• 
    

    
    

      99热精品在线国产_美女午夜性视频免费_国产精品国产高清国产av_av欧美777_自拍偷自拍亚洲精品老妇_亚洲熟女精品中文字幕_www日本黄色视频网_国产精品野战在线观看 ?

      商業(yè)銀行防控電信詐騙措施探討

      2017-04-10 06:54:37馮璽
      經(jīng)濟(jì)師 2017年2期
      關(guān)鍵詞:柜面詐騙分子

      馮璽

      隨著社會(huì)的發(fā)展,詐騙案件越來(lái)越猖狂。根據(jù)這幾年詐騙案件發(fā)生的情況,可以看出大部分詐騙行為的變化:

      1.詐騙的轉(zhuǎn)賬途徑從柜面的直接匯款擴(kuò)散到網(wǎng)上銀行、ATM機(jī)、手機(jī)銀行等?,F(xiàn)今的科技不斷發(fā)展,第三方支付和電商的興起,致使資金從實(shí)物向數(shù)據(jù)化轉(zhuǎn)變,資金的流通速度加快,流通方式曾加,給人們生活帶來(lái)便利的同時(shí)也給詐騙分子轉(zhuǎn)移錢財(cái)帶來(lái)了便利。由客戶將錢匯出后,詐騙分子就會(huì)使用各種手段迅速將其轉(zhuǎn)移,這給辦案機(jī)構(gòu)抓捕詐騙分子、追回?fù)p失造成了巨大的阻礙,助長(zhǎng)了詐騙分子的氣焰,不利于社會(huì)穩(wěn)定。

      2.詐騙的內(nèi)容從中獎(jiǎng)、冒充親戚朋友到冒充執(zhí)法機(jī)關(guān)、冒充各個(gè)金融機(jī)構(gòu)、網(wǎng)購(gòu)或者網(wǎng)絡(luò)招聘等。詐騙分子為了增加虛假事件的可信度,冒充各個(gè)行業(yè)的人員,并結(jié)合了實(shí)際生活中遇到的業(yè)務(wù)過(guò)程,連哄帶騙取得客戶的信任。這就導(dǎo)致詐騙分子的詐騙內(nèi)容越來(lái)越詳細(xì),越來(lái)越趨于真實(shí),詐騙案件變的越來(lái)越難以辨別。

      3.詐騙對(duì)象從廣撒網(wǎng)的方式逐漸到精確針對(duì)某一人或某一群體轉(zhuǎn)變。隨著網(wǎng)絡(luò)在我們生活中越來(lái)越深入,從網(wǎng)絡(luò)中我們泄露的信息也越來(lái)越多,詐騙分子針對(duì)這些信息,實(shí)施的詐騙也越來(lái)越具有針對(duì)性。

      為積極應(yīng)對(duì)這些逐漸轉(zhuǎn)變的新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙,銀行業(yè)也應(yīng)該做出相應(yīng)的措施,來(lái)防范和打擊這些犯罪行為:

      1.針對(duì)詐騙的轉(zhuǎn)賬途徑這一方面,作為銀行可以從之前的柜面填單提醒、辦業(yè)務(wù)時(shí)提醒轉(zhuǎn)變?yōu)殡娮忧擂D(zhuǎn)賬時(shí)頁(yè)面出現(xiàn)的提醒、ATM機(jī)轉(zhuǎn)賬前的頁(yè)面提醒等,也可以在網(wǎng)上銀行和手機(jī)銀行的轉(zhuǎn)賬過(guò)程中增加驗(yàn)證手續(xù),還可以通過(guò)是否對(duì)交易對(duì)手顯示自己的信息等選項(xiàng)加大對(duì)客戶信息的保護(hù)。

      2.針對(duì)詐騙內(nèi)容的多樣化,作為銀行應(yīng)該加大對(duì)各類發(fā)生過(guò)的案件和防范要點(diǎn)的宣傳。可以在銀行的各個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)放置防詐騙的宣傳冊(cè)或者是詐騙案件報(bào)告等。

      3.針對(duì)詐騙對(duì)象的具體化,銀行也可以針對(duì)各類客戶進(jìn)行具體宣傳,提高客戶的警惕心。開(kāi)通網(wǎng)銀喜歡購(gòu)物的客戶主要提醒的內(nèi)容是注意購(gòu)物時(shí)的安全性及交易的真實(shí)性;喜歡理財(cái)?shù)目蛻糁饕嵝哑渥⒁饫碡?cái)產(chǎn)品的真實(shí)性及購(gòu)買時(shí)網(wǎng)站的安全性等等。

      應(yīng)對(duì)這些多變的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙,銀行應(yīng)及時(shí)作出防范的各項(xiàng)措施,同時(shí)也可以與其他機(jī)構(gòu)合作,如第三方轉(zhuǎn)賬機(jī)構(gòu)、警方等。銀行與銀行之間也應(yīng)該加強(qiáng)對(duì)這類轉(zhuǎn)賬資金的控制,加快對(duì)資金凍結(jié)和對(duì)資金流向的監(jiān)控等業(yè)務(wù)的增加。

      (作者單位:農(nóng)行浙江省臨海市支行 浙江臨海 317000)

      (責(zé)編:李雪)

      猜你喜歡
      柜面詐騙分子
      商業(yè)銀行加強(qiáng)柜面操作風(fēng)險(xiǎn)管控的策略
      商業(yè)銀行柜面操作風(fēng)險(xiǎn)管理研究
      分子的擴(kuò)散
      “精日”分子到底是什么?
      新民周刊(2018年8期)2018-03-02 15:45:54
      米和米中的危險(xiǎn)分子
      淺談新形勢(shì)下基層農(nóng)行如何提升柜面分流率
      合同詐騙
      電信詐騙
      擦亮雙眼,謹(jǐn)防招生詐騙
      淺析營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜面勞動(dòng)組合的優(yōu)化——以樂(lè)山市農(nóng)行為例
      大理市| 资溪县| 陕西省| 阿拉善左旗| 磐安县| 许昌市| 成武县| 鹤峰县| 绵阳市| 江津市| 资阳市| 涪陵区| 麻栗坡县| 麻城市| 安平县| 藁城市| 禄劝| 长葛市| 棋牌| 荃湾区| 安吉县| 尚志市| 行唐县| 阜新| 三亚市| 镇江市| 治多县| 洪江市| 黄山市| 清原| 阿拉善左旗| 涟源市| 新巴尔虎左旗| 芦山县| 同江市| 凤冈县| 桦南县| 林周县| 麦盖提县| 胶州市| 阿合奇县|