創(chuàng)新背景下的證券公司信息系統(tǒng)項目建設(shè)管理研究

鮑　杰，毛應(yīng)爽，趙慧玲

(長春工程學(xué)院，長春 130012)

創(chuàng)新背景下的證券公司信息系統(tǒng)項目建設(shè)管理研究

鮑杰，毛應(yīng)爽，趙慧玲

(長春工程學(xué)院，長春 130012)

摘要：在調(diào)閱證券業(yè)財務(wù)數(shù)據(jù)、技術(shù)資料、年度報告等相關(guān)資料的基礎(chǔ)上，結(jié)合行業(yè)信息技術(shù)部門組織設(shè)置、信息系統(tǒng)項目建設(shè)流程等實際情況，分析統(tǒng)計證券行業(yè)信息系統(tǒng)建設(shè)與運營維護費用現(xiàn)狀，并提出有關(guān)建議，以進一步提高證券公司對信息技術(shù)工作的精細化管理水平，充分發(fā)揮信息技術(shù)對業(yè)務(wù)發(fā)展的支持力度。

關(guān)鍵詞：證券；信息化；項目管理；費用投入

隨著證券行業(yè)進入新的轉(zhuǎn)型周期，各類創(chuàng)新業(yè)務(wù)大量涌現(xiàn)，信息系統(tǒng)不斷升級、改造和擴容，使得IT業(yè)務(wù)系統(tǒng)規(guī)模不斷擴張；互聯(lián)網(wǎng)金融方興未艾，對原有經(jīng)營模式的顛覆，使得業(yè)務(wù)發(fā)展對技術(shù)進步

主要研究資產(chǎn)證券化、信息系統(tǒng)與電子商務(wù)管理。

的依賴度進一步提升。信息系統(tǒng)建設(shè)水平直接關(guān)系到整個證券市場的運行效率和創(chuàng)新能力，隨之而來的是證券公司信息技術(shù)投入的大幅提高，證券公司在獲得信息技術(shù)帶來的效率和收益的同時，也面臨著更為嚴峻的風(fēng)險，各類信息系統(tǒng)問題逐漸凸顯。如何保障信息技術(shù)對業(yè)務(wù)發(fā)展的全方位支持，如何提高資金投入產(chǎn)出的效率，成為各家券商共同面臨的挑戰(zhàn)，也是券商在創(chuàng)新業(yè)務(wù)中確立自身優(yōu)勢、實現(xiàn)

飛躍發(fā)展的關(guān)鍵。

我國證券公司信息系統(tǒng)建設(shè)有關(guān)問題及國際證券市場發(fā)展趨勢一直備受關(guān)注[1-5]，但目前在證券公司信息系統(tǒng)建設(shè)投入產(chǎn)出等方面的分析較少。為了發(fā)揮信息系統(tǒng)在證券行業(yè)的重要作用，通過數(shù)據(jù)統(tǒng)計、現(xiàn)場訪談等方法，在調(diào)閱證券業(yè)財務(wù)數(shù)據(jù)、技術(shù)資料、年度報告等相關(guān)資料的基礎(chǔ)上，本文結(jié)合行業(yè)信息技術(shù)部門組織設(shè)置、信息系統(tǒng)項目建設(shè)流程等實際情況，分析統(tǒng)計證券行業(yè)信息系統(tǒng)建設(shè)與運營維護費用現(xiàn)狀，對存在的問題提出有關(guān)建議。

一、證券公司信息系統(tǒng)建設(shè)基本狀況分析

(一)技術(shù)部組織設(shè)置

證券公司信息技術(shù)部一般下設(shè)運行中心、互聯(lián)網(wǎng)中心、建設(shè)中心、營運中心等，分別負責(zé)營業(yè)部日常管理相關(guān)事宜、公司網(wǎng)站維護、公司災(zāi)備系統(tǒng)的運行維護等工作。

(二)信息系統(tǒng)建設(shè)流程

信息系統(tǒng)項目建設(shè)一般包括項目立項、項目招標、項目建設(shè)、項目驗收四個環(huán)節(jié)。如圖1所示。

圖1　信息系統(tǒng)建設(shè)流程

在立項階段，由業(yè)務(wù)部門提出系統(tǒng)需求，并開展調(diào)研，撰寫項目可能性分析報告。其中技術(shù)部分的可行性分析由信息技術(shù)部配合完成。形成項目可行性分析報告后，統(tǒng)一報公司IT治理委員會審閱。IT治理委員會集中審議通過的項目報公司總裁辦公會審議，最終確定當(dāng)年立項項目。

招標工作由行政管理部負責(zé)。項目實施階段由業(yè)務(wù)部門、技術(shù)部門和軟件開發(fā)商組成實施小組。業(yè)務(wù)人員提出具體業(yè)務(wù)需求，技術(shù)部門配合協(xié)助溝通，由軟件開發(fā)商完成具體開發(fā)工作。

項目驗收由合規(guī)風(fēng)險管理部牽頭，負責(zé)成立項目驗收小組，由業(yè)務(wù)部門、技術(shù)部門及相關(guān)部門參加。經(jīng)了解，雖然相關(guān)辦法中要求合規(guī)部門參與驗收環(huán)節(jié)，但在實際的執(zhí)行過程中，缺乏可操作性。在已完成的各類項目驗收中，均無合規(guī)部門參與。建議技術(shù)信息部對驗收相關(guān)管理辦法進行調(diào)整和細化，明確各類項目具體驗收流程。

(三)信息系統(tǒng)類別

結(jié)合各證券公司信息系統(tǒng)用途說明書，將一般系統(tǒng)分為四類，如表1所示：

表1　證券公司信息系統(tǒng)

二、證券公司信息系統(tǒng)項目建設(shè)及運行維護費用分析

(一)費用構(gòu)成分析

證券公司信息系統(tǒng)項目建設(shè)和后期運維所涉及的相關(guān)費用一般如圖2所示。一個信息系統(tǒng)從前期建設(shè)到后期運維要發(fā)生三塊費用：軟件費用、硬件費用和運維費用。其中軟件費用和硬件費用主要發(fā)生在項目建設(shè)或升級階段，運維費用則是供應(yīng)商在系統(tǒng)后期使用過程中，根據(jù)項目合同金額收取一定比例(一般為合同金額的10%)的后續(xù)服務(wù)費用。

圖2　信息系統(tǒng)項目相關(guān)費用

若證券公司新增一個業(yè)務(wù)模塊，不僅是對集中交易系統(tǒng)進行升級，同時周邊相關(guān)系統(tǒng)的配套升級情況也需進行統(tǒng)籌安排和考慮，尤其是項目的可行性分析階段，應(yīng)對項目的整體投入做出全面預(yù)算，以避免由于信息不對稱，對公司決策造成影響。

(二)各上市券商軟件開發(fā)投入情況

由于非上市券商公布的年報未具體披露軟件開發(fā)投入數(shù)據(jù)，所以本文只收集14家上市券商年報中披露的軟件投入數(shù)據(jù)。軟件投入數(shù)據(jù)主要取自資產(chǎn)負債表中無形資產(chǎn)科目下的“計算機軟件”新增值。

1.各上市券商軟件投入及排名情況

如表1所示，在統(tǒng)計分析的14家上市券商中，大部分券商2010年至2013年間計算機軟件投入金額均有所增長。其中2013年營收排名第1位的海通證券的軟件投入費用排名第5，這是基于其在2010年、2011年較多的軟件投入，故在2013年控制了軟件投入費用；營收排名第2、3位的廣發(fā)、華泰證券，近年來在軟件投入項上始終保持前列；以上證明了大部分券商對于公司軟件建設(shè)十分重視。同時也存在一些券商營收較為靠后，但軟件投入排名靠前的現(xiàn)象，這樣的證券業(yè)系統(tǒng)投入產(chǎn)出相對較低，資金投入規(guī)模與自身業(yè)務(wù)發(fā)展速度不成比例，應(yīng)予以重視，控制軟件投入預(yù)算。

2.主要券商軟件整體投入分析

近年來，14家上市券商的軟件整體投入呈逐年遞增趨勢，根據(jù)公開數(shù)據(jù)統(tǒng)計，2010年投入總量為19 714.25萬元，2011年投入總量為23 477.4萬元，

2012年投入總量為27 023.03萬元，2013年投入總量為35 313.64萬元，2013年增幅高達30.68%。這表明近兩年行業(yè)創(chuàng)新對各家券商在軟件開發(fā)上的投入影響較大，創(chuàng)新業(yè)務(wù)對證券公司信息化依賴程度較高。只要行業(yè)創(chuàng)新持續(xù)開展，各券商在軟件投入上還將保持上升態(tài)勢。

券商創(chuàng)新業(yè)務(wù)的發(fā)展需要強大的信息技術(shù)平臺作為支撐，但各家公司資源有限，如何提高自身的投入產(chǎn)出效率，實現(xiàn)效益最大化，將是對各家券商共同考驗，也是在這次創(chuàng)新浪潮中確立自身優(yōu)勢、實現(xiàn)飛躍發(fā)展的關(guān)鍵。

三、證券公司信息系統(tǒng)項目建設(shè)管理建議

(一)項目立項階段

1.立項階段需對新增業(yè)務(wù)模塊做出全口徑的費用預(yù)算。結(jié)合前述介紹，可以看出一個業(yè)務(wù)模塊上線需要周邊多個系統(tǒng)的配合，因此在立項可行性分析階段，需求部門對新增業(yè)務(wù)模塊上線做出全面的費用預(yù)算，包括周邊系統(tǒng)配套升級費用、補充相關(guān)硬件費用，以及后期運維費用等。避免由于信息不對稱而對公司決策造成影響，或后續(xù)產(chǎn)生追加費用投入。

表2　券商軟件投入排名

2.加強立項前的調(diào)研工作，將經(jīng)濟性分析納入項目可行性分析。目前大多數(shù)證券公司業(yè)務(wù)部門出具的項目可行性分析報告內(nèi)容，主要是對系統(tǒng)功能、建設(shè)模式、施工進程的描述性說明，而對上線該項目的必要性缺乏有效的論證依據(jù)。券商論證項目是否上線時，應(yīng)要求系統(tǒng)需求部門對公司客戶結(jié)構(gòu)、潛在客戶數(shù)量；公司配套資金規(guī)模、業(yè)務(wù)人力配置等多種因素予以論證考慮。同時，在充分考慮各類因素的基礎(chǔ)上，業(yè)務(wù)部門嘗試對該業(yè)務(wù)未來潛在的收入做出判斷，與“系統(tǒng)投入費用”進行比較，完成對項目的經(jīng)濟性的預(yù)測和評價，并將此類數(shù)據(jù)作為項目可行性分析報告的核心內(nèi)容，供公司領(lǐng)導(dǎo)層決策。

3.提高項目立項決策流程的嚴謹性和科學(xué)性。以目前行業(yè)發(fā)展態(tài)勢和證券公司現(xiàn)有的技術(shù)、人力、資金資源配置來看，全面參與各類創(chuàng)新業(yè)務(wù)需要各券商建立一套科學(xué)、嚴謹?shù)捻椖苛㈨棝Q策流程。

目前，對于企業(yè)信息系統(tǒng)選擇評價理論的研究成果已較為豐富，建議證券公司信息技術(shù)部等相關(guān)部門在實際工作中嘗試對已有的方法理論加以利用。圖3是一個簡單的兩維度項目選擇法，主要從項目收益和風(fēng)險兩個維度對待選擇項目進行分類評估，指導(dǎo)企業(yè)應(yīng)當(dāng)優(yōu)先開發(fā)哪些系統(tǒng)項目。建議業(yè)務(wù)需求部門通過調(diào)研分析和經(jīng)濟性評價，可以將各類項目依照兩個維度歸納為四個類別，以便供公司領(lǐng)導(dǎo)層參考。

圖3　兩維度項目選擇法

結(jié)合行業(yè)特點，建議業(yè)務(wù)需求部門在項目立項階段適當(dāng)運用定性和定量分析方法對項目可行性予以論證。例如將監(jiān)管要求、客戶結(jié)構(gòu)、專業(yè)人才配置等客觀條件作為定性因素予以考慮；定量分析則可利用數(shù)據(jù)分析方法，對行業(yè)市場狀態(tài)、投入產(chǎn)出效果進行預(yù)測分析。

4.進一步發(fā)揮IT決策委員會的項目立項輔助決策職能。IT治理委員會的主要職能是對立項項目進行初審，即對各業(yè)務(wù)部門提交的項目可行性分析報告進行審閱，將符合立項要求的項目一并提交給公司總裁辦公會審批。在此基礎(chǔ)上，應(yīng)進一步發(fā)揮IT治理委員會輔助決策職能，運用各類項目評估方式方法，對各類項目進行評估，對項目進行分類匯總；從券商經(jīng)營戰(zhàn)略的高度上對各類項目的緊迫性、必要性和經(jīng)濟性進行評價，提出專業(yè)意見供證券公司領(lǐng)導(dǎo)層決策。

(二)項目招標階段

加強年初立項項目信息的匯總分析，提高項目招標工作的質(zhì)量。由于證券公司新增業(yè)務(wù)模塊配套軟硬件投入涉及面較廣，所以參與招標的相關(guān)部門應(yīng)加強對各類項目信息的匯總分析，將各類系統(tǒng)采購項目匯總打包，形成明晰的采購計劃，制定具有針對性的大宗招標方案，禁止通過拆分、隨機的小額物資采購活動，規(guī)避證券公司招標辦法的相關(guān)要求。建議如圖4所示：

圖4　項目招標階段

(三)項目實施階段

通過培訓(xùn)、招聘等手段提高項目開發(fā)人員的整體理論實踐水平。建議相關(guān)部門通過專業(yè)機構(gòu)組織的培訓(xùn)活動，提高項目開發(fā)的技術(shù)人員和業(yè)務(wù)人員的項目管理能力，逐步積累項目經(jīng)驗；證券公司技術(shù)信息部應(yīng)進一步加強和業(yè)務(wù)部門的內(nèi)部人員交流，培養(yǎng)技術(shù)業(yè)務(wù)復(fù)合性人才；并通過外部招聘等手段，吸納具備豐富項目管理經(jīng)驗的專業(yè)人才以充實公司技術(shù)團隊。

(四)項目驗收移交階段

加強對項目建設(shè)各環(huán)節(jié)留痕備查資料的管理。相關(guān)部門應(yīng)對現(xiàn)有項目管理的各個環(huán)節(jié)制定相應(yīng)的管理細則，明確技術(shù)部門、業(yè)務(wù)部門等在系統(tǒng)建設(shè)各環(huán)節(jié)所需留存的備查文檔。在驗收工作中，規(guī)范開發(fā)商對相關(guān)技術(shù)資料的移交工作。

信息技術(shù)部門和業(yè)務(wù)部門應(yīng)共同梳理、建立系統(tǒng)管理檔案，包括但不限于：系統(tǒng)立項階段調(diào)研報告、可行性分析報告、IT治理委員會立項記錄等；系統(tǒng)招標階段的招投標文件、項目合同等；項目實施階段的功能模塊需求分析，階段性報告總結(jié)等；項目移交階段的系統(tǒng)參數(shù)設(shè)置文檔、數(shù)據(jù)字典、維護知識手冊等。

(五)系統(tǒng)運行維護管理建議

1.參考學(xué)習(xí)其他券商管理模式，嘗試對公司運維管理模式進行優(yōu)化。核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的運維工作是證券公司日常管理的重中之重，所以如何能夠保證運維人員全身心投入到運維工作十分重要。以某券商為例，其信息技術(shù)管理工作由運行維護部和項目開發(fā)部兩個部門完成。項目開發(fā)部門對證券公司系統(tǒng)建設(shè)的全過程負責(zé)，而運行維護部則負責(zé)驗收后系統(tǒng)的日常維護工作，并對系統(tǒng)建設(shè)、使用效果進行評價、分析。雖然各家券商的實際情況千差萬別，但合理設(shè)置組織結(jié)構(gòu)，將崗位職能適當(dāng)分離，既可以提高專業(yè)化水平，也可形成合理的牽制機制，有利于后期對系統(tǒng)開發(fā)效果的評價評估，會對提高整體項目管理水平產(chǎn)生促進作用。

2.加強對各類運行維護故障的分析和總結(jié)。信息系統(tǒng)運行維護的相關(guān)細則應(yīng)規(guī)范和細化。信息技術(shù)部應(yīng)加強對各類運維故障的記錄，對一定時間段內(nèi)的各類系統(tǒng)故障進行分類匯總，總結(jié)分析，逐步建立部門級的運維故障匯總知識庫，供全部技術(shù)人員學(xué)習(xí)分享。避免由于個別關(guān)鍵崗位人員變化，造成新上崗人員在運維技能上存在缺陷而對公司整體運行產(chǎn)生不良影響。

3.規(guī)范運維人員工作交接流程。信息技術(shù)部應(yīng)重視知識轉(zhuǎn)移的重要性，保證工作的連續(xù)性，對需要移交的相關(guān)系統(tǒng)文檔制定統(tǒng)一標準，明確交接流程，保證新上崗的系統(tǒng)維護人員能夠及時了解和掌握相關(guān)知識，提高突發(fā)狀況下解決問題的效率。

四、其他相關(guān)建議

1.目前，較多券商的核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)主要以供應(yīng)商成品軟件為主，輔助業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)則以半成品為主，在使用的效率和效果上，僅限滿足日常需要，應(yīng)進一步提升信息技術(shù)研究創(chuàng)新能力。

2.發(fā)揮IT治理工作實際作用和效果[6]，避免形

式化，能夠結(jié)合實際工作需要將其作為開展信息技術(shù)相關(guān)工作的指導(dǎo)依據(jù)。

3.明確證券公司各部門在系統(tǒng)后期推廣階段的責(zé)任，并定期對系統(tǒng)經(jīng)濟性、實用性和普及性等指標進行跟蹤分析。首先，對各類信息系統(tǒng)的開發(fā)、運維成本進行分攤。在對各類信息系統(tǒng)進行分類后，對其發(fā)生的升級、維護及折舊費用，在各部門之間進行攤銷，納入成本考核，評價其投入產(chǎn)出效果；其次，對各類管理系統(tǒng)的關(guān)鍵應(yīng)用指標進行統(tǒng)計，包括但不限于用戶使用頻率、模塊點擊率、數(shù)據(jù)增長率等數(shù)據(jù)指標，將系統(tǒng)的實際應(yīng)用情況，作為系統(tǒng)主用部門的年度考核內(nèi)容；最后，由證券公司具備一定獨立性的部門牽頭，組織聘請第三方專業(yè)機構(gòu)，對自身的基礎(chǔ)環(huán)境、網(wǎng)絡(luò)結(jié)構(gòu)、系統(tǒng)架構(gòu)和設(shè)備負載等方面進行專業(yè)測試，出具測評報告供證券公司決策層審閱，并作為制定或調(diào)整公司IT規(guī)劃戰(zhàn)略、開展信息系統(tǒng)整合工作的依據(jù)。

4.重視證券公司客戶對業(yè)務(wù)系統(tǒng)客戶端的體驗滿意度。結(jié)合對基層員工的訪談情況，加強在對業(yè)務(wù)客戶端客戶使用滿意度的調(diào)查分析，尤其隨著互聯(lián)網(wǎng)金融的推進，還需不斷提高移動終端、網(wǎng)上業(yè)務(wù)辦理等與客戶發(fā)生交互軟件的便利性和操控性。

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中圖分類號：C931.2

文獻標識碼：A

文章編號：1009-8976(2015)02-0042-05

收稿日期：2015-03-17

作者簡介：鮑杰(1981—)，女(漢)，遼寧海城，講師，碩士

Research on the securities company information
system project construction management in the context of innovation

BAO Jie，et al.

(ChangchunInstituteofTechnology，Changchun130012，China)

Abstract：The construction of information system is important to the securities industry innovation and development.Based on the examination of the securities financial data，technical data，the annual report data，combined with the actual situation of industry information technology department organization，process information system project construction，this article analyzes maintenance cost of securities industry information system construction and operation，puts some suggestions.In order to further improve the securities company to information technology，the fine management level gives full play to support information technology on business development.

Key words：securities；information technology；project management；cost