電信詐騙

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電信詐騙

齊都公安偵破一起重大電信詐騙案

50來歲的受害人張先生是一名股民。2015年7月28日，他在登陸“東方財富”網(wǎng)站時，無意中看到一個專門推薦漲停板股票的QQ號。張先生抱著試試看心理，加QQ與對方聊了起來。對方稱，只要交納5000元就可成為會員，再交3萬元進(jìn)行融資，就能接收到一個炒股平臺，然后根據(jù)他們提供的炒股信息，就可以跟著他們一起掙大錢了。

對方帶南方口音的普通話讓張先生信以為真。在接收到所謂炒股平臺后，第二天，張先生一次性投入了60萬元。在他急切要操作這個平臺時，卻發(fā)現(xiàn)不能使用。張先生詢問對方，對方說，因為炒股人多量大，要排隊，讓張先生不要著急。在之后的幾天內(nèi)，張先生發(fā)現(xiàn)平臺始終不能操作，在對方將他的QQ號刪除后，才知上當(dāng)受騙。8月6日，張先生到齊都公安局東區(qū)分局刑偵大隊報了案。

齊都公安局迅速成立了專案組。面對轄區(qū)群眾蒙受巨大經(jīng)濟(jì)損失，局領(lǐng)導(dǎo)直接下令，從分局、警種“硬抽人，抽硬人”。6名刑偵骨干迅即到位，東區(qū)分局刑偵大隊大隊長王強被任命為專案組組長。

專案組經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，詐騙成功后，犯罪嫌疑人會在銀行資金到賬的第一時間，通過網(wǎng)絡(luò)銀行將數(shù)額巨大的贓款像樹根一樣，層層分解到十幾個甚至幾十個下級銀行賬戶，再按照ATM機提款上限再次分解到眾多銀行賬號中，迅速組織人員提現(xiàn)。

案件偵破十分繁復(fù)。他們從一筆筆轉(zhuǎn)賬查起，面對枯燥的數(shù)字、十分專業(yè)的金融名詞和海量的信息，專案組成員表現(xiàn)出了極大的耐心、細(xì)心，查遍了本地銀行，又到省城查，實在不行，就跑北京銀行總部。每人一本破案日志，按照分工，詳細(xì)記載每一天獲取的信息。白天跑銀行、電信，晚上開碰頭會，一日三餐沒有正點。

夜以繼日地工作，沒有驚心動魄情節(jié)，也缺乏精彩故事。雖然有條不紊，但過程十分乏味，幾乎是在煎熬中向著真相一點點接近。齊都公安局和東區(qū)分局對破案傾力支持，在兩個多月偵破中，投入十多萬元辦案經(jīng)費，創(chuàng)下歷史之最。他們在北京、廣東、福建三地奔波，經(jīng)歷了秋冬兩季，行程超過十萬公里。連軸轉(zhuǎn)的工作使得他們分身無術(shù)，每一個專案組成員在家庭上都作出了犧牲。

專案組在廣東深圳獲得重大線索，經(jīng)當(dāng)?shù)鼐脚浜?，很快將嫌疑人在福建廈門鎖定。專案組馬不停蹄地趕往廈門，準(zhǔn)備調(diào)取犯罪嫌疑人在銀行取款的視頻錄像。因為很可能是第一次看到犯罪嫌疑人真實面目，專案組成員格外興奮。到達(dá)廈門后，趕巧是星期天，在明知銀行不上班情況下，他們沒有休整，而是分頭打出租車，在廈門市六個區(qū)，尋找犯罪嫌疑人取款的那家銀行。找到那家銀行后，第二天一大早，他們就趕到銀行調(diào)取監(jiān)控。等拿到犯罪嫌疑人視頻證據(jù)后，銀行工作人員說，你們真是太幸運了，再晚來一天，這個監(jiān)控視頻將自動被覆蓋。

2016年1月13日，齊都公安局分管刑偵領(lǐng)導(dǎo)親率專案組趕往福建廈門，在廈門警方大力支持下，將陳某某、黃某某兩名犯罪嫌疑人一舉抓獲。1月15日，兩名犯罪嫌疑人被專案組乘飛機從福建廈門押解回來。

經(jīng)審訊得知，參與這起數(shù)額巨大、又有科技含量案件的陳某某、黃某某文化程度都非常低。27歲的陳某某是福建泉州安溪人，僅有小學(xué)三年級文化。2006年因搶劫罪被當(dāng)?shù)厝嗣穹ㄔ号刑幜暧衅谕叫?。出獄后又染上了毒癮，變得骨瘦如柴，與戶籍照片判若兩人，在他的住處，專案組還查獲了海洛因毒品。他的同伙黃某某，1996年出生，福建漳州漳浦縣人，只有初中文化，抓獲前在一家燒烤店打工。兩人在一個摩托車維修點認(rèn)識。陳某某告訴他，干燒烤才掙幾個錢，不如跟著他干，用不了幾年，就可以開豪車住豪宅。

在兩名犯罪嫌疑人住處，專案組查獲了16張身份證和80多張銀行卡、20多個POSS機。買一張信用卡要花多少錢？專案組人員告訴筆者，普通信用卡一般200元到400元一套（包括開戶手續(xù)）。顯然，以每張卡取10000元的ATM機提款上限計算，這樣的犯罪成本并不算高。

公安部公開48種常見電信詐騙犯罪案件

1月28日，公安部公開48種常見電信詐騙犯罪案件。電信詐騙是犯罪分子以非法占有為目的，利用移動電話、固定電話、互聯(lián)網(wǎng)等通訊工具，采取遠(yuǎn)程、非接觸的方式，通過虛構(gòu)事實誘使受害人往指定的賬號打款或轉(zhuǎn)賬，騙取他人財物的一種犯罪行為。

盡管公安機關(guān)開展了持續(xù)不斷地打擊，但是受各種因素的影響，電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪活動仍然快速發(fā)展蔓延，形勢嚴(yán)峻，危害突出。電信詐騙團(tuán)伙中，有專門成員負(fù)責(zé)編寫詐騙劇本，緊跟社會熱點，針對不同群體，量身定做、精心設(shè)計、編制騙術(shù)，其犯罪類型多，手段變化快。

為有效開展預(yù)防打擊工作，公安部刑偵局歸納出48種常見的電信詐騙犯罪案件，其中，使用電話類的占63.3%，使用短信占14.8%，使用網(wǎng)絡(luò)的占19.6%。

48種案件類型如下：

1、QQ冒充好友詐騙

利用木馬程序盜取對方QQ密碼，截取對方聊天視頻資料，熟悉對方情況后，冒充該QQ賬號主人對其QQ好友以“患重病、出車禍”“急需用錢”等緊急事情為由實施詐騙。

2、QQ冒充公司老總詐騙

犯罪分子通過搜索財務(wù)人員QQ群，以“會計資格考試大綱文件”等為誘餌發(fā)送木馬病毒，盜取財務(wù)人員使用的QQ號碼，并分析研判出財務(wù)人員老板的QQ號碼，再冒充公司老板向財務(wù)人員發(fā)送轉(zhuǎn)賬匯款指令。

3、微信冒充公司老總詐騙財務(wù)人員

犯罪分子通過技術(shù)手段獲取公司內(nèi)部人員架構(gòu)情況，復(fù)制公司老總微信昵稱和頭像圖片，偽裝成公司老總添加財務(wù)人員微信實施詐騙。

4、微信偽裝身份詐騙

犯罪分子利用微信“附近的人”查看周圍朋友情況，偽裝成“高富帥”或“白富美”，加為好友騙取感情和信任后，隨即以資金緊張、家人有難等各種理由騙取錢財。

5、微信假冒代購詐騙

犯罪分子在微信朋友圈假冒正規(guī)微商，以優(yōu)惠、打折、海外代購等為誘餌，待買家付款后，又以“商品被海關(guān)扣下，要加繳關(guān)稅”等為由要求加付款項，一旦獲取購貨款則失去聯(lián)系。

6、微信發(fā)布虛假愛心傳遞詐騙

犯罪分子將虛構(gòu)的尋人、扶困帖子以“愛心傳遞”方式發(fā)布在朋友圈里，引起善良網(wǎng)民轉(zhuǎn)發(fā)，實則帖內(nèi)所留聯(lián)系方式絕大多數(shù)為外地號碼，打過去不是吸費電話就是電信詐騙。

7、微信點贊詐騙

犯罪分子冒充商家發(fā)布“點贊有獎”信息，要求參與者將姓名、電話等個人資料發(fā)至微信平臺，一旦商家套取完足夠的個人信息后，即以“手續(xù)費”“公證費”“保證金”等形式實施詐騙。

8、微信盜用公眾賬號詐騙

犯罪分子盜取商家公眾賬號后，發(fā)布 “誠招網(wǎng)絡(luò)兼職，幫助淘寶賣家刷信譽，可從中賺取傭金”的推送消息。受害人信以為真，遂按照對方要求多次購物刷信譽，后發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙。

9、虛構(gòu)色情服務(wù)詐騙

犯罪分子在互聯(lián)網(wǎng)上留下提供色情服務(wù)的電話，待受害人與之聯(lián)系后，稱需先付款才能上門提供服務(wù)，受害人將錢打到指定賬戶后發(fā)現(xiàn)被騙。

10、虛構(gòu)車禍詐騙

犯罪分子虛構(gòu)受害人親屬或朋友遭遇車禍，需要緊急處理交通事故為由，要求對方立即轉(zhuǎn)賬。當(dāng)事人因情況緊急便按照嫌疑人指示將錢款打入指定賬戶。

11、電子郵件中獎詐騙

通過互聯(lián)網(wǎng)發(fā)送中獎郵件，受害人一旦與犯罪分子聯(lián)系兌獎，即以“個人所得稅”“公證費”“轉(zhuǎn)賬手續(xù)費”等各種理由要求受害人匯錢，達(dá)到詐騙目的。

12、冒充知名企業(yè)中獎詐騙

犯罪分子冒充三星、索尼、海爾等知名企業(yè)名義，預(yù)先大批量印刷精美的虛假中獎刮刮卡，通過信件郵寄或雇人投遞發(fā)送，后以需交手續(xù)費、保證金或個人所得稅等各種借口，誘騙受害人向指定銀行賬號匯款。

13、娛樂節(jié)目中獎詐騙

犯罪分子以“我要上春晚”“非常6+1”“中國好聲音”等熱播節(jié)目組的名義向受害人手機群發(fā)短消息，稱其已被抽選為節(jié)目幸運觀眾，將獲得巨額獎品，后以需交手續(xù)費、保證金或個人所得稅等各種借口實施連環(huán)詐騙，誘騙受害人向指定銀行賬號匯款。

14、冒充公檢法電話詐騙

犯罪分子冒充公檢法工作人員撥打受害人電話，以事主身份信息被盜用涉嫌洗錢等犯罪為由，要求將其資金轉(zhuǎn)入國家賬戶配合調(diào)查。

15、冒充房東短信詐騙

犯罪分子冒充房東群發(fā)短信，稱房東銀行卡已換，要求將租金打入其他指定賬戶內(nèi)，部分租客信以為真將租金轉(zhuǎn)出方知受騙。

16、虛構(gòu)綁架詐騙

犯罪分子虛構(gòu)事主親友被綁架，如要解救人質(zhì)需立即打款到指定賬戶并不能報警，否則撕票。當(dāng)事人往往因情況緊急，不知所措，按照嫌疑人指示將錢款打入賬戶。

17、虛構(gòu)手術(shù)詐騙

犯罪分子虛構(gòu)受害人子女或老人突發(fā)急病需緊急手術(shù)為由，要求事主轉(zhuǎn)賬方可治療。遇此情況，受害人往往心急如焚，按照嫌疑人指示轉(zhuǎn)款。

18、電話欠費詐騙

犯罪分子冒充通信運營企業(yè)工作人員，向事主撥打電話或直接播放電腦語音，以其電話欠費為由，要求將欠費資金轉(zhuǎn)到指定賬戶。

19、電視欠費詐騙

犯罪分子冒充廣電工作人員群撥電話，稱以受害人名義在外地開辦的有線電視欠費，讓受害人向指定賬戶補齊欠費，否則將停用受害人本地的有線電視并罰款，部分人信以為真，轉(zhuǎn)款后發(fā)現(xiàn)被騙。

20、退款詐騙

犯罪分子冒充淘寶等公司客服撥打電話或者發(fā)送短信謊稱受害人拍下的貨品缺貨，需要退款，要求購買者提供銀行卡號、密碼等信息，實施詐騙。

21、購物退稅詐騙

犯罪分子事先獲取到事主購買房產(chǎn)、汽車等信息后，以稅收政策調(diào)整，可辦理退稅為由，誘騙事主到ATM機上實施轉(zhuǎn)賬操作，將卡內(nèi)存款轉(zhuǎn)入騙子指定賬戶。

22、網(wǎng)絡(luò)購物詐騙

犯罪分子開設(shè)虛假購物網(wǎng)站或淘寶店鋪，一旦事主下單購買商品，便稱系統(tǒng)故障，訂單出現(xiàn)問題，需要重新激活。隨后，通過QQ發(fā)送虛假激活網(wǎng)址，受害人填寫好淘寶賬號、銀行卡號、密碼及驗證碼后，卡上金額即被劃走。

23、低價購物詐騙

犯罪分子通過互聯(lián)網(wǎng)、手機短信發(fā)布二手車、二手電腦、海關(guān)沒收的物品等轉(zhuǎn)讓信息，一旦事主與其聯(lián)系，即以“繳納定金”“交易稅手續(xù)費”等方式騙取錢財。

24、辦理信用卡詐騙

犯罪分子通過報紙、郵件等刊登可辦理高額透支信用卡的廣告，一旦事主與其聯(lián)系，犯罪分子則以“手續(xù)費”“中介費”“保證金”等虛假理由要求事主連續(xù)轉(zhuǎn)款。

25、刷卡消費詐騙

犯罪分子群發(fā)短信，以事主銀行卡消費，可能個人泄露信息為由，冒充銀聯(lián)中心或公安民警連環(huán)設(shè)套，要求將銀行卡中的錢款轉(zhuǎn)入所謂的“安全賬戶”或套取銀行賬號、密碼從而實施犯罪。

26、包裹藏毒詐騙

犯罪分子以事主包裹內(nèi)被查出毒品為由，稱其涉嫌洗錢犯罪，要求事主將錢轉(zhuǎn)到國家安全賬戶以便公正調(diào)查，從而實施詐騙。

27、快遞簽收詐騙

犯罪分子冒充快遞人員撥打事主電話，稱其有快遞需要簽收但看不清具體地址、姓名，需提供詳細(xì)信息便于送貨上門。隨后，快遞公司人員將送上物品（假煙或假酒），一旦事主簽收后，犯罪分子再撥打電話稱其已簽收必須付款，否則討債公司或黑社會將找麻煩。

28、醫(yī)保、社保詐騙

犯罪分子冒充社保、醫(yī)保中心工作人員，謊稱受害人醫(yī)保、社保出現(xiàn)異常，可能被他人冒用、透支，涉嫌洗錢、制販毒等犯罪，之后冒充司法機關(guān)工作人員以公正調(diào)查，便于核查為由，誘騙受害人向所謂的“安全賬戶”匯款實施詐騙。

29、補助、救助、助學(xué)金詐騙

犯罪分子冒充民政、殘聯(lián)等單位工作人員，向殘疾人員、困難群眾、學(xué)生家長打電話、發(fā)短信，謊稱可以領(lǐng)取補助金、救助金、助學(xué)金，要其提供銀行卡號，然后以資金到帳查詢?yōu)橛?，指令其在自動取款機上進(jìn)入英文界面操作，將錢轉(zhuǎn)走。

30、引誘匯款詐騙

犯罪分子以群發(fā)短信的方式直接要求對方向某個銀行帳戶匯入存款，由于事主正準(zhǔn)備匯款，因此收到此類匯款詐騙信息后，往往未經(jīng)仔細(xì)核實，即把錢款打入騙子賬戶。

31、貸款詐騙

犯罪分子通過群發(fā)信息，稱其可為資金短缺者提供貸款，月息低，無需擔(dān)保。一旦事主信以為真，對方即以預(yù)付利息、保證金等名義實施詐騙。

32、收藏詐騙

犯罪分子冒充各類收藏協(xié)會的名義，印制邀請函郵寄各地，稱將舉辦拍賣會并留下聯(lián)絡(luò)方式。一旦事主與其聯(lián)系，則以預(yù)先交納評估費、保證金、場地費等名義，要求受害人將錢轉(zhuǎn)入指定帳戶。

33、機票改簽詐騙

犯罪分子冒充航空公司客服以“航班取消、提供退票、改簽服務(wù)”為由，誘騙購票人員多次進(jìn)行匯款操作，實施連環(huán)詐騙。

34、重金求子詐騙

犯罪分子謊稱愿意出重金求子，引誘受害人上當(dāng)，之后以誠意金、檢查費等各種理由實施詐騙。

35、PS圖片實施詐騙

犯罪分子收集公職人員照片，使用電腦合成淫穢圖片，并附上收款卡號郵寄給受害人，勒索錢財。

36、“猜猜我是誰”詐騙

犯罪分子獲取受害者的電話號碼和機主姓名后，打電話給受害者，讓其“猜猜我是誰”，隨后根據(jù)受害者所述冒充熟人身份，并聲稱要來看望受害者。隨后，編造其被“治安拘留”“交通肇事”等理由，向受害者借錢，一些受害人沒有仔細(xì)核實就把錢打入犯罪分子提供的銀行卡內(nèi)。

37、冒充黑社會敲詐類詐騙

犯罪分子先獲取事主身份、職業(yè)、手機號等資料，撥打電話自稱黑社會人員，受人雇傭要加以傷害，但事主可以破財消災(zāi)，然后提供賬號要求受害人匯款。

38、提供考題詐騙

犯罪分子針對即將參加考試的考生撥打電話，稱能提供考題或答案，不少考生急于求成，事先將好處費的首付款轉(zhuǎn)入指定帳戶，后發(fā)現(xiàn)被騙。

39、高薪招聘詐騙

犯罪分子通過群發(fā)信息，以月工資數(shù)萬元的高薪招聘某類專業(yè)人士為幌子，要求事主到指定地點面試，隨后以培訓(xùn)費、服裝費、保證金等名義實施詐騙。

40、復(fù)制手機卡詐騙

犯罪分子群發(fā)信息，稱可復(fù)制手機卡，監(jiān)聽手機通話信息，不少群眾因個人需求主動聯(lián)系嫌疑人，繼而被對方以購買復(fù)制卡、預(yù)付款等名義騙走錢財。

41、釣魚網(wǎng)站詐騙

犯罪分子以銀行網(wǎng)銀升級為由，要求事主登陸假冒銀行的釣魚網(wǎng)站，進(jìn)而獲取事主銀行賬戶、網(wǎng)銀密碼及手機交易碼等信息實施詐騙。

42、解除分期付款詐騙

犯罪分子通過專門渠道購買購物網(wǎng)站的買家信息，再冒充購物網(wǎng)站的工作人員，聲稱“由于銀行系統(tǒng)錯誤原因，買家一次性付款變成了分期付款，每個月都得支付相同費用”，之后再冒充銀行工作人員誘騙受害人到ATM機前辦理解除分期付款手續(xù)，實則實施資金轉(zhuǎn)賬。

43、訂票詐騙

犯罪分子利用門戶網(wǎng)站、旅游網(wǎng)站、百度搜索引擎等投放廣告，制作虛假的網(wǎng)上訂票公司網(wǎng)頁，發(fā)布訂購機票、火車票等虛假信息，以較低票價引誘受害人上當(dāng)。隨后，再以“身份信息不全”“賬號被凍”“訂票不成功”等理由要求事主再次匯款，從而實施詐騙。

44、ATM機告示詐騙

犯罪分子預(yù)先堵塞ATM機出卡口，并在ATM機上粘貼虛假服務(wù)熱線告示，誘使銀行卡用戶在卡“被吞”后與其聯(lián)系，套取密碼，待用戶離開后到ATM機取出銀行卡，盜取用戶卡內(nèi)現(xiàn)金。

45、偽基站詐騙

犯罪分子利用偽基站向廣大群眾發(fā)送網(wǎng)銀升級、10086移動商城兌換現(xiàn)金的虛假鏈接，一旦受害人點擊后便在其手機上植入獲取銀行賬號、密碼和手機號的木馬，從而進(jìn)一步實施犯罪。

46、金融交易詐騙

犯罪分子以某某證券公司名義通過互聯(lián)網(wǎng)、電話、短信等方式散布虛假個股內(nèi)幕信息及走勢，獲取事主信任后，又引導(dǎo)其在自身的搭建虛假交易平臺上購買期貨、現(xiàn)貨，從而騙取事主資金。

47、兌換積分詐騙

犯罪分子撥打電話謊稱受害人手機積分可以兌換智能手機，如果受害人同意兌換，對方就以補足差價等理由要求先匯款到指定帳戶；或者發(fā)短信提醒受害人信用卡積分可以兌換現(xiàn)金等，如果受害人按照提供的網(wǎng)址輸入銀行卡號、密碼等信息后，銀行賬戶的資金即被轉(zhuǎn)走。

48、二維碼詐騙

犯罪分子以降價、獎勵為誘餌，要求受害人掃描二維碼加入會員，實則附帶木馬病毒。一旦掃描安裝，木馬就會盜取受害人的銀行賬號、密碼等個人隱私信息。

深圳反信息詐騙專項行動取得“開門紅”

打掉涉信息詐騙犯罪團(tuán)伙11個，凍結(jié)涉案資金超過6.3億元

面對信息詐騙犯罪多發(fā)勢頭，2015年8月至12月，深圳市委、市政府組織開展反信息詐騙專項行動。行動中，深圳市公安局負(fù)責(zé)統(tǒng)籌協(xié)調(diào)，承擔(dān)專項行動領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的主要工作，

以深入推進(jìn)“5+3”專項行動為契機，嚴(yán)厲打擊信息詐騙犯罪行為。

自行動開展以來，深圳警方信息詐騙立案數(shù)環(huán)比下降18.7%，逮捕涉信息詐騙犯罪嫌疑人環(huán)比上升50%；打掉涉嫌信息詐騙犯罪團(tuán)伙11個，抓獲涉嫌信息詐騙犯罪嫌疑人25名，繳獲偽基站設(shè)備73套；凍結(jié)涉案賬戶185個，凍結(jié)涉案資金超過6.3億元，有效堵截了信息詐騙犯罪源頭，取得了“開門紅”。

防控“鐵三角”合力圍殲信息詐騙

在打擊信息詐騙方面，僅靠警方單打獨斗是不行的，必須加強多部門聯(lián)動，靠合作的力量來徹底打擊犯罪。為此，深圳警方聯(lián)合通信、金融部門建立了防控“鐵三角”。

早在2013年12月，深圳警方就聯(lián)合深圳銀監(jiān)會和深圳市銀行業(yè)協(xié)會，三方達(dá)成《深圳市信息詐騙犯罪案件涉案賬戶資金應(yīng)急處置合作協(xié)議》，并對依法迅速凍結(jié)或止付涉案賬戶中尚未被轉(zhuǎn)移的贓款，進(jìn)行了原路返還。此次專項行動，進(jìn)一步創(chuàng)新警銀合作新模式，要求強化銀行賬戶開戶審核?！皩ｍ椶k”會同深圳市銀行業(yè)協(xié)會，要求全市所有銀行全力落實見面開戶、實名審核制度，有效地堵塞了漏洞。

深圳警方與金融部門合作，全力推動銀行系統(tǒng)反信息詐騙宣教工作向縱深開展。利用全市3000余家銀行網(wǎng)點、6萬余個ATM機取款點的優(yōu)勢資源，《銀警合作共同推進(jìn)反信息詐騙工作手冊》廣泛發(fā)放，宣教活動聲勢浩大，收到了良好的傳播效果。

除了警銀合作，深圳警方還加強了與電信部門的聯(lián)動合作機制，合作開展了對境外詐騙電話的封堵攔截工作，預(yù)期可攔截80%以上打往深圳的境外詐騙電話。此外，利用與騰訊公司開發(fā)的反詐騙“機器學(xué)習(xí)”系統(tǒng)，通過合作的通信運營商，市民群眾可主動發(fā)現(xiàn)詐騙電話，提高了運營商攔截詐騙的成功率。

深圳市副市長、市公安局局長劉慶生表示，只要還有一名違法犯罪分子不罷手、還有一名市民群眾不安全，行動就一日不可言勝。據(jù)了解，當(dāng)前深圳正深入研究預(yù)防、打擊信息詐騙犯罪的新思路、新策略、新戰(zhàn)法，力求更加有效地引導(dǎo)市民免受侵害，更加及時地幫助群眾挽回?fù)p失。

緊扣現(xiàn)實同步跟進(jìn)探索建立長效機制

為最大限度地挽回受騙群眾的財產(chǎn)損失，全力保障群眾的切身利益，9月9日，深圳市反信息詐騙“專項辦”舉行被騙資金返還大會，178筆共計近343萬元的被騙資金如數(shù)返還被騙群眾。2013年底至2015年9月9日，已累計返還1210余萬元，攔截被騙資金超過2.7億元。

舉行被騙資金返還大會，是深圳警方突破常規(guī)、探索新機制的一次嘗試。

“專項辦”合成打擊組副組長、市公安局刑偵局副局長歐子奇告訴記者，此次專項行動最為重要的一項工作，就是要探索一系列具有可操作性的反信息詐騙長效工作機制，確保行動結(jié)束、工作不結(jié)束。為此，“專項辦”積極圍繞現(xiàn)階段正在開展的各項工作，重點研究制訂被騙資金原路返還、新業(yè)務(wù)風(fēng)險評估、銀行賬戶征信體系和組建反信息詐騙專家?guī)斓?項機制。這些工作沒有任何可以借鑒的經(jīng)驗，甚至還存在現(xiàn)行法律空白的情況，但歐子奇表示會緊扣現(xiàn)實，摸著石頭過河，探索出了一些新做法。

下一步，深圳警方將結(jié)合市民群眾的實際需求，進(jìn)一步調(diào)整和完善相關(guān)工作模式，把返還被騙資金的涉及面逐步擴(kuò)大，讓更多的被騙群眾感受到反信息詐騙專項行動所帶來的成效。

目前，深圳市反信息詐騙“專項辦”正在將已成型的工作模式進(jìn)行固化和提升，并利用深圳享有地方立法權(quán)的優(yōu)勢，報請市人大常委會研究，推動該項工作的立法工作，以最大限度地保障群眾的切身利益。

打防雙管齊下堅決遏制犯罪勢頭

2015年4月以來，深圳連續(xù)發(fā)生多起利用偽基站冒充95588、95533、95555等銀行客服號碼，群發(fā)詐騙短信竊取他人個人信息進(jìn)而竊取銀行賬戶資金的新型犯罪案件。警方迅速成立專案組，經(jīng)過近兩個月的偵查，先后抓獲犯罪嫌疑人26人，打掉犯罪團(tuán)伙7個，凍結(jié)贓款750萬元，截獲6部詐騙網(wǎng)站境外托管服務(wù)器數(shù)據(jù)，并發(fā)現(xiàn)大量實施盜騙的團(tuán)伙和發(fā)送偽基站團(tuán)伙等線索。該案的成功偵破，使得近一個月內(nèi)深圳市此類案件發(fā)案直線下降80%。

專項行動開展以來，警方還偵破了南山“8·12”特大網(wǎng)絡(luò)投資詐騙案、龍崗特大跨區(qū)域電信詐騙案等多起新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和盜竊類犯罪案件，抓獲34名犯罪嫌疑人，打掉5個包含盜竊、詐騙、提供外圍服務(wù)等犯罪集團(tuán)，實現(xiàn)了全鏈條打擊。

深圳警方還聯(lián)合移動通信公司，開展了為期3個月的打擊整治涉?zhèn)位緦ｍ椥袆?。截至目前，已抓獲利用偽基站發(fā)送信息的犯罪嫌疑人25名，繳獲發(fā)送器材73套，其中冒充銀行的6套、發(fā)送賭博廣告信息的8套、發(fā)送色情廣告信息的5套、發(fā)送信用卡辦理的3套、發(fā)送其他信息的3套等。

專項行動期間，深圳警方還開展了打擊整治非實名制手機“黑卡”行動，共檢查通訊運營店、代理點200余家，核查各類電話卡超過2000張，核對已售客戶資料800余份，發(fā)現(xiàn)23家存在違規(guī)銷售情況。

為應(yīng)對當(dāng)下信息詐騙復(fù)雜多變的發(fā)展態(tài)勢，深圳市公安局自2013年啟動81234567反信息詐騙專線，有針對性地幫助市民群眾。專線啟動以來，反信息詐騙中心共接聽市民來電8594個，成功勸阻320名來電咨詢的市民避免被騙，聯(lián)手各銀行幫助892名各地受害群眾成功攔截被騙資金達(dá)2057.9萬元。據(jù)統(tǒng)計，自專線啟用以來，已累計成功攔截被騙資金超過2.7億元。全力推進(jìn)81234567反信息詐騙專線，是“專項辦”貫徹“打防結(jié)合、以防為主”的行動指導(dǎo)思想的表現(xiàn)。

此外，深圳市公安局還制訂全市反信息詐騙宣傳工作方案，制作一系列反信息詐騙宣傳短片和海報，利用廣電、報業(yè)、網(wǎng)絡(luò)3大平臺大力宣傳報道。廣電集團(tuán)每天在各頻道循環(huán)播放反信息詐騙專題宣傳片，并在各電視頻道開設(shè)了6個小欄目，強化宣傳；報業(yè)集團(tuán)所屬的各報基本做到了天天有板塊、有報道；騰訊網(wǎng)等網(wǎng)站累計發(fā)布反信息詐騙信息700余條，獲得了100余萬次轉(zhuǎn)發(fā)和點贊。

申請“慈善捐款”牽出特大電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案

2015年12月18日，在公安部的指揮下，江蘇、江西警方聯(lián)合行動，成功破獲“12·09”特大電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案，涉及全國31個省份，涉案犯罪嫌疑人達(dá)500余名，涉案資金達(dá)1200余萬元。目前，主要犯罪嫌疑人已全部落網(wǎng)。

7000元引出特大電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案

2015年6月，江蘇省宿遷市湖濱新區(qū)的王某在QQ聊天中，接觸到一名自稱“王峰”的“老總”，說可以幫王某申請領(lǐng)取“慈善捐款”，不過要先繳納稅費、手續(xù)費等。王某信以為真，向?qū)Ψ街付ǖ馁~戶匯入7000元。事后，意識到被騙的王某向宿遷市公安局湖濱新區(qū)分局報警。

接到報警后，湖濱新區(qū)分局立即將案情上報，并迅速啟動偵查辦案聯(lián)動機制。銀行部門在凍結(jié)嫌疑賬戶時，發(fā)現(xiàn)7000元已經(jīng)分別轉(zhuǎn)入5張二級銀行卡，并且已被人取走。

經(jīng)核查，5張銀行卡的取款地均在江西省余干縣。辦案民警迅速奔赴余干縣，在當(dāng)?shù)鼐降呐浜舷?，對涉案銀行卡信息進(jìn)行核查。經(jīng)過一個多月的縝密偵查，辦案民警鎖定了取款的嫌疑人湯某、徐某。7月24日，辦案民警抓獲湯某、徐某。

據(jù)犯罪嫌疑人交代，他們是按“律師”的要求，專門負(fù)責(zé)到銀行取款的。他們的上線有“律師”“老總”和專門出售電腦、手機卡等作案工具的嫌疑人。

犯罪嫌疑人交代詐騙團(tuán)伙架構(gòu)

抓捕“老總”“律師”是案件突破的關(guān)鍵。

10月17日，一直在余干縣伺機抓捕的辦案民警獲知，“律師”湯某亮在南昌市出現(xiàn)。辦案民警迅速奔赴南昌市，將湯某亮抓獲，現(xiàn)場查獲筆記本電腦7臺、手機9部及無線網(wǎng)卡等作案工具。

11月16日，辦案民警又在余干縣境內(nèi)，將專門出售作案工具的徐某海抓獲歸案。犯罪嫌疑人交代，詐騙團(tuán)伙主要集中在余干縣洪家嘴鄉(xiāng)，“老總”“律師”、專業(yè)取款人在作案鏈條中，一環(huán)扣一環(huán)，銜接非常嚴(yán)密。而專門出售身份證與銀行卡者提供“基礎(chǔ)保障”，專門出售內(nèi)裝詐騙軟件、詐騙劇本的電腦與手機卡者負(fù)責(zé)“技術(shù)支撐”，他們共同形成了“五位一體”的詐騙團(tuán)伙架構(gòu)。

在作案手法上，“老總”利用QQ、微信物色35歲以上的女性，采取網(wǎng)聊、煲電話粥等手段進(jìn)行感情聯(lián)絡(luò)。在取得信任后，“老總”拋出“慈善捐款”誘餌，轉(zhuǎn)交“律師”辦理?！奥蓭煛迸c被害人對接后拋出誘餌，要想領(lǐng)取“慈善捐款”，必須走“法律”程序，需先繳納稅費、手續(xù)費等費用，一步一步引誘被害人受騙。專業(yè)取款人接到“律師”通知后，按照要求迅速取款。

自此，“慈善捐款”牽出了涉及全國31個省份、涉案犯罪嫌疑人500余名的特大電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案。辦案過程中，警方串并同類電信詐騙案710起，涉案金額達(dá)1200余萬元。

專案組一舉抓獲主要犯罪嫌疑人

12月9日，公安部在南昌市召開會議，決定成立“12·09”專案組，并派員帶隊立即進(jìn)駐開展工作。

專案組立即鎖定了另一名“律師”湯某明和提供作案工具、取款的嫌疑人湯某昆、李某和湯某師等。偵查中，專案組發(fā)現(xiàn)4人反偵查意識極強，這給抓捕工作帶來更大難度。

12月16日19時許，在上饒鐵路警方的配合下，專案組將湯某師抓獲。同時，專案組又從宿遷市公安局抽調(diào)多名警力，分赴南昌、上饒兩地。12月17日晚，抓捕組同時出動。18日零時30分，剩余3名主要犯罪嫌疑人全部被抓獲。至此，“12·09”特大電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案宣告成功告破。

目前，案件正在進(jìn)一步深挖中。

承德警方破獲特大網(wǎng)絡(luò)電信詐騙案 涉案金額2000萬元

2015年12月，河北承德興隆縣公安局經(jīng)過幾個月的追查，成功偵破一起電信詐騙案件，抓獲26名犯罪嫌疑人，涉案價值達(dá)2000萬元。

7月，興隆縣公安局接到群眾報案稱：興隆縣出現(xiàn)電話銷售詐騙團(tuán)伙，并稱自己被騙了，除此之外警方也多次接到群眾報案。接報后，興隆公安局立即啟動重大案件合成作戰(zhàn)機制，抽調(diào)警力組成專案組，對案件展開調(diào)查。

專案組經(jīng)過幾個月的縝密偵查，主要涉案人員全部進(jìn)入了警方的工作視線，基本摸清了他們的犯罪手法。10月27日，興隆縣公安局組織30余名警力對案件進(jìn)行集中收網(wǎng)，在縣內(nèi)聯(lián)通公司樓上一窩點內(nèi)當(dāng)場抓獲犯罪嫌疑人25名，另1名犯罪嫌疑人迫于壓力，主動到公安機關(guān)投案自首。隨后警方趕到順義繳獲了大量產(chǎn)品。經(jīng)審，主管閆某、崔某對進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)電信詐騙的犯罪事實供認(rèn)不諱。

警方介紹，詐騙犯罪團(tuán)伙開始通過電視廣告的形式出售節(jié)油產(chǎn)品和減肥產(chǎn)品，消費者打進(jìn)電話系統(tǒng)錄入，后來員工通過電腦用電話手機進(jìn)行回訪。為騙取客戶信任，主管閆某偽造了產(chǎn)品的授權(quán)書，并以高額回報為誘餌，鼓動以成交客戶代理該產(chǎn)品發(fā)展下線。為使受騙客戶深信可以迅速打開市場，他們在電話中冒充消費者向代理該公司產(chǎn)品的客戶訂購產(chǎn)品，待客戶從他們手里提貨后便銷卡“消失”。

警方表示，隨著電信網(wǎng)絡(luò)技術(shù)在我國的快速發(fā)展和普及，電信詐騙違法犯罪近些年呈蔓延趨勢。犯罪分子非法使用“偽基站”，利用手機惡意程序，侵害公民的個人信息，嚴(yán)重威脅人民群眾的財產(chǎn)安全。“市民一定要增強識騙防能力，保管好自己的個人信息，陌生電話不要輕信，即使是熟人的號碼如果感到異常也要回?fù)芎藢?。”興隆縣公安局副局長李昕說。