我國(guó)反洗錢法律制度的完善研究

張 輝

（071000　中央司法警官學(xué)院　河北 保定）

我國(guó)反洗錢法律制度的完善研究

張 輝

（071000中央司法警官學(xué)院河北 保定）

洗錢始于二十世紀(jì)二十年代，洗錢危害國(guó)家的經(jīng)濟(jì)安全和社會(huì)安全，其社會(huì)危害性已經(jīng)受到大多數(shù)國(guó)家的重視。我國(guó)已經(jīng)有了相應(yīng)的刑事立法并且簽訂了一些國(guó)際性條約，但是刑事立法還不完善、部門規(guī)章滯后、缺乏有效的國(guó)際合作。在國(guó)際上，洗錢犯罪已經(jīng)涉及到幾乎所有國(guó)家和地區(qū)，國(guó)際上一些主要國(guó)家已經(jīng)采取了有效的措施，我國(guó)應(yīng)該積極借鑒。面對(duì)此種嚴(yán)峻的國(guó)際形勢(shì)，我國(guó)應(yīng)該加緊完善我國(guó)的反洗錢法律制度。本文就上述問題進(jìn)行了剖析并提出了完善建議。

洗錢；反洗錢；法律制度；完善

一、我國(guó)反洗錢犯罪法律制度的現(xiàn)狀

其一，《中華人民共和國(guó)刑法》規(guī)定洗錢罪較晚。受計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制的限制，我國(guó)一九七九年《刑法》沒有規(guī)定洗錢犯罪，對(duì)經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域方面的大量洗錢犯罪活動(dòng)沒有具體規(guī)定，表現(xiàn)出明顯的滯后性。其二，二零零一年九月在美國(guó)發(fā)生的恐怖活動(dòng)事件之后，保障國(guó)家財(cái)產(chǎn)和人民生命安全，我國(guó)在所頒布的1997年新《刑法》中借鑒國(guó)外立法經(jīng)驗(yàn)制定了新的罪名洗錢罪（刑法第191條），把洗錢作為獨(dú)立的犯罪加以規(guī)定，為懲治和預(yù)防洗錢犯罪在中國(guó)的蔓延提供了法律武器。洗錢活動(dòng)最先發(fā)生在國(guó)外的發(fā)達(dá)國(guó)家，國(guó)際上的一些發(fā)達(dá)國(guó)家為了共同打擊洗錢犯罪，已經(jīng)共同簽署了一些國(guó)際性條約。我國(guó)一向重視國(guó)際合作交流，已經(jīng)與其他國(guó)家在一九八八年共同簽署了《聯(lián)合國(guó)禁止非法販運(yùn)麻醉藥品和精神藥品公約》和在二零零零年簽署了《聯(lián)合國(guó)打擊跨國(guó)有組織犯罪公約》，在二零零三年簽署了《聯(lián)合國(guó)反腐敗公約》等。

二、我國(guó)反洗錢法律制度的缺陷

（一）洗錢罪的刑事立法有待完善

洗錢罪作為一種“下游犯罪”或者“派生犯罪”，是犯罪行為人對(duì)“上游犯罪”或者“原生犯罪”的犯罪所得及其產(chǎn)生的收益進(jìn)行清洗的行為。洗錢犯罪和上游犯罪有著千絲萬(wàn)縷的聯(lián)系，顯而易見，沒有上游犯罪也就沒有洗錢犯罪。我國(guó)現(xiàn)行的《中華人民共和國(guó)刑法》僅將洗錢犯罪的上游范圍限定在“毒、私、黑、恐、貪、破、金”七類，范圍過于狹窄。刑事立法僅限于這七類犯罪顯然是不夠的，這樣會(huì)導(dǎo)致有些違法行為因“法無(wú)明文規(guī)定不處罰”的罪刑法定原則而沒有法律進(jìn)行懲罰。

（二）部門規(guī)章滯后、部門法之間協(xié)調(diào)性差

反洗錢不是單項(xiàng)工程，而是一個(gè)系統(tǒng)的需要其他部門、機(jī)關(guān)通力合作的活動(dòng)。但是目前我國(guó)的狀況卻不那么樂觀。比如，金融機(jī)構(gòu)為了在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中取得競(jìng)爭(zhēng)力，為了獲取更多的利潤(rùn)，它不惜承諾給投資者各種優(yōu)惠條件，拉攏客戶來投資，在這過程中，金融機(jī)構(gòu)不會(huì)對(duì)投資人的身份進(jìn)行核實(shí)，更不會(huì)對(duì)投來的資金的合法性進(jìn)行審核，金融機(jī)構(gòu)真的是唯“利”是圖。從目前來看，反洗錢只是一個(gè)機(jī)關(guān)或者部門在單打獨(dú)斗，根本沒有相互合作相互協(xié)調(diào)可言，真正的反洗錢還沒有實(shí)現(xiàn)。

（三）缺乏有效的國(guó)際合作

洗錢活動(dòng)不是只發(fā)生在一個(gè)國(guó)家，涉及到世界多個(gè)國(guó)家。另外，每個(gè)國(guó)家所能管轄的范圍也非常有限，洗錢犯罪分子正是利用這些漏洞才進(jìn)行跨國(guó)洗錢犯罪。我國(guó)的反洗錢活動(dòng)才剛剛開始，法律法規(guī)尚不完善，許多犯罪分子把錢轉(zhuǎn)移到與我國(guó)沒有訂立司法協(xié)助的國(guó)家，這使我國(guó)無(wú)法與另一個(gè)國(guó)家進(jìn)行引渡犯罪分子，被清洗的錢也無(wú)法追回，造成我國(guó)大量資金外流。

三、我國(guó)反洗錢法律制度的完善

（一）洗錢罪的刑事立法的完善

洗錢罪的上游犯罪包括七類犯罪，分別是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益。從目前來看，這七種犯罪已經(jīng)不能適應(yīng)我國(guó)打擊日益猖獗的洗錢犯罪及相關(guān)犯罪的需要，擴(kuò)大上游犯罪范圍也符合國(guó)際反洗錢犯罪立法的發(fā)展趨勢(shì)。在我國(guó)，洗錢罪與上游犯罪的主體能否統(tǒng)一還有爭(zhēng)議，《中華人民共和國(guó)刑法》并沒有明文規(guī)定，人大常委會(huì)、最高檢、最高院也無(wú)法律解釋。我國(guó)將上游犯罪的行為人排除在洗錢犯罪主體之外的刑事立法規(guī)定顯然不利于打擊洗錢犯罪，并可能成為打擊洗錢犯罪在國(guó)際協(xié)調(diào)與合作上的障礙。

（二）反洗錢配套規(guī)章、法規(guī)的完善

我國(guó)反洗錢活動(dòng)剛剛起步，已經(jīng)有了相應(yīng)的法律法規(guī)，反洗錢法律體系以《反洗錢法》和《中華人民共和國(guó)刑法》為主導(dǎo)。但是，這些遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠，不足以打擊洗錢犯罪。因此，一是建議制定現(xiàn)金交易法、銀行保密法、海關(guān)法等，使這些法律與刑法中有關(guān)洗錢罪的有關(guān)規(guī)定協(xié)調(diào)一致，盡量避免法律的漏洞。二是由中央銀行制定與反洗錢有關(guān)的政策，進(jìn)而指導(dǎo)其他金融機(jī)構(gòu)根據(jù)自身情況來制定相關(guān)的流程，把洗錢活動(dòng)扼殺在洗錢的起步階段，把具有洗錢行為的人揪出來，配合公安機(jī)關(guān)及相關(guān)部門抓獲犯罪分子。

（三）加強(qiáng)國(guó)際合作交流

我國(guó)反洗錢還處于萌芽階段，相對(duì)于其他國(guó)家來說，我國(guó)的反洗錢制度亟需完善。隨著改革開放進(jìn)度的日益推進(jìn)，我國(guó)與國(guó)際上其他國(guó)家的交往日益頻繁，洗錢犯罪也漸漸國(guó)際化、集團(tuán)化。所以，要想有效制止洗錢活動(dòng)，需要各國(guó)通力合作，需要各國(guó)金融機(jī)構(gòu)和司法部門加強(qiáng)合作。

綜上所述，我國(guó)反洗錢活動(dòng)起步相對(duì)較晚，這是由我國(guó)的國(guó)情決定的。當(dāng)今的中國(guó)，各種經(jīng)濟(jì)犯罪時(shí)有發(fā)生，世界大多數(shù)國(guó)家已經(jīng)采取了相應(yīng)的措施，我國(guó)也應(yīng)該加大反洗錢的力度。反洗錢法律國(guó)際化，立法、司法、執(zhí)法相互配合。不過，對(duì)待外國(guó)的法律也不能全盤移植，應(yīng)該按照馬克思主義的觀點(diǎn)批判地移植。另外，我國(guó)反洗錢法中好的方面也應(yīng)該有效繼承。進(jìn)而，打擊國(guó)內(nèi)洗錢犯罪，并盡量防止洗錢犯罪的發(fā)生，維護(hù)我國(guó)經(jīng)濟(jì)金融秩序，為世界經(jīng)濟(jì)秩序的有效維護(hù)做貢獻(xiàn)！

［1］趙可.“洗錢”犯罪淺議［M］.上海：上海金融法制研究會(huì)編，1995：140.

［2］劉憲權(quán).金融犯罪刑法學(xué)新論［M］.上海：上海人民出版社，2014：325.

［3］高銘暄.刑法國(guó)際指導(dǎo)原則研究［M］.北京：中國(guó)人民公安出版社，2013：306.

張輝（1990.03～）男，漢，河南商丘人，2015級(jí)法律碩士，法律碩士在讀，學(xué)歷：碩士研究生，研究方向：法律碩士（監(jiān)所管理與罪犯矯正）。