工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理

鄧前前 賈辰星 李肖楠

(東北林業(yè)大學(xué)土木工程學(xué)院，黑龍江 哈爾濱 150040)

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工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理

鄧前前 賈辰星 李肖楠

(東北林業(yè)大學(xué)土木工程學(xué)院，黑龍江 哈爾濱 150040)

簡(jiǎn)要介紹了建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的定義，分析了工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的類型，探討了工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別方法與評(píng)估方法，并從實(shí)際項(xiàng)目工程操作方與金融機(jī)構(gòu)兩方面，提出了應(yīng)對(duì)與合理規(guī)避工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的策略。

工程項(xiàng)目，風(fēng)險(xiǎn)管理，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

0 引言

完成一項(xiàng)建設(shè)工程項(xiàng)目，投資巨大，周期漫長(zhǎng)，項(xiàng)目管理者對(duì)工程的控制性有限，在建設(shè)過程中，項(xiàng)目本身很容易受到多方的影響。這個(gè)影響可能發(fā)生在建設(shè)工程項(xiàng)目的各個(gè)時(shí)期，還有可能貫穿整個(gè)時(shí)期，這些影響直接阻止了工程項(xiàng)目的順利實(shí)施，最終導(dǎo)致工程參與者不愿看見的結(jié)果。從計(jì)劃經(jīng)濟(jì)到改革開放，建筑工程項(xiàng)目的參與方從單一轉(zhuǎn)變?yōu)槎嘣?，基于工程?xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)與各方參與者息息相關(guān)，其產(chǎn)生的后果也逐漸被多方重視。但截止到目前，建設(shè)工程項(xiàng)目還是存在很多風(fēng)險(xiǎn)。

1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的概述

1.1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的定義

在建設(shè)工程項(xiàng)目的實(shí)施過程中，可能在其決策和實(shí)施的各個(gè)環(huán)節(jié)都存在一些阻礙因素，使得原有的計(jì)劃、方案受到影響，建設(shè)工程項(xiàng)目的目標(biāo)不能實(shí)現(xiàn)。所有影響這些環(huán)節(jié)的內(nèi)外部不確定性因素都可稱之為建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。在工程項(xiàng)目具體操作過程中，從項(xiàng)目的啟動(dòng)、計(jì)劃、執(zhí)行、控制到結(jié)束各個(gè)環(huán)節(jié)過程中存在著阻礙項(xiàng)目順利實(shí)施的因素，打破原有的建設(shè)計(jì)劃，致使建設(shè)工程項(xiàng)目達(dá)不到預(yù)期的目標(biāo)。

1.2 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的分類

建設(shè)工程項(xiàng)目，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)造成的后果、風(fēng)險(xiǎn)的來源、風(fēng)險(xiǎn)的影響因素、風(fēng)險(xiǎn)的可預(yù)測(cè)性等分類標(biāo)準(zhǔn)，可以將建設(shè)工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)分成不同的種類，這些不同種類的風(fēng)險(xiǎn)相互涵蓋，形成了建設(shè)工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)體系。建設(shè)工程項(xiàng)目從項(xiàng)目的來源劃分，可分為自然風(fēng)險(xiǎn)、來源風(fēng)險(xiǎn)，其中，自然風(fēng)險(xiǎn)是人們不可以提前避免的，但是可以根據(jù)以往的經(jīng)驗(yàn)，提前預(yù)測(cè)一些可能發(fā)生的自然風(fēng)險(xiǎn)并作相應(yīng)的準(zhǔn)備；而人為風(fēng)險(xiǎn)，是由于人而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，不同的人會(huì)產(chǎn)生不同的風(fēng)險(xiǎn)，所以需要人自己去把握。

1.2.1 自然風(fēng)險(xiǎn)

自然風(fēng)險(xiǎn)，一般是指由于大自然的影響，建設(shè)工程所在地的氣候條件、地理變化和自然災(zāi)害。自然力作用在建筑工程項(xiàng)目上，造成財(cái)產(chǎn)損毀，項(xiàng)目的相關(guān)人員或死或傷、項(xiàng)目建設(shè)各個(gè)時(shí)期發(fā)生的地震洪水造成的人、材、機(jī)不同程度的損毀都稱為自然災(zāi)害。自然風(fēng)險(xiǎn)不是所有的項(xiàng)目參與者都能夠遇到的。根據(jù)建設(shè)法規(guī)，當(dāng)建設(shè)工程項(xiàng)目所在地發(fā)生不可抗力的自然災(zāi)害時(shí)，建設(shè)單位與施工單位各自承擔(dān)各自的損失。所以，一般自然風(fēng)險(xiǎn)是由工程項(xiàng)目業(yè)主或法人、工程項(xiàng)目的承包商面臨的風(fēng)險(xiǎn)。

1.2.2 人為風(fēng)險(xiǎn)

人為風(fēng)險(xiǎn)一般認(rèn)為是由于人的生產(chǎn)組織活動(dòng)而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。由于建設(shè)工程項(xiàng)目從開始到結(jié)束都由大量的人參與進(jìn)來，這也就注定了人為風(fēng)險(xiǎn)將貫穿于項(xiàng)目的始終。同時(shí)也說明了工程項(xiàng)目的參與者都會(huì)面臨人為風(fēng)險(xiǎn)。人為風(fēng)險(xiǎn)一般是由行為、經(jīng)濟(jì)、技術(shù)、政治和組織引起的。

對(duì)于業(yè)主來說，由于工程項(xiàng)目建設(shè)周期長(zhǎng)，工程項(xiàng)目所在地的法律、法規(guī)及強(qiáng)制性規(guī)定或者新的強(qiáng)制性政策都會(huì)影響到項(xiàng)目的順利實(shí)施，從而給工程項(xiàng)目的順利實(shí)施造成致命的打擊；對(duì)于承包商來說，將面臨決策、簽約、責(zé)任方面的風(fēng)險(xiǎn)。承包商采用實(shí)報(bào)實(shí)銷的合同還是采用EPC交鑰匙模式的合同，還是采用其他方面的合同都由承包商自己來決策，不一樣的合同將會(huì)面臨不同的風(fēng)險(xiǎn)，產(chǎn)生不一樣的結(jié)果；對(duì)于監(jiān)理方來說，建筑工程項(xiàng)目是一項(xiàng)綜合且又復(fù)雜的活動(dòng)，對(duì)于監(jiān)理的人來說，需要具備相當(dāng)專業(yè)的知識(shí)與經(jīng)驗(yàn)，還得善于溝通。這期間一旦發(fā)生什么差錯(cuò)，都算是監(jiān)理工程師面臨的人為風(fēng)險(xiǎn)。

2 識(shí)別工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)

2.1 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別過程

工程項(xiàng)目的各方為了自身的利益，都會(huì)想盡一切辦法避免風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，這就需要參與工程的各方具備敏銳的洞察力。國(guó)內(nèi)識(shí)別項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)一般是通過搜集有關(guān)資料，整理并分析已有的資料，建立起可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)因素的清單，分析所列出來的各種風(fēng)險(xiǎn)因素，并估算這些因素可能發(fā)生的概率，將這些分析完成后的風(fēng)險(xiǎn)因素按照一定的分類方法歸納分類，最終形成一個(gè)系統(tǒng)的文檔，最后編制工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)清單及報(bào)告。

2.2 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法

如何識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，這是工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理中面臨的最重要的一環(huán)，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的精準(zhǔn)度將直接影響到風(fēng)險(xiǎn)管理的質(zhì)量，并最終影響到工程項(xiàng)目的實(shí)施狀況。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的越精確，工程在實(shí)施過程中面臨的不可控制因素就越少，項(xiàng)目的完成效果就會(huì)越好。一般比較常用的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法有：專家咨詢法、頭腦風(fēng)暴法、因果分析法。

2.2.1 專家咨詢法

在項(xiàng)目執(zhí)行前，由項(xiàng)目的管理人員組織具有一定經(jīng)驗(yàn)資質(zhì)的專家，將項(xiàng)目的具體實(shí)際情況向?qū)＜艺f明，根據(jù)專家的施工經(jīng)驗(yàn)以及專業(yè)的知識(shí)儲(chǔ)備，寫出他們認(rèn)為的項(xiàng)目可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，當(dāng)然這要求所有的專家不能商議。最后，項(xiàng)目的管理者根據(jù)專家提供的項(xiàng)目可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行整理歸納。還可以在初步整理完成之時(shí)，將整理稿發(fā)給專家，向他們征詢二次意見。

2.2.2 頭腦風(fēng)暴法

組織具有風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)或?qū)I(yè)知識(shí)儲(chǔ)備強(qiáng)大的專家或項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的參與者，在會(huì)議主持人的引導(dǎo)下，與會(huì)人員發(fā)表自己的意見看法，會(huì)議的主持人把開會(huì)期間的意見真實(shí)記錄，鼓勵(lì)與會(huì)人員暢所欲言，并鼓勵(lì)修改別人的意見看法。在發(fā)言結(jié)束后，與會(huì)人員逐條評(píng)論每一個(gè)意見，最終由主持人整理得出結(jié)論。

2.2.3 因果分析法

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理者可以根據(jù)經(jīng)驗(yàn)寫出項(xiàng)目在實(shí)施過程中可能出現(xiàn)哪些事情，并將這些可能發(fā)生的事情進(jìn)行整理并排列組合，根據(jù)每一個(gè)不同的組合，預(yù)測(cè)每一個(gè)組合可能產(chǎn)生的后果，最終得出項(xiàng)目可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)于可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行合理的規(guī)避。

3 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

3.1 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的目的

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理方面的專家或參與者對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別是比較全面的，這樣就會(huì)得出很多的風(fēng)險(xiǎn)事件。對(duì)于一個(gè)工程項(xiàng)目來說，對(duì)每一項(xiàng)可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)事件都做好預(yù)防措施，將會(huì)浪費(fèi)巨大的人力財(cái)力，給工程項(xiàng)目的實(shí)施帶來巨大的負(fù)擔(dān)。所以，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)要事先進(jìn)行評(píng)估，篩選出風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率小的事件，少做預(yù)防措施或不做預(yù)防措施；對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率大的，要盡快做好萬全的準(zhǔn)備。

3.2 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的方法

目前，工程上所用的風(fēng)險(xiǎn)分析方法有10種，其中最常用的分析方法有量本利分析與敏感性分析。對(duì)于量本利分析方法就是找到產(chǎn)品的產(chǎn)量、成本與獲利之間的平衡點(diǎn)。假設(shè)項(xiàng)目既不虧損也不獲利，求出一個(gè)產(chǎn)品銷售量，把這個(gè)銷售量當(dāng)做基本銷售量。當(dāng)實(shí)際的銷售量大于基本銷售量時(shí)盈利，反之虧損。通過此種方法，項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理人員對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率進(jìn)行估計(jì)。對(duì)于敏感性分析，就是測(cè)定不確定性因素的變化對(duì)評(píng)價(jià)指標(biāo)產(chǎn)生的變動(dòng)大小，從而確定風(fēng)險(xiǎn)的大小，一般致使評(píng)價(jià)指標(biāo)變化大的就是敏感性因素，就是必須重點(diǎn)預(yù)防的對(duì)象。

4 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)

4.1 工程項(xiàng)目實(shí)際操作方的應(yīng)對(duì)

不論風(fēng)險(xiǎn)管理者如何費(fèi)盡心思的規(guī)避，在項(xiàng)目的實(shí)施過程中總會(huì)或多或少的發(fā)生不可預(yù)見的情況，一旦發(fā)生不可預(yù)見的情況，又不能及時(shí)的處理好，將會(huì)使項(xiàng)目面臨巨大的虧損。項(xiàng)目的具體操作者為了避免此類狀況的發(fā)生，將會(huì)采取給工程項(xiàng)目買保險(xiǎn)的方式規(guī)避。一般做法是向保險(xiǎn)公司繳納一筆保險(xiǎn)費(fèi)，一旦出現(xiàn)意外，還可以從保險(xiǎn)公司領(lǐng)取一定的補(bǔ)償，使風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者的損失降到最低，這樣就可以極大地增加項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的能力。

4.2 金融機(jī)構(gòu)的應(yīng)對(duì)

只有極個(gè)別的小型項(xiàng)目或者極其富有的投資者能夠獨(dú)自投資一項(xiàng)建設(shè)工程項(xiàng)目，在大多數(shù)情況下，建設(shè)項(xiàng)目的投資者需要向銀行等金融機(jī)構(gòu)獲取相應(yīng)的貸款，由于項(xiàng)目在建設(shè)初期不能獲取收益，在相當(dāng)長(zhǎng)的一段時(shí)間內(nèi)，金融機(jī)構(gòu)的這一筆貸款沒有收回的保障。況且，建設(shè)工程項(xiàng)目一旦發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事故，金融機(jī)構(gòu)的貸款可能就收不回來了，為了自身的利益，金融機(jī)構(gòu)通常會(huì)要求具有擔(dān)保條件的第三方作為擔(dān)保事件的第三人做出擔(dān)保。這樣，一旦工程項(xiàng)目發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件，在投資者無力償還的情況下，還可以通過擔(dān)保的第三方來挽回收益。

5 結(jié)語

隨著國(guó)內(nèi)建設(shè)項(xiàng)目的大規(guī)模崛起，建設(shè)過程中越來越多的風(fēng)險(xiǎn)事件的弊端也逐漸暴露出來，建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)也引起各項(xiàng)目參與方的注意。對(duì)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行歸納總結(jié)，針對(duì)建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別及評(píng)估進(jìn)行了深入的探討。旨在在實(shí)際中合理規(guī)避建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)實(shí)際提供借鑒。

[1] 謝 穎.工程項(xiàng)目管理[M].北京：科學(xué)出版社，2010.

Risk management of engineering project

Deng Qianqian Jia Chenxing Li Xiaonan

(CollegeofCivilEngineering,NortheastUniversityofForestry,Harbin150040,China)

The thesis briefly introduces the definition of construction project risk, analyzes engineering project risk types, explores engineering project risk identifying methods and evaluating methods, and puts forward strategies of encountering and rationally avoiding engineering project risks from two aspects of actual project engineering operation and financial institutes.

engineering project, risk management, risk identification, risk evaluation

1009-6825(2017)10-0235-03

2017-01-21

鄧前前(1995- )，女，在讀本科生； 賈辰星(1995- )，女，在讀本科生； 李肖楠(1996- )，女，在讀本科生

TU712

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