惠卡世紀非法集資背后

整理 《法人》見習記者 肖岳

鏡鑒

惠卡世紀非法集資背后

整理 《法人》見習記者 肖岳

近日，隨著涉嫌非法集資的深圳惠卡世紀有限公司CEO何正松被抓，這起涉及3萬多人、涉案金額達3億元的非法集資案至此告破。

根據(jù)資料顯示，早在今年2月，惠卡世紀曾在其官方微信平臺上發(fā)布限制提現(xiàn)公告，當時有媒體曾就這則公告對該平臺的業(yè)務(wù)、投資項目等進行報道，并指出該公司雖經(jīng)營業(yè)務(wù)種類繁多，但還是以各類“寶”的P2P金融業(yè)務(wù)為主，根據(jù)該媒體報道惠卡世紀多家P2P平臺資金無銀行托管，風險性較高。

目前，惠卡世紀已有包括法人代表何正松在內(nèi)的18人被刑拘，這起非法集資大案正逐步浮出水面。

高息背后的陷阱

根據(jù)法制網(wǎng)此前報道，在深圳惠卡世紀有限公司非法集資案中，受騙的眾多投資者中，有相當部分是利用貸款和向親友借款的方式繳納投資款。

以其中一位秦姓投資者為例，其總計向惠卡世紀公司投資16萬元，這16萬中一半是向銀行借貸的，另一半則來自親戚朋友的借款和自身積蓄。

該位投資者看重的是投資后每天將會獲得100元的利息，而據(jù)該投資者向媒體坦言，其并非理財產(chǎn)品“小白”，曾在此前做過一些理財產(chǎn)品的短線投資，而此次投資本是打算做短線，計劃兩個月就撤出資金，令其未能及時退出的主要原因是，惠卡世紀公司此后不斷追加的各種獎勵優(yōu)惠。

而另一位投資者則是被惠卡世紀公司員工拉下水的，由于當時惠卡世紀公司推出投資雙倍收益，利息更是每天到賬，所以其抱著試試看的想法，試投了1000元，后逐漸增加到1萬元，到最后總共投資8萬元。

但返利的日子持續(xù)得并不長，投資者們發(fā)現(xiàn)，惠卡世紀公司由最開始的一個月可以提取本金，逐漸變?yōu)?0天、90天、180天、365天，到最后連利息也不能提取了。

直到惠卡世紀公司把本金鎖住，投資者們才如夢初醒。

虛偽的繁榮

隨著此后深圳警方調(diào)查的不斷深入，惠卡世紀公司的真實面目逐漸浮出水面。

據(jù)警方初步調(diào)查發(fā)現(xiàn)，惠卡世紀公司設(shè)立“惠卡貸”網(wǎng)絡(luò)借貸平臺，以高額回報為噱頭，發(fā)布“脫貧寶”“農(nóng)村寶”等網(wǎng)貸理財產(chǎn)品，承諾年化收益率為8.8%至14.6%，保障本息，可隨時提現(xiàn)。該公司網(wǎng)絡(luò)借貸平臺累計成交金額約2.3億元，涉及注冊會員3萬余人。

惠卡世紀公司的CEO何正松是一名80后，貴州德江人，高一輟學。打過工，擺過地攤，還在山東賣過海景房。另據(jù)深圳警方調(diào)查，何正松在山東和湖南期間曾因盜竊和搶劫被處理過。此后，其去過香港，并于2013年來到深圳，同年4月8日，注冊創(chuàng)立惠卡世紀，注冊地址為深圳龍華新區(qū)某酒店。

而據(jù)何正松此前向媒體敘述，其最初想將惠卡世紀做成O2O和線上電商的平臺，但由于經(jīng)營未持續(xù)多久，在2014年時，何正松發(fā)現(xiàn)公司沒錢了，其想到了互聯(lián)網(wǎng)金融這一在當時正火的概念，并寄希望于利用互聯(lián)網(wǎng)金融為其平臺的構(gòu)想提供翅膀。隨后，其后推出了7個理財項目，包括“脫貧寶”“農(nóng)村寶”“電影寶”“創(chuàng)業(yè)寶”“惠信錢包”“人人創(chuàng)”“惠信寶”等，承諾年化收益率為8.8%～14.6%不等，并且宣傳保本提息，可隨時提現(xiàn)。

據(jù)深圳市公安局相關(guān)人士向媒體介紹，惠卡世紀公司一開始由何正松帶領(lǐng)若干業(yè)務(wù)人員發(fā)起，經(jīng)營范圍從開始的“惠卡”線上項目、“O2O”模式項目、“商城”模式項目做起，并從2014年起發(fā)展到互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)。另據(jù)涉案人員自己供述，惠卡世紀集團注冊了11個公司，包括深圳前海濠天科技有限公司、深圳市自游天下網(wǎng)絡(luò)咨詢有限公司、深圳惠信櫻野有限公司、深圳拼寶電子商務(wù)有限公司等。但其中有業(yè)務(wù)往來的只有惠卡世紀公司，其他10家是空殼公司。

目前，該案正在進一步調(diào)查中。