保護公民個人信息 有效防范電信詐騙

文 最高人民法院刑事審判第三庭法官、中國社會科學院法學研究所副研究員 劉靜坤

保護公民個人信息 有效防范電信詐騙

文 最高人民法院刑事審判第三庭法官、中國社會科學院法學研究所副研究員 劉靜坤

現(xiàn)階段,電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪已經(jīng)成為嚴重侵害人民群眾切身利益的社會公害。為有效遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪高發(fā)勢頭,防范打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪,必須堅持源頭治理,最大限度地擠壓犯罪空間。

中共中央政治局委員、中央政法委書記孟建柱在上海考察反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作時強調(diào)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪已經(jīng)成為嚴重侵害人民群眾切身利益的社會公害，要以對黨和人民高度負責的態(tài)度，主動進攻、重拳出擊，堅持綜合治理、源頭治理，堅決遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪高發(fā)勢頭，切實維護人民群眾財產(chǎn)安全和合法權(quán)益。

在現(xiàn)階段，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪已經(jīng)成為嚴重侵害人民群眾切身利益的社會公害。目前，在公安部的統(tǒng)一部署和指導下，各地公安機關(guān)加強各警種之間以及公安機關(guān)與銀行、電信等部門的協(xié)作配合，一些地方還建立了專門的反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心或工作平臺，完善打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪即時查詢、緊急止付、快速凍結(jié)工作機制，取得了一定成效。有效遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪高發(fā)勢頭，防范打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，必須堅持源頭治理，最大限度地擠壓犯罪空間。其中，利用公民個人信息實施的精準性電信網(wǎng)絡(luò)詐騙值得引起高度關(guān)注，必須嚴厲打擊泄露與非法獲取公民個人信息犯罪活動，切斷電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪“黑色產(chǎn)業(yè)鏈”。

精準性電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的特點與危害

與以往傳統(tǒng)的隨機性、固定套路的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙不同，現(xiàn)階段的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙呈現(xiàn)出精準性、量身定制的特點。這種升級版的新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙騙局與當事人的工作生活緊密相關(guān)，直接涉及當事人的隱蔽性信息，并以相關(guān)的技術(shù)手段作為支撐，犯罪手段更加具有欺騙性，即使當事人具有較強的防范意識，也容易被騙局所蒙蔽。

這種精準實施的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，通常具備以下幾個前提：其一，作案人需要準確掌握當事人（以及相關(guān)人員）的個人身份信息和聯(lián)絡(luò)方式。其二，作案人需要準確掌握當事人近期與資金流動相關(guān)的工作生活信息。其三，作案人需要以相關(guān)技術(shù)手段為支撐，設(shè)計內(nèi)容情節(jié)逼真且在某種程度上可以核查的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙騙局。不難發(fā)現(xiàn)，這種利用大數(shù)據(jù)、信息化和數(shù)據(jù)挖掘等現(xiàn)代信息網(wǎng)絡(luò)技術(shù)實施的精準性電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪，其智能化、技術(shù)化程度已遠超傳統(tǒng)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪。

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪手段和方法的升級，主要有以下幾個后果：一是社會公眾因電信網(wǎng)絡(luò)詐騙遭受損失的可能性大幅增加。面對傳統(tǒng)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙騙局，由于公安機關(guān)加大反詐騙宣傳力度，加上新聞媒體利用微信圈等渠道反復(fù)傳遞信息，社會公眾已具備一定的警惕性和識別能力，輕易不會被騙。但精準實施的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，因涉及隱蔽性的個人工作生活信息，設(shè)計的騙局情景更加逼近真實，一般公眾難以識破，因此詐騙得逞的可能性很大，造成的損失也往往很大。二是犯罪的成本更低。傳統(tǒng)的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙騙局需要按照固定套路，大范圍地聯(lián)系不特定的對象，投入成本較高，詐騙得逞的概率較低。而精準實施的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，則是在準確掌握公民個人隱蔽性信息基礎(chǔ)上，有針對性地實施點對點式詐騙，犯罪成本較低。三是刺激非法獲取與買賣公民個人信息的違法犯罪產(chǎn)業(yè)鏈。從目前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的整個鏈條看，為實施精準的點對點詐騙，設(shè)計合情合理的詐騙騙局，必須獲得詐騙對象的準確個人信息和與近期資金流動相關(guān)的工作生活信息，此類信息的來源主要是非法獲取和買賣公民個人信息的黑色產(chǎn)業(yè)鏈。毫無疑問，精準實施的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙越猖獗，非法獲取與買賣公民個人信息的違法犯罪越難以遏制。

精準性電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的信息來源及防范途徑

從犯罪分析的角度看，精準實施的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙有大量系統(tǒng)、實時、準確的信息源，否則就無法設(shè)計逼真的情景精準實施點對點的詐騙。只有下大力氣切斷非法渠道的信息源，使社會公眾的個人信息真正處于法律保護之下，并同步開展針對性的打防管控工作，才能有效遏制精準性電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。

目前，從已有案件反映的情況看，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的作案人主要是采用技術(shù)竊取和非法買賣等途徑，非法獲取大量有關(guān)公民的姓名、職業(yè)、愛好、購房、購物、理財、社會關(guān)系等個人信息。一些人通過技術(shù)竊取或者商業(yè)、管理等途徑獲取公民個人信息后，低價售賣牟利，由于通常涉及海量個人信息，加之反復(fù)向不同買主售賣，最終的牟利數(shù)額也十分可觀。

為有效遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪以及相關(guān)的非法買賣公民個人信息犯罪，有必要從以下幾個方面入手：一是從偵破案件入手倒查信息源，掌握公民個人信息泄露或非法獲取的途徑。要堅持破案即查信息源的辦案原則，追溯源頭嚴厲打擊非法獲取公民個人信息犯罪。同時，在掌握一定數(shù)量的案件數(shù)據(jù)基礎(chǔ)上，理清非法獲取公民個人信息的主要途徑和基本規(guī)律，為系統(tǒng)整治非法獲取公民個人信息犯罪奠定實證基礎(chǔ)。二是適時開展依法嚴厲打擊非法獲取與買賣公民個人信息犯罪專項行動。為加強對公民個人信息的法律保護，刑法修正案（七）規(guī)定了出售、非法提供公民個人信息和非法獲取公民個人信息的罪行。鑒于近年來非法獲取公民個人信息犯罪案件呈急速上升趨勢，加之一些行業(yè)人員缺乏職業(yè)道德和法制觀念，泄露或非法出售公民個人信息，嚴重影響社會公眾的信息安全，刑法修正案（九）進一步完善了相關(guān)法律規(guī)定，規(guī)定了侵犯公民個人信息罪，不再限定犯罪主體身份和信息獲取方式，適當?shù)財U張了刑事法網(wǎng)，并提高了法定刑幅度，有利于依法嚴厲懲治非法獲取和買賣公民個人信息犯罪。基于當前嚴峻的電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪形勢，可考慮適時開展依法嚴懲非法獲取和買賣公民個人信息犯罪專項行動，積極貫徹落實刑法修正案（九）的相關(guān)規(guī)定，有效切斷電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的信息源和黑色產(chǎn)業(yè)鏈，同時進行廣泛深入的普法宣傳，增強社會公眾的個人信息保護意識和防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙意識。三是強化重點行業(yè)的信息安全管理，有效防范泄露、非法獲取和買賣公民個人信息情形的發(fā)生。對于金融、電信、交通、教育、醫(yī)療等單位和購物網(wǎng)站、網(wǎng)絡(luò)支付平臺等商業(yè)機構(gòu)，要加強信息網(wǎng)絡(luò)安全管理，防止信息泄露或遭到技術(shù)竊取，同時要加強公民個人信息數(shù)據(jù)庫的日常管理，建立擁有嚴格權(quán)限的內(nèi)部管理機制，從源頭上防止非法獲取和買賣公民個人信息情形的發(fā)生。