團(tuán)伙謊稱(chēng)辦大額信用卡詐騙多省市600余人被騙
近日,重慶市九龍坡警方破獲一起冒充銀聯(lián)工作人員實(shí)施通訊詐騙系列團(tuán)伙案,查獲25名涉案人員,其中20人被依法移訴或起訴。
2016年5月,九龍坡區(qū)九龍鎮(zhèn)個(gè)體商戶(hù)吳女士(化名)接到一個(gè)自稱(chēng)是銀聯(lián)商務(wù)中心工作人員的電話(huà),對(duì)方稱(chēng)可以免費(fèi)為她辦理一臺(tái)POS機(jī),同時(shí)為她辦理一張5萬(wàn)元至20萬(wàn)元的信用卡。
在吳女士表示對(duì)這項(xiàng)業(yè)務(wù)感興趣后,“工作人員”開(kāi)始侃侃而談,逐個(gè)詢(xún)問(wèn)她的個(gè)人信息,包括名下是否有房、車(chē)、工資等。隨后,“工作人員”告訴她,可以免費(fèi)領(lǐng)取一臺(tái)POS機(jī)使用,不收取任何費(fèi)用,另外提供一張身份證復(fù)印件,再繳納3000元押金就能申請(qǐng)一張20萬(wàn)元的大額信用卡。這一額度,比一般銀行辦理的額度都高,于是吳女士動(dòng)了心。雙方商定后,吳女士通過(guò)微信把3000元押金轉(zhuǎn)給對(duì)方。
幾天后,吳女士收到了一臺(tái)POS機(jī),但沒(méi)收到信用卡?!肮ぷ魅藛T”為安撫她,不時(shí)在微信上向她發(fā)送銀行辦證大廳圖片、銀行員工工作證和她的辦卡審批表等圖片。此后,吳女士多次撥打電話(huà),對(duì)方以多種理由推諉,最終,電話(huà)再也打不通了。吳女士意識(shí)到自己被騙,立即向九龍坡警方報(bào)了案。
經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的摸排,民警初步判斷成都市“蓉城金滿(mǎn)倉(cāng)”公司存在嫌疑。在摸清嫌疑人的行動(dòng)軌跡后,待時(shí)機(jī)成熟,民警破門(mén)而入,發(fā)現(xiàn)數(shù)名著裝統(tǒng)一的年輕人正在賣(mài)力地向客戶(hù)推銷(xiāo)POS機(jī)和信用卡,墻上還張貼有業(yè)務(wù)員的績(jī)效表,每名業(yè)務(wù)員一個(gè)月收入一兩萬(wàn)元。
民警現(xiàn)場(chǎng)成功擋獲以冷某某、彭某某為首的涉案人員20名,查獲一批涉案電腦、電話(huà)、話(huà)術(shù)單、仿制公章、POS機(jī)等涉案物品。據(jù)了解,他們所撥打的電話(huà),是冷某在一位前銀行員工和網(wǎng)上非法購(gòu)買(mǎi)的,有上萬(wàn)條來(lái)自全國(guó)各地的電話(huà)號(hào)碼。
經(jīng)調(diào)查,已有600余人被騙,涉及全國(guó)十余個(gè)省市,被騙金額高達(dá)200多萬(wàn)元。
據(jù)九龍派出所辦案民警耿健介紹,冷某某創(chuàng)辦的“蓉城金滿(mǎn)倉(cāng)”公司以前是一家正規(guī)的POS機(jī)銷(xiāo)售公司,因經(jīng)營(yíng)不善陷入困境。之后,他找到有詐騙經(jīng)驗(yàn)的彭某某合作成立新的電商公司。
在談到該團(tuán)伙實(shí)施詐騙的具體行為時(shí),九龍坡警方介紹,該團(tuán)伙租用辦公場(chǎng)地并架設(shè)VOIP網(wǎng)絡(luò)改號(hào)電話(huà),通過(guò)虛擬電話(huà)方式冒充銀聯(lián)實(shí)施詐騙。在每一名員工上崗前,彭某某都會(huì)對(duì)他們進(jìn)行嚴(yán)格培訓(xùn),考試合格后才能上崗。上崗后,每個(gè)人都有一份話(huà)術(shù)單,怎么開(kāi)場(chǎng)、怎么回答客戶(hù)的問(wèn)題、有客戶(hù)提出質(zhì)疑怎么回應(yīng),都有套路。
在整個(gè)詐騙過(guò)程中,不法分子在電話(huà)中取得“客戶(hù)”初步信任后,不時(shí)向“客戶(hù)”發(fā)送一些在銀行網(wǎng)站下載的銀行辦證大廳圖片、PS制作的假工作證和“客戶(hù)”辦卡流程圖,以增加信任度。
這家詐騙公司層級(jí)分明,冷某某、彭某某管理三個(gè)小組,組長(zhǎng)負(fù)責(zé)績(jī)效考核和業(yè)務(wù)支持,每個(gè)小組下面有5至8名業(yè)務(wù)員,負(fù)責(zé)電話(huà)銷(xiāo)售。當(dāng)遇到“客戶(hù)”質(zhì)疑時(shí),組長(zhǎng)就會(huì)冒充銀行經(jīng)理進(jìn)行解釋。
根據(jù)警方調(diào)查,受害人均有辦高額信用卡需求,且大多數(shù)受害者為需要資金周轉(zhuǎn)的個(gè)體商戶(hù)。
近日,遼寧省岫巖滿(mǎn)族自治縣公安局偵破跨省電信詐騙案6起,抓獲犯罪嫌疑人3名,涉案金額30余萬(wàn)元。
4月30日,岫巖縣公安局刑偵大隊(duì)接到杜某報(bào)案,稱(chēng)其在網(wǎng)上購(gòu)買(mǎi)摩托車(chē),通過(guò)微信先后向賣(mài)家付款4萬(wàn)元,結(jié)果賣(mài)家“失蹤”。刑偵大隊(duì)立即成立專(zhuān)案組,迅速展開(kāi)偵破工作。通過(guò)調(diào)查受害人被騙資金的流向,專(zhuān)案組很快鎖定嫌疑人的取錢(qián)地點(diǎn)在廣東惠