“一帶一路”中國(guó)金融業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略分析

林全杰

[摘 要]“一帶一路”戰(zhàn)略的實(shí)施，為沿線國(guó)家和地區(qū)經(jīng)濟(jì)資源優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)方面提供了新的合作契機(jī)，同時(shí)也給我國(guó)金融業(yè)提供了廣闊的發(fā)展空間。文章針對(duì)“一帶一路”戰(zhàn)略中金融業(yè)發(fā)展的歷史機(jī)遇，提出了中國(guó)金融業(yè)的發(fā)展戰(zhàn)略措施。

[關(guān)鍵詞]“一帶一路”；金融業(yè)；機(jī)遇；措施

[DOI]10.13939/j.cnki.zgsc.2016.03.081

2000多年前的中國(guó)陸路和海上絲綢之路，把中國(guó)的古代文明如絲綢、冶鐵、瓷器、農(nóng)桑耕作等商品和技術(shù)傳播到了中西亞、東南亞、非洲、歐洲等世界各地，極大提高和改善了當(dāng)?shù)厣a(chǎn)力水平和人民的生活水平。近期，隨著世界經(jīng)濟(jì)進(jìn)入大調(diào)整、大轉(zhuǎn)型的格局時(shí)代，中國(guó)也開(kāi)始進(jìn)行資產(chǎn)規(guī)模、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)等調(diào)整，對(duì)外經(jīng)濟(jì)戰(zhàn)略開(kāi)始從商品輸出向資本輸出轉(zhuǎn)型，在此背景下應(yīng)運(yùn)而生的中國(guó)《推動(dòng)共建絲綢之路經(jīng)濟(jì)帶和21世紀(jì)海上絲綢之路的愿景與行動(dòng)》的“一帶一路”戰(zhàn)略，其實(shí)這也是中國(guó)謀求對(duì)外經(jīng)濟(jì)新戰(zhàn)略，進(jìn)行資本輸出的重要渠道。

作為大手筆的“一帶一路”戰(zhàn)略的實(shí)施，無(wú)論在地緣政治還是經(jīng)濟(jì)層面的影響，乃至中國(guó)在世界上的布局，其影響都是深遠(yuǎn)的，它覆蓋了絕大部分發(fā)展中國(guó)家及新興經(jīng)濟(jì)體，將為沿線國(guó)家和地區(qū)在資源與優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)方面提供新的合作契機(jī)，特別是基礎(chǔ)設(shè)施、裝備制造等產(chǎn)能過(guò)剩行業(yè)將進(jìn)行重組和優(yōu)化，新產(chǎn)業(yè)、新業(yè)態(tài)、新技術(shù)和新商業(yè)模式將會(huì)進(jìn)一步加快發(fā)展，勢(shì)必導(dǎo)致金融需求大量增加，從而給正翹首以盼的國(guó)內(nèi)金融業(yè)帶來(lái)了廣闊的發(fā)展空間，給中國(guó)的銀行、保險(xiǎn)、證券等金融機(jī)構(gòu)提供了一個(gè)施展拳腳的大好機(jī)會(huì)。金融業(yè)正面臨一個(gè)更為廣闊的創(chuàng)新發(fā)展空間，為金融業(yè)在新常態(tài)下轉(zhuǎn)型發(fā)展提供了新的契機(jī)。

1 “一帶一路”金融業(yè)面臨的發(fā)展機(jī)遇

1.1 有利于促進(jìn)互聯(lián)互通基礎(chǔ)設(shè)施、交通運(yùn)輸網(wǎng)絡(luò)建設(shè)的投融資需求增加

俗話說(shuō)，“要想富，先修路”，基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通是“一帶一路”建設(shè)的優(yōu)先領(lǐng)域，不僅包括修路建橋，還包括油氣管道、輸電網(wǎng)、跨境光纜等的建設(shè)。因經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和差異化，目前“一帶一路”沿線多數(shù)國(guó)家和地區(qū)基本上是發(fā)展中經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá)國(guó)家，中國(guó)與這些沿線國(guó)家基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通相對(duì)薄弱，多數(shù)是通而不暢，且沿線建設(shè)條件復(fù)雜，難度大，這無(wú)疑會(huì)促使一大批戰(zhàn)略性大項(xiàng)目誕生，包括跨境高速路網(wǎng)、輸電網(wǎng)、通信光纜、油氣管道、工業(yè)園區(qū)等，資金需求量巨大，這會(huì)給我國(guó)銀行業(yè)國(guó)際化經(jīng)營(yíng)帶來(lái)大量業(yè)務(wù)資源。據(jù)亞洲開(kāi)發(fā)銀行估算，亞洲基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)在未來(lái)的10年內(nèi)將需要8萬(wàn)億美元資金，平均每年需求大約8000億美元。據(jù)此，我國(guó)對(duì)外直接投資需求將出現(xiàn)井噴式增長(zhǎng)，金融業(yè)將迎來(lái)巨大發(fā)展契機(jī)。目前，許多銀行都在摩拳擦掌尋求多種跨境融資方式。

1.2 人民幣跨境業(yè)務(wù)需求將會(huì)增加

隨著“一帶一路”戰(zhàn)略的實(shí)施及沿線國(guó)家自貿(mào)區(qū)談判的開(kāi)展，投資和貿(mào)易壁壘將進(jìn)一步消除，貿(mào)易投資將更加便利，中國(guó)資本、人員走出去的速度將會(huì)不斷加快。無(wú)論是貿(mào)易還是對(duì)外投資，都需要金融服務(wù)體系作為支撐。2014年，中國(guó)對(duì)外資本輸出首次超過(guò)資本輸入，預(yù)計(jì)中國(guó)每年對(duì)外投資將會(huì)超過(guò)1200億美元，每年出國(guó)旅游的人數(shù)將會(huì)超過(guò)1.2億人次，這些因素將會(huì)導(dǎo)致人民幣跨境貸款、結(jié)售匯算、結(jié)算等業(yè)務(wù)需求將會(huì)進(jìn)一步增加，隨著跨境客戶延伸金融服務(wù)需求，有望進(jìn)一步擴(kuò)大人民幣在境內(nèi)外的使用范圍。同時(shí)為解決“一帶一路”中貿(mào)易、服務(wù)結(jié)算貨幣的不統(tǒng)一問(wèn)題，也需要把人民幣上升為“一帶一路”地區(qū)中的主要結(jié)算貨幣，從而促進(jìn)沿線國(guó)家貿(mào)易結(jié)算的互通性、公平性和便利性。

1.3 金融風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)需求將會(huì)增加

“一帶一路”戰(zhàn)略在提供大量投資機(jī)會(huì)的同時(shí)，但也要注意到戰(zhàn)略實(shí)施中存在著極大的投資風(fēng)險(xiǎn)?！耙粠б宦贰毖鼐€國(guó)家和地區(qū)大多是發(fā)展中國(guó)家和新興經(jīng)濟(jì)體，它們的政治、經(jīng)濟(jì)、文化、宗教差異較大，且比較復(fù)雜，同時(shí)又是大國(guó)利益的交匯區(qū)，在經(jīng)貿(mào)合作過(guò)程中存在著諸多政治經(jīng)濟(jì)法律等不確定性風(fēng)險(xiǎn)。保險(xiǎn)作為市場(chǎng)化的風(fēng)險(xiǎn)管理與資金融通機(jī)制，可為“一帶一路”建設(shè)提供重要的支撐與保障作用，基礎(chǔ)設(shè)施投資將成為未來(lái)保險(xiǎn)資金投資的主要方向，這將為大型保險(xiǎn)金融集團(tuán)走出去，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，拓展保險(xiǎn)資金境外運(yùn)用的范圍和形式，提高保險(xiǎn)資金使用效率，參與“一帶一路”建設(shè)發(fā)揮重要作用。

1.4 有利于金融機(jī)構(gòu)自身謀求國(guó)際化發(fā)展、提高綜合競(jìng)爭(zhēng)力

“一帶一路”建設(shè)涉及沿線數(shù)十個(gè)國(guó)家和地區(qū)，這一戰(zhàn)略構(gòu)想的提出，使得深化金融合作被放到重要的戰(zhàn)略地位，銀行等金融機(jī)構(gòu)在推動(dòng)雙邊經(jīng)貿(mào)和金融合作方面發(fā)揮著重要作用。從目前情況來(lái)看，我國(guó)與沿線國(guó)家在金融合作方面尚存在很大空間。需要我國(guó)銀行業(yè)加強(qiáng)與沿線國(guó)家金融機(jī)構(gòu)的聯(lián)系溝通，開(kāi)展跨地區(qū)金融業(yè)務(wù)合作，構(gòu)建優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)機(jī)制。面對(duì)對(duì)外貿(mào)易投資金融需求多元化，國(guó)內(nèi)大型銀行應(yīng)進(jìn)一步積極開(kāi)拓國(guó)外市場(chǎng)，建立海外金融網(wǎng)絡(luò)體系，擴(kuò)大金融合作覆蓋面，著力提升在能源、基礎(chǔ)設(shè)施、農(nóng)業(yè)、消費(fèi)、民生等領(lǐng)域的金融服務(wù)水平，提高服務(wù)全球客戶的能力。

2 “一帶一路”金融業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略措施

實(shí)施“一帶一路”戰(zhàn)略為保險(xiǎn)、銀行等中國(guó)金融機(jī)構(gòu)走出去提供了重要機(jī)遇。一方面，要采取寬松的相關(guān)金融管制政策，提高金融業(yè)的跨境服務(wù)能力，護(hù)航“一帶一路”戰(zhàn)略實(shí)施；另一方面，要深入研究沿線重點(diǎn)國(guó)家的利益訴求和項(xiàng)目信息，制定相關(guān)策略，引導(dǎo)和支持金融業(yè)戰(zhàn)略發(fā)展。

第一，充分利用絲路基金、亞投行、國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行等國(guó)際金融機(jī)構(gòu)，加強(qiáng)與世界銀行、亞洲開(kāi)發(fā)銀行等金融機(jī)構(gòu)合作，支持沿線國(guó)家基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。加強(qiáng)聯(lián)通，促進(jìn)貿(mào)易和投資發(fā)展，并促使可持續(xù)發(fā)展。特別是亞投行作為亞洲量身定制的政府主導(dǎo)多邊金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)按照國(guó)際多邊金融機(jī)構(gòu)的規(guī)則在“一帶一路”行動(dòng)規(guī)劃以及亞洲基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通規(guī)劃下來(lái)選擇基礎(chǔ)設(shè)施投資項(xiàng)目。

第二，加快推進(jìn)人民幣業(yè)務(wù)國(guó)際化。加強(qiáng)金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，大力發(fā)展離岸人民幣市場(chǎng)，擴(kuò)大人民幣交換范圍和規(guī)模，推動(dòng)人民幣資本項(xiàng)目可兌換進(jìn)程，促使人民幣在促進(jìn)區(qū)域經(jīng)濟(jì)一體化過(guò)程中起到重要的貨幣和金融支撐作用。隨著自貿(mào)區(qū)戰(zhàn)略與“一帶一路”戰(zhàn)略的逐步對(duì)接，可考慮選擇在上海自貿(mào)區(qū)或前海設(shè)立離岸證券交易場(chǎng)所，吸引“一帶一路”沿線企業(yè)在中國(guó)境內(nèi)上市，發(fā)行人民幣債券，發(fā)展國(guó)際金融中心，充分發(fā)揮人民幣資本市場(chǎng)的作用，形成沿線國(guó)家經(jīng)濟(jì)利益和中國(guó)國(guó)家經(jīng)濟(jì)捆綁，以金融服務(wù)“一帶一路”國(guó)際戰(zhàn)略。

第三，積極加強(qiáng)與“一帶一路”沿線國(guó)家的雙向金融互動(dòng)，在“投出去”和“融進(jìn)來(lái)”利益共享中加強(qiáng)金融合作，創(chuàng)新的金融產(chǎn)品和金融業(yè)務(wù)，推進(jìn)中國(guó)金融市場(chǎng)國(guó)際化。加強(qiáng)金融項(xiàng)目研究與國(guó)際合作，對(duì)交通、運(yùn)輸、電力、電信、建筑、高鐵、核電、涉外農(nóng)業(yè)等一些基礎(chǔ)設(shè)施和重點(diǎn)合作領(lǐng)域要重點(diǎn)加強(qiáng)支持。中國(guó)金融機(jī)構(gòu)要在支持“一帶一路”戰(zhàn)略實(shí)施過(guò)程中不斷提升自身風(fēng)險(xiǎn)管理水平，提高自身的國(guó)際經(jīng)營(yíng)水平和抗風(fēng)險(xiǎn)的能力。

第四，逐步建立“一帶一路”區(qū)域監(jiān)管合作機(jī)制。建立區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)防范系統(tǒng)，對(duì)各類金融風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析、監(jiān)測(cè)和預(yù)警，發(fā)現(xiàn)、排除各類風(fēng)險(xiǎn)隱患，促使金融安全穩(wěn)健運(yùn)行；加強(qiáng)交流合作機(jī)制，協(xié)調(diào)各方行動(dòng)，共同維護(hù)區(qū)域金融穩(wěn)定等。這需要沿線國(guó)家的金融機(jī)構(gòu)與金融監(jiān)管當(dāng)局溝通互動(dòng)，加強(qiáng)政策協(xié)調(diào)性和監(jiān)管一致性。

第五，在“一帶一路”戰(zhàn)略規(guī)劃之中盡快融入制度性安排的保險(xiǎn)機(jī)制。保險(xiǎn)公司要加強(qiáng)產(chǎn)品開(kāi)發(fā)設(shè)計(jì)，積極謀劃在裝備出口、營(yíng)運(yùn)責(zé)任等基礎(chǔ)設(shè)施中的投資機(jī)會(huì)，鼓勵(lì)自主品牌、自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)、戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)相關(guān)出口企業(yè)在國(guó)內(nèi)投保出口貨運(yùn)險(xiǎn)，降低或減免保險(xiǎn)公司的國(guó)際化業(yè)務(wù)稅收，放寬保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)短期盈利要求，促使更多的國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)資源投向“一帶一路”建設(shè)。鼓勵(lì)銀保聯(lián)動(dòng)，進(jìn)行信息共享、業(yè)務(wù)互動(dòng)，探索銀保合作機(jī)制，充分發(fā)揮銀保作用，為對(duì)外投資企業(yè)提供全方位保險(xiǎn)金融服務(wù)。

第六，加快國(guó)際金融人才培養(yǎng)體系的完善，培養(yǎng)一批具有國(guó)際金融工作經(jīng)驗(yàn)、國(guó)際化金融視角、全球化資本運(yùn)作意識(shí)的國(guó)際金融人才梯隊(duì)。特別是要加強(qiáng)培養(yǎng)發(fā)展中國(guó)家金融人才，宣傳中國(guó)的金融發(fā)展觀，減少沿線國(guó)家的金融戰(zhàn)略障礙，積極穩(wěn)妥地推進(jìn)金融國(guó)際化人才戰(zhàn)略。

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