廈門航運(yùn)金融業(yè)發(fā)展研究

1 航運(yùn)金融概述

航運(yùn)金融是指由航運(yùn)企業(yè)運(yùn)作過程中發(fā)生的融資、保險、貨幣保管、兌換、結(jié)算等經(jīng)濟(jì)活動而產(chǎn)生的一系列相關(guān)業(yè)務(wù)的總稱。航運(yùn)金融開展的主體主要是金融機(jī)構(gòu)。各金融機(jī)構(gòu)提供船舶融資、船運(yùn)保險、資金結(jié)算和航運(yùn)價格衍生品四大類業(yè)務(wù)，來滿足航運(yùn)企業(yè)發(fā)展的需求。

航運(yùn)業(yè)的發(fā)展必須依靠完善的金融服務(wù)來支撐，這是航運(yùn)業(yè)自身特點(diǎn)所決定的。第一，航運(yùn)業(yè)屬于資金密集型產(chǎn)業(yè)，購置船舶需要大量資金投入且回收期長，航運(yùn)企業(yè)很難依靠自身力量進(jìn)行投資活動，因此需要金融機(jī)構(gòu)的融資支持。另外，當(dāng)今商業(yè)環(huán)境的不穩(wěn)定，融資形式不斷創(chuàng)新，所以航運(yùn)企業(yè)需要投資銀行向其提供融資與咨詢服務(wù)，例如涉及新形式的銀行貸款、租賃、兼并與收購、股權(quán)與債券發(fā)行等。第二，航運(yùn)業(yè)又是高風(fēng)險產(chǎn)業(yè)，具有風(fēng)險多樣、單位價值高、流動性強(qiáng)、法律關(guān)系復(fù)雜等特點(diǎn)。航運(yùn)保險正是隨著海上運(yùn)輸和海上貿(mào)易活動而產(chǎn)生和發(fā)展起來的?，F(xiàn)在，航運(yùn)保險已經(jīng)發(fā)展出包括船舶保險、海上貨運(yùn)險、保賠保險等傳統(tǒng)保險業(yè)務(wù)，以及運(yùn)費(fèi)保險、貨代責(zé)任險、提單責(zé)任險、碼頭責(zé)任保險、集裝箱保險、船舶建造保險、船舶油污責(zé)任保險等諸多創(chuàng)新險種，為航運(yùn)業(yè)提供各方面風(fēng)險保障。第三，航運(yùn)企業(yè)在全球范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)，因此需要金融機(jī)構(gòu)來為其提供貨幣保管、結(jié)算、兌換等資金結(jié)算業(yè)務(wù)，從而降低資金成本，提高資金使用效益。第四，由于運(yùn)費(fèi)、燃油價格、船舶價格、廢鋼價格、利率、匯率的波動，航運(yùn)業(yè)存在較高的波動性和周期性風(fēng)險。但是這些風(fēng)險可以通過航運(yùn)價格衍生品進(jìn)行有效的管理，如航運(yùn)指數(shù)期貨、運(yùn)費(fèi)期權(quán)以及遠(yuǎn)期運(yùn)費(fèi)合約等產(chǎn)品。

另一方面，航運(yùn)業(yè)的迅速發(fā)展對金融業(yè)提出越來越多要求的同時，也為金融業(yè)創(chuàng)新拓展業(yè)務(wù)提供了條件?？梢姡竭\(yùn)與金融是兩個關(guān)系密切的行業(yè)。航運(yùn)金融正是連接航運(yùn)業(yè)和金融業(yè)發(fā)展的重要紐帶和服務(wù)平臺。

2 國際航運(yùn)中心的發(fā)展分析

國際航運(yùn)中心是一個融發(fā)達(dá)的航運(yùn)市場、豐沛的物流、眾多的航線航班于一體，具有完整的服務(wù)與管理等作保障，并以國際貿(mào)易、金融、經(jīng)濟(jì)中心為依托的國際航運(yùn)樞紐。

隨著時代的變遷，國際航運(yùn)中心的功能也經(jīng)歷了持續(xù)的演變。第一代國際航運(yùn)中心的功能主要是簡單的貨物集散。由航運(yùn)中心提供集散存儲場地、提供轉(zhuǎn)運(yùn)設(shè)備、提供分流渠道。航運(yùn)中心成功靠的是優(yōu)越的地理位置、高效的集散轉(zhuǎn)運(yùn)能力和航線集聚帶來的規(guī)模效應(yīng)。第二代國際航運(yùn)中心的功能主要是貨物集散調(diào)配和加工增值。國際航運(yùn)中心一般設(shè)置自由港、自由貿(mào)易區(qū)、保稅港區(qū)等，區(qū)內(nèi)開展增值服務(wù)，對貨物進(jìn)行加工、分類、包裝等，使產(chǎn)品符合目標(biāo)市場需要，以獲取更多的收益。第三代國際航運(yùn)中心的功能是提供附加值更高的綜合服務(wù)。第三代國際航運(yùn)中心除了有優(yōu)越的自然條件，較大的港口吞吐量外，更重要的是具有完善的金融、貿(mào)易、中介、信息和法律等港口輔助支持系統(tǒng)。倫敦是典型的第三代國際航運(yùn)中心，其發(fā)展重心從貨運(yùn)轉(zhuǎn)為服務(wù)。雖然倫敦的集裝箱吞吐量已被擠出全球排名前二十的行列，但是其在航運(yùn)產(chǎn)業(yè)鏈的上游附加值較高的環(huán)節(jié)卻無出其右者。世界級的航運(yùn)交易和金融服務(wù)，不僅使倫敦在全球航運(yùn)界的影響力據(jù)于世界首位，而且多年來持續(xù)給英國帶來巨額收入。

3 廈門航運(yùn)金融的發(fā)展分析

近年，世界航運(yùn)重心開始向東亞，尤其是向中國轉(zhuǎn)移，在此趨勢下，中國開始部署環(huán)渤海、長三角、東南沿海、珠三角和西南沿海五個港口群的建設(shè)，同時，國務(wù)院相繼批復(fù)了上海、大連、天津、廈門4個國際航運(yùn)中心。其中，《國務(wù)院關(guān)于廈門市深化兩岸交流合作綜合配套改革試驗總體方案的批復(fù)》指出，支持廈門加快東南國際航運(yùn)中心建設(shè)，創(chuàng)新航運(yùn)物流服務(wù)，大力發(fā)展航運(yùn)金融、保險、租賃、信息咨詢、口岸通關(guān)、航運(yùn)代理、海運(yùn)結(jié)算、航運(yùn)人才培養(yǎng)與后勤補(bǔ)給、海事支持等多種服務(wù)功能于一體的航運(yùn)物流服務(wù)體系。東南國際航運(yùn)中心要建成如倫敦模式的第三代國際航運(yùn)中心，需要一系列配套軟環(huán)境要素的支撐。

經(jīng)過20多年的發(fā)展，廈門港2013年全年集裝箱吞吐量達(dá)800.80萬標(biāo)箱，居全國第8名，進(jìn)全球前20名，同比增長11.2%，增幅在全國沿海主要港口中排第二位，已成為我國集裝箱運(yùn)輸樞紐港和對臺航運(yùn)重要口岸。目前，東南國際航運(yùn)中心硬件體系建設(shè)已基本具備。然而，廈門的航運(yùn)金融建設(shè)尚處起步階段，面臨許多制約問題亟待解決。

（1）廈門航運(yùn)金融占全球市場份額少

航運(yùn)業(yè)是全球性行業(yè)，航運(yùn)企業(yè)可以在世界范圍內(nèi)尋找成本最低、服務(wù)最好的機(jī)構(gòu)為自己服務(wù)，這意味著航運(yùn)金融機(jī)構(gòu)是在全球范圍內(nèi)進(jìn)行競爭。從全球的角度看，涉及航運(yùn)的金融、保險、法律、技術(shù)咨詢、教育等業(yè)務(wù)仍集中于倫敦、鹿特丹、紐約、新加坡等國際航運(yùn)中心。而中國各航運(yùn)中心涉及各類相關(guān)業(yè)務(wù)的全球市場份額相對較小。

從國內(nèi)的角度看，在政策上具有先試先行優(yōu)勢的上海國際航運(yùn)中心最有實力承接國際航運(yùn)金融業(yè)的轉(zhuǎn)移。例如上海自由貿(mào)易區(qū)的建設(shè)，使上海國際航運(yùn)中心在稅收政策、海關(guān)監(jiān)管、外匯管制、金融、貿(mào)易、人才吸引等方面都更具有國際競爭力。政策高地即是成本洼地，企業(yè)的運(yùn)營成本（如資金成本、稅收成本等）降低了，企業(yè)的經(jīng)營效益提高了，更多的航運(yùn)企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)、貿(mào)易公司、咨詢服務(wù)公司等被吸引過來，這更增強(qiáng)了上海國際航運(yùn)中心要素聚集效應(yīng)。雖然，廈門、天津、廣州等地也在爭取設(shè)立自貿(mào)區(qū)的機(jī)會，但從當(dāng)前情況看，已經(jīng)落后于起點(diǎn)相對較高的上海自貿(mào)區(qū)一定距離。加之在航運(yùn)金融等領(lǐng)域涉足不多，集聚航運(yùn)要素的工作又開始得比較晚，廈門的軟環(huán)境相比其他航運(yùn)港口城市來說吸引力不足，使其各類相關(guān)業(yè)務(wù)全球市場份額甚微，國際競爭力不大。

（2）與航運(yùn)金融業(yè)務(wù)相關(guān)的專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)發(fā)展不足

航運(yùn)金融具有很高的專業(yè)性和關(guān)聯(lián)性，涉及船價評估、船舶檢驗、海事登記、法律、會計審計、資信評估、經(jīng)紀(jì)公司、信息咨詢等各類專業(yè)化服務(wù)機(jī)構(gòu)。倫敦航運(yùn)金融業(yè)非常發(fā)達(dá)，很重要的一個原因是倫敦相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)功能齊全，專業(yè)化程度高，有效地支撐著整個航運(yùn)產(chǎn)業(yè)鏈的發(fā)展。目前，廈門航運(yùn)服務(wù)產(chǎn)業(yè)鏈主要集中在貨運(yùn)代理、船舶代理等下游附加值較低的環(huán)節(jié)，航運(yùn)金融業(yè)務(wù)相關(guān)的專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu)發(fā)展不足，在一定程度上影響了航運(yùn)金融的發(fā)展。

（3）航運(yùn)金融相關(guān)政策法規(guī)不完善

歷史和經(jīng)驗表明，航運(yùn)金融的發(fā)展需要政府政策的大力支持，以及市場體系、完備的監(jiān)管體系和法律體系。航運(yùn)金融各項業(yè)務(wù)都對國家的政策、法律法規(guī)等“大環(huán)境”具有較強(qiáng)的依賴性。但是，廈門的整個航運(yùn)金融的發(fā)展環(huán)境，關(guān)于航運(yùn)金融的法律法規(guī)并不完善，而且在有關(guān)政策、匯率等方面也不占優(yōu)勢，現(xiàn)行的外匯管理體制下，境內(nèi)外資金不能自由流動。這都削弱了廈門航運(yùn)金融的競爭力。

（4）航運(yùn)金融方面的人才缺乏

航運(yùn)金融需要精通航運(yùn)、金融、貿(mào)易、外語、海商海事、國際法律公約和慣例等多方面知識的復(fù)合型人才。然而，目前廈門在航運(yùn)金融方面的人才培養(yǎng)缺乏，即使從全國范圍看也顯不足，從事航運(yùn)金融的人才不多，從業(yè)人員素質(zhì)參差不齊，不能適應(yīng)航運(yùn)金融業(yè)務(wù)發(fā)展需要。

4 總結(jié)

綜上所述，廈門東南國際航運(yùn)中心建立起完善的航運(yùn)金融體系，還有很長的路要走。縱觀世界上幾大航運(yùn)中心在配套服務(wù)體系建設(shè)方面都得到了政府的大力支持，并且有監(jiān)管完善的寬松的發(fā)展空間。因此，要增強(qiáng)廈門航運(yùn)金融的國際競爭力，提升資金流的集散和輻射作用，需要政府對廈門航運(yùn)要素集聚方面給予更多簡政放權(quán)、稅收優(yōu)惠、獎勵扶持等政策。

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