假風(fēng)投詐騙鏈揭秘

東東

江湖上有這樣一群“投資公司”，他們物色急需融資的中小企業(yè)或個人創(chuàng)業(yè)者，并表明投資意向。前提條件是，這些急需資金的企業(yè)和個人必須委托其指定的第三方資產(chǎn)評估公司，為所投資的項目進行評估，出具評估報告書?？瓷先ニ坪跻磺姓?，但吊詭的是，在拿到評估報告后，這些所謂的投資公司態(tài)度竟大逆轉(zhuǎn)，以各種理由拒絕投資合作。這些打著投資幌子的公司的真實動機是，利用融資方的急切心理，與第三方評估公司沆瀣一氣，背地“共享”十幾萬至幾十萬不等的評估費。不僅如此，投資公司之間往往還相通客戶，借機生利。

誘 餌

小敏（化名），已經(jīng)在這個領(lǐng)域做了兩年多，據(jù)她透露，經(jīng)她手的客戶沒有一個融到錢的。

作為“假風(fēng)投”開展業(yè)務(wù)的第一步，小敏主要負(fù)責(zé)上網(wǎng)搜尋客戶信息、甄別客戶資金實力、電話預(yù)約見面等工作。如果幸運，約見的客戶上門或者進一步做評估書，小敏就能拿到幾百元到千元不等的提成。

“我們不是坐等客戶上門，而是主動出擊?！毙∶敉嘎?，自己在網(wǎng)上主要搜尋中小企業(yè)信息，特別是那種剛剛成立、留有手機號碼的企業(yè);然后再根據(jù)電話號碼打過去，主動表明有興趣投資。

“這些企業(yè)往往剛建立不久，留的手機號碼一般都是法人或者主要負(fù)責(zé)人。他們有融資需求，容易上鉤?！毙∶艨偨Y(jié)起“經(jīng)驗”。

瞄上潛在客戶后，初次打電話該怎么說話？這里面大有講究。

小敏手里有一份《客戶初次電話回答內(nèi)容》：我們公司融資最低限額為200萬元，融資期限1—3年……辦理期限為15—25個工作日，如果配合緊密，15個工作日即可辦完……客戶先期需提供相關(guān)資料傳真或郵寄給我們，進行項目的初步審核。如審核通過，將及時和您取得聯(lián)系，邀請您到我公司來面談，商討有關(guān)融資合作事宜。

其實，客戶是否能夠按要求提供全套資料并不重要。投資公司只關(guān)心一個核心數(shù)據(jù)，以判斷客戶的資金實力，評估其“潛在價值”。

小敏透露，我們讓客戶傳真法人代表身份證復(fù)印件、營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、稅務(wù)登記證復(fù)印件等資料，其實只關(guān)注企業(yè)注冊資本是多少，看客戶有錢沒錢！注資大的客戶出手往往闊綽，更容易被“下錢”。

下 錢

下錢，是“假風(fēng)投”圈內(nèi)的行話，指的是客戶為融資付出的所有花銷。

“假風(fēng)投”下錢主要涉及四個環(huán)節(jié)：合同簽訂、項目考察、風(fēng)險審核和投資條件談判。風(fēng)險審核也稱“做書”，是指客戶到指定第三方事務(wù)所做的各類評估資料，包括風(fēng)險評估報告、律師盡職報告、項目數(shù)據(jù)分析報告、可行性研究報告、盡職調(diào)查報告、項目計劃書等。這其中一環(huán)扣一環(huán)，被下錢的金額往往逐級放大。

小敏透露，即使客戶不給資料也不要緊，我們會極力邀請他們到公司來面談。到了公司填一張登記表，也一樣可以看出客戶有錢沒錢。

為啥極力邀請客戶上門？小敏表示，投資公司都喜歡租用銀行營業(yè)部附近的辦公樓，特別是在大銀行營業(yè)部樓上設(shè)置辦公場所。這樣一來，客戶往往會有種錯覺，以為投資公司像銀行一樣正規(guī)，下面的事就好辦了。

抽 頭

小敏表示，雖然自己業(yè)務(wù)成績不錯，但因為前端下錢少，收入其實并不算高。我們的收入分兩塊，基本工資和提成。月工資只有1200元，加上補貼1500元左右。如果介紹上門的客戶被成功下錢，我們才能拿到提成，上門100元、做一份評估書500元。客戶被下錢越多，提成越多。

她透露，經(jīng)理的提成更高，雖然具體抽多少提成不太清楚，但做得好的話，每個月賺幾萬塊不是難事。

客戶能不能上門？很大程度上取決于小敏這些“打頭陣”的前端業(yè)務(wù)員。所以，形象親和、聲音甜美成為“投資公司”招聘這些人的主要標(biāo)準(zhǔn)。