金融危機下國際金融體系的改革與重建

劉 雙

內(nèi)蒙古赤峰市人事考試中心

金融危機下國際金融體系的改革與重建

劉 雙

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對于國際金融危機的溯源，讓人們意識到改革和重建現(xiàn)行國際金融體系已勢在必行。然而，建立一個可信透明的、能夠適應(yīng)21世紀全球化發(fā)展要求的國際金融體系成為各方共識。但由于各方在應(yīng)對金融危機及國際金融體系改革問題上利益分歧明顯。

金融危機；體系；改革；重建

一、對國際金融機構(gòu)進行改革

在亞洲金融危機中，國際貨幣基金組織和世界銀行扮演了國際協(xié)調(diào)者的角色，盡管采取的措施引起了許多方面(包括危機國政府和民眾)的抵觸和反對，但仍然從政策建議、救援資金、國家間協(xié)調(diào)、預防對策等諸多方面對危機國提供了幫助。然而，在此次危機中它們幾乎完全沒有應(yīng)對準備與應(yīng)對措施，并且在整個危機中無所作為。這表明根據(jù)20世紀30年代經(jīng)濟危機經(jīng)驗建立的這些國際組織，已不適應(yīng)21世紀的新形勢，無法作出更合理的反應(yīng)，必須進行徹底改革，以充當維護穩(wěn)定的“守衛(wèi)者”。

(一)確立真正的全球性儲備貨幣

可考慮將全球性儲備貨幣建立在國際貨幣基金組織的特別提款權(quán)(SDRs)上，這樣能克服建立在國家貨幣上的國際儲備系統(tǒng)內(nèi)在的不公平和不穩(wěn)定。美元信心的周期性、獨立于其全球影響而采用的美國宏觀經(jīng)濟政策及將其施加給世界其他國家所造成的周期性沖擊，均影響了現(xiàn)行國際金融體系的穩(wěn)定。

(二)提高國際金融機構(gòu)的公開性和重要性

爭取國際貨幣基金組織和世界銀行等機構(gòu)協(xié)調(diào)和決策機制更加公平、透明和高效，以使其具備更強的監(jiān)管能力。國際貨幣基金組織應(yīng)公開所有計劃資料，公開進行討論并接受批評性檢查；執(zhí)行委員會應(yīng)監(jiān)督成員的工作。世行行長的選舉和任命也應(yīng)更加透明、公開，決策過程中應(yīng)更廣泛地征求意見。

將國際貨幣基金組織，而不是G7或任何其他國家，置于全球宏觀經(jīng)濟政策協(xié)調(diào)的中心位置，進一步提高基金組織的地位和權(quán)力，使之成為一個以靈活方式提供流動性的中央銀行，充當全球金融體系的最后貸款人。其目標應(yīng)是實現(xiàn)國家、地區(qū)和全球三個層次的協(xié)調(diào)。除了發(fā)揮監(jiān)督作用外，國際貨幣基金組織應(yīng)著力消除或迅速矯正由發(fā)達的或者新興市場暫時故障引起的混亂，并防止傳染的蔓延。世界銀行應(yīng)幫助發(fā)展中國家和地區(qū)健全衍生品市場，制定對風險管理的全球標準。

(三)重新確立國際金融機構(gòu)決策的基本原則

在國際貨幣基金組織和世界銀行的人事安排和股份比例上應(yīng)進行調(diào)整，增加一些發(fā)展中國家的發(fā)言權(quán)。在IMF中，美國的分量與其承擔的義務(wù)及能力存在嚴重偏差，它占有的16.77%的投票權(quán)份額與眾多規(guī)則中要求取得85%以上認可的規(guī)定實際上形成一票否決權(quán)，妨礙了更加公平、有效機制的建立。因此，改革IMF投票機制，提高中國等發(fā)展中國家投票權(quán)，修改IMF的決策規(guī)則及管理體制，增加新興市場國家的參與和管理等應(yīng)是國際金融體系重建的方向。根據(jù)IMF有關(guān)決議，2006年中國在IMF認繳份額比例已由原來的2.98%上升至3.72%。世界銀行也正考慮將發(fā)展中國家在世行中的股份比例提高至44%。

除改革國際貨幣基金組織和世界銀行外，還應(yīng)強化巴塞爾銀行監(jiān)管委員會、國際證券委員會及國際清算銀行等組織。盡管這些組織在相關(guān)領(lǐng)域的管理方面取得了很大進步，但它們對各國政府行為的監(jiān)督和引導缺乏有效的執(zhí)行機制，且彼此間的協(xié)調(diào)也存在問題，依然存在很大的改革空間。

(四)構(gòu)建多元制衡的國際貨幣體系

國際金融危機證明了以美元為主導的單極國際貨幣體系的危害。因此，構(gòu)造多元、有約束力、相互制衡的貨幣體系是維護全球金融穩(wěn)定的重中之重。由于美元擁有歐元及其他貨幣無法比擬的廣闊而深厚的金融市場，因此，盡管目前美元一路下跌，但全世界仍愿意持有美元?；诖?，一國貨幣的國際地位，應(yīng)由其幣值穩(wěn)定、宏觀經(jīng)濟穩(wěn)定、市場穩(wěn)定程度來決定?？煽紤]在現(xiàn)有美元的基礎(chǔ)上加入更多國家、地區(qū)的貨幣，如歐元、英鎊、日元、人民幣等，各國貨幣充分競爭，穩(wěn)步推進國際貨幣體系多元化。

二、國際金融體系改革與重建給中國帶來的機遇

隨著國際經(jīng)濟的發(fā)展，中國既遇到了各種各樣的挑戰(zhàn)，但也迎來了新的機遇：

(一)制訂國際經(jīng)濟新規(guī)則的機遇

中國在二十世紀八九十年代，處于經(jīng)濟剛剛起步發(fā)展階段，相對于國際經(jīng)濟，中國還較陌生，西方大國的經(jīng)濟規(guī)則已經(jīng)成形，中國只能加入國際經(jīng)濟組織，并按其規(guī)則辦事。近年來，中國成為世界第二大經(jīng)濟體，承擔了越來越多的國際義務(wù)，并對世界經(jīng)濟的發(fā)展起到穩(wěn)定和促進作用。中國越來越在國際經(jīng)濟發(fā)展中扮演著獨一無二的角色，因此，中國需要更多的參與到經(jīng)濟規(guī)則的制定之中。這樣才能更好地維護世界經(jīng)濟秩序的公平公正，為世界也為中國創(chuàng)造更好的經(jīng)濟發(fā)展環(huán)境。

(二)增強人民幣的國際地位

中國與世界經(jīng)濟的合作，長期以來以美元作為基礎(chǔ)，已經(jīng)阻礙了中國經(jīng)濟的發(fā)展，需要加速提高人民幣的國際地位。中國要不斷擴大人民幣的流通范圍，增加人民幣的國際結(jié)算機會，發(fā)展人民幣基金。只有加速推進人民幣國際化的進程，形成美元、歐元、人民幣等多種幣值共同發(fā)展、相互制約的貨幣體系，世界經(jīng)濟才能更健康的有序的發(fā)展。

(三)中國金融業(yè)發(fā)展的機遇

1.培養(yǎng)高端經(jīng)濟人才。世界各國的競爭，歸根結(jié)底是人才的競爭。我國在經(jīng)濟持續(xù)發(fā)展的今天，各個方面都令世界驚嘆。高端人才成為制約我國經(jīng)濟發(fā)展的重要因素，我國需要長期培養(yǎng)與吸收經(jīng)濟領(lǐng)域的智者，只有這樣，經(jīng)濟發(fā)展才具有可持續(xù)性，才能真正立于不敗之地。我國現(xiàn)在具備了吸納優(yōu)秀人才的機遇，我們要把握這個機遇，給人才更大的成長空間。

2.在積極應(yīng)對危機中發(fā)展?，F(xiàn)在，各國經(jīng)濟的發(fā)展都有減緩趨勢，甚至在一定時期會遇到問題，遇到經(jīng)濟或金融危機。中國需要盡早制定預案，掌握經(jīng)濟發(fā)展的規(guī)律，積極應(yīng)對危機，解決經(jīng)濟發(fā)展中遇到的問題。通過應(yīng)對危機，提升中國的國際地位，提高中國經(jīng)濟發(fā)展的聲望。

3.積極參與國際經(jīng)濟合作。世界經(jīng)濟的發(fā)展是雙邊或多邊的發(fā)展，國際經(jīng)濟合作是一種重要的方式。我國提出的“一帶一路”戰(zhàn)略中，經(jīng)濟合作也是其中重要的一部分。通過經(jīng)濟合作，可以應(yīng)對經(jīng)濟危機，實現(xiàn)合作各方的互惠、互利、共贏。同時，通過經(jīng)濟的合作，也可促進與各國的政治互信及文化交流，進而提高中國的國際影響力和競爭力。