我國(guó)中央銀行獨(dú)立性淺議

□文/劉東坡 范文靜

（安徽財(cái)經(jīng)大學(xué) 安徽·蚌埠）

一、引言

作為廣大發(fā)展中國(guó)家的一員，我們國(guó)家的經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r對(duì)未來能否在瞬息萬變的世界上擁有一席之地起著不容忽視的作用。然而中央銀行作為一個(gè)國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展的重中之重，它不僅承擔(dān)著對(duì)商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督與管理，還發(fā)揮著對(duì)經(jīng)濟(jì)的宏觀調(diào)控作用。正因?yàn)樗粏螁沃皇且粋€(gè)執(zhí)行部門，還具備著代表國(guó)家層面對(duì)經(jīng)濟(jì)走向擁有導(dǎo)向的能力和出于非營(yíng)利性目的的運(yùn)作機(jī)制，讓每個(gè)國(guó)家不得不重視它。作為如此重要的一個(gè)部門，它的權(quán)力大小與否，至關(guān)重要。

中央銀行獨(dú)立性（指中央銀行履行自身職能時(shí)法律賦予或?qū)嶋H擁有的權(quán)力、決策與行動(dòng)的自主程度）如何才能更好地支撐著一國(guó)的經(jīng)濟(jì)進(jìn)步是現(xiàn)在所需要關(guān)心的。不管是繼續(xù)不斷摸索還是停下來等待著先行者們的宣判，都要在不斷地與世界融合的同時(shí)借鑒他國(guó)先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，取其精華、去其糟粕，為我所用，找尋出與國(guó)情相符、與時(shí)代向榮的思想和運(yùn)作方式，真正地讓中央銀行能夠擁有處在它所在的位置所需要發(fā)揮出來的作用。

為了更好地促進(jìn)我國(guó)金融行業(yè)的發(fā)展、經(jīng)濟(jì)的進(jìn)步，我們需要充分地意識(shí)到中央銀行的巨大作用。這要求在不斷地向前發(fā)展的過程中，國(guó)家應(yīng)基于現(xiàn)狀找出與當(dāng)下國(guó)情不相符合的因素，提出相應(yīng)的改善措施，適時(shí)地注入新鮮的元素，奠定它的地位，實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)的進(jìn)步，促進(jìn)國(guó)家的繁榮。

二、我國(guó)中央銀行的獨(dú)立性現(xiàn)狀

從中央銀行與商業(yè)銀行的職能完全劃分開來時(shí)就代表著我國(guó)的中央銀行獨(dú)立性正式確立，我國(guó)的銀行體系也真正地在體制上進(jìn)行改變，順應(yīng)了世界的發(fā)展需要，與世界接軌，互相融合。雖說至今經(jīng)過許多年的改革與摸索取得一定的成效，但是仍然有許多目前無法消去的弊端。

（一）中央銀行在決策上存在著獨(dú)立性不足。中央銀行是在國(guó)務(wù)院的領(lǐng)導(dǎo)下、在規(guī)定的目標(biāo)下通過開展相關(guān)業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)對(duì)所制定的政策的落實(shí)和自身職責(zé)的，完完全全沒有自己的想法在里面產(chǎn)生影響，沒有實(shí)際上的操作權(quán)力，只能依照所提供的路線在不偏離軌跡的情況下對(duì)需要決策的各項(xiàng)事宜的斷定與工作思路的需要進(jìn)行改進(jìn)，這表示中央銀行的決策權(quán)受到政府的干預(yù)而非獨(dú)立。

（二）中央銀行在組織機(jī)構(gòu)和人事安排方面存在著獨(dú)立性不足。人事任免受到政府的干預(yù)，并且內(nèi)部人員的任職資格和限定范圍缺乏相關(guān)明確的法律條文的規(guī)定，導(dǎo)致沒有專業(yè)知識(shí)的隸屬于政府機(jī)關(guān)人員過多，所以它的決策不可能在沒有政府的允許下實(shí)施，存在權(quán)力和行為上的限制，沒有真正能夠反映民意的代表各個(gè)層面的發(fā)言人員任職，符合各階層的發(fā)展戰(zhàn)略難以得到落實(shí)。

（三）中央銀行在經(jīng)濟(jì)上存在著對(duì)財(cái)政的依附，獨(dú)立性不足。對(duì)關(guān)系到國(guó)家貨幣供求和財(cái)政要件沒有真正的管理權(quán)，對(duì)資金的投向沒有實(shí)際的決策權(quán)，不能有效控制貨幣政策的實(shí)施，受到國(guó)家層面的限制，沒有真正將財(cái)政上的經(jīng)營(yíng)與決策同央行區(qū)分開來，缺乏獨(dú)立性。這讓中央銀行的職能與各種根據(jù)調(diào)研與各地區(qū)實(shí)際情況所需要給予一定的資金補(bǔ)償?shù)膶?shí)際政策得不到切實(shí)落實(shí)。

（四）中央銀行與政府的發(fā)展目標(biāo)存在著一定程度的差別，具備非獨(dú)立性。央行主要維持幣值穩(wěn)定、保證物價(jià)平穩(wěn)以促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，通過一系列的貨幣政策來進(jìn)行對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的改變和完善；而國(guó)家則從另一個(gè)層面控制國(guó)內(nèi)外供需平衡，穩(wěn)定社會(huì)環(huán)境，通過政府部門的宏觀調(diào)控提出在符合國(guó)家整體發(fā)展戰(zhàn)略的同時(shí)對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展、政治進(jìn)步、文化繁榮、社會(huì)和諧具備促進(jìn)作用的政策。它的發(fā)展戰(zhàn)略與中央銀行所追求的目標(biāo)存在著差異，所以政府部門難免會(huì)對(duì)央行有管制，產(chǎn)生矛盾，造成國(guó)家對(duì)中央銀行的決策進(jìn)行必要的監(jiān)控和束縛難以抹去的現(xiàn)象。

三、中央銀行保持獨(dú)立性的必要性

中央銀行在金融行業(yè)中占有特殊的位置，負(fù)擔(dān)著特有的職責(zé)，如果不將它的存在視為一種浪費(fèi)，則需要讓它具有相應(yīng)的獨(dú)立性。首先，中央銀行這一特殊的金融機(jī)構(gòu)，作為政府的銀行、發(fā)行的銀行、銀行的銀行，在一國(guó)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的體系中至關(guān)重要；其次，中央銀行作為政府把握宏觀方向的一個(gè)調(diào)控部門，在制定貨幣政策、控制經(jīng)濟(jì)運(yùn)行、對(duì)金融行業(yè)監(jiān)督、保持金融穩(wěn)定時(shí)，需要工作人員具有相對(duì)應(yīng)的經(jīng)驗(yàn)和熟練的技巧，才能保證央行平穩(wěn)運(yùn)行；最后，政府工作的著重點(diǎn)根據(jù)具體情況的變化而變化，著重關(guān)注社會(huì)上明顯而又普遍存在的問題，而中央銀行工作的重心是遵循經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的指標(biāo)，維持本國(guó)貨幣價(jià)格的相對(duì)水平。雖說中央銀行的工作需要對(duì)應(yīng)政府的工作方向，但是并不意味著可以肆意的背離經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的軌跡，它需要通過貨幣價(jià)格水平的相對(duì)變動(dòng)來為政府的工作提供一個(gè)良好的環(huán)境支持，完成政府工作的長(zhǎng)期計(jì)劃。

四、加強(qiáng)我國(guó)中央銀行獨(dú)立性的建議

（一）規(guī)定貨幣政策的基本目標(biāo)。修改《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》，在現(xiàn)實(shí)中《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》對(duì)貨幣政策目標(biāo)的規(guī)定是含糊不清的，因?yàn)榫S持貨幣價(jià)格水平基本不變只是幣值穩(wěn)定的一個(gè)含義，過于模糊的法律規(guī)定事實(shí)上并不具有實(shí)際的可執(zhí)行性、可應(yīng)用性，因此需要將貨幣政策的目標(biāo)明確的規(guī)定在我國(guó)現(xiàn)在的情形下所應(yīng)該屬于的范疇，不盲目的設(shè)定，讓各項(xiàng)政策的提出均有實(shí)際的意義，為我國(guó)現(xiàn)階段經(jīng)濟(jì)方面的進(jìn)步建造一個(gè)穩(wěn)定的國(guó)內(nèi)與國(guó)際環(huán)境。這樣做還可以讓貨幣政策的基本方向轉(zhuǎn)為以我國(guó)國(guó)內(nèi)的現(xiàn)實(shí)為根本立足點(diǎn)，不再圍繞把持著匯率水平不變的機(jī)制進(jìn)行工作，而是把握大的國(guó)家方向從小的問題出發(fā)，不斷地實(shí)踐，一步一步地實(shí)現(xiàn)現(xiàn)階段的一個(gè)個(gè)目標(biāo)，完成對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制的框架建設(shè)，更好地來協(xié)助經(jīng)濟(jì)又好又快的發(fā)展。

（二）提高貨幣政策透明度。貨幣政策所反映的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)及時(shí)地公開，增強(qiáng)中央銀行的工作與決策的透明度不僅可以幫助中央銀行增強(qiáng)在公眾面前的威望，幫助公眾形成合理消費(fèi)、健康消費(fèi)、綠色消費(fèi)的預(yù)期，樹立中央銀行在金融層面代表先行者的形象，而且可以幫助中央銀行做出更利于人民大眾的決定，以實(shí)現(xiàn)貨幣政策的目標(biāo)。增強(qiáng)貨幣政策對(duì)人民群眾的透明亦有利于更好地減少通貨膨脹，因?yàn)楦叨韧该鞯呢泿耪咭馕吨鴩?guó)家的各項(xiàng)決策與建議均有著實(shí)施的必要，更好地反映公眾的利益，那樣也會(huì)通過它特有的傳導(dǎo)機(jī)制相應(yīng)地降低通貨膨脹率，切實(shí)為加強(qiáng)公眾監(jiān)督所必需的這一重要而又有效的監(jiān)管人群提供了反映意見與了解的通道，決策于民又決策利民，提高人民對(duì)存在獨(dú)立性的中央銀行的信心和對(duì)各項(xiàng)決策的認(rèn)同。

（三）給予中央銀行對(duì)制定貨幣政策的自主權(quán)。當(dāng)中央銀行具備對(duì)制定貨幣政策的權(quán)力時(shí)，它會(huì)本著它存在的意義，基于它所工作的目標(biāo)、站在國(guó)家的宏觀經(jīng)濟(jì)目標(biāo)的大方向上、找出真正符合我國(guó)基本國(guó)情的政策意見，借助貨幣機(jī)制的改變進(jìn)而影響經(jīng)濟(jì)體系中其他方面的發(fā)展態(tài)勢(shì)，真正的讓它發(fā)揮其應(yīng)有的作用，這就不僅僅是在政府控制下的一個(gè)宏觀調(diào)控的機(jī)構(gòu)，不僅僅是受制于各種政策規(guī)約、無法讓自己的真正意圖得以實(shí)現(xiàn)、只是表面上更換了另一種形式的政府傀儡，而是一個(gè)獨(dú)立的、符合國(guó)家前進(jìn)方向的、站在自身存在原因的立場(chǎng)上、為國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展保駕護(hù)航的一個(gè)存在，切切實(shí)實(shí)地站立在一個(gè)核心地位上，做出進(jìn)一步對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展有利的努力。

（四）規(guī)范中央銀行與財(cái)政部二者之間的關(guān)系。我認(rèn)為，財(cái)政部代表著一個(gè)國(guó)家的宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展趨勢(shì)，其制定的各項(xiàng)政策在一定程度上正代表著國(guó)家的根本利益。然而，中央銀行作為政府加強(qiáng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的一個(gè)部門，它與財(cái)政部的關(guān)系與分工的確定至關(guān)重要。就說中央銀行在資金上的處理與運(yùn)用，說不受財(cái)政部的影響是假的，在一定程度上財(cái)政部會(huì)對(duì)中央銀行進(jìn)行干預(yù)，讓它的決策滿足政府一方想象中的發(fā)展方向，背離自身的根本意義，最后公之于眾的不一定是實(shí)際上的存在，當(dāng)然，這樣做有它的想法，能夠以此來加強(qiáng)人民對(duì)本國(guó)經(jīng)濟(jì)的信心，擴(kuò)大需求，進(jìn)而在真正意義上促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的強(qiáng)有力地發(fā)展。但是，長(zhǎng)期來看，二者之間應(yīng)該區(qū)分好各自的所屬工作和業(yè)務(wù)范圍，這樣做是為了讓各自從自身的角度出發(fā)來為共同的經(jīng)濟(jì)發(fā)展目標(biāo)而努力，做到各居其位、各盡其職，踏踏實(shí)實(shí)扮好每一個(gè)角色，因?yàn)樗麄兊拇嬖诓皇菓{空臆想出來的，而是基于發(fā)展需要，更好地完成對(duì)人民群眾的承諾，對(duì)國(guó)家利益的保證。

五、結(jié)語(yǔ)

中央銀行作為國(guó)家的宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控部門和在經(jīng)濟(jì)體系中所具有的極為關(guān)鍵的特殊地位，決定了央行在經(jīng)濟(jì)發(fā)展和金融穩(wěn)定方面的重要作用。只有中央銀行在真正意義上保持著自身的獨(dú)立性，使權(quán)利與義務(wù)相統(tǒng)一，在貨幣政策的確定、金融監(jiān)管的防范、國(guó)民經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定發(fā)展方面能夠及時(shí)、有效地貫徹執(zhí)行，才能對(duì)社會(huì)進(jìn)步、政治穩(wěn)定、經(jīng)濟(jì)發(fā)展、文化繁榮、人民生活水平的改善、民族復(fù)興等方面做出不可缺少的貢獻(xiàn)。

［1］劉丹，陳兆瑋.關(guān)于中央銀行獨(dú)立性問題的思考［J］.金融經(jīng)濟(jì)，2014.

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