警惕“貨到付款”騙你沒商量

警惕“貨到付款”騙你沒商量

“您好！我是某某汽車銷售服務中心客服經理。因為您是我們的客戶，我在第一時間通知您。現(xiàn)在公司為了回饋部分客戶開展一項饋贈活動，一對價值1980元的情侶表，外加一張300元的手機充值卡，你只要需要支付299元的成本費就可以得到！”

這是一起起發(fā)生在江西省宜豐縣的詐騙案。此案，30名“客服”照著之前編寫好的“話術”劇本，在3個月的時間里就撥打出了12.3萬人次同樣的電話，全國各地有493人在收貨后卻沒有及時驗貨即支付了款項，紛紛被騙。

“貨到付款”騙局不僅僅發(fā)生在江西省，在全國其他省、市也頻發(fā)類似案件，而之所以讓許多原本警惕性較高的群眾上當受騙，是因為許多人選擇貨到付款的交易方式，以為這樣就能夠規(guī)避被詐騙的風險。

可實際上，“貨到付款”就真的有保障嗎？

行蹤詭異，詐騙窩點被端

2016年4月，宜豐縣公安局刑警、網安大隊在梳理本地電信詐騙犯罪線索時發(fā)現(xiàn)，在縣城永和新村居民小區(qū)有一個出租房內，聚集了大量的人員，且人員成分復雜，行蹤詭異。辦案民警通過深入調查判斷，這是一個涉嫌以利用免費贈送禮品的方式、騙取他人錢財的電信詐騙團伙。

通過縝密調查取證，宜豐縣公安局制定了詳細的抓捕預案，調集刑警、網安、特巡警大隊的50余名民警按照抓捕預案，于2016年5月5日下午3時整將永和新村居民小區(qū)4棟二單元的一套出租房團團圍住，當場抓獲涉嫌電信詐騙的犯罪嫌疑人胡斌等18人，并當場查扣和繳獲了大量涉案模擬電話機、網絡通信設備、客戶個人信息、詐騙資料等。民警經過對該窩點主要犯罪嫌疑人胡斌的突擊審訊，基交代在縣城的東方賢庭小區(qū)，還有一個從事電信詐騙犯罪的窩點。為了防止犯罪嫌疑人聞訊逃竄，辦案民警立即轉戰(zhàn)到東方賢庭小區(qū)，一舉抓獲涉嫌電信詐騙犯罪嫌疑人張海牙、朱愛民等16名。

主辦此案的宜豐縣公安局刑警大隊重案中隊中隊長伍斌介紹說，這起新型的詐騙術，非常容易讓心存貪念的人上當受騙。犯罪嫌疑人以“價值1980元的一對情侶表，外加300元的手機充值卡”，只需要支付“299元的成本費”為誘餌，再施以“貨到付款”的蒙蔽障眼法。極易誘導受害人掉入“一分錢不要，白撿了價值2000多元的情侶對表和手機充值卡，還是貨到驗證后再付成本費”的陷阱。

要知道，天上不會“無緣無故”掉下餡餅來的。這個詐騙團伙提供的所謂歐米亞牌情侶對表，其實就是價值55元（含郵費10元）的電子表，而手機充值卡卻是一張沒有任何價值的廢卡。

情侶對表，幾乎可以“白撿”

2017年7月，江西省宜豐縣人民法院對這起“貨到付款”的電信詐騙案進行了公開審理。

據悉，從2016年2月，胡斌伙同張海牙、朱愛民來到宜豐縣，他們在縣城先后租用了永和新村小區(qū)4棟二單元201室、東方賢庭小區(qū)7棟二單元201室，以合伙出資開設虛假公司為名，分別招聘潘金華、姚小清、李峰為公司主管文員，負責日常工作管理和核單工作。另招聘陶翠萍、羅雪花等30余人為“客服”。

之后，胡斌、張海牙、朱愛民利用非法渠道購買海量的汽車客戶個人信息，由“客服”按照事先編寫的詐騙教程資料，通過北京等地的網絡電話平臺，假冒某品牌汽車銷售服務中心的工作人員，向客戶推銷所謂市場價為1980元的“OUMIYA”（歐米亞）牌情侶對表及300元手機充值卡，由快遞公司發(fā)貨并要求客戶支付299元成本費，采用“貨到付款”的方式對不確定對象實施詐騙。

經法院查明，截至2016年5月5日被公安機關查獲，胡斌組織撥打電話123072人次，成功詐騙493人，詐騙金額147407元；張海牙組織撥打電話62334人次，成功詐騙232人，詐騙金額69368元；朱愛民組織撥打電話60738人次，成功詐騙261人，詐騙金額78039元。案發(fā)后，經專家鑒定，該對所謂的歐米亞牌情侶表價值人民幣45元，而手機充值卡實為虛假的廢卡。

7月26日，宜豐縣人民法院對該起特大涉電信詐騙案作出一審判決。法院審理后認為，被告人胡斌、張海牙、朱愛民等16人，以非法占有為目的，用虛構事實、隱瞞真相的方法，騙取他人財物，其行為已構成詐騙罪。被告人胡斌、張海牙、朱愛民組織撥打詐騙電話5000人次以上，屬“其他特別嚴重情節(jié)”，應在十年以上有期徒刑量刑；屬犯罪未遂，依法可減輕處罰。被告人潘金華、姚小清、李峰詐騙數額巨大，被告人羅雪花等10人詐騙數額較大。

法院查明，本案是共同犯罪，被告人胡斌、張海牙、朱愛民在詐騙共同犯罪中起主要作用，系主犯；被告人潘金華、姚小清、李峰系從犯，依法應減輕處罰；被告人羅雪花等10人系從犯，依法應從輕處罰。被告人多次詐騙，可酌情從重處罰；被告人胡斌、張海牙、朱愛民以其他方法非法獲取公民個人信息，情節(jié)嚴重，其行為已構成侵犯公民個人信息罪。被告人胡斌、張海牙、朱愛民觸犯兩個罪名，應數罪并罰。被告人張海牙是累犯，依法應從重處罰。被告人有坦白情節(jié)，依法可從輕處罰。

據此，法院作出一審判決。以詐騙罪和侵犯公民個人信息罪并罰，分別判處被告人胡斌、張海牙、朱愛民有期徒刑九年、九年和八年，各處罰金60000元；對潘金華等13名被告人，判處有期徒刑二年六個月至六個月不等，緩刑三年至一年，各并處罰金。宣判后，被告人胡斌、張海牙、朱愛民不服判決，已經提出上訴。

貨到付款，有許多人信了

為什么會相信這樣的騙局？10名受害人。而得到的回答是：貨到付款，東西都拿到手了，總不會是騙局。

然而，“貨到付款”這類騙局，在江西省也不僅僅只發(fā)生了宜豐縣這一案件。

“虛構中獎內容，快遞高仿手機等產品、假冒話費充值卡等騙取錢財……在半年時間里，這個電信網絡詐騙團伙也是以‘貨到付款’方式，騙取金額達110萬元，被害人數達2396人?！?/p>

2015年11月至2016年5月，犯罪嫌疑人童璐、黃紅喜假冒“鑫盛網絡公司”“永盛網絡公司”的名義，在江西省信豐縣白石村林家圍租賃了一處出租房作為作案窩點，先后召集劉定南等人作為股東，共同出資購買了電腦、電話機設備和網絡電話呼叫軟件、篩號軟件和群呼系統(tǒng)等作案工具。黃紅喜負責詐騙窩點的日常管理，先后聘請10余人冒充4G網絡推廣中心工作人員，虛構中獎內容，以“繳納499元稅款即可免費獲贈一部蘋果手機和500元面額手機充值卡”為誘餌，先后向貴州、重慶、浙江等10余個省市的不特定消費人群撥打電話。由童璐在廣州以“貨到付款”的方式，通過某快遞物流有限公司向被害人郵寄假冒蘋果手機和假電話充值卡，再由該快遞公司將收到的錢款轉賬到童璐提供的銀行賬戶。

2017年6月，江西省信豐縣人民法院對這個電信網絡詐騙團伙公開審理后作出一審判決，以詐騙罪分別判處主犯童璐、鐘旗、藍海洋、張賢平八年至十二年不等的有期徒刑，判處黃紅喜等其他15名從犯二年至五年不等的有期徒刑。

據辦案民警介紹，個人只需交納少量的個人所得稅，就可以領取快遞過來的蘋果手機，這樣的好事當然會令人懷疑，因為一部蘋果手機一般都要3000-5000元不等，但還是有不少人抱著僥幸心理，認為自己繳納的費用只有區(qū)區(qū)幾百元，而且是“貨到付款”，話費充值卡就可以沖抵自己所需支付的稅費，值得一試。

可這一試，就掉入了陷阱

此案件中，犯罪嫌疑人童璐從網上以每部40元的低價購得大量高仿蘋果手機。在郵寄過程中，童璐與某快遞物流有限公司簽訂合同，這個快遞公司按照合同要求只負責送貨和收款，收貨人只有在付款后才能驗貨，當收貨人發(fā)現(xiàn)貨有問題時，只能聯(lián)系到發(fā)貨人要求退貨，但此時詐騙分子則以種種理由推脫了事。

負責審理此案的法官提醒，廣大市民始終要保持頭腦清醒，增強法律意識，一旦察覺交易有異樣立即報警，避免掉入陷阱。

“話術”劇本，騙局只需照本宣科

“您好，本公司開業(yè)周年，回饋網購會員，按照您的網購記錄，可以獲得我們免費贈送的智能手機或是平板電腦一臺。請問，可以耽誤您一點時間向您詳細說明一下嗎？”在許多“貨到付款”詐騙案件中，“客服”撥通電話后，只需要按照“公司”下發(fā)的“話術”劇本，與對方展開對話，以贈送對方高檔手表、智能手機、平板電腦等貴重物品為誘餌，一旦對方同意，手表、手機、平板電腦和手機充值卡，都將會以“貨到付款”為誘餌，快遞到客戶的家中。

“XX先生，這里是XX公司，我們有一款國際領先的產品很適合你……這是普通的‘話術’?！鞭k案民警介紹說，在這類詐騙案件中，每一個“客服”入職前，都會要求熟背一套“話術”。在這個環(huán)節(jié)中，這些所謂的公司選擇的都是“貨到付款”，此舉雖然存在一定風險—— 退貨。但相比“先匯款再發(fā)貨”，大大提升了消費者心理上的認同性。

據悉，“代收費”其實在網購當中非常普遍的商業(yè)運作模式，“貨到付款”其實就是收款人將代收費交給了快遞公司。在諸多案件中，受害人的遭遇基本相同，與未支付“代收費”之前不得拆封包裹一樣，一些“貨到付款”缺少開箱驗貨的環(huán)節(jié)，使得不少消費者也因此上當受騙。

而當詢問平臺客服時，對方表示，他們已經接到過許多類似的投訴，如果雙方屬于“貨到付款”的線下交易，沒有通過第三方支付，貨物出現(xiàn)問題后只能轉達客戶的意愿，而不能強制商家將貨款退回，維權比較艱難。他們還表示，這類事情可以通過消協(xié)或法院等司法行政部門進行解決。但是，這對于小額消費者來說，卻是一件勞心又勞力的事，他們絕大多數都不愿意在這件事情上花費太多的時間，這種建議很少有人被采納。

這類公司的行騙流程是這樣的：每天，公司會從網上購買數以萬計的個人信息，分發(fā)給各個“客服”?！翱头睋芡娫捄?，只需按照詐騙團伙編寫好的，稱為“話術”的劇本照著讀即可。如果對方對“免費贈品”感興趣，想要進一步了解，“客服”就會告訴對方：按公司規(guī)定，只有購買公司的手機充值卡，成為公司會員后才可以獲得免費贈送的資格。與此同時，“客服”還會不停地強調，贈送的高檔手表、智能手機、平板電腦等均為正品行貨，有質量保證，并承諾7天內可以全額退款等等。據稱，在這類案件中，詐騙團伙都會選擇承辦“貨到付款”業(yè)務的快遞公司，或和其他快遞公司開展長期業(yè)務合作。

“貨到付款”，一種新型的詐騙術

朱小姐經常在網上購物，快遞上門送貨已經成了常態(tài)。7月底的一天，朱小姐正在家中替家人等一個“貨到付款”的快遞，不一會兒，快遞員就將快遞送上了門。因為包裹的大小和家人描述的貨物差不多，她就直接收了貨，付了138 元貨款。

事后，當朱小姐和家人把包裹打開，傻了眼：原來這東西并不是家人買的商品，而是一瓶 50 毫升的某品牌香水。寄件人一欄中卻只有一個不認識的名字和一個打不通的手機號。憤怒的朱小姐想到報案，但由于僅涉及百把元的小額付款，恐怕警方不足于受理。

“寄件人批量投遞已經構成詐騙罪。”江西省贛聯(lián)律師事務所劉曉琴律師分析說，“在朱小姐所遇到的代收包裹事件中，實質上郵件發(fā)出者已經構成了詐騙（詐騙是指以非法占有為目的，使用虛構事實或者隱瞞真相的方法，騙取數額較大的公私財物的行為）。

首先對于郵件的發(fā)出者，建議朱小姐向公安機關進行舉報，雖然138元并未達到詐騙罪的構罪金額，但是這種手段的郵件往往是批量進行投遞的，如果數額巨大則將屬于刑事犯罪，作為受害者應當向公安部門提供有關線索。

“隨著電子商務的不斷完善，貨到付款的模式受到了廣大消費者的喜愛，下單簡便快捷，掌握收貨主動權，給網購經驗不足者予足夠的安全感。但是，讓人意想不到的是，貨到付款竟讓一些不法分子鉆了空子?！?/p>

有法官表示，南昌市發(fā)生多起市民在沒有網購的情況下，卻接到快遞電話，再委托快遞公司代收費用，將一個價格低廉的物品寄給收件人，賺取差價的騙局。

不少市民反映，在我們日常生活中，只要打開手機微信，總有幾個朋友在朋友圈里發(fā)布各類商品信息，有集贊、關注、轉發(fā)即可獲贈“精美禮品”。在微信集贊被叫停之后，免費送禮又成為朋友圈中新的流行。

“只要支付18元運費，即可免費領取12生肖的千足金掛飾?！边@種“好事”你會相信嗎？八一建軍節(jié)剛過，就有不少網購達人中了招，收到的所謂“千足金”掛飾，只是一枚廉價的塑料掛飾。騙子以收件人支付“禮物”運費這個看似合情合理的名義直接騙取了貨款，而貨物的實際價值不足一元錢。

另外，常見的“免費”禮物有某大牌香水、某明星同款墨鏡、精美飾品、充電寶、茶具等，聽起來又“免費”又“高大上”，其實成本也就僅僅幾元錢而已。

類似的事件還有很多，這并不是一場鬧劇，而是赤裸裸的騙局，并且在全國多地輪番上演。簡單概括一下，這場騙局的套路大概就是：利用大家網購的習慣，讓收件人到付簽收，也許收件人會有疑惑，但因為價格也不貴，可能就稀里糊涂地給錢并簽收了。而騙子就是通過貨到付款和實際貨品的價格差，賺到了錢。雖然不多，但是量足夠大的話，也是非?？捎^的。

民警提示

辦案民警提醒：一、當你收到到付的快件時，首先確定自己是否購買了該物品，或仔細查看物流信息，看所購商品快件是否已經到達本地，切勿輕易簽收到付快件。二、對于貨到付款和收件人支付郵費應當嚴格區(qū)分，發(fā)現(xiàn)收到的郵件自己有承擔不合理的費用時，應當找尋郵件發(fā)出者確認，如發(fā)出者自己并不認識，則拒收郵件，并將有關情況告知公安部門。三、如果收件人拒收，拒收的快遞將會退回給寄件人，詐騙分子是要為這個包裹承擔運費的。