集資詐騙犯罪訊問(wèn)研究

摘 要：集資詐騙的犯罪嫌疑人往往會(huì)通過(guò)不斷強(qiáng)調(diào)自己有正當(dāng)?shù)慕?jīng)營(yíng)活動(dòng)來(lái)虛構(gòu)主觀故意，掩蓋非法占有的目的，避重就輕，模糊罪與非罪，此罪與彼罪的界限，妄圖逃避法律制裁。在集資詐騙犯罪的偵查活動(dòng)中，做為犯罪主觀方面的主要證據(jù)，口供對(duì)罪行的認(rèn)定起著舉足輕重的作用。因此，偵查機(jī)關(guān)必須加強(qiáng)研究，準(zhǔn)確把握犯罪嫌疑人的應(yīng)訊心理，有的放矢的制定偵查策略，把案件辦成鐵案。

關(guān)鍵詞：集資詐騙 偵查 應(yīng)訊心理 訊問(wèn)策略

Abstract： In order to veil illegal purposes， the crime suspects of fraudulent fund-raising always emphasize that they have some legitimate business activities. They make the boundary of crime and non crime fuzzy， so that they can avoid legal sanctions. As we all know， affidavit of the crime suspects is significant in investigating the subjective aspect of crime， which plays an important role in identifying crime. Therefore， the public security organs need to investigate more in order to know the mind of crime suspects and take the right strategy of interrogation.

Key words： fraudulent fund-raising； investigation； criminal mind of crime suspects ； strategy of interrogation

進(jìn)入新世紀(jì)以來(lái)，社會(huì)經(jīng)濟(jì)日益增長(zhǎng)，普通社會(huì)民眾手中的閑散資金規(guī)模不斷擴(kuò)大，社會(huì)資本的不斷沉淀與社會(huì)投資渠道狹窄之間的矛盾日趨尖銳，大量的滋生了集資詐騙犯罪。這類犯罪案值動(dòng)輒上億，對(duì)公民的財(cái)產(chǎn)安全和國(guó)家的金融管理秩序造成了極大的破壞。而這類犯罪的特點(diǎn)，決定了訊問(wèn)在偵查集資詐騙犯罪案件過(guò)程中起著非常關(guān)鍵的作用。

一、研究集資詐騙訊問(wèn)的必要性

在偵查每類案件時(shí)，都有其不同于其他犯罪偵查活動(dòng)的偵查重點(diǎn)和針對(duì)性偵查措施。訊問(wèn)無(wú)疑是集資詐騙犯罪偵查中的一個(gè)重中之重。

（一）集資詐騙犯罪偵查的特點(diǎn)

從集資詐騙罪的定義“以非法占有為目的，違反有關(guān)金融法律、法規(guī)的規(guī)定，使用詐騙方法進(jìn)行非法集資，擾亂國(guó)家正常金融秩序，侵犯公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，且數(shù)額較大的行為”[1]可以看出，集資詐騙犯罪是目的犯、法定犯、數(shù)額犯以及結(jié)果犯。在偵查集資詐騙犯罪過(guò)程中，根據(jù)群眾舉報(bào)或者金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的移送，偵查機(jī)關(guān)通過(guò)走訪問(wèn)詢、凍結(jié)賬戶、清查財(cái)產(chǎn)等措施，通?？梢苑浅？斓墨@得犯罪嫌疑人非法集資過(guò)程中的相關(guān)證據(jù)。而且這類案件的偵破，一般都直接知道犯罪嫌疑人的身份并予以控制，并不會(huì)在緝拿犯罪嫌疑人上耗費(fèi)大量警力。

但實(shí)踐證明，如何有效證明犯罪嫌疑人“以非法占有為目的”這一犯罪主觀方面往往成了偵辦此類案件的硬傷。從犯罪構(gòu)成可以看出，如果無(wú)法證明犯罪嫌疑人的“以非法占有為目的”，這將使其犯罪認(rèn)定產(chǎn)生重大難題，成為犯罪嫌疑人逃避法律制裁的把柄。

媒體熱炒的“吳英集資詐騙案”就是最好的例子。[2]吳英及其辯護(hù)人不斷強(qiáng)調(diào)自身是為了擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)的目的進(jìn)行集資，試圖模糊與非法吸收公眾存款罪的界限，雖然辯護(hù)沒(méi)有成功，但在社會(huì)上引起了激烈的爭(zhēng)論，對(duì)國(guó)家的司法形象造成了相當(dāng)?shù)臎_擊。

如何有效的證明犯罪嫌疑人“以非法占有為目的”的主觀方面，除了搜集犯罪嫌疑人非法集資后大肆揮霍的客觀證據(jù)之外，口供這一證據(jù)形式，其重要性已經(jīng)不言而喻。

（二）偵查訊問(wèn)中必須引入證據(jù)觀念

要認(rèn)識(shí)到訊問(wèn)在集資詐騙犯罪的偵查活動(dòng)中的重要性，還需要進(jìn)一步牢固偵查活動(dòng)中的證據(jù)觀念。當(dāng)前許多偵查人員的觀念仍舊停留在“破案抓人”的層面上，沒(méi)有深刻的認(rèn)識(shí)到偵查對(duì)刑事訴訟的服務(wù)性。偵查活動(dòng)歸根到底是為訴訟服務(wù)的，其終極目的除了破案和緝捕犯罪嫌疑人外，同樣也要求建立起一個(gè)牢固的證據(jù)體系，這個(gè)證據(jù)體系必須無(wú)懈可擊，能夠得到法官的采信，才能真正將犯罪份子繩之以法。如果僅僅是破案抓人，最后因?yàn)樽C據(jù)不足而導(dǎo)致犯罪嫌疑人免于刑罰，那之前的偵查活動(dòng)都只是無(wú)用功罷了。[3]在集資詐騙犯罪的偵查中，訊問(wèn)得到的能夠佐證“非法占有為目的”的證據(jù)，是此類案件證據(jù)體系中不可或缺的重要部分。

所以有必要對(duì)集資詐騙犯罪的訊問(wèn)相關(guān)問(wèn)題進(jìn)行專題研究。

二、犯罪嫌疑人應(yīng)訊心理研究

犯罪嫌疑人在接受審訊過(guò)程中，其應(yīng)訊心理和行為特點(diǎn)是制定有效的訊問(wèn)策略的基本依據(jù)和參考。集資詐騙犯罪嫌疑人在應(yīng)訊過(guò)程中，一般會(huì)形成以抗拒心理為核心的一系列心理活動(dòng)狀態(tài)，諸如僥幸心理、畏罪心理等，在這些心理狀態(tài)形成以后，很長(zhǎng)一段時(shí)間內(nèi)會(huì)保持穩(wěn)定性，給訊問(wèn)造成障礙。

（一）人格心理特征具有高復(fù)雜性

集資詐騙犯罪嫌疑人能夠成功的進(jìn)行集資詐騙犯罪，說(shuō)明其本身具有較強(qiáng)的煽動(dòng)力、縝密的邏輯思維、較強(qiáng)的理性思考能力，對(duì)成就有較強(qiáng)的追逐欲望。根據(jù)九型人格理論，應(yīng)該為“成就型實(shí)干者”類型[4]。這類人格特點(diǎn)者一般是工作狂、野心家，有強(qiáng)烈的好勝心，可同時(shí)又懼怕表達(dá)自己的內(nèi)心，極其自戀和極端。這就造成在訊問(wèn)過(guò)程中，犯罪嫌疑人的心理狀態(tài)會(huì)處于一個(gè)高度的不穩(wěn)定狀態(tài)中，其應(yīng)激反應(yīng)要遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于普通犯罪嫌疑人，審訊初始訊問(wèn)人員任何一個(gè)語(yǔ)言失誤都可能將其態(tài)度重新洗牌。而一旦心理穩(wěn)定之后，其穩(wěn)定性亦強(qiáng)于一般犯罪嫌疑人。除此以外，每個(gè)犯罪嫌疑人又有其特定的心理成長(zhǎng)軌跡，這種成長(zhǎng)軌跡會(huì)在每個(gè)人的人格特點(diǎn)外形成萬(wàn)中無(wú)一的個(gè)性。再加之每個(gè)犯罪嫌疑人不同的氣質(zhì)類型和受教育程度等，其人格特診的復(fù)雜性對(duì)審訊人員掌握其心理動(dòng)態(tài)并且主導(dǎo)審訊過(guò)程提出了更高的要求。

（二）抗審心理狀態(tài)具有高復(fù)合性

抗審是一種犯罪份子在應(yīng)訊過(guò)程中存在的普遍心理狀態(tài)，但在集資詐騙犯罪中，這種心理狀態(tài)表現(xiàn)的極其復(fù)雜，其成因具有高復(fù)合型。一是個(gè)人心理因素。集資詐騙的犯罪份子通常具有專業(yè)的資本運(yùn)作手段，有表面化的經(jīng)營(yíng)行為，有可能還有“權(quán)力保護(hù)傘”。這些因素造成犯罪份子認(rèn)為可能有人為了避免被牽連下水，會(huì)替他疏通關(guān)系，或者認(rèn)為偵查人員無(wú)法掌握其確鑿的犯罪證據(jù)，是對(duì)其虛張聲勢(shì)。二是生物因素。這是從生物趨利避害的本能產(chǎn)生的原因。訊問(wèn)時(shí)，犯罪份子有對(duì)獲得自由的需要，其意識(shí)在與外界交互過(guò)程中，形成了其完全有可能逃避法律制裁的潛在認(rèn)知，并與其心理活動(dòng)相互印證，強(qiáng)化了其僥幸心理。三是社會(huì)因素。社會(huì)上大肆討論開(kāi)放民間融資渠道、經(jīng)濟(jì)犯罪不判處死刑、集資詐騙罪與非罪等問(wèn)題，很大程度上給犯罪份子造成了“其罪可恕”、“其罪非罪”的錯(cuò)覺(jué)，使犯罪份子產(chǎn)生了利用輿論避罪，“或許能逃過(guò)一劫”的想法，助長(zhǎng)了其逃避法律制裁的僥幸心理。

（三）自衛(wèi)心理體系極其牢固

在審訊過(guò)程中，受訊人會(huì)建立起由“支點(diǎn)”和“退路”構(gòu)成的自衛(wèi)心理體系亦即抗審心理體系。[5]“支點(diǎn)”是得到了犯罪嫌疑人心理評(píng)價(jià)中能夠支持其抗審的犯罪行為所涉及的“客觀存在”。“退路”是嫌疑人進(jìn)行心理的權(quán)衡和自我選擇過(guò)程中形成的對(duì)訊問(wèn)人員問(wèn)題進(jìn)行的否定。集資詐騙案中，利害關(guān)系、密切程度、信息的反饋量、行為的原因結(jié)果、痕跡的證明等都是嫌疑人心理支點(diǎn)的基礎(chǔ)。嫌疑人基于作案特征等客觀因素，以合法經(jīng)營(yíng)的面目，可以極力否認(rèn)犯罪事實(shí)，拒不交代自己的犯罪行為。即使在其“支點(diǎn)”被審訊人員拆除后，嫌疑人仍舊可以反問(wèn)，“我只是像他們借錢經(jīng)營(yíng)罷了，怎么就犯罪了？”這一“退路”來(lái)自基于嫌疑人經(jīng)驗(yàn)和認(rèn)識(shí)的心理評(píng)價(jià)過(guò)程，不同的嫌疑人因?yàn)椴煌慕?jīng)驗(yàn)和認(rèn)識(shí)又有不同的具體表現(xiàn)形式。但集資詐騙犯罪的客觀存在卻給嫌疑人提供了足夠的“支點(diǎn)”以及“退路”，所以這一自衛(wèi)心理體系是極其牢固的。

三、集資詐騙犯罪訊問(wèn)策略研究

（一）訊問(wèn)的內(nèi)容

注意訊問(wèn)非法占有他人錢款的目的、動(dòng)機(jī)和預(yù)謀情況， 集資手段、過(guò)程，贓款去向， 簽訂的協(xié)議書(shū)、單據(jù)情況； 詐騙的對(duì)象、手段、數(shù)額、資金去向；同案犯的情況，信用證、信用卡、保險(xiǎn)的具體情況，是否涉及行賄、走私及偽造貨幣、公文、印章等犯罪活動(dòng)。[6]根據(jù)上文所論述的，對(duì)于犯罪份子非法占有他人錢款的目的，一定要清晰準(zhǔn)確，切不可語(yǔ)言模糊、似是而非，為訴訟階段留下隱患。

（二）運(yùn)用心理學(xué)手段

在訊問(wèn)中運(yùn)用心理學(xué)手段的原則就是要找準(zhǔn)犯罪嫌疑人的心理弱點(diǎn)，沒(méi)有弱點(diǎn)的甚至要制造弱點(diǎn)。一方面要注意研究嫌疑人的氣質(zhì)類型和性格特點(diǎn)。集資詐騙犯罪嫌疑人的人格類型決定了其氣質(zhì)類型必然以膽汁質(zhì)和多血質(zhì)為主，所以訊問(wèn)時(shí)應(yīng)該適當(dāng)運(yùn)用挑撥離間、暗示隱喻的方法，慢慢破壞嫌疑人的心理穩(wěn)定性，在其心理激蕩的情況下進(jìn)行圍剿，獲得審訊人員需要的信息。性格特點(diǎn)反應(yīng)的是個(gè)人在社會(huì)集團(tuán)中的生活方式，是一種個(gè)性心理特征，與一個(gè)人的世界觀、人生觀緊密相連，摸透嫌疑人性格后對(duì)癥下藥必然會(huì)事半功倍。[7]另一方面，要摸準(zhǔn)犯罪嫌疑人的心理轉(zhuǎn)化規(guī)律。集資詐騙犯罪嫌疑人往往在案發(fā)的第一時(shí)間就會(huì)到案，此時(shí)就需要立即進(jìn)行提審，壓縮嫌疑人構(gòu)建自衛(wèi)心理體系的時(shí)間，讓其在惶恐不安中露出馬腳，無(wú)法建立起牢固的抗審心理。如果已經(jīng)失去先機(jī)，犯罪嫌疑人已經(jīng)構(gòu)建了相對(duì)穩(wěn)定的自衛(wèi)心理體系，此時(shí)，審訊人員就需要見(jiàn)招拆招，通過(guò)造勢(shì)、利用恐懼心理等手段進(jìn)行強(qiáng)攻，使其自衛(wèi)體系出現(xiàn)動(dòng)搖后漏洞，發(fā)現(xiàn)漏洞后，緊追不放，迫使犯罪嫌疑人盡早進(jìn)入動(dòng)搖反復(fù)階段。[8]

（三）準(zhǔn)確靈活運(yùn)用訊問(wèn)語(yǔ)言

對(duì)集資詐騙犯罪嫌疑人，一定要充分運(yùn)用訊問(wèn)語(yǔ)言適應(yīng)性和技巧性的特征，根據(jù)訊問(wèn)階段準(zhǔn)確選擇精確語(yǔ)言和模糊語(yǔ)言。訊問(wèn)初期，要充分運(yùn)用精確性語(yǔ)言，明確說(shuō)明已經(jīng)掌握了的犯罪嫌疑人的犯罪行為，對(duì)嫌疑人的心理自衛(wèi)體系進(jìn)行強(qiáng)攻。如果控制犯罪嫌疑人和搜集相關(guān)證據(jù)是在同時(shí)進(jìn)行的話，模糊語(yǔ)言的使用能夠使嫌疑人產(chǎn)生罪行已經(jīng)被掌握的錯(cuò)覺(jué)，迫使其交代罪行。在訊問(wèn)其主觀目的的過(guò)程中，一定要注重使用語(yǔ)言技巧，可以采取迂回包抄等手段先掃清外圍，最后一舉克敵。如可以先訊問(wèn)“你獲得集資后購(gòu)買了幾輛車？”“購(gòu)買了多少珠寶？”“有幾處房產(chǎn)？”等，外圍掃清后，直接訊問(wèn)“你集資的目的到底是什么？”此時(shí)犯罪嫌疑人就會(huì)發(fā)現(xiàn)其否認(rèn)自己無(wú)度揮霍的“退路”已經(jīng)被截?cái)?。但需要注意的是，在追求威懾性、迷惑性過(guò)程中，一定要把握適度原則，避免出現(xiàn)誘供、引供、指供等現(xiàn)象。[9]

（四）加強(qiáng)教育感化和政策攻心

訊問(wèn)過(guò)程中，訊問(wèn)人員需要對(duì)犯罪嫌疑人進(jìn)行教育感化和政策攻心。訊問(wèn)人員應(yīng)該將黨和政府的寬大政策向犯罪嫌疑人進(jìn)行宣稱，使其明確案件始終會(huì)在充分的證據(jù)鏈條建立后被偵破，積極與辦案人員配合能獲得法官的從輕處罰，任何不切實(shí)際的逃避制裁或者避重就輕的企圖都是徒勞的。對(duì)于心理動(dòng)搖的嫌疑人提出的討價(jià)還價(jià)的要求，不能無(wú)原則的許諾，也不能隨便訓(xùn)斥或者置之不理，而要耐心細(xì)致的向其解釋國(guó)家的相關(guān)政策規(guī)定和法律法規(guī)，適當(dāng)?shù)倪\(yùn)用模糊語(yǔ)言，使犯罪嫌疑人發(fā)自內(nèi)心的感受到主動(dòng)坦白是利大于弊。

在訊問(wèn)過(guò)程中，訊問(wèn)人員一定要嚴(yán)格按照程序要求，堅(jiān)決杜絕刑訊逼供等違反操作規(guī)程甚至法律法規(guī)的行為，最終導(dǎo)致證據(jù)非法而排除。有條件的地區(qū)要對(duì)訊問(wèn)過(guò)程進(jìn)行全程錄音錄像，多種形式對(duì)口供進(jìn)行固定，防止嫌疑人在審查起訴以后以逼供、誘供為理由進(jìn)行翻供。

參考文獻(xiàn)

[1] 魏東 唐磊等.金融犯罪認(rèn)定與偵查[M].北京：群眾出版社，2001：162-265.

[2] 邢人儼.吳英 生死未卜的明天[J].南方人物周刊，2011，（146）：35-43.

[3] 肖慶平.偵查學(xué)理論研究需要引入新的理念[J].犯罪研究，2002（6）：16-19.

[4] （美）海倫·帕爾默.九型人格[M].北京：華夏出版社，2006：121-149.

[5] 吳克利.審訊心理學(xué)[M].北京：中國(guó)檢察出版社，2006：175-180.

[6] 李彥斌.經(jīng)濟(jì)犯罪案件訊問(wèn)的對(duì)象和內(nèi)容[J].鐵道警官高等?？茖W(xué)校學(xué)報(bào)，2004（3）：56-57.

[7] 肖慶平.制定訊問(wèn)策略中對(duì)于犯罪嫌疑人心理弱點(diǎn)的研究[J].犯罪研究，2009（6）：22-26.

[8] 梅傳強(qiáng).犯罪心理學(xué)[M].北京：法律出版社，2010：310-312.

[9] 尚念安.訊問(wèn)語(yǔ)言的選擇與運(yùn)用[J].湖北行政學(xué)院學(xué)報(bào)，2006（6）：130-131.

作者簡(jiǎn)介：顧凱輝（1986-），男，上海青浦人，武警上海市總隊(duì)第八支隊(duì)政治處宣傳股股長(zhǎng)，華東政法大學(xué)攻讀訴訟法學(xué)碩士，偵查學(xué)研究方向。