基于就業(yè)導(dǎo)向的《投資理財(cái)綜合實(shí)訓(xùn)》課程

根據(jù)我國金融理財(cái)行業(yè)現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢分析，投資理財(cái)專業(yè)人才總體上處于供給小于需求的狀況且人才質(zhì)量較為欠缺。為此，開發(fā)一門基于就業(yè)導(dǎo)向的完全以學(xué)生實(shí)操為主的《投資理財(cái)綜合實(shí)訓(xùn)》課程已成必然?？蓮哪壳罢n程存在的問題、整體設(shè)計(jì)思路、內(nèi)容體系構(gòu)建等方面對《投資理財(cái)綜合實(shí)訓(xùn)》課程“教學(xué)做”一體化模式進(jìn)行探討。

隨著社會經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，各個(gè)家庭生活水平不斷提高，收入不斷的增加，他們對投資理財(cái)?shù)挠^念意識也就不斷的增加，而投資理財(cái)?shù)耐緩揭彩遣粩嗟陌l(fā)展。隨著保險(xiǎn)公司、商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)都逐漸提供專業(yè)的投資理財(cái)規(guī)劃服務(wù)，社會對理財(cái)規(guī)劃師提供的專業(yè)化服務(wù)的接受程度越來越高。

《投資理財(cái)綜合實(shí)訓(xùn)》作為大多數(shù)高校財(cái)務(wù)管理等金融管理費(fèi)專業(yè)重要的專業(yè)必修課或者職業(yè)集群課，同時(shí)也是一門完全以學(xué)生實(shí)操為主的實(shí)訓(xùn)課程，課程充分考慮學(xué)生的認(rèn)知水平和已有知識、技能、經(jīng)驗(yàn)與興趣、努力為每一個(gè)學(xué)生提供適應(yīng)勞動(dòng)力市場需要和有職業(yè)發(fā)展前景的、模塊化的學(xué)習(xí)資源。力求在學(xué)習(xí)內(nèi)容、教學(xué)組織等方面給教師和學(xué)生提供選擇和創(chuàng)新的空間，構(gòu)建開放式的課堂，滿足學(xué)生就業(yè)的不同需要，增強(qiáng)學(xué)生就業(yè)競爭力。

一、“教學(xué)做”一體化模式內(nèi)涵

“教學(xué)做”一體化是工學(xué)結(jié)合、校企合作理念指導(dǎo)下的教學(xué)模式，其核心是實(shí)踐，教學(xué)內(nèi)容要按照工作任務(wù)來設(shè)計(jì)，教學(xué)過程中要力求每一個(gè)教學(xué)任務(wù)都進(jìn)行實(shí)訓(xùn)實(shí)踐，在實(shí)踐中培養(yǎng)學(xué)生的職業(yè)能力、職業(yè)思想和職業(yè)道德。

通過學(xué)和做的環(huán)節(jié)，學(xué)生將所學(xué)到的理論應(yīng)用到實(shí)踐中，有效培養(yǎng)學(xué)生解決問題的能力和創(chuàng)新精神。證券市場充滿機(jī)遇和挑戰(zhàn)，利用新的科技手段和豐富的網(wǎng)絡(luò)資源將學(xué)生以分析師、投資者的身份進(jìn)行培訓(xùn)會事半功倍，在實(shí)踐中掌握理論并學(xué)以致用是這種課程模式的基礎(chǔ)要求。

二、投資理財(cái)綜合實(shí)訓(xùn)課程教學(xué)現(xiàn)狀

投資理財(cái)綜合實(shí)訓(xùn)課程作為投資理財(cái)專業(yè)的實(shí)訓(xùn)課要通過實(shí)訓(xùn)模式指導(dǎo)學(xué)生自主操作，目前該課程在教學(xué)模式上存在一些不足。

（一）教學(xué)方式方法單一

證券投資實(shí)訓(xùn)課程作為一門與投資理財(cái)相關(guān)的課程受到了學(xué)生的喜愛。但是，隨著授課內(nèi)容難度的增加，教師往往難以采取有效的方式激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣，導(dǎo)致學(xué)生對這門課的學(xué)習(xí)積極性越來越小。

由于團(tuán)隊(duì)協(xié)作、角色扮演等方法會增加課堂管理難度，互動(dòng)過程掌握不好也會耽誤時(shí)間，影響教學(xué)進(jìn)度。在課堂教學(xué)中，多數(shù)情況下，教師仍以講授、演示、“師問生答”為主。

（二）教學(xué)內(nèi)容與相關(guān)崗位銜接不夠

市場風(fēng)云變幻，相關(guān)投資理財(cái)產(chǎn)品層出不窮，市場對投資理財(cái)專業(yè)人才質(zhì)量的需求不斷提高，學(xué)生畢業(yè)后所從事的崗位群主要有：個(gè)人投資理財(cái)業(yè)務(wù)崗位，個(gè)人投資理財(cái)業(yè)務(wù)管理崗位，客戶服務(wù)崗位等。因此，教學(xué)內(nèi)容要不斷更新以適應(yīng)新的經(jīng)濟(jì)形勢需要。課程的教學(xué)環(huán)節(jié)還應(yīng)該與企業(yè)需求和相關(guān)崗位技能緊密銜接，讓學(xué)生掌握股票交易與股票走勢分析知識，更重要的是掌握崗位的服務(wù)技能及與客戶溝通的方法技巧 以及投資理念的傳遞、日常業(yè)務(wù)的處理、客戶開發(fā)與維護(hù)等知識。

（三）考核評價(jià)方式有待創(chuàng)新

在實(shí)踐教學(xué)中，采用角色扮演、分組協(xié)作等教學(xué)方法，但在考核評估時(shí)，還沿用“平時(shí)成績+期末考試”的考核方法，這樣的考核方法與新情況、新問題有一定矛盾。比如，小組協(xié)作、角色扮演考核評價(jià)沒有科學(xué)量化的考核標(biāo)準(zhǔn)，且主觀性較強(qiáng)，不能客觀體現(xiàn)學(xué)生的參與情況。

（四）課程開設(shè)時(shí)間的科學(xué)性有待加強(qiáng)

投資理財(cái)綜合實(shí)訓(xùn)課程一般開設(shè)于財(cái)務(wù)管理、證券投資等基礎(chǔ)理論課程結(jié)束之后。教師在進(jìn)行投資理財(cái)理論教學(xué)時(shí)不結(jié)合實(shí)訓(xùn)實(shí)踐教學(xué)會影響教學(xué)效果，如果進(jìn)行實(shí)踐往往會與證券實(shí)訓(xùn)重復(fù)；在進(jìn)行證券投資實(shí)訓(xùn)課程教學(xué)時(shí)，部分學(xué)生在實(shí)訓(xùn)時(shí)已遺忘相關(guān)的基礎(chǔ)知識，有時(shí)候甚至需要教師重新講授一遍基礎(chǔ)知識，致使該實(shí)訓(xùn)課程的教學(xué)效果大打折扣。

（五）實(shí)訓(xùn)軟硬件設(shè)備不足

許多高職院校證券投資實(shí)訓(xùn)基地的軟硬件設(shè)施不能滿足教學(xué)的需要。證券投資模擬實(shí)訓(xùn)課程有的高職院校購買的證券投資實(shí)訓(xùn)軟件，存在各種各樣的問題，功能相對單一且不能與實(shí)盤即時(shí)行情同步，難以達(dá)到仿真訓(xùn)練的效果，不能充分滿足教學(xué)的需要。有的院校硬件設(shè)施滿足不了教學(xué)需求，電腦老化，配置低下，網(wǎng)絡(luò)速度太慢。這導(dǎo)致學(xué)生操作效率低下，影響了學(xué)生模擬操作的真實(shí)性與積極性。

三、構(gòu)建“教學(xué)做”一體化的教學(xué)模式

相關(guān)專業(yè)的學(xué)生需要不斷提高投資咨詢能力及服務(wù)水平，以憑借過硬的專業(yè)知識逐步獲得客戶的信任，進(jìn)而擴(kuò)大自己的客戶群。投資理財(cái)綜合實(shí)訓(xùn)課程就是要培養(yǎng)學(xué)生全面的投資理財(cái)咨詢和服務(wù)能力，這就要求在課程體系及教學(xué)內(nèi)容、教材、實(shí)踐基地、師資隊(duì)伍、教學(xué)方法與手段等諸方面加以全方位建設(shè)，才能實(shí)現(xiàn)培養(yǎng)高素質(zhì)、高技能人才的目標(biāo)。

（一）與專業(yè)培養(yǎng)目標(biāo)和職業(yè)崗位群緊密結(jié)合

投資與理財(cái)專業(yè)的培養(yǎng)目標(biāo)是主要培養(yǎng)掌握投資與理財(cái)?shù)幕A(chǔ)理論，懂得投資與理財(cái)領(lǐng)域的專業(yè)知識和證券投資、個(gè)人理財(cái)籌劃和公司理財(cái)?shù)炔僮骷寄?，具備股票等投資實(shí)際操作能力、金融理財(cái)產(chǎn)品營銷能力以及設(shè)計(jì)適合不同投資者需求的理財(cái)規(guī)劃方案等能力，且具有良好的職業(yè)道德、較強(qiáng)的職業(yè)核心能力和一定的創(chuàng)新能力的高素質(zhì)高技能應(yīng)用性人才。專業(yè)領(lǐng)域的工作范圍或職業(yè)崗位群主要包括： 投資理財(cái)管理公司、投資理財(cái)咨詢公司、證券公司、期貨公司、商業(yè)銀行等金融企業(yè)基層業(yè)務(wù)人員（客戶經(jīng)理、業(yè)務(wù)員、理財(cái)助理、經(jīng)紀(jì)人員等） 。

本課程針對投資與理財(cái)綜合實(shí)訓(xùn)課程的培養(yǎng)目標(biāo)和職業(yè)崗位群的要求，把本專業(yè)的核心技能歸納為三項(xiàng)： ①證券投資分析能力； ②金融理財(cái)產(chǎn)品及業(yè)務(wù)營銷能力； ③個(gè)人理財(cái)規(guī)劃方案的設(shè)計(jì)能力。

（二）注重教學(xué)方式方法的創(chuàng)新

課程綜合運(yùn)用多媒體教學(xué)、互動(dòng)式教學(xué)、情景教學(xué)、案例教學(xué)和討論式教學(xué)等，鼓勵(lì)學(xué)生獨(dú)立思考，激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣和學(xué)習(xí)積極性，創(chuàng)造以學(xué)生為主體的學(xué)習(xí)氛圍。

1.運(yùn)用案例分析法。收集、編寫多個(gè)教學(xué)案例并及時(shí)更新。在課堂教學(xué)中，每個(gè)工作任務(wù)都有一個(gè)相關(guān)的案例引入，要引導(dǎo)學(xué)生針對教師提供的真實(shí)案例信息進(jìn)行解釋并提出問題，組織學(xué)生以個(gè)體、小組分析或案情重現(xiàn)的形式對案例展開討論，激發(fā)學(xué)生的探究興趣，培養(yǎng)學(xué)生的創(chuàng)造性思維。

2.創(chuàng)新“技能大賽驅(qū)動(dòng)”模式。參加全國技能大賽對于培養(yǎng)大學(xué)生的創(chuàng)新實(shí)踐能力、團(tuán)隊(duì)協(xié)作能力和創(chuàng)業(yè)能力有很大的推動(dòng)作用，也是進(jìn)行實(shí)踐教學(xué)的重要環(huán)節(jié)。通過參加職業(yè)技能大賽，教師可以對學(xué)生進(jìn)行選拔和指導(dǎo)，以提升學(xué)生的職業(yè)綜合能力，也可以促進(jìn)教師的實(shí)踐水平的提升，掌握行業(yè)發(fā)展的最新動(dòng)態(tài)。

（三）課程內(nèi)容體系為學(xué)生專業(yè)證書考試服務(wù)

結(jié)合“一書多證”的培養(yǎng)模式，投資與理財(cái)綜合實(shí)訓(xùn)課程培養(yǎng)目標(biāo)中要求學(xué)生實(shí)現(xiàn)的最重要和最核心的專業(yè)證書包括助理理財(cái)規(guī)劃師資格證書、證券從業(yè)資格證書等，為了幫助學(xué)生達(dá)到考證要求，在課程的內(nèi)容體系規(guī)劃和內(nèi)容項(xiàng)目設(shè)置中盡可能與專業(yè)證書考試內(nèi)容相結(jié)合，在實(shí)訓(xùn)項(xiàng)目中的“實(shí)訓(xùn)運(yùn)用準(zhǔn)備知識”盡可能摘取自考證教材，從而結(jié)合其他專業(yè)課程更好地輔助學(xué)生考取證書。

（四）實(shí)訓(xùn)項(xiàng)目力求精心打造

課程的實(shí)訓(xùn)章節(jié)以及項(xiàng)目設(shè)置力求做到少而精。以學(xué)生實(shí)操訓(xùn)練為主的實(shí)訓(xùn)課程在運(yùn)行上在大量時(shí)間的消耗性。實(shí)訓(xùn)對象的素質(zhì)水平差異決定了不可能快速達(dá)到實(shí)訓(xùn)目的和效果。所以在有限的課時(shí)條件下，對于內(nèi)容和項(xiàng)目設(shè)置應(yīng)該不求多，力求精，使學(xué)生扎扎實(shí)實(shí)掌握技能。

（五）校內(nèi)課堂實(shí)訓(xùn)與校外基地實(shí)訓(xùn)相結(jié)合

在校內(nèi)主要由教師帶著學(xué)生通過仿真模擬完成各項(xiàng)實(shí)訓(xùn)任務(wù)。在校外，由教師聯(lián)系實(shí)習(xí)基地，帶領(lǐng)學(xué)生參加保險(xiǎn)公司營銷培訓(xùn)、銀行實(shí)地學(xué)習(xí)或頂崗訓(xùn)練等，最后使學(xué)生能以較好的效果達(dá)到實(shí)訓(xùn)目的。通過緊密貼近市場，運(yùn)用來自職場最新最真的實(shí)訓(xùn)材料和培訓(xùn)方式以及真正面對職場實(shí)戰(zhàn)，使學(xué)生形成職業(yè)人思維方式，切實(shí)打造學(xué)生職業(yè)能力。