江蘇：蘇州搭建防控非法集資信息平臺

江蘇：蘇州搭建防控非法集資信息平臺

早發(fā)現(xiàn)、早預警、早處置，防患于未然

當前，非法集資案件高發(fā)多發(fā)，特別是以互聯(lián)網(wǎng)金融、網(wǎng)上理財?shù)葹榛献舆M行的網(wǎng)絡非法集資案件層出不窮。富裕的江蘇省蘇州市，長期以來都是非法集資重點地區(qū)。

針對非法集資新形勢新變化，蘇州公安創(chuàng)新思路，主動應對，堅持打早打小，推動建立涉眾型經濟違法犯罪案事件信息共享平臺，探索從業(yè)人員黑名單制度等，有力打擊預防了此類犯罪，維護了人民群眾合法權益。

網(wǎng)絡非法集資爆發(fā)式增長

近年來，蘇州網(wǎng)絡非法集資案件呈現(xiàn)爆發(fā)式增長，目前已成為當?shù)胤欠Y的主要形式。

蘇州市公安局經偵支隊副支隊長趙建中分析說，網(wǎng)絡已成為人們生活的一部分，互聯(lián)網(wǎng)金融又是當下熱門產業(yè)，以此開展不法活動具有更大的傳播效應。傳統(tǒng)非法集資案件受害者大多幾十人、上百人，涉案金額上千萬元已經很大了，而網(wǎng)絡非法集資案件動輒成千上萬人，涉案金額常以億元計。

在蘇州市公安局經偵支隊二大隊教導員徐明看來，線上線下聯(lián)動，更具欺騙性、迷惑性，不法分子打著金融創(chuàng)新的旗號，大打虛假廣告，加上線下業(yè)務員的忽悠，很多老百姓特別是老年人極易上當受騙。

讓趙建中頗為擔憂的是，除“百家和”等少數(shù)案例外，蘇州絕大多數(shù)網(wǎng)絡非法集資均為侵入型，即外地公司在蘇州設立分公司或代理公司開展非法集資，資金直接打入外地公司，蘇州警方核實其違法性非常困難，即便立即查封分公司也難以凍結到資金。很多網(wǎng)絡非法集資案件，群眾的整體損失都在五六成以上，有的甚至高達九成。

大數(shù)據(jù)平臺動態(tài)監(jiān)控預警

2014年5月，蘇州工業(yè)園區(qū)公安分局排查發(fā)現(xiàn)一家投資公司有非法集資之嫌，將此信息錄入涉眾型經濟違法犯罪案事件信息共享平臺后，工業(yè)園區(qū)黨委政府立即采取措施，成功將此投資公司吸收的資金從3億余元縮減至800萬元，同時監(jiān)管賬戶凍結資金1000萬元，將資金風險降到零。

為防范和及時查處非法集資案件，最大限度避免群眾財產損失，2013年，蘇州市公安局和市金融辦牽頭搭建信息共享平臺，工商、稅務、住建等18個政府部門入駐，實現(xiàn)對涉眾型經濟違法犯罪早發(fā)現(xiàn)、早預警、早處置。

趙建中說，法律允許正常的互聯(lián)網(wǎng)投資理財，不能僅僅因為企業(yè)存在高息吸存就斷定為非法集資，但如果等到資金鏈斷裂再查處又為時太晚。信息共享平臺設立后，民警將搜集到的可疑信息錄入平臺，工商部門核查是否存在虛假廣告，銀監(jiān)部門核查資金流向等，通過整合數(shù)據(jù)動態(tài)預警監(jiān)測，一旦亮起紅燈，立即采取擠壓、打擊等措施。

據(jù)了解，信息共享平臺是一個由多個內外信息平臺無縫對接的大數(shù)據(jù)平臺，可通過內外數(shù)據(jù)碰撞對比預警，如與人民銀行信息平臺對接建立涉眾型經濟案件可疑資金模型，實現(xiàn)對企業(yè)資金的動態(tài)監(jiān)控，防患于未然。

黑名單制度防止重操舊業(yè)

徐明說，網(wǎng)絡非法集資群眾損失難挽回，很大程度上是因為資金被層層剝皮，從總公司到分公司，從業(yè)務經理到業(yè)務員都要分一杯羹。蘇州查處的多起網(wǎng)絡非法集資案件，業(yè)務員的提成是涉案公司的最大支出。

據(jù)趙建中介紹，雖然非法集資的成功與否和這些業(yè)務員密不可分，但司法實踐中，業(yè)務員被懲處的卻寥寥無幾，他們通常以“不明知”為由推脫，懲處力度不夠，這些人很容易重操舊業(yè)。

為此，蘇州公安正在探索建立非法集資從業(yè)人員黑名單制度，民警在調查過程中明確告知其行為涉嫌非法集資，收集相關信息錄入黑名單庫，對仍不收手的依法嚴厲打擊懲處。

徐明認為，這兩年網(wǎng)絡非法集資案件高發(fā)，與從事投資理財?shù)墓咀赃^于簡單、泛濫成災有一定有關聯(lián)。這類公司不宜實行零資本注冊，應提高準入門檻。

趙建中提出，對實施吸收公眾存款行為的企業(yè)，應建立申報制度，企業(yè)定期向相關部門申報自己的財務狀況，以及理財產品、債權、盈利能力等詳細信息，相關部門根據(jù)申報進行核實。