淺論票據無因性

趙　明

江南大學法學院，江蘇　無錫　214122

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淺論票據無因性

趙明

江南大學法學院，江蘇無錫214122

摘要：票據無因性促進了交易的流通和穩(wěn)定，但它也是經歷了無數(shù)的發(fā)展歷程。但在我國，票據的無因性仍然有著很大的問題，需要我們進一步改善。

關鍵詞：票據無因性；范圍；發(fā)展；改善

一、票據無因性的概念

票據無因性是指票據關系本身應與產生票據權利義務的基礎關系相分離，一旦票據產生，票據上的權利就不會因基礎關系的不成立、無效等而受到任何的影響。

二、票據行為無因性原則的內容

票據行為無因性原則的效力中票據關系與票據原因關系的分離主要表現(xiàn)為：1.即使票據基礎關系不存在或者無效、被撤銷，只要符合票據的形式要件，則票據仍然有效；2.即使票據上記載的內容與票據原因關系的內容不一致或者不完全一致，票據關系中的權利義務內容仍應當按照票據文義決定，這是票據獨立性的體現(xiàn)；3.只要票據上的背書符合法律規(guī)定的連續(xù)性，票據債務人無須對持票人取得票據的原因進行實質上的審查，持票人即可依票據上記載向票據債務人主張相應的票據權利。

三、票據無因性的意義

票據無因性是使票據關系與基礎關系相互分離，而只有將它們相互分離，才能保持交易的安全和流通性，才能使持票人和付款人都從票據中獲利。

四、票據無因性的發(fā)展歷程

第一發(fā)展階段：隨著商品經濟的迅速發(fā)展，人們已經不再滿足于食物、衣服還有其他生活必需品的運輸，隨之而來是一些奢侈品的移轉。而這些奢侈品的買賣需要大量的金錢，但是此時的金、銀、銅幣太過于笨重，而且隨身攜帶的危險系數(shù)高，所以票據應運而生。法國是最早制定票據法的國家，但是當時法國學者并沒有把無因性引進在票據法當中。因為受當時的經濟狀況和生產狀況的影響，票據只是用來存錢取錢的工具，只涉及都票據的基礎功能，所以票據的無因性并沒有受到重視。

第二發(fā)展階段：13世紀的歐洲地區(qū)，①商品經濟的發(fā)展同時也促進著票據的發(fā)展。票據在使用的范圍上打破了傳統(tǒng)的僅在商貿活動中使用的限制，逐步得到普通民眾的認可，實物貨幣和票據付款這兩種方式都成為人們普遍使用的方式。尤其是在標的額較大的商品交易中，出于交易的方便性及安全性的角度，某些商家甚至更樂意去接受票據這種支付方式。所以德國學者在吸收法學學者的理論基礎上，開創(chuàng)了票據無因性的理論，將產生票據的基礎關系與票據關系分離。從形式上對票據做了嚴格的規(guī)定，使得票據的無因性在德國的票據法理論中產生了重要的影響。

第三發(fā)展階段：工業(yè)革命的發(fā)展，使得歐洲的經濟得到了飛速的發(fā)展，同時人民更加喜歡使用票據的結算方式。因此對于票據的形式要求做了更嚴格的規(guī)定。為了交易的流通秩序，為了持票人的利益，規(guī)定前手的行為并不能影響持票人的行為，這樣才會保障流通秩序的穩(wěn)定。所以票據的無因性就顯得尤為重要。同時隨著社會的進步及經濟的發(fā)展，票據本身也作出相應的變化，在功能上不斷的完善，例如如今的匯票，除了具備傳統(tǒng)的支付、兌換功能外，還具有結算、融資功能等，這些功能的發(fā)揮，離不開票據的無因性理論在票據當中的運用。

同時，物權與債權的無因性理論促進了票據無因性理論的發(fā)展。物權的無因性指的是行為人基于雙方約定而實施物權行為，該行為一旦完成后，其效力便具有相對的獨立性，不受原來雙方的債權行為的效力所左右，即不受原來債權行為的撤銷、無效、不成立的后果的牽連。債權的無因性表現(xiàn)在債權的成立和債權成立的法律原因相分離，一旦債權成立，債權人行使權利時，只需要按照債權文書上規(guī)定的內容請求債務人承擔責任，沒有義務來證明該債權所依據的原因關系是否存在、是否有效。而票據也是一種契約，契約是關于債權的約定，所以理應適用有關債權的規(guī)定，所以票據也應該適用無因性。

五、票據無因性的發(fā)展學說

票據的無因性的發(fā)展經歷了一個很漫長的過程，也因此形成了不同的學說觀點。

(一)學說一：交付契約說

交付契約說是由德國商法學家杜爾等人創(chuàng)立的，該學說將票據行為視為契約的一種，此種契約本身與基礎債權債務關系相獨立，受票人的接受行為是對票據的承諾。所以票據行為是票據債務產生的基礎，沒有票據行為，那背書人的簽章就毫無意義。②

(二)學說二：發(fā)行說

發(fā)行說的本質在于將票據行為視為一種單方行為，如果只有票據做出行為而沒有票據行為的話，行為人就無需承擔票據責任。

(三)學說三：絕對無因性說

有的學者認為票據無因性，作為票據法理論的基礎，它是票據的活力之所在，因此應當票據的間接前后手之間將該原則予以絕對化，間接的票據當事人之間不能通過票據的基礎關系來進行抗辯，不允許有例外的情況出現(xiàn)。這種觀點在德國得到大多數(shù)人的認同，但卻沒有將此作為法律規(guī)定。

(四)學說四：相對無因性說

票據無因性并非絕對的，應有其例外情況，以應對現(xiàn)實生活當中出現(xiàn)的問題。票據法律對于持票人的保護應當在一定的范圍之內，超出這一范圍，就應當對其進行約束。這樣就可以兼顧票據持票人和其他權利人的利益，使得立法不偏頗。

六、我國票據無因性的發(fā)展立場

改革開放以來，到我國《票據法》頒布施行的初期，因為我們仍處于社會主義發(fā)展的初級階段，經濟體制的建設并不完善，所以也就缺乏對于票據的認識和維護，導致票據違法犯罪的增多。雖然票據無因性在我國的票據法中早有體現(xiàn)，但我國的票據立法卻堅持以維護金融秩序、保證交易安全為首要目的，將票據基礎關系引人票據法律、法規(guī)的條文中，使票據關系與票據基礎關系緊密結合。這就使得票據的無因性形同虛設。

雖然學者們對于票據無因性的問題進行了深刻的討論，但關于無因性的探究依然很模糊。

最后，最高人民法院于2000年11月公布了《票據法》司法解釋，其中第10條規(guī)定：“票據債務人依照《票據法》第13條的規(guī)定，對與其有直接債權債務關系的持票人提出抗辯，人民法院合并審理票據關系和基礎關系的，持票人應當提供相應的證據證明已經履行了約定義務”。第14條規(guī)定：“票據債務人以《票據法》第10條、第21條的規(guī)定為由，對業(yè)經背書轉讓票據的持票人進行抗辯的，人民法院不予支持”。根據此條規(guī)定，我們可以看出票據無因性原則理念已為我國票據立法采納，并仍在不斷發(fā)展和深化。

七、我國的票據無因性存在的問題

(一)我國的票據法中雖然體現(xiàn)了票據無因性，但新修訂的票據法當中既沒有明確肯定票據的無因性，也沒有明確的否定票據的無因性。對該項一直處于模糊狀態(tài)，在具體的內容方面存在著沖突。

(二)票據司法解釋與票據行政規(guī)章之間存在不一致的地方。2000年最高院發(fā)布的司法解釋當中對票據的無因性原則持肯定態(tài)度，在中國人民銀行頒布的行政規(guī)章當中卻依然否定無因性原則。這就造成了同一法律體系當中不同機關發(fā)布的規(guī)范性文件相互矛盾如何適用的問題。也會導致適用法律的相關難題。

(三)票據法有的條款規(guī)定了無因性，卻在另一個條款將基礎關系與票據關系放在一起。例如：《票據法》第四條體現(xiàn)了票據無因性的思想，但《票據法》第十條卻無視了票據的無因性，將票據基礎關系與票據關系放在一起。

八、我國票據無因性的改善

首先，立法著應該在票據法上明確規(guī)定無因性。因為票據無因性的使用會大大地保護持票人的利益，使得交易流通秩序處在一個穩(wěn)定的環(huán)境中。

其次，應該統(tǒng)一規(guī)章和法律中關于票據無因性的規(guī)定。因為只有統(tǒng)一了他們之間的內容，才會使票據的無因性得到真正的應用，否則的話票據的無因性就只是一紙空文。

最后，要在《票據法》以及相關法律中堅持票據無因性的思想，不能在法律中出現(xiàn)相互矛盾的觀點。

[注釋]

①趙新華.票據法問題研究[M].北京：法律出版社，2007.

②陳強.無因債權契約論[M].北京：中國政法人學山版社，2002：149-151.

中圖分類號：D922.287

文獻標識碼：A

文章編號：2095-4379-(2016)23-0222-03

作者簡介：趙明(1993-)，女，漢族，江蘇連云港人，江南大學法學院，法學專業(yè)本科生。