如何防范虛擬貨幣詐騙

如何防范虛擬貨幣詐騙

自從第一個(gè)密碼貨幣比特幣成功進(jìn)入公眾視線并逐漸吸引一大批玩家之后，越來越多的不法分子也看上了“虛擬貨幣”這棵搖錢樹。于是百川幣、摩根幣、貝塔幣、V寶幣、維卡幣和BBT金幣等各種虛擬貨幣層出不窮，這些新誕生的互聯(lián)網(wǎng)虛擬貨幣更多體現(xiàn)的是擊鼓傳花的龐氏騙局特征，成為了互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新中的一個(gè)巨大惡性腫瘤。

虛擬貨幣市場(chǎng)存在的問題

隨著網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣使用量的增大，使用領(lǐng)域的增加，流通速度的加快，許多問題也隨之產(chǎn)生。網(wǎng)絡(luò)貨幣具有人民幣賬戶充值性質(zhì)卻得不到有效保護(hù)，由于網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣的充值和實(shí)際提供服務(wù)的過程是分離的，運(yùn)營(yíng)商在用戶充值網(wǎng)幣時(shí)就取得了銷售收入，用戶的網(wǎng)幣即使被盜也不會(huì)造成運(yùn)營(yíng)商的直接損失，因此運(yùn)營(yíng)商對(duì)保護(hù)網(wǎng)幣安全的態(tài)度往往比較消極，造成具有人民幣充值賬戶性質(zhì)的網(wǎng)絡(luò)貨幣，卻沒有得到相應(yīng)的保護(hù)，容易造成用戶的損失。

虛擬貨幣和數(shù)字貨幣的區(qū)別

國(guó)內(nèi)各類“虛擬貨幣”上百種，包括百川幣、摩根幣、貝塔幣、馬克幣、暗黑幣、克拉幣和華強(qiáng)幣等不一而足。這些所謂的“虛擬貨幣”都有一個(gè)顯著特征，都是打著創(chuàng)新的幌子，許以用戶高額的回報(bào)，實(shí)則就是傳銷騙局。事實(shí)上，央行說的數(shù)字貨幣和現(xiàn)在網(wǎng)上熱炒的各類虛擬貨幣不是一個(gè)概念。

首先，發(fā)行方不同。貨幣大多有一個(gè)發(fā)行方，比如人民幣由央行統(tǒng)一印發(fā)。但比特幣等虛擬貨幣沒有集中發(fā)行方。

其次，獲取方式不同。比特幣是一些掌握算法的人不懈努力“開采”出來的，但政府發(fā)行的數(shù)字貨幣勢(shì)必得面向全國(guó)人民公開發(fā)行。

第三，定價(jià)原理不同。比特幣價(jià)格完全是市場(chǎng)化定價(jià)，高低起伏波動(dòng)非常大。而一款國(guó)家貨幣必須盡力保持自身穩(wěn)定。

第四，使用范圍不同。目前包括中國(guó)在內(nèi)世界上絕大部分國(guó)家均未承認(rèn)比特幣的貨幣屬性，雖然有一些機(jī)構(gòu)、企業(yè)和商業(yè)場(chǎng)所接受比特幣，但適用范圍依然非常狹小。而作為國(guó)家發(fā)行的數(shù)字貨幣，一定要能滿足最大范圍的支付需求，不但是國(guó)內(nèi)的支付需求，可能也包括全球支付需求。

如何判斷虛擬貨幣騙局

一、看虛擬幣的挖掘難度，有限的才是有價(jià)值的。買個(gè)挖金幣的機(jī)器，就可以很輕松無限地挖，那就很危險(xiǎn)了，不值錢的東西不會(huì)一直被人追高的。

二、貨幣價(jià)格單邊上漲，平臺(tái)一味鼓吹收益。國(guó)際市場(chǎng)已經(jīng)把比特幣劃歸大宗商品，其價(jià)格由市場(chǎng)決定，如果該虛擬貨幣平臺(tái)宣傳價(jià)格單邊上漲，鼓吹高收益，鼓吹財(cái)富和夢(mèng)想，可以判定為騙局。比如萬福幣，宣稱“對(duì)接比特幣”“一定讓所有投資人賺到錢”，投資者交1萬元成為會(huì)員，待所購萬福幣價(jià)格上漲就能攢錢，一年收益率穩(wěn)賺3倍。

三、有沒有動(dòng)態(tài)收益（發(fā)展下線）。這種就是金字塔騙局，是傳銷，賺的就是下家的錢，而不是投資虛擬貨幣賺錢。還是拿萬福幣來舉例，動(dòng)態(tài)獎(jiǎng)（動(dòng)態(tài)收益）是發(fā)展會(huì)員，會(huì)員級(jí)別分為星級(jí)、金級(jí)和鉆級(jí)，每個(gè)級(jí)別共分五檔，發(fā)展的會(huì)員越多，獎(jiǎng)勵(lì)越多。

四、扯大旗。很多虛擬貨幣騙局中會(huì)這么描述，給投資人一種投資賺回報(bào)的感覺。萬福幣推廣時(shí)，宣傳購買萬福幣即購買原始股，最終的投向是美國(guó)未來城項(xiàng)目，對(duì)接實(shí)體，讓投資人感覺不像是無實(shí)物傳銷。但未來城是否會(huì)啟動(dòng)投資人如何得知，而且是遠(yuǎn)在美國(guó)的未來城項(xiàng)目。同時(shí)，宣傳稱萬福幣將上國(guó)際交易大盤，開盤后公司會(huì)對(duì)價(jià)格托底，更只是畫餅，所謂的“上國(guó)際交易大盤”期限一再后延。此外，萬福幣方面宣傳還表示“在中國(guó)正式申請(qǐng)數(shù)字貨幣牌照”，但其實(shí)我國(guó)監(jiān)管方面早就有了相關(guān)規(guī)定，牌照是不可能拿到的。

虛擬貨幣詐騙常見招數(shù)

一、神秘的外國(guó)背景

首先給虛擬貨幣包裝一個(gè)外國(guó)背景，再附帶一些神秘感，這樣更容易讓人輕信。

二、傳奇的創(chuàng)始人

在包裝完虛擬貨幣的外國(guó)背景后，順理成章的應(yīng)該是包裝那位能夠創(chuàng)造這款虛擬貨幣的創(chuàng)始人。一般性的包裝是某外國(guó)名校的高材生，更加高級(jí)的包裝則是“某某年編程XX東西，獲得XX計(jì)算機(jī)金獎(jiǎng)，被譽(yù)為計(jì)算機(jī)神童”更有甚者則是“XX年XX月，成功破解XX中情局安全系統(tǒng)，被譽(yù)為XX黑客之神”等等，諸如此類的包裝。

三、參與虛擬貨幣的關(guān)系網(wǎng)廣泛

說完虛擬貨幣的外國(guó)神秘背景，創(chuàng)始人的傳奇經(jīng)歷，最后當(dāng)然少不了吹噓各種關(guān)系網(wǎng)。當(dāng)騙子們使出這一招的時(shí)候，往往是配上某某成員，某某高管或者創(chuàng)始人出席某個(gè)高端大氣的會(huì)議之后，與各國(guó)元首的合影。然后他們就會(huì)信心滿滿的告訴你，這是我們XX老板與奧巴馬的合影，或者XX高管與XX央行主席的合影。

四、間接收益高得離譜

在虛擬貨幣的收益上，騙子們通常不會(huì)直接告訴你，參與這個(gè)虛擬貨幣可以得到20%或是50%的收益，因?yàn)樘苯拥母呤找鏁?huì)增加人們警惕心。騙子們常常給出一個(gè)比較適中的收益8%-10%甚至更低，讓你一開始，從直觀上就覺得這個(gè)東西收益不算高，應(yīng)該比較穩(wěn)妥。但是騙子們會(huì)從其他的方面，讓你增加收益，比如“積分會(huì)收益、會(huì)員等級(jí)制度、推薦入會(huì)獎(jiǎng)勵(lì)、免費(fèi)旅游、免費(fèi)吃喝等等”這些間接的收益加總起來，常常是驚人的，甚至超過80%的收益率。

警惕虛擬貨幣的現(xiàn)實(shí)風(fēng)險(xiǎn)

俗話說真金不怕火煉，但虛擬貨幣也“心虛”了。在央行先約談、后殺“回馬槍”之際，曾經(jīng)暴漲的比特幣價(jià)格上演高臺(tái)跳水。有多少炒家一夜暴富，就有更多投資者一覺醒來損失慘重。

在我國(guó)，最大的三家比特幣交易平臺(tái)分別是比特幣中國(guó)、火幣網(wǎng)、幣行。一個(gè)驚人的數(shù)據(jù)是，它們的交易量在最近一段時(shí)間排在全球前三位。更驚人的是，三家交易量總和超過全球交易量的98%。從中可以窺見，究竟有多少資金在“玩虛的”。

眼下比特幣之類的虛擬貨幣最大的風(fēng)險(xiǎn)在于，本來就是虛擬的，隨著前段時(shí)間價(jià)格的暴漲，又吸引了更多投資者加入炒家隊(duì)伍，而且相當(dāng)一部分采用了加杠桿交易，一旦風(fēng)吹草動(dòng)，價(jià)格大幅震蕩，投資者想逃離，連門都找不著。如果任由這種態(tài)勢(shì)延續(xù)下去，虛擬貨幣的現(xiàn)實(shí)風(fēng)險(xiǎn)不言而喻。

專家指出，比特幣交易和傳統(tǒng)交易的最大區(qū)別在于沒有第三方監(jiān)管。傳統(tǒng)的電子交易往往需要通過銀行，而比特幣交易沒有第三方參與，交易的成功與否完全取決于雙方的誠(chéng)信度。一旦一方違約，另一方的權(quán)益就很難得到保障。

盡管根據(jù)規(guī)定，普通民眾在自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的前提下可以在互聯(lián)網(wǎng)上自由買賣比特幣，但那只是少數(shù)人能夠參與的“勇敢者游戲”，普通工薪階層尤其不能把它看做致富捷徑。至于它所謂的避險(xiǎn)特性，也被事實(shí)證明并不靠譜。

早在2013年底，人民銀行、工信部、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)就聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》指出，比特幣不是由貨幣當(dāng)局發(fā)行，不具有法償性與強(qiáng)制性等貨幣屬性，并不是真正意義的貨幣，不能且不應(yīng)作為貨幣在市場(chǎng)上流通使用。

社會(huì)公眾一定要正確認(rèn)識(shí)和理性看待虛擬貨幣、謹(jǐn)慎投資、合理控制投資風(fēng)險(xiǎn)。雖然現(xiàn)在聽說過或參與過比特幣投資的人越來越多，但比特幣畢竟還屬于投資領(lǐng)域的新品種，投資收益怎樣把控，投資風(fēng)險(xiǎn)如何避免，對(duì)絕大多數(shù)國(guó)人來說還都是全新的課題。對(duì)比特幣有所了解的，不妨審慎行事；根本不了解比特幣的，更需做足功課，不可貿(mào)然行事。