地”組織等其他恐怖極端團(tuán)體。“伊斯蘭國(guó)”公然搶銀行，目標(biāo)包括摩蘇爾中央銀行。

控制摩蘇爾后，這一團(tuán)體以“圣戰(zhàn)”為名，以殺人恐嚇，向商人收取保護(hù)費(fèi)、過路費(fèi)?！耙了固m國(guó)”建立的金融機(jī)構(gòu)Bayt al-Mal控制“異教徒”和前政府官員的房產(chǎn)，以此拍賣獲利。同時(shí)，這一組織還強(qiáng)迫“異教徒”繳納丁稅“吉茲亞”，每名成年男性需支付720美元。

伊拉克一些文化古跡在“伊斯蘭國(guó)”控制下，倒賣文物也成為其重要財(cái)源。沒有人能夠說清恐怖極端團(tuán)體的這項(xiàng)盈利，只能根據(jù)市場(chǎng)成交價(jià)估算。2007年，紐約拍賣市場(chǎng)上一尊來自伊拉克的獅子雕像成交價(jià)達(dá)5億美元。

金融監(jiān)管的矛盾

為了說明“伊斯蘭國(guó)”財(cái)力不菲，美國(guó)情報(bào)人員習(xí)慣引用一個(gè)“段子”——當(dāng)“伊斯蘭國(guó)”還是“基地”組織伊拉克分支時(shí)，“基地”頭目扎瓦西里曾經(jīng)向名義上的“下級(jí)”，也就是伊拉克分支的領(lǐng)導(dǎo)人致信尋求資金支持，言語謙卑。

鼎盛時(shí)期，“伊斯蘭國(guó)”總資產(chǎn)達(dá)13億～20億美元，比湯加、瑙魯、馬紹爾群島這些國(guó)家政府更加富有。

“伊斯蘭國(guó)”代表了當(dāng)下恐怖極端團(tuán)體的一個(gè)重要特點(diǎn)，即恐怖主義已經(jīng)從單純的政治驅(qū)動(dòng)的極端行為轉(zhuǎn)變?yōu)閺?fù)雜的有組織犯罪行為，并且與一般跨國(guó)犯罪團(tuán)體的邊界越來越模糊：恐怖極端團(tuán)體憑借以往的軍事經(jīng)驗(yàn)，將隱藏在各類金融轉(zhuǎn)賬體系之下的資金進(jìn)行轉(zhuǎn)移；它們已經(jīng)不再是傳統(tǒng)等級(jí)森嚴(yán)的階梯式結(jié)構(gòu)，而愈發(fā)變得扁平化和跨國(guó)化；它們向有組織犯罪團(tuán)體“學(xué)習(xí)”，開始利用全球金融體系的漏洞，以傳統(tǒng)洗錢的方式聚斂財(cái)源，通過不動(dòng)產(chǎn)交易、藝術(shù)品交易、皮包公司、小額金融工具、偽裝貸款和保險(xiǎn)等方式運(yùn)送資金。這些方式使得恐怖極端團(tuán)體不斷擴(kuò)大，危害性也越來越大，并不斷制造新的恐怖襲擊。

如今，盡管歐盟再次推出新的金融監(jiān)管措施，但無論如何，沒有人能夠因噎廢食，讓金融體系“休克”以期徹底斷送恐怖極端團(tuán)體財(cái)源。事實(shí)上，歐盟先前金融一體化的努力本身就是讓資金流動(dòng)更便利。對(duì)于反恐而言，這種矛盾將是今后最重要的議題。

（摘自《環(huán)球》2017年第3期 圖：視覺中國(guó)）