超十億非法集資破產(chǎn)案

汪云清

人往高處走，水往低處流，在社會(huì)生活中，人應(yīng)該追求美好而合理的欲望，但要適可而止把握一定的尺度。否則，就會(huì)陷入煩惱困境不能自拔，甚至適得其反自食惡果。遼寧省沈陽(yáng)“三泰”公司600多名投資者，投資取利的目的不僅未能實(shí)現(xiàn)，反而本錢都得不到償還，更甚的是付出了生命的慘痛代價(jià)。2015年2月6日上午，沈陽(yáng)市沈河區(qū)法院開庭審理沈陽(yáng)“三泰”公司非法集資一案。

公司用樓盤抵押借款

金錢和欲望往往是緊密相連的，金錢是水，欲望是船，水漲船高。有多少錢，就會(huì)產(chǎn)生多大的欲望，沈陽(yáng)“三泰”公司非法吸收公眾存款，就是利用人們的發(fā)財(cái)欲望，騙取了大多數(shù)投資者的信賴。沈陽(yáng)“三泰”公司于2008年1月成立，主要承攬金融投資擔(dān)保業(yè)務(wù)，公司按月息1.8%～1.9%向投資者返利。2012年，“三泰”公司和“華屹”公司開始為遼中縣“世外桃源溫泉度假小鎮(zhèn)”開發(fā)項(xiàng)目籌措資金。

當(dāng)初運(yùn)營(yíng)效果良好，曾贏得投資者的信賴和好評(píng)，除了廣告宣傳效應(yīng)以外，一些投資者經(jīng)親朋好友介紹加入投資，但大多數(shù)投資者都是老客戶。正如“三泰”公司老總李付所說：“80%都是老客戶，因?yàn)楹献鲿r(shí)間長(zhǎng)，都相信我們?！薄叭惫就顿Y方式為：投資者與“三泰”公司簽訂借款合同，約定還款日期及利潤(rùn)等，投資者與“華屹”公司簽訂《商品房認(rèn)購(gòu)協(xié)議》，以購(gòu)房的形式向投資者借款，并約定以商品房作為抵押擔(dān)保?！叭惫咀鳛檫@個(gè)項(xiàng)目投資的服務(wù)方，負(fù)責(zé)保證投資者本金安全，以及支付投資者利息。該公司從項(xiàng)目贏利的差額中斂取一定數(shù)額的費(fèi)用，按投資者合同約定，如果投資者的錢無法返還，損失由“三泰”公司承擔(dān)，絕不會(huì)讓投資者受到損失。

在資金不足時(shí)，吸納民間投資也是企業(yè)不得已而為之的融資手段，但融資風(fēng)險(xiǎn)飄忽不定讓人難以預(yù)料?！叭惫緝H在2010年至2014年期間，以高利息和房屋抵押擔(dān)保為手段，非法吸收公眾存款總計(jì)達(dá)11.7億余元。投資者的錢款都是通過轉(zhuǎn)賬交給公司出納，錢款都打進(jìn)以公司員工名義開具的個(gè)人銀行卡里，并沒有進(jìn)入“三泰”公司的賬戶?！叭惫靖静痪邆涑袛垈€(gè)人投資擔(dān)保業(yè)務(wù)的資質(zhì)，在2013年工商局審核時(shí)，個(gè)人投資擔(dān)保業(yè)務(wù)這塊取消了，雖然沒有相關(guān)部門的許可，但“三泰”公司依然有法不依我行我素，仍然繼續(xù)向公眾吸收存款。

投資崩盤3.5億元打水漂

“三泰”公司盡管憑著按時(shí)返利的誠(chéng)信口碑吸納眾多民間投資為企業(yè)注入活力，緩解了企業(yè)運(yùn)營(yíng)資金緊張的燃眉之急，然而，天有不測(cè)風(fēng)云，好景不長(zhǎng)，公司運(yùn)營(yíng)出現(xiàn)了變數(shù)。2014年5月中旬，“三泰”公司投資的遼中縣“世外桃源”崩盤，造成了借款方“華屹”公司資金斷鏈，“三泰”公司無法向投資者返利償還本金，有3.5億元的存款投資本金不能償還。

人的欲望是座火山，如不控制自己，就會(huì)害人害己?！叭惫?00多名投資者的命運(yùn)恐怕也是如此。索要存款投資的迫切心情讓眾多投資者寢食難安。無可奈何，300多人只能向警方報(bào)案求助。至此，“三泰”公司董事長(zhǎng)李付等5人因涉嫌非法吸收公眾存款罪，其中二人被依法逮捕，三人被取保候?qū)?，在談及“世外桃源”崩盤的原因時(shí)，“三泰”公司董事長(zhǎng)李付這樣認(rèn)為，一是2014年房產(chǎn)市場(chǎng)疲軟的影響，沒有完成房屋銷售任務(wù)；二是由于未能及時(shí)清償投資款，許多投資者報(bào)案追繳投資，因此遼中那邊的房子被查封，也不能賣了。受到價(jià)值規(guī)律的懲罰，投資失敗不可避免。

患得者得不到，患失者必失去。自己投資5萬(wàn)元的員工蔣某，不但拿不回錢，反而成了被告，蔣某是啞巴吃黃連有苦無處訴。年僅32歲的蔣某是“三泰”公司投資部的職員，負(fù)責(zé)向客戶講解借款業(yè)務(wù)，投資的利潤(rùn)及風(fēng)險(xiǎn)等。在法庭上，懷孕七個(gè)月的蔣某也出現(xiàn)在被告席上。蔣某表示，自己也是受害者之一，因?yàn)樗餐顿Y了5萬(wàn)元，至今還沒拿回本金。“世外桃源”項(xiàng)目確實(shí)存在，有的房屋在建，有的在規(guī)劃之中。因此，她對(duì)這個(gè)項(xiàng)目也充滿信心，“我覺得掙利息挺好的，也投了5萬(wàn)元，但是本金都沒拿回來，這是自己沒有想到的結(jié)果”。與此同時(shí)，成為被告的蔣某表示很冤，作為公司運(yùn)作流程中的一個(gè)環(huán)節(jié)，她只負(fù)責(zé)跟客戶講解借款業(yè)務(wù)，每簽下一份合同提成20元。底薪加提成，她每月工資僅有兩三千元，并沒有參與公司的贏利分配。

常在河邊走，沒有不濕鞋的，而其他被告人對(duì)于非法吸收公眾存款的指控也存有異議。33歲的女子趙某是財(cái)務(wù)部職員，負(fù)責(zé)給客戶支付利息；58歲的女子齊某也是財(cái)務(wù)部職員，負(fù)責(zé)簡(jiǎn)單記賬。蔣某、趙某、齊某均辯稱，她們只是公司的職員，沒有參與過公司的贏利分配，也沒有介紹過別人投資。被告人40歲的夏某是“華屹”公司的法定代表人，負(fù)責(zé)開發(fā)辦理與政府相關(guān)的手續(xù)。被告人李付稱：“他們?cè)诒景钢袥]有作用?！倍鴮?duì)于公司非法吸納大量投資者的原因，李付說：“是三泰公司的影響力，與其他四個(gè)被告人沒有任何關(guān)系。”這只是李付“敢于擔(dān)責(zé)”的一面之詞，是否沒有關(guān)系，還得靠事實(shí)證據(jù)加以佐證和認(rèn)定。在庭審中一份審計(jì)報(bào)告顯示，此次受害的投資人共1601人，這些人中80%～90%都是公司的老客戶，看重的是公司的信譽(yù)。此前，“三泰”公司在皇姑、鐵西、遼中的項(xiàng)目都運(yùn)轉(zhuǎn)正常，每個(gè)項(xiàng)目的借款都是3000萬(wàn)元至8000萬(wàn)元左右，循環(huán)資金在7億元到10億元之間。直到“世外桃源”項(xiàng)目，“三泰”停了所有業(yè)務(wù)，將公司本金和投資人的借款12億元都投給了這個(gè)項(xiàng)目。2014年，“世外桃源”受銷售和貸款政策影響，沒有按期還款給“三泰”，所以也沒有錢返還投資人。

多人去世 ，老父告女兒

常言道：知足常樂。然而，有些人并非如此。作為被害人代表，62歲的李女士投資193萬(wàn)元。她介紹，涉案人以中老年居多，大部分都是拿出了養(yǎng)老錢來投資。從去年5月“三泰”事發(fā)，她們踏上了漫漫追債的艱辛之路。這期間有很多人著急上火，經(jīng)不住精神打擊，身體狀況每況愈下，一些人病情加重或突發(fā)疾病離世。李女士說：“和我一樣的受害者，我知道的現(xiàn)在就有13人去世。”大多數(shù)投資者的錢款，有的是從親朋好友處借來的，有的是抵押房子貸款的。出事后，有的人現(xiàn)在還瞞著家人，還有一些投資者因此賣掉房子，只能租房子住，而且負(fù)債累累。李女士氣憤地表示，他們當(dāng)初都不知道“三泰”和“華屹”都是屬于李付一個(gè)人的。他這不是自己給自己擔(dān)保嗎？我懷疑借款的事從一開始就是個(gè)騙局。

齊超平是“三泰”案件中的第四被告人，她同時(shí)也是本案下次開庭的唯一被告。她被指控涉及這起涉案11億余元的非法吸收公眾存款案件，起訴書中她的身份是財(cái)務(wù)部職員，平時(shí)被稱為“齊會(huì)計(jì)”。另一起民事案件中，她的身份是“女兒”，狀告她的是83歲的老父親，理由是贍養(yǎng)；案件背后，是老父親將自己養(yǎng)老的15萬(wàn)元錢投入了她所在的公司，最終血本無歸付諸東流。2012年下半年，李付將齊超平帶到了“三泰”公司。開始付她每月工資1100元，主要是讓她到公司財(cái)務(wù)部幫忙。

正因?yàn)橛H情熟人才上當(dāng)受騙。齊超平父親于1933年出生，老伴于2011年去世。正是由于女兒的緣故，老父親對(duì)這家公司深信不疑，他毅然地將自己積攢的15萬(wàn)元養(yǎng)老錢投到“三泰”公司，齊超平表示：“到了2013年5月，公司說要搞項(xiàng)目，公司的運(yùn)轉(zhuǎn)一直挺正常，效益也不錯(cuò)，我后來的工資漲到2000多元，我自己攢的二十來萬(wàn)元也都投進(jìn)去了，真沒想到公司會(huì)有今天的結(jié)果?！?014年2月，齊超平的父親突發(fā)腦中風(fēng)，雖然搶救過來了，但身體大不如前，平時(shí)只能坐輪椅出行。2014年6月，“三泰”公司所有的投資都不再返利息，本金當(dāng)然無從談起。而齊超平的突然消失，更激起老父親和弟弟的憤怒。不厭其煩地找齊超平，不但見不到她的人影，打電話聯(lián)系也不通。老父親被逼無奈，一氣之下于2014年12月將齊超平告上法庭，索要贍養(yǎng)費(fèi)每月1000元。父親和女兒對(duì)簿公堂，父女之情在金錢利益面前支離破碎。

“天下熙熙皆為利來，天下攘攘皆為利往?！饼R超平年邁的父親正是為了投資取利，不僅損失錢財(cái)，還傷了自己的身體，齊超平的父親在起訴書中表示：“我不能自理了，全靠?jī)鹤诱疹櫸?。女兒在我沒得病之前還能來看看我，后來對(duì)我不聞不問，連個(gè)電話都沒有。我給她打電話，她告訴我以后不要給她打電話了。后來我去她家的社區(qū)，也沒有調(diào)解成。現(xiàn)在兒子為了在家照顧我都沒上班，請(qǐng)求法院支持我?！痹诜ㄍド?，齊超平大哭不止，她表示很對(duì)不起年邁的老父親。齊超平因涉嫌非法吸收公眾存款罪被取保候?qū)?，法院還將對(duì)她涉及的刑事案件開庭審理。

2015年2月6日上午8時(shí)30分，沈陽(yáng)市沈河區(qū)法院三樓的一個(gè)法庭門口，聚集著數(shù)十名投資受害者，“我們只是受害人的代表，受害人數(shù)共有600多人?！倍麄兊耐顿Y金額，多的400多萬(wàn)元，最少的9000元，聽說還有投資200萬(wàn)元的，但是未能出庭。9時(shí)30分，沈陽(yáng)“三泰”投資擔(dān)保有限公司非法吸收公眾存款案正式開庭，本案中的主要被告人，即“三泰”公司法定代表人、遼寧“華屹”置業(yè)有限公司董事長(zhǎng)兼總經(jīng)理李付，最先出庭受審。經(jīng)過一天的庭審，除了被告人李付對(duì)指控沒有異議，其他四名被告還存有異議，法官?zèng)]有當(dāng)天宣判。為此，涉案11億余元的“三泰”公司非法吸取公眾存款案還將擇日審理。按李付的說法，“世外桃源”的房子是真實(shí)存在的，有的正在建設(shè)和規(guī)劃中，已建成17萬(wàn)平方米，銷售了12萬(wàn)平方米，匯款4.5億～5億元，還有5萬(wàn)平方米沒有銷售，價(jià)值在4億元左右。房子五證都有，要是都賣了足夠還上投資款?？稍媸芎θ硕急硎荆骸安还芩麄?cè)趺凑f，我們最關(guān)心的是錢能不能拿回來，啥時(shí)能拿回來?！?015年6月4日，沈陽(yáng)市沈河區(qū)人民法院審理認(rèn)定“三泰公司李付非法集資數(shù)額達(dá)12億元，李付被判刑七年，其余四人也分別獲刑，判處罰金50萬(wàn)元”。宣判后，蔣某不服提出上訴，2015年8月25日，二審法院裁定駁回上訴，維持原判。

世界上的喜劇不因金錢而產(chǎn)生，世界上的悲劇大都和金錢脫不了關(guān)系，沈陽(yáng)“三泰”公司非法吸收公眾存款一案雖然開庭審理，但有3億多元的投資卻無法返回，它留給人們的慘痛教訓(xùn)是發(fā)人深省的，但愿我們的生活中不再發(fā)生類似可悲可嘆的悲?。?/p>

編輯：薛華 icexue0321@163.com