警惕上門辦理信用卡背后隱藏的信用卡詐騙犯罪
隨著使用信用卡成為越來越多民眾的消費(fèi)習(xí)慣,商業(yè)銀行發(fā)卡基數(shù)變得日趨龐大,業(yè)務(wù)員上門代辦信用卡現(xiàn)象普遍存在,這些上門服務(wù)的業(yè)務(wù)員一般是各銀行將辦理信用卡業(yè)務(wù)外包給承包該業(yè)務(wù)的公司,這些承包公司聘請(qǐng)的業(yè)務(wù)員的流程漏洞大,面向的招聘人群流動(dòng)性大,背景復(fù)雜,不法分子往往利用這些漏洞實(shí)施信用卡詐騙的犯罪。
近日,禹城經(jīng)偵大隊(duì)接到山東廣大銀行工作人員報(bào)案稱,其公司員工周某,利用為他人辦理信用卡便利,篡改他人信用卡申請(qǐng)資料,非法獲取他人信用卡,并冒充他人名義刷卡消費(fèi)3000元人民幣。接到此線索,我大隊(duì)組織干警隨即展開調(diào)查。
(一)借工作便利偽造假卡。不法分子通過偽造他人身份證,混入銀行信用卡業(yè)務(wù)外包機(jī)構(gòu)工作,侍機(jī)篡改信用卡開卡人的信息,截取銀行向開卡人發(fā)出的信用卡,利用偽造他人的身份證到POS機(jī)刷卡套現(xiàn);
(二)利用虛假身份到銀行任職。不法分子不斷尋找機(jī)會(huì)使用假身份入職銀行信用卡業(yè)務(wù)外包機(jī)構(gòu),一般入職不久就離職;
(三)偽造假卡后迅速套現(xiàn)。不法分子需要尋找提供非法套現(xiàn)的商家,通過POS機(jī)刷卡套現(xiàn)的方式,短時(shí)間將卡內(nèi)資金取出。
(一)繼續(xù)非法套現(xiàn)行為。深入打擊利用POS機(jī)非法套現(xiàn)的非法經(jīng)營行為,切斷不法分子通過利用POS機(jī)刷卡套現(xiàn)實(shí)施信用卡詐騙的渠道;
(二)及時(shí)向銀行提供預(yù)警。積極聯(lián)系各銀行,及時(shí)取得情況反饋,實(shí)現(xiàn)精確打擊違法犯罪活動(dòng),有效遏制犯罪分子的囂張氣焰;
(三)強(qiáng)化宣傳。通過媒體提醒廣大市民,辦理信用卡時(shí),應(yīng)到正規(guī)的銀行網(wǎng)點(diǎn)辦理,全過程必須由本人填寫資料,細(xì)讀條款后才簽名確認(rèn);刷卡消費(fèi)時(shí),一定不要讓自己的銀行卡離開自己的視線范圍,以免被不法分子有機(jī)會(huì)竊取銀行卡的磁條信息。
賣海鮮、鮮花能賺更多錢為幌子將其拉入傳銷組織。張某再也不把心思放在紙箱廠上了,一門心思搞起傳銷來,往傳銷組織里面投入了50多萬元,結(jié)果血本無歸。至發(fā)現(xiàn)之日,張某尚有二十萬元貸款不能歸還銀行。