從跳單到空合約：現(xiàn)代經濟理論的一個進步

劉鳳芹

摘要：市場制度存在重要缺陷。表現(xiàn)之一在于市場失靈與瓦爾拉斯一般均衡理論在經濟行為原點上的認識不一致。市場失靈理論在邏輯上不能與新古典理論相恰。跳單問題的發(fā)現(xiàn)，是市場制度的完善和發(fā)展；空合約假說是不完全合約理論的邏輯發(fā)展預測。跳單問題和空合約問題共同詮釋了瓦爾拉斯一般均衡的存在性和客觀性，是現(xiàn)代經濟理論的一個重要進步。

關鍵詞：跳單：空合約：市場制度

中圖分類號：F062.5 文獻標識碼：A 文章編號：1000-176X（2017）01-0022-04

現(xiàn)代經濟學發(fā)展不僅是快速的，而且是多維的和多工具的，這使得現(xiàn)代經濟學解釋力得以空前提高。于立等的新發(fā)現(xiàn)“跳單”問題及其解釋和羅必良教授的新發(fā)現(xiàn)“空合約”及其解釋就是現(xiàn)代經濟理論的一個進步，是值得慶賀的。

一、關于跳單問題

市場制度的演進是誘致性和強制性交替發(fā)展的。市場制度解決了交易的困難，克服了交易的障礙，擴張了交易的規(guī)模，從而促進了經濟的發(fā)展。同時，市場也不是萬能的。無約束的市場制度將會演變成利維坦。對市場的約束，通常是市場本身、政府和法律共同完成的。遺憾的是，到今天為止，經濟學理論甚至法學和政治學理論都沒有明確地指出，政府和法律在什么程度上，在哪些方面對市場制度進行干預和約束。同樣，經濟理論也沒有明確指出，市場制度如何能夠自我約束和自我完善。

市場制度是有缺陷的，但是這個缺陷并不是市場失靈。眾所周知，經濟學理論告訴我們，在完全競爭市場中，是沒有市場失靈的，換言之，不存在市場障礙。然而，經濟學理論又同時告訴我們，世界是由不完全競爭狀態(tài)組成的。在不完全競爭狀態(tài)下，普遍存在壟斷、信息不對稱、外部性、公共品，正是這四個原因導致了市場失靈。按照新古典經濟理論的邏輯。在真實世界里，常態(tài)的市場行為是不完全競爭狀態(tài)，這就意味著由壟斷、信息不對稱、外部性、公共品導致的市場失靈是常態(tài)的了。也就是說，市場經常處于失靈狀態(tài)，幾乎不起作用。顯然，這個結論是荒謬的，然而更為荒謬的是，大多數(shù)經濟理論和經濟學家認為，只有政府才能解決市場失靈。這個結論意味著政府擁有干預市場的任何權力。這就是我們看到的在任何經濟行為中無不顯現(xiàn)政府的影子。實際上，市場失靈理論認可了市場的無效性，這種現(xiàn)象直到科斯定理出現(xiàn)才有所好轉。

壟斷、信息不對稱、外部性和公共品等市場失靈理論并沒有很好地解釋市場制度的缺陷，盡管在一定程度上新制度經濟學彌補了這些不足。相反，壟斷、檸檬市場、道德風險、逆向選擇、隱瞞信息、搭便車、敲竹杠等難以納入市場定價體系的現(xiàn)象卻比比皆是。于立等又在這個充滿交易障礙的不完善市場中發(fā)現(xiàn)了另一個龐大的家族——跳單。踢開中介、“試衣間”現(xiàn)象、場外交易、線下看貨線上購買等是跳單現(xiàn)象的常規(guī)行為。這些現(xiàn)狀現(xiàn)有理論給出了概念上的循環(huán)邏輯解釋：因為市場是不完全的，所以存在市場失靈；因為存在市場失靈，所以市場是不完全的。經濟理論并沒有指出到底是因為市場交易體系的高成本而使交易者自動關閉了交易行為，還是因為市場交易體系本身的缺陷而使交易者不能完成交易行為？換言之，古典經濟學家并沒有完成對市場制度的解釋，同樣，新古典理論和現(xiàn)代經濟學依然也沒有完成對市場制度理論的解釋。

經濟理論另一個不能解釋的問題是，市場是由完全競爭均衡向非完全競爭均衡發(fā)展的，還是相反，由非完全競爭均衡向完全競爭均衡發(fā)展的？按照瓦爾拉斯一般均衡理論，經濟是由不完全競爭向完全競爭過渡的，但是，阿羅一德布魯定理卻證明了這個結論在現(xiàn)實中難以實現(xiàn)。按照市場失靈理論，經濟是由完全競爭開始向不完全競爭過渡的，但是，市場失靈理論卻與新古典基本邏輯不一致。這兩種完全相悖的觀點就這樣堂而皇之地存在于經濟學殿堂之中。

于立等的貢獻之一是發(fā)現(xiàn)了在經濟行為中廣泛存在的跳單現(xiàn)象。他們在這方面已經做了相當多的研究，2012年于立教授獲得的國家自然科學基金資助就是跳單研究的綜合體現(xiàn)。他們首先關注的是在互聯(lián)網進步的今天。大量的中國人通過對實體店的貨物考察而獲得商品的品質、與自身匹配程度等方面的信息轉而到網上購買同一種貨物的行為。因為網上的價格比實體店的價格低，從而獲得價格上的優(yōu)惠，并通過實體店彌補了不能看到實物的遺憾和購買風險，將實體店當作實驗室或“試衣間”。目前，據說消費者的這種行為已經導致大量實體店破產。

于立等進而還發(fā)現(xiàn)了類似的行為：在商場和商戶的分成租約中，商戶為了減少可觀察到的交易量而降低支付給商場的租金。采取與顧客私下交易行為。類似的跳單現(xiàn)象廣泛地存在于各領域中，于立等總結為“店選網購”“平行進口”“院診外購”“中介糾紛”“縱向限制”和“租少售多”等各領域存在的跳單現(xiàn)象。準確地說，跳單行為并非現(xiàn)代經濟社會才有的，它是一種非常古老的現(xiàn)象，甚至可以說伴隨著中介組織而存在。中介組織存在的歷史就是跳單行為的歷史。甲通過丙而與乙談生意，一旦甲與乙聯(lián)系上，甲和乙就存在跳過丙而節(jié)省中介費用的機會主義行為，這就是最古老的跳單現(xiàn)象。但是，經濟學界并未重視這種行為，更未對這種行為有過一只半點的討論，概因為跳單是一種不齒的敗德行為，并通過行規(guī)和聲譽將其約束。這也許是在經濟學理論關注道德風險行為時而未對跳單行為同樣關注的原因吧。跳單行為尤其是“店選網購”行為更容易被誤解為外部性，然而理論和事實都非如此。線下商場提供的信息和服務是外部性嗎？顯然不是或者不完全是。商場為每位顧客提供服務和信息，商場非常清楚相當一部分顧客免費使用了信息和服務而沒有實際購買行為，也清楚地知道有些顧客把商場當成了“試衣間”而可能到鄰店或者網上購買，但是商場并沒有明顯地制止這些行為，甚至連不耐煩都沒有表現(xiàn)出來，似乎商場還很享受這些顧客可能的跳單行為。商場為何會如此呢？很明顯，商場的這種行為帶有廣告性質，另一個原因是同行之間的激烈競爭。當顧客“店選網購”的時候，商場確實提供了外部性，但是，外部性卻不能解釋“平行進口”“院診外購”“中介糾紛”“縱向限制”和“租少售多”等眾多跳單現(xiàn)象。

跳單也不是逆向選擇行為。逆向選擇行為的特征是市場發(fā)生了劣幣驅逐良幣現(xiàn)象。

實體店中有好店鋪和差店鋪之分，好店鋪和差店鋪即使售賣同質量的商品，價格也有很大差別。顧客也會因收入、階級、顏面等等級差異而在不同品質的商場購買同類產品。高端商場是可以收回高額費用的，低端商場并不會因此而被逐出市場。但是，面對互聯(lián)網技術，不同等級的顧客并不能被甄別，通過逛高端實體店彰顯身份的做法在網上并不能體現(xiàn)。等級在線上并不存在，因而高等級的店鋪和低等級的商品同樣被選擇。按照逆向選擇理論，必然會出現(xiàn)低質量商品驅逐高質量商品的現(xiàn)象，或者說低等級店鋪驅逐高等級店鋪的行為。這也是一些人詬病的網上賣的都是劣等貨的理論基礎。但是，現(xiàn)實中網上交易并沒有出現(xiàn)低質量商品驅逐高質量商品的逆向選擇行為，無論是否存在跳單現(xiàn)象。

于立等的第二個貢獻是他們用結構性租金合約對“租少售多”的跳單現(xiàn)象予以解釋，他們用混合性租約成功地解釋了存在于商場和租戶之間的機會主義行為。他們認為，現(xiàn)有租金理論是單一的，缺乏多維變量的考慮。而現(xiàn)實中，租約通常是結構性的，加入租約的變量也是多維的。這種解釋是對現(xiàn)有租金理論的一大進步。

二、關于空合約問題

羅必良教授從農地流轉的租約中發(fā)現(xiàn)了空合約問題，他敏銳地指出關系合約因為聲譽和信任的建立而導致合約的短期化和空合約。羅教授認為。因為默契和信任的存在，合約中的期限已經不重要，短期合約將比長期合約更符合雙方利益。他發(fā)現(xiàn)在以默契和信任為基礎簽訂的各類合約中，大量出現(xiàn)的是短期合約和空合約。

羅教授的觀點與現(xiàn)代合約理論是相悖的，至少在表面上看是如此?，F(xiàn)代合約理論認為，關系合約將出現(xiàn)合約的長期化。如果是短期行為，一個沒有任何事先約定條款的空合約注定是無效的，除非是完全競爭市場。但是，為何他發(fā)現(xiàn)了現(xiàn)實經濟中存在著合約短期化和空合約現(xiàn)象？一個注定無效率的經濟組織，是否可以內生出有效率的經濟組織？進而言之，一個計劃經濟體是否會內生出私有制？

關于短期行為，經濟理論有了很好的解釋。短期行為存在眾多的逆向選擇、道德風險和機會主義，經濟理論對其解釋為市場失靈。然而大量的現(xiàn)象表明，這種市場失靈并不是經常發(fā)生的，市場制度本身可以很好地解決。羅教授指出了合約短期化和空合約是市場自我完善、合約自動履行的結果，是市場制度由不完全競爭向完全競爭演進的結果。他的發(fā)現(xiàn)詮釋了瓦爾拉斯一般均衡的現(xiàn)實存在性和不完全競爭理論的真實性。

羅教授定義的空合約指的是交易雙方進行長期性交易卻并未訂立任何具體條款的合約。顯然，空合約類似一份完全合約，它與完全合約的唯一差別是雙方的交易分歧可以通過信任和默契而口頭解決。然而，現(xiàn)代合約理論不是告訴我們世界是由不完全合約組成的嗎？

在經濟理論中，對于現(xiàn)實世界的認識是不相同的。主要分歧在于對經濟發(fā)展的原點認識上。一派認為，現(xiàn)實世界是由完全競爭向不完全競爭發(fā)展的，這一派的主要理論依據是市場失靈理論。市場失靈理論認為，經濟行為的原點是從完全競爭開始的，競爭的惡果導致了壟斷、隱瞞信息和隱瞞行為，從而加劇了市場的不確定性和非均衡性。因此，他們的政策主張是利用政府的力量，消滅壟斷、信息不對稱、外部性，從而消除經濟的不均衡狀態(tài)，讓經濟社會回歸到瓦爾拉斯一般均衡點上，實現(xiàn)資源配置最優(yōu)化。另一派認為，經濟發(fā)展的原點是從不均衡的、非完全競爭開始的，隨著市場制度的發(fā)展而完善的，市場將自動找出消除市場失靈的方法，市場能夠成功地克服交易障礙。時間成為解決這類問題的一個變量。他們相信，假以時日，市場是可以解決市場失靈的。這一學派的理論基礎是不完全競爭理論和瓦爾拉斯一般均衡理論。然而有趣味的是，盡管這兩派觀點完全相悖，但是，市場失靈理論卻并不能從新古典經濟學的一貫邏輯框架中推演出來。相反，不完全競爭理論和瓦爾拉斯一般均衡理論卻能夠進行實證邏輯推導。新古典經濟理論指出，現(xiàn)有的經濟狀態(tài)是不完全競爭狀態(tài)，這與合約理論的不完全合約假設相一致。

在新古典理論中的非完全競爭市場的均衡公式是：MR=P（1-1/E）。當E→∞時，MR=MC=P，市場為完全競爭狀態(tài)；當1MR，市場為非完全競爭狀態(tài)。顯然，E→∞完全競爭是非常態(tài)的，而1

瓦爾拉斯提出了經濟是由局部均衡向一般均衡發(fā)展的理論。阿羅-德布魯證明了瓦爾拉斯一般均衡的存在。但是必須同時滿足以下條件：（1）要求市場的參與者有關于市場的完全信息。（2）假定經濟中不存在不確定因素，因而不會因為預防不測而貯藏貨幣。（3）不存在虛假交易，所有的交易都是在市場均衡價格形成時達成的。（4）經濟系統(tǒng)是個“大經濟”，即有足夠多的參與者，從而符合“無剩余條件”。顯然，這種苛刻的條件在現(xiàn)實世界是不能存在的，瓦爾拉斯的一般均衡世界不存在，即完全競爭的世界不存在。但是，學者們研究到此即結束了，并沒有進一步關注經濟世界的發(fā)展趨勢是向一般均衡的方向發(fā)展。零利潤條件給出了這一說明（可惜的是，并沒有人從這個角度關注零利潤條件）。在新古典理論中，零利潤條件是指長期靜態(tài)的完全競爭世界，這個長期靜態(tài)的完全競爭世界是由非完全競爭向完全競爭過渡的結果而不是相反。當然這個世界永遠不能出現(xiàn)，但永遠會趨近，這與阿羅-德布魯世界完全相同。

羅教授發(fā)現(xiàn)了瓦爾拉斯一般均衡的現(xiàn)實狀態(tài)。他在關系合約演進過程中發(fā)現(xiàn)，在一個極其復雜的長期合約中，通過聲譽和信任的建立而演化出極其簡單的短期合約和幾乎沒有內容的空合約。這種演化過程就是從非完全競爭向完全競爭的過渡，從局部均衡向一般均衡的過渡，這種演變意味著市場的自我完善和合約的自我履行。

羅教授將這種市場行為刻畫為如下環(huán)節(jié)：在締約前的初始狀態(tài)，合約利益完全處于待分配的公共領域；締約后，合約雙方通常締結帶有結構的長期合約，并以正式文本出現(xiàn)。正式合約確定了合約雙方的各項權益和職責。因為合約的不完全性，通常有些狀態(tài)不能夠被確定，因而留有部分公共領域的權利，也包括不確定性風險。隨著重復博弈而建立起信任關系，聲譽開始獲得，締約方的約定期限反而縮短，正式合約文本比重下降，非正式合約和約定俗成的緘默規(guī)則比重上升，公共領域里的利益開始減少，因為再分配的合約默契更容易達成。隨著合作時間的延續(xù)，正式合約退出，非正式合約變成合約的唯一文本，多數(shù)通過口頭約定，服從于緘默規(guī)則。這時候，公共領域里的利益幾乎沒有，意味著未來和不確定性完全可以通過緘默規(guī)則得以解決，合約接近于完全，即出現(xiàn)沒有任何條款和內容的合約狀態(tài)，羅教授命名為空合約。

空合約的理論發(fā)現(xiàn)也具有重要的實踐意義。以農地制度為例，依靠國家強制力得以實施的某些法律制度對社會成員行為模式的規(guī)制作用是有一定限度的。它只能強力地規(guī)制少數(shù)不合作人的行為，而遠不能規(guī)制大多數(shù)成員的行為偏好。因此，一旦法律規(guī)定與農村“自生自發(fā)秩序”的內在機理不相容甚或沖突，就會使其規(guī)制作用大打折扣。農地法律規(guī)范應在某些農地關系“場域”作適當“退場”，而讓位于那些內生于農村社會的非正式制度，使農地法律規(guī)范與農村非正式制度在調整農村土地關系中實現(xiàn)良性互動，達到“超越法律”的理想狀態(tài)。尤其是關于農戶土地經營權的自發(fā)流轉方面，對政府層面所強調的農地流轉合約規(guī)范應持謹慎態(tài)度。

三、市場制度和合約理論的進步

跳單問題和空合約的發(fā)現(xiàn)，均詮釋了經濟行為是由非完全競爭向完全競爭過渡的瓦爾拉斯一般均衡理論。于立等所發(fā)現(xiàn)的經濟社會廣泛而普遍存在的跳單現(xiàn)象說明，交易障礙是眾多的，市場是可以自我完善和解決的，政府只是解決這些障礙的一個。交易障礙是由政府解決還是由市場、企業(yè)或長期合約解決，僅取決于解決問題的交易成本，而不取決于障礙的性質或者特征。于立等通過混合租約治理“租多售少”的行為，不僅是對現(xiàn)有租金理論的一個進步，更是詮釋了市場制度的力量。同樣，羅教授所論證的空合約行為是從合約理論上討論了不完備的合約行為如何從關系復雜的長期合約狀態(tài)向關系簡單的短期合約和自我履約的空合約過渡過程。這兩個問題的發(fā)現(xiàn)，不僅具有上述的理論意義，也對政府干預市場及其政府的政策制定方面有完全不同以往的政策建議。它們的法理上的經濟學含義，甚至可以改變現(xiàn)有的一些法律條文。

（責任編輯：劉艷）