三亞警方破獲跨境信用卡詐騙案盜取境外信用卡用戶信息境內(nèi)克隆提現(xiàn)

文 邢東偉

典型案例

三亞警方破獲跨境信用卡詐騙案盜取境外信用卡用戶信息境內(nèi)克隆提現(xiàn)

文 邢東偉

近日，公安部給三亞市公安局發(fā)去賀電，對該局成功破獲的“11·4”銀行卡詐騙案致以熱烈祝賀和親切慰問。2015年11月上旬，三亞警方多警種聯(lián)動，打掉3個盜刷境外信用卡犯罪團(tuán)伙，抓獲犯罪嫌疑人12名，繳獲作案工具一批。該案涉及美國、加拿大、澳大利亞等多國及國內(nèi)各個省市，為全國打擊此類案件提供了有力支持。

警銀互動洞察異常

2015年11月3日，中國銀行三亞分行向三亞市公安局經(jīng)偵支隊(duì)舉報，三亞市內(nèi)步行街一家品牌酒店頻繁使用境外信用卡刷卡交易，交易異常。根據(jù)警方與銀行的聯(lián)動機(jī)制，經(jīng)偵支隊(duì)民警立即與該銀行工作人員會診，分析認(rèn)為這是一家坐落于市中心的普通酒店，檔次一般，也并不經(jīng)常接待外籍客人，為什么突然會有大量的外籍客人使用境外信用卡刷卡交易呢？

這些反常的現(xiàn)場，引起了警方的注意。民警立即依法查封了該酒店P(guān)OS機(jī)和銀行賬戶，但該酒店負(fù)責(zé)人表示，這些都是境外旅游團(tuán)隊(duì)預(yù)定客房的交易記錄，否認(rèn)有犯罪活動。

多警聯(lián)動成立專案組

經(jīng)偵支隊(duì)立即將相關(guān)情況向上級匯報，三亞市副市長、公安局局長陳曉昆指示：“此案關(guān)系我市金融安全，必須全力盡速破案?！?/p>

根據(jù)案件偵破需要，三亞市公安局召開多警種聯(lián)席會議，集體研究案情。警方認(rèn)為，這是一個竊取境外信用卡信息瘋狂進(jìn)行盜刷，入侵三亞市銀行監(jiān)管體系的嚴(yán)重金融犯罪團(tuán)伙，并決定立即成立以經(jīng)偵、刑警、網(wǎng)警等共同參與的跨部門、跨警種聯(lián)合專案組。

適時收網(wǎng)人贓并獲

通過掌握的各類線索，警方分析認(rèn)為，這是一個盜取境外信用卡用戶信息，然后進(jìn)行復(fù)制、提現(xiàn)的一個犯罪團(tuán)伙。專案組全面調(diào)取了銀行交易信息和刷卡交易記錄，從2015年9月9日至10月26日，POS機(jī)上共發(fā)生769筆境外刷卡交易，前期每次刷卡交易間隙只有幾分鐘，每筆交易以幾百元到幾千元不等，從刷卡次數(shù)和每次刷卡的間隙來看，可以斷定這就是一個盜刷銀行卡的犯罪團(tuán)伙。

隨著案件的深入，抓捕時機(jī)逐漸成熟，警方果斷決定收網(wǎng)。專案組民警首先將涉案酒店財務(wù)經(jīng)理姚某控制。經(jīng)突審，姚某交代了其與湖南籍男子雷某及其手下李某盜刷境外銀行卡的犯罪事實(shí)。

根據(jù)姚某的供述，警方發(fā)現(xiàn)雷某、李某與另一個犯罪團(tuán)伙正在瓊海市作案，專案組立即奔赴瓊海進(jìn)行抓捕。2015年11月10日下午，警方將正在瓊海實(shí)施盜刷的9名犯罪嫌疑人一舉抓獲，現(xiàn)場查獲筆記本電腦、POS機(jī)、刷卡卷紙等作案工具一批。

深挖擴(kuò)線突破全案

11月18日，專案組民警在遼寧盤錦將另外一個犯罪團(tuán)伙的2名犯罪嫌疑人抓獲，當(dāng)場繳獲偽造的境外信用卡、讀寫卡器、用于查詢信用卡余額的拉卡拉終端設(shè)備等作案工具一批。

至此，三個犯罪信用卡盜刷犯罪團(tuán)伙的犯罪嫌疑人全部落網(wǎng)，在證據(jù)面前，犯罪嫌疑人均如實(shí)供認(rèn)團(tuán)伙的組織架構(gòu)、人員分工情況及犯罪事實(shí)。