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    社會保障基金步入依法管理軌道

    2016-05-14 13:49:27王漪
    投資北京 2016年7期
    關鍵詞:社會保險國務院社會保障

    王漪

    《全國社會保障基金條例》在今年5月正式實施,這不僅意味著老百姓“保命錢”的準備金進入依法管理軌道,同時也優(yōu)化了社會保險資金的制度環(huán)境。此次全國社會保障基金的高級別立法并正式實施,為社會保險基金的改革指明了方向,并有望由此間接加快養(yǎng)老金入市步伐。

    社會保障基金適合中長期投資

    今年3月底,國務院正式發(fā)布《全國社會保障基金條例》(以下簡稱《條例》),自今年5月1日起施行。這是我國首次以國務院條例形式,明確全國社會保障基金的定義和定位、投資范圍、運作和監(jiān)管,彌補了長久以來,社?;鸸芾砹⒎▽哟芜^低的缺憾。

    作為國家社會保障儲備基金,經(jīng)黨中央批準,國務院在2000年8月設立全國社會保障基金,用于我國人口老齡化高峰時期的養(yǎng)老保險等社會保障支出的補充、調劑,由全國社會保障基金理事會負責管理運營。

    16年間,社會保障基金通過財政撥款、國有資本劃轉等方式不斷充實,加上投資收益,截至2015年12月底,全國社會保障基金規(guī)模已由設立時的200億元發(fā)展到15085.92億元,累計投資收益額為7133.34億元,年均投資收益率為8.82%,超過同期年均通貨膨脹率6.47個百分點,社會保障“壓艙石”的作用越來越明顯。

    此前很多人都將《條例》的出臺實施看作是社會保險基金大規(guī)模入市的信號,國務院法制辦負責人對此解釋,社會保險基金是為了保障公民在年老、疾病、工傷、失業(yè)、生育等情況下獲得物質幫助而建立的,主要由用人單位和個人繳費構成,包括基本養(yǎng)老保險基金、基本醫(yī)療保險基金、工傷保險基金、失業(yè)保險基金和生育保險基金,用于公民養(yǎng)老、醫(yī)療、工傷、失業(yè)、生育等各項社會保險待遇的當期發(fā)放。因此,社會保險基金對投資風險的控制要求更高,投資范圍較窄,投資運營活動限定條件更多。國務院2015年8月印發(fā)的《基本養(yǎng)老保險基金投資管理辦法》對基本養(yǎng)老保險基金的投資運營做出規(guī)范。

    而全國社會保障基金是國家社會保障儲備基金,用于人口老齡化高峰時期的養(yǎng)老保險等社會保障支出的補充、調劑。在投資運營上,堅持安全性、收益性和長期性原則。由于短期內暫不支出,更適宜開展中長期投資。

    在今年2月3日舉行的國務院常務會議上,李克強總理曾表示,“全國社保基金現(xiàn)在穩(wěn)定運行,條例出來后,基金該干什么就干什么,越雷池一步都不行,要保證公眾對未來有一個良好的預期?!?/p>

    此次《條例》對于全國社會保障基金的監(jiān)督機制及法律責任也明確規(guī)定,國務院財政部門、國務院社會保險行政部門按照各自職責對基金的收支、管理和投資運營情況實施監(jiān)督,發(fā)現(xiàn)存在問題的,依法處理;不屬于本部門職責范圍的,依法移送有關部門處理。國務院外匯管理部門、國務院證券監(jiān)督管理機構、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構按照各自職責對投資管理人投資、托管人保管全國社會保障基金情況實施監(jiān)督。

    “《條例》只有簡短的五章,其中法律責任方面的規(guī)定是一個亮點?!蔽錆h科技大學金融與證券研究所所長董登新分析認為,新近實施的《全國社會保障基金條例》與此前頒布的《全國社會保障基金投資管理暫行辦法》,為全國社會保障基金提供了完整的法治體系。

    推動社會保險基金改革

    盡管《條例》與社會保險基金的管理看起來沒有直接關系,但分析人士指出,如果養(yǎng)老、醫(yī)療等社會保險資金制度設計合理、運行得當,就會減輕社會保障基金的壓力。與此同時,由于社會保障基金的統(tǒng)籌度高、具備豐富的入市經(jīng)驗,因此可以為社會保險資金的改革提供有益借鑒。

    “在這個意義上,全國社會保障基金的高級別立法,可以說是為社會保險基金的改革指明了方向?!?媒體特約評論員徐立凡提到《社會保障基金條例》中透露了這樣的端倪,比如《條例》第五章“附則”中規(guī)定“經(jīng)國務院批準,全國社?;鹄硎聲梢越邮苁〖壢嗣裾奈泄芾磉\營社會保險基金”。而這也為打通主要由地方管理的社會保險基金的運作通道,提高其統(tǒng)籌度創(chuàng)造了條件。

    從投資對象看,全國社?;鸬耐顿Y范圍隨著資金的規(guī)模逐步擴大,最開始只能進行境內投資,2006年可以進行境外投資,去年政府允許社?;疬M行直接投資。據(jù)全國社保基金理事會副理事長王忠民介紹,去年社?;痖_始在龍頭民營企業(yè)進行直接投資,螞蟻金服是社保基金選擇直接投資的第一單,占到螞蟻金服5%的股權,已經(jīng)獲得了足夠的回報。

    在防范投資風險方面,《條例》明確了全國社會保障基金的管理運營要遵循的相關規(guī)定,包括全國社會保障基金理事會應當審慎、穩(wěn)健管理運營全國社會保障基金,按照國務院批準的比例在境內外市場投資運營全國社會保障基金,并應當堅持安全性、收益性和長期性原則,在國務院批準的固定收益類、股票類和未上市股權類等資產(chǎn)種類及其比例幅度內合理配置資產(chǎn)。

    同時要求全國社會保障基金理事會在制訂全國社會保障基金的資產(chǎn)配置計劃、確定重大投資項目時,應當進行風險評估,并集體討論決定,并制定風險管理和內部控制辦法,在管理運營的各個環(huán)節(jié)對風險進行識別、衡量、評估、監(jiān)測和應對,有效防范和控制風險。風險管理和內部控制辦法應當報國務院財政部門、國務院社會保險行政部門備案。

    相較于資金規(guī)模不足2萬億元,取得豐厚投資回報的的全國社會保障基金,資金規(guī)模累計結余已超過3萬億元的基本養(yǎng)老保險基金的投資運營更令社會關注。根據(jù)《基本養(yǎng)老保險基金投資管理辦法》,規(guī)定投資股票、股票基金、混合基金、股票型養(yǎng)老金產(chǎn)品的比例,合計不得高于養(yǎng)老基金資產(chǎn)凈值的30%。因而此次《條例》發(fā)布實施也被認為有望加速養(yǎng)老保險基金入市,有私募基金人士對此表示,二者有一定的關聯(lián),在未來基本養(yǎng)老金投資管理之中,當前主導社會保障基金管理的全國社會保障基金理事會也會發(fā)揮一定的作用,但養(yǎng)老金是風險厭惡型,且追求高度安全性的穩(wěn)健資金,在權益類資產(chǎn)的配置上,預計不會太激進。

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