警惕！十大經(jīng)典金融騙局

麻辣燙

警惕！十大經(jīng)典金融騙局

“無本生利”“用小錢賺大錢”，許多人都容易在利益驅(qū)使下落入金融陷阱之中。世界上有十大經(jīng)典的金融騙局，利用的便是人們的投機(jī)心理，實(shí)現(xiàn)“空手套白狼”。

一、旁氏騙局

旁氏騙局是最常見的一種投資詐騙，是金字塔騙局的變體，很多非法的傳銷集團(tuán)就是用這一招來聚聯(lián)財(cái)富的。龐氏騙局源于查爾斯·龐奇的投機(jī)手法。

查爾斯·龐奇1920年開始從事投資詐騙，他宣稱，在歐洲用美元兌換當(dāng)?shù)刎泿刨徺I回信券，在拿到美國去換郵票出售，45天內(nèi)就能賺到投資額的50%，3個(gè)月內(nèi)就可以讓投資翻倍。最初一批投資者確實(shí)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)拿到了承諾的回報(bào)，這使得更多的投資者慕名而來、加入其中。實(shí)際上，在整個(gè)投資過程中，一張回信券也沒有出現(xiàn)過。最后，騙局被戳破時(shí)，約有4萬元卷入其中，被騙金額大1500萬美元，相當(dāng)于今天的1.5億美元。

二、連環(huán)信騙局

戴夫·羅斯是世界上最有名的連環(huán)信騙局的始作俑者。20多年前，羅斯在郵局將第一封格式化的連環(huán)信寄出，信的標(biāo)題是“快速賺錢”。信中要求收信人將一定數(shù)額的錢寄到信中列出的幾個(gè)名字的名下，然后將這封信復(fù)制寄到其他地址。連環(huán)信許諾，這樣做的結(jié)果是用小投資賺大錢，在60天內(nèi)可以賺到4萬英鎊。

在中國，常常在短信、QQ、微博、論壇、微信看到“轉(zhuǎn)發(fā)就能得話費(fèi)”、“把此消息傳給10位好友，就能得10元話費(fèi)，我剛試過是真的”之類，看到之后大可不必理會(huì)，因?yàn)檫@都是一些小型的連環(huán)信騙局。

三、傳銷詐騙

2001年，一個(gè)名為“女人授權(quán)給女人”的金字塔傳銷詐騙案成為世界報(bào)紙重點(diǎn)報(bào)道的對(duì)象，這一詐騙案席卷整個(gè)英國，令許多英國婦女遭受巨大損失。這以傳銷詐騙采取交納入會(huì)費(fèi)的形式，鼓勵(lì)女性投資，許諾投資3000英鎊，就能得到2.4萬英鎊的可觀回報(bào)；并竭力從會(huì)員那里套取其家人和朋友的聯(lián)系方式。

四、419詐騙案

你是否收到過一封英文的電子郵件，寫信人自稱是尼日利亞政府某高官的家人，因政變或貪污行為暴露，導(dǎo)致銀行賬戶被凍結(jié)，需要有人幫助才能將數(shù)千萬美元轉(zhuǎn)移出來，希望你提供資金以及銀行賬號(hào)的細(xì)節(jié)來幫助他們轉(zhuǎn)移巨資，并許諾給你豐厚的回報(bào)。但實(shí)際上，一旦你選擇“幫助”他們，他們只會(huì)取空你的賬戶。

這就是著名的尼日利亞“419詐騙案”。據(jù)調(diào)查，尼日利亞騙子依靠此手段行騙錢財(cái)達(dá)4000萬美元。

五、征婚騙局

2007年，6名中老年婦女假扮成建筑商、海外商人的遺孀，刊登虛假的征婚廣告，并自稱持有巨額遺產(chǎn)，專門騙取文化程度不高的中老年男子，被騙金額高達(dá)幾百萬元。

六、彩票騙局

一個(gè)加拿大犯罪團(tuán)伙給英國家庭打電話，告訴他們中了加拿大的彩票大獎(jiǎng)，而要兌獎(jiǎng)必須先交納一定數(shù)額的手續(xù)費(fèi)，盡管手段拙劣，仍有很多人上當(dāng)受騙，甚至還有人被騙走了4萬英鎊。

此類騙局層數(shù)不窮，比如在路邊撿到“刮刮獎(jiǎng)”中了26萬元的二等獎(jiǎng)，兌獎(jiǎng)方式是傳真身份證復(fù)印件和銀行卡賬戶。

七、金字塔傳銷騙局

上世紀(jì)90年代，70%的阿爾巴尼亞家庭在5年時(shí)間內(nèi)，將相當(dāng)于這個(gè)國家國民生產(chǎn)總值30%的10億美元投入到一個(gè)金字塔傳銷騙局中。主導(dǎo)這一騙局的騙子承諾給予投資者高達(dá)20%-30%的月息。在這場(chǎng)騙局中，阿爾巴尼亞約三分之二的人口失去了自己畢生的積蓄，不僅引發(fā)街頭騷亂、數(shù)千人死于非命，還差點(diǎn)兒掀起一場(chǎng)內(nèi)戰(zhàn)，政府也由此垮臺(tái)。

八、克洛斯騙局

巴洛·克洛斯騙局是英國歷史上最臭名昭著的騙局之一。上世紀(jì)80年代，巴洛·克洛斯公司吸收了1.8萬個(gè)私人投資者的資金，這些投資者都認(rèn)為自己投資的是沒有風(fēng)險(xiǎn)的政府債券。實(shí)際上，大筆資金都流入創(chuàng)始人彼得·克洛斯的私人腰包，他用這筆錢來購買私人飛機(jī)、豪車、豪宅和游艇，過著奢華無比的生活。騙局被揭發(fā)后，他鋃鐺入獄。

九、白血病騙局

幾年前，美國印第安納州一堆夫婦稱自己的孩子患上白血病，希望能在孩子寺前滿足她的夢(mèng)想。于是整個(gè)小鎮(zhèn)的人都給調(diào)動(dòng)起來捐款，最后籌集了1.3萬美元。而結(jié)果是他們的孩子很健康，他們帶著孩子用騙取的善款飛到佛羅里達(dá)州的迪士尼樂園大玩了一場(chǎng)。

十、虛擬銀行騙局

風(fēng)靡全球的在線游戲《第二人生》中出現(xiàn)了一個(gè)虛擬銀行“Ginko Financial”，聲稱可以為投資者帶來高額回報(bào)，但這個(gè)虛擬銀行很快就倒閉了，以致很多人都無法拿回自己的投資。之后，《第二人生》又出現(xiàn)了一個(gè)銀行，它在吸收了眾多虛擬貨幣——林登幣之后關(guān)門大吉，而銀行的兩位開辦者將250萬林登幣兌換成5000美元之后，就再也沒有在《第二人生》中露過面。