銀行統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)的設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn)

趙振倫++李佳平

[摘 要]隨著近幾年我國(guó)計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的迅猛發(fā)展，各大商業(yè)銀行開始應(yīng)用統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)，其應(yīng)用不僅有效地改變了銀行的組織結(jié)構(gòu)，同時(shí)還大幅度提升了銀行的管理效率。統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)可以將信息的收集、處理手段進(jìn)行更高層次的提升，從而促使信息更加準(zhǔn)確、科學(xué)、有效、完整，這也是銀行進(jìn)行各項(xiàng)決策的重要信息保障。雖然統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)可以將銀行內(nèi)的各項(xiàng)復(fù)雜數(shù)據(jù)進(jìn)行有效的整合，但在實(shí)際設(shè)計(jì)以及應(yīng)用過程中還會(huì)出現(xiàn)較多的問題，這導(dǎo)致信息不準(zhǔn)確從而出現(xiàn)較為嚴(yán)重的個(gè)人資產(chǎn)安全隱患。因此，本文將對(duì)銀行統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)的設(shè)計(jì)與實(shí)現(xiàn)展開簡(jiǎn)單的研究與分析，旨在銀行統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)被更加廣泛的應(yīng)用。

[關(guān)鍵詞]銀行統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)；設(shè)計(jì)分析；實(shí)現(xiàn)策略

doi：10.3969/j.issn.1673 - 0194.2017.04.105

[中圖分類號(hào)]TP311.5 [文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼]A [文章編號(hào)]1673-0194（2017）04-0-02

隨著我國(guó)信息技術(shù)的飛速發(fā)展，為了滿足廣大客戶的需求，銀行要對(duì)傳統(tǒng)的信息管理模式進(jìn)行更新。為了有效提升銀行的信息管理效率及水平，對(duì)客戶信息進(jìn)行數(shù)字信息化管理是滿足廣大客戶需求的有效措施，從而使銀行提升信息管理水平以保證銀行正常運(yùn)轉(zhuǎn)，同時(shí)還可幫助銀行獲得客觀利潤(rùn)收入。

1 銀行統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)總體結(jié)構(gòu)框架設(shè)計(jì)分析

1.1 打造銀行管理信息平臺(tái)

管理信息平臺(tái)是實(shí)現(xiàn)對(duì)信息控制、計(jì)劃并進(jìn)行良好管理的綜合性系統(tǒng)平臺(tái)。在系統(tǒng)目標(biāo)進(jìn)行確立后，必須要將所完成的目標(biāo)進(jìn)行綜合性、具體性的說明，從而實(shí)現(xiàn)設(shè)置合理的系統(tǒng)功能，并成立適應(yīng)的銀行體系，從而有效確保系統(tǒng)目標(biāo)達(dá)到實(shí)現(xiàn)。在管理信息平臺(tái)中首先要構(gòu)建前臺(tái)業(yè)務(wù)系統(tǒng)，要使其有效成為銀行管理總體系統(tǒng)的主要信息采集點(diǎn)，并可以有效為客戶提供所需的金融服務(wù)以及金融信息咨詢業(yè)務(wù)，達(dá)成與客戶溝通的第一線窗口，同時(shí)也是銀行管理信息系統(tǒng)的重要基礎(chǔ)組成部分。對(duì)數(shù)據(jù)倉庫的構(gòu)建要將其分布為三個(gè)模塊：①銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)信息；②銀行統(tǒng)計(jì)管理信息，其中包括對(duì)客戶存款、貸款以及網(wǎng)點(diǎn)資金業(yè)務(wù)的統(tǒng)計(jì)功能；③客戶環(huán)境信息。

1.2 對(duì)銀行客戶需求進(jìn)行分析

在構(gòu)建銀行統(tǒng)計(jì)系統(tǒng)的框架過程中，首先要對(duì)客戶的需求進(jìn)行大量問卷調(diào)查，以遵照客戶需求更好地進(jìn)行管理信息平臺(tái)的服務(wù)與建設(shè)工作。只有對(duì)客戶的需求進(jìn)行全方位、客觀、具體的統(tǒng)計(jì)分析，才能為系統(tǒng)正常運(yùn)轉(zhuǎn)奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

1.3 銀行統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)框架設(shè)計(jì)分析

構(gòu)建合理的技術(shù)框架是設(shè)計(jì)銀行信息管理系統(tǒng)的重要前提，因信息管理系統(tǒng)需要實(shí)現(xiàn)的功能以及處理的數(shù)據(jù)信息較多，業(yè)務(wù)流程具備極高的復(fù)雜性，因此，銀行在進(jìn)行構(gòu)建信息管理系統(tǒng)框架的過程中，可采用“J2EE體系”實(shí)現(xiàn)高效、科學(xué)、標(biāo)準(zhǔn)的解決方案?！癑2EE體系”通過利用較為靈活的分層模型，可以在同一個(gè)體系結(jié)構(gòu)平臺(tái)下實(shí)現(xiàn)相關(guān)企業(yè)的應(yīng)用集合技術(shù)，利用科學(xué)合理的方式構(gòu)建出企業(yè)級(jí)的應(yīng)用數(shù)據(jù)系統(tǒng)，并為信息管理系統(tǒng)提供強(qiáng)大的技術(shù)支持。

2 結(jié)合ETL技術(shù)設(shè)計(jì)銀行總賬業(yè)務(wù)子系統(tǒng)分析

2.1 ETL技術(shù)簡(jiǎn)介

在對(duì)信息數(shù)據(jù)倉庫進(jìn)行構(gòu)建的過程中，從信息數(shù)據(jù)倉庫中抽取、集合、處理、轉(zhuǎn)換數(shù)據(jù)是信息數(shù)據(jù)倉庫的重要運(yùn)作環(huán)節(jié)，而將ETL（Extract Transform Load）結(jié)合到建立信息數(shù)據(jù)庫的過程中，可以有效將信息及時(shí)交付到信息數(shù)據(jù)庫內(nèi)，并很好地對(duì)其進(jìn)行處理、轉(zhuǎn)換，從而為客戶提供更好的信息服務(wù)。一般情況，企業(yè)相關(guān)數(shù)據(jù)會(huì)分布在信息管理系統(tǒng)中的子系統(tǒng)節(jié)點(diǎn)當(dāng)中，而利用ETL技術(shù)可將銀行各個(gè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)上的數(shù)據(jù)通過自動(dòng)化、手動(dòng)化的方式傳輸?shù)経NIX、NT數(shù)據(jù)服務(wù)器中，并對(duì)信息數(shù)據(jù)進(jìn)行獲取、轉(zhuǎn)化、處理，最終利用信息數(shù)據(jù)庫對(duì)其進(jìn)行存儲(chǔ)。而在利用ETL技術(shù)進(jìn)行數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化的過程中，要拓寬信息來源渠道，并根據(jù)數(shù)據(jù)的獨(dú)特展現(xiàn)方式、展現(xiàn)規(guī)律對(duì)其進(jìn)行合理轉(zhuǎn)換工作。轉(zhuǎn)換過后將信息數(shù)據(jù)進(jìn)行加載并清洗轉(zhuǎn)換，使數(shù)據(jù)符合信息系統(tǒng)的要求，并對(duì)其進(jìn)行分析、集中。

2.2 結(jié)合ETL技術(shù)進(jìn)行銀行總賬業(yè)務(wù)子系統(tǒng)設(shè)計(jì)策略

首先，要利用ETL對(duì)信息數(shù)據(jù)進(jìn)行抽取，可以ERPF作為基礎(chǔ)數(shù)據(jù)表，并采用DBLink將其中的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)進(jìn)行抽取，按照1：1的比例記錄源數(shù)據(jù)表以及目標(biāo)數(shù)據(jù)表，同時(shí)要保證兩個(gè)表格的結(jié)構(gòu)一致性；其次，在對(duì)數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)換的過程中，要根據(jù)ODS庫的信息數(shù)據(jù)關(guān)系合理轉(zhuǎn)換為多維模型的信息數(shù)據(jù)；再次，在數(shù)據(jù)錄入信息庫的過程中，要根據(jù)多維模型內(nèi)的信息數(shù)據(jù)將信息導(dǎo)入總體信息管理系統(tǒng)中，要對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行增量更新并及時(shí)對(duì)舊信息數(shù)據(jù)進(jìn)行覆蓋；最后，在多維模型中生成的信息數(shù)據(jù)通過信息管理系統(tǒng)生成并下發(fā)給個(gè)支系統(tǒng)所在的分行，形成落地文件，其可通過ODSB下發(fā)給各個(gè)支行。

3 銀行統(tǒng)計(jì)信息系統(tǒng)的實(shí)現(xiàn)策略

3.1 信息數(shù)據(jù)的錄入

在數(shù)據(jù)錄入模塊中，其主要功能是將ERPF與DW中的各項(xiàng)原始信息指標(biāo)數(shù)據(jù)通過采集、歸納、轉(zhuǎn)換最終導(dǎo)入信息管理系統(tǒng)中的總賬管理系統(tǒng)。在ERPF中，在信息數(shù)據(jù)完成對(duì)臨時(shí)表的清理工作、對(duì)ERPF文件的判斷工作后，便可開始進(jìn)行ERPF的信息數(shù)據(jù)裝入工作。因?yàn)樵贓RPF中的表格是寬表設(shè)計(jì)，因此在裝入過程中，要進(jìn)行ORACLE信息數(shù)據(jù)庫表格的UPDATE操作。在進(jìn)行DW數(shù)據(jù)錄入的過程中，對(duì)ERPF的派生數(shù)據(jù)來說，因?yàn)槠湫畔?shù)據(jù)量較大，同時(shí)又因?yàn)槠鋵挶斫Y(jié)構(gòu)，因此要配備TERADATA作為信息數(shù)據(jù)庫的加工，并將DW的返還數(shù)據(jù)經(jīng)過SIMS加工形成新的其他指標(biāo)數(shù)據(jù)。

3.2 信息數(shù)據(jù)的派生

在信息數(shù)據(jù)進(jìn)行派生的過程中，要利用相應(yīng)數(shù)據(jù)派生公式對(duì)信息數(shù)據(jù)進(jìn)行運(yùn)算處理，以某市銀行的信息管理系統(tǒng)為例說明數(shù)據(jù)派生公式的運(yùn)用模式：①利用數(shù)學(xué)中的運(yùn)算符號(hào)如+、-、×、/；

②利用小括號(hào)表示數(shù)學(xué)運(yùn)算中的優(yōu)先級(jí)，例如（111+111）×0.1；③要有合理的指標(biāo)編碼；④要在信息管理系統(tǒng)中建立指標(biāo)余額列代碼，如：【1】期初借貸，【2】本期借貸，【3】期末借貸等；⑤要對(duì)常數(shù)設(shè)定相應(yīng)的運(yùn)算規(guī)則，如【C】102表示常數(shù)102；⑥均值數(shù)據(jù)的顯示可用中括號(hào)加字母表示，如【W(wǎng)】1110表示指標(biāo)1110的5天均數(shù)。在數(shù)據(jù)派生的運(yùn)算過程中，首先要取正確的派生公式并正確判斷其是否為空，如空則停止運(yùn)算。

3.3 信息數(shù)據(jù)的審核

對(duì)基礎(chǔ)行數(shù)進(jìn)行信息數(shù)據(jù)審核的過程中，要利用信息管理系統(tǒng)對(duì)信息數(shù)據(jù)的讀取適當(dāng)調(diào)用控制表，并按照相應(yīng)的任務(wù)符號(hào)查出未進(jìn)行審核的小型銀行業(yè)務(wù)圖標(biāo)、工作日期、待處理行號(hào)、報(bào)告日期標(biāo)志等。要根據(jù)銀行內(nèi)的不同業(yè)務(wù)標(biāo)注、不同的報(bào)告期標(biāo)志，并要按照字典表中的公式進(jìn)行嚴(yán)格審核，并對(duì)其邏輯關(guān)系進(jìn)行反復(fù)檢驗(yàn)。數(shù)據(jù)是否滿足審核條件可從信息數(shù)據(jù)處理狀態(tài)表中的審核標(biāo)志進(jìn)行判斷其數(shù)據(jù)審核的成敗。另外，在對(duì)總行匯總信息數(shù)據(jù)進(jìn)行審核的過程中，信息管理系統(tǒng)中會(huì)提供相應(yīng)的審核公用函數(shù)公式，并為總行匯總模塊進(jìn)行合理調(diào)用。同時(shí)在對(duì)業(yè)務(wù)標(biāo)志以及報(bào)告期進(jìn)行審核的過程中，要按照字典表中的審核公式嚴(yán)格審查其邏輯關(guān)系，要對(duì)審核公式進(jìn)行相當(dāng)于信息數(shù)據(jù)派生的公式計(jì)算過程，最后再按照其審核邏輯關(guān)系對(duì)相應(yīng)的邏輯關(guān)系進(jìn)行審核計(jì)算。在進(jìn)行信息數(shù)據(jù)審核的過程中，要嚴(yán)格遵循銀行會(huì)計(jì)的要求并對(duì)審核計(jì)算公式進(jìn)行反復(fù)設(shè)定檢驗(yàn)，同時(shí)對(duì)相關(guān)的信息數(shù)據(jù)進(jìn)行二次審核，在審核過程中如果發(fā)現(xiàn)與信息數(shù)據(jù)關(guān)系不符的設(shè)定公式，要追查其錯(cuò)誤原因并及時(shí)進(jìn)行修正，以確保公式計(jì)算結(jié)果正確，信息數(shù)據(jù)準(zhǔn)確。

3.4 信息數(shù)據(jù)的追溯

信息數(shù)據(jù)的追溯可利用當(dāng)前最新的機(jī)構(gòu)口徑數(shù)據(jù)重新派生的指定機(jī)構(gòu)（可含基線與非基線結(jié)構(gòu)），同時(shí)對(duì)指定的派生指標(biāo)以及所有數(shù)據(jù)派生指標(biāo)的處理，可根據(jù)機(jī)構(gòu)的變更重新進(jìn)行匯總計(jì)算，對(duì)均值以及指標(biāo)公式都要進(jìn)行重新定義計(jì)算，最大程度滿足各種不同口徑以及不同范圍的變化規(guī)律。在進(jìn)行信息數(shù)據(jù)匯總追溯的過程中，可通過對(duì)匯總行的增加以及將匯總公式修改的方式進(jìn)行，同時(shí)要對(duì)歷史表中存在的時(shí)間區(qū)間進(jìn)行重新匯總計(jì)算，并生成符合新匯總公式的計(jì)算結(jié)果。

4 結(jié) 語

隨著信息化時(shí)代的不斷發(fā)展，銀行信息管理系統(tǒng)的應(yīng)用會(huì)越來越廣泛。隨著銀行業(yè)務(wù)的不斷擴(kuò)大，采用傳統(tǒng)的信息管理方式不能滿足廣大客戶的需求，同時(shí)還會(huì)降低銀行的經(jīng)濟(jì)效益。因此，銀行要根據(jù)業(yè)務(wù)需求對(duì)信息管理系統(tǒng)的設(shè)計(jì)進(jìn)行不斷創(chuàng)新，從而對(duì)信息數(shù)據(jù)更好地處理，并更好地服務(wù)于廣大客戶。相信在相關(guān)業(yè)務(wù)人員的不斷努力下，銀行信息管理系統(tǒng)可以以更為先進(jìn)的技術(shù)被合理利用，從而促進(jìn)我國(guó)經(jīng)濟(jì)水平得到提升。

主要參考文獻(xiàn)

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