銀行支行長(zhǎng)詐騙牽出地下錢莊案金額超120億

銀行支行長(zhǎng)詐騙牽出地下錢莊案金額超120億

8月25日，從公安部經(jīng)偵局獲悉，某國(guó)有銀行深圳一支行行長(zhǎng)沈海生涉嫌詐騙逃匿，牽出一起涉案金額超過(guò)120億元的特大地下錢莊案。警方抓獲涉案人員30余名，搗毀地下錢莊窩點(diǎn)6個(gè)，查獲銀行卡300余張。目前，此案仍在進(jìn)一步偵查中。

據(jù)警方透露，地下錢莊已經(jīng)成為貪腐、電信詐騙、非法集資、股市資金流出等轉(zhuǎn)移資金的通道，危害性極大。

案情行長(zhǎng)詐騙牽出地下錢莊

據(jù)警方介紹，今年80多歲的香港人陳先生一直在內(nèi)地經(jīng)商，他與某國(guó)有銀行深圳一支行行長(zhǎng)沈海生認(rèn)識(shí)多年。因年紀(jì)大了，陳先生想把在內(nèi)地的產(chǎn)業(yè)賣掉，回香港養(yǎng)老。

2012年初，沈海生得知陳先生的想法后，聲稱可以通過(guò)自己手中的外匯管控指標(biāo)，幫陳先生將其手中的人民幣換成港幣，轉(zhuǎn)回香港，但需要200萬(wàn)元好處費(fèi)。陳先生考慮到正規(guī)跨境轉(zhuǎn)賬手續(xù)受限，且時(shí)間較長(zhǎng)手續(xù)繁瑣，便同意讓沈海生幫忙。

隨后，陳先生將6337萬(wàn)余元分3次匯到沈海生指定的李某賬戶上。前兩次轉(zhuǎn)賬后，陳先生的香港賬戶都收到了港幣。第三次匯錢后，陳先生的香港賬戶只收到了部分款項(xiàng)，還有800萬(wàn)元一直沒(méi)有收到。沈海生告訴陳先生，是因?yàn)閹兔D(zhuǎn)賬的李某不見(jiàn)了。

經(jīng)陳先生多次追問(wèn)，沈海生才承認(rèn)他根本沒(méi)有外匯指標(biāo)，而是通過(guò)地下錢莊操作。2012年11月，沈海生辭職潛逃時(shí)，仍有625萬(wàn)元沒(méi)有歸還陳先生。

根據(jù)深圳市公安局寶安分局經(jīng)偵大隊(duì)的調(diào)查，陳先生的錢匯入李某賬戶后，在短時(shí)間內(nèi)又被轉(zhuǎn)移到5個(gè)可疑賬戶，隨后又迅速向100多個(gè)賬號(hào)轉(zhuǎn)移資金。其間，部分資金經(jīng)過(guò)被葉曉蓮、葉鎮(zhèn)城控制的賬戶。警方對(duì)200多個(gè)銀行賬戶進(jìn)行梳理，一個(gè)地下錢莊逐漸浮出水面。

警方查案過(guò)程中，又于2014年4月份，接到葉先生報(bào)案，對(duì)方稱有人騙他多次向指定賬戶匯款約2億元，警方發(fā)現(xiàn)嫌疑人出逃前，曾在鄭曉生操作的兌換點(diǎn)，向鄭曉生家人的賬號(hào)轉(zhuǎn)賬8532萬(wàn)元。

警方對(duì)上述兩起案件進(jìn)行調(diào)查時(shí)，發(fā)現(xiàn)兩起案件中幫嫌疑人轉(zhuǎn)移資金的地下錢莊存在關(guān)聯(lián)。今年3月6日，深圳警方對(duì)兩起案件中涉及地下錢莊的線索并案?jìng)刹椤?月2日，警方將葉鎮(zhèn)城、葉曉蓮、鄭曉生等30余人抓獲，搗毀地下錢莊窩點(diǎn)6個(gè)，查獲銀行卡300余張，涉案金額高達(dá)120億元。目前，此案仍在進(jìn)一步偵查中。

手段內(nèi)地香港兩地錢莊勾結(jié)

據(jù)警方介紹，葉曉蓮，1978年出生，廣東汕頭人，和葉鎮(zhèn)城是姐弟。葉曉蓮小學(xué)畢業(yè)后就出來(lái)打工，1999年起，她開(kāi)始在寶安西鄉(xiāng)步行街非法買賣外匯。

葉曉蓮說(shuō)，和很多人一樣，她弄個(gè)小板凳坐在商店門口，一些手里有港幣、美元的人，或需要用人民幣換港幣、美元，嫌到銀行兌換麻煩，就會(huì)來(lái)找他們換。他們換的價(jià)格和銀行相差無(wú)幾，有時(shí)會(huì)高幾塊錢。另一方面，會(huì)有人打電話向她收購(gòu)?fù)鈳牛话慵觾r(jià)萬(wàn)分之一到萬(wàn)分之五不等。葉曉蓮負(fù)責(zé)接單，葉鎮(zhèn)城負(fù)責(zé)操作，賺了錢兩人平分，一個(gè)月能掙一萬(wàn)多塊錢。

葉曉蓮交代，陳先生的那筆“生意”是某國(guó)有銀行深圳一支行的工作人員找到她，問(wèn)能不能做的。由于金額較大，葉曉蓮給翁姓上家打電話，對(duì)方說(shuō)可以操作，葉曉蓮才讓葉鎮(zhèn)城去操作。沈海生將人民幣打給葉曉蓮，葉曉蓮將錢打給上家，上家再通過(guò)香港的賬戶，將港幣打到陳先生在香港的賬戶上。

為防止自己的賬戶操作太頻繁引起銀行注意，葉氏姐弟還用自己親屬的身份證件開(kāi)設(shè)了多個(gè)賬戶。葉氏姐弟說(shuō)，他們一般不會(huì)問(wèn)客戶的身份和資金的來(lái)源及用途等。

據(jù)警方查實(shí)，葉氏姐弟的涉案金額高達(dá)6200余萬(wàn)元。營(yíng)額在500萬(wàn)到1000萬(wàn)左右。

鄭曉生稱，他們一般很少換大額的，如果有大額的需要跨境轉(zhuǎn)賬，也是通過(guò)香港的地下錢莊進(jìn)行操作?？蛻舭讶嗣駧糯虻剿馁~戶，再提供一個(gè)香港賬戶，他們跟香港的地下錢莊聯(lián)系，由香港的地下錢莊把外幣打到客戶的香港賬戶上。同樣，如果香港地下錢莊的客戶需要人民幣時(shí)，也會(huì)跟鄭曉生等人聯(lián)系，由鄭曉生為其提供人民幣。鄭曉生說(shuō)，這種做法俗稱“對(duì)沖”，雙方每天會(huì)進(jìn)行一次結(jié)算，來(lái)平衡相互之間的“對(duì)沖”賬目。

深圳寶安經(jīng)偵大隊(duì)辦案民警稱，此起地下錢莊案的嫌疑人彼此間親屬帶親屬、老鄉(xiāng)帶老鄉(xiāng)，逐漸形成一個(gè)龐大的從事地下錢莊的網(wǎng)絡(luò)，群體越龐大，越有利于相互之間進(jìn)行拆借，非法經(jīng)營(yíng)的數(shù)額也越大，獲利也越多。

追問(wèn)

1 地下錢莊在中國(guó)的情況？

不問(wèn)身份手法 隱蔽需求大

據(jù)公安部經(jīng)偵局反洗錢處處長(zhǎng)李明照介紹，地下錢莊的特點(diǎn)是不受政府監(jiān)管，協(xié)助客戶進(jìn)行跨境匯款，不問(wèn)客戶身份，不需要客戶提供證明性文件，比較隱蔽，掩飾匯款人的身份。地下錢莊不但涉及到跨境匯兌、非法買賣外匯等，甚至還非法辦理資金支付、POS機(jī)套現(xiàn)、高利放貸、侵占等違法犯罪行為。

李明照說(shuō)，中國(guó)的地下錢莊以前主要出現(xiàn)在沿海、沿邊等經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)，目前也開(kāi)始向中西部地區(qū)擴(kuò)散，涉案金額逐年攀升，其手法也越來(lái)越復(fù)雜和隱蔽。目前，全國(guó)所有省份均有發(fā)案，涉及外貿(mào)、進(jìn)出口、房地產(chǎn)、建筑、體育文化等各個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)行業(yè)。

2 地下錢莊有什么危害？

恐怖分子用地下錢莊轉(zhuǎn)錢

警方以往破獲的案件顯示，一些貪腐、走私、販毒等犯罪，往往通過(guò)地下錢莊將贓款轉(zhuǎn)移到國(guó)外。一些案例顯示，恐怖分子的資金也通過(guò)地下錢莊進(jìn)出。

據(jù)內(nèi)部人士透露，根據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，今年以來(lái)，僅通過(guò)廣東佛山、珠海、深圳等地的地下錢莊轉(zhuǎn)移出去的錢，達(dá)到了兩萬(wàn)億。

國(guó)家外匯管理局管理檢查司歐陽(yáng)雄處長(zhǎng)告訴記者，地下錢莊的資金境內(nèi)、境外分別流動(dòng)，人民幣和外匯分別交割，在國(guó)際收支統(tǒng)計(jì)、跨境資金流動(dòng)監(jiān)測(cè)中均無(wú)法顯現(xiàn)，對(duì)人民幣的匯率水平、國(guó)內(nèi)利率水平和內(nèi)外部經(jīng)濟(jì)均衡狀況等，都會(huì)產(chǎn)生不利影響。而且經(jīng)濟(jì)好的時(shí)候，大量“熱錢”通過(guò)地下錢莊流入，在重點(diǎn)行業(yè)、重點(diǎn)領(lǐng)域就會(huì)推高商品價(jià)格。一旦經(jīng)濟(jì)狀況不好，人民幣預(yù)期貶值時(shí)，熱錢又會(huì)大量流出。

獲利

每月?tīng)I(yíng)業(yè)額達(dá)千萬(wàn)左右

與葉氏姐弟在街邊拉客戶不同，鄭曉生一家在羅湖口岸開(kāi)設(shè)了一家商店，表面上賣水賣煙，暗地里進(jìn)行非法兌換外匯，而且是全家人一起參與。

26歲的鄭曉生也是汕頭人，據(jù)他說(shuō)，其母親從2009年就開(kāi)始經(jīng)營(yíng)地下錢莊，他是2012年才開(kāi)始參與。由于他家的商店緊鄰羅湖口岸，經(jīng)常會(huì)有過(guò)關(guān)人員前來(lái)兌換外幣，一般是收取萬(wàn)分之二到萬(wàn)分之八的手續(xù)費(fèi)，每個(gè)月的經(jīng)

3 與普通老百姓有何關(guān)系？

股市資金或通過(guò)錢莊流出

地下錢莊作為一種服務(wù)型犯罪，看似與普通民眾關(guān)系不大，但警方表示，像電信詐騙、非法集資等這種直接侵害老百姓利益的犯罪活動(dòng)，地下錢莊成為其轉(zhuǎn)移贓款的工具，“轉(zhuǎn)出去的，都是老百姓的血汗錢”，這些贓款通過(guò)地下錢莊轉(zhuǎn)移出境，增加了追贓的難度。

警方在調(diào)查上述地下錢莊時(shí)，發(fā)現(xiàn)有香港的客戶將錢通過(guò)地下錢莊轉(zhuǎn)移到境內(nèi)，準(zhǔn)備在中國(guó)炒股。

據(jù)了解，由于地下錢莊的交易資金量大且隱蔽，不排除一些股市資金通過(guò)該渠道流出我國(guó)，從而影響我國(guó)資本市場(chǎng)的健康穩(wěn)定發(fā)展。如今年7月中旬，上海市公安機(jī)關(guān)在查處某外資貿(mào)易公司涉嫌操縱股市犯罪案件中，就發(fā)現(xiàn)由邱某控制的地下錢莊為該外資公司向境外轉(zhuǎn)移非法所得達(dá)數(shù)億元人民幣。

4 地下錢莊為何屢打不絕？

量刑輕罪犯出來(lái)重操舊業(yè)

今年4月以來(lái)，公安部、中國(guó)人民銀行、最高檢、最高法和國(guó)家外匯管理局聯(lián)合開(kāi)展打擊利用離岸公司和地下錢莊轉(zhuǎn)移贓款的專項(xiàng)行動(dòng)，專項(xiàng)行動(dòng)將持續(xù)到今年年底。

統(tǒng)計(jì)顯示，截止到8月24日，全國(guó)已經(jīng)破獲70余起特大地下錢莊案，打掉地下錢莊窩點(diǎn)60多個(gè)，涉案金額達(dá)4300多億元。其中僅廣東省就破獲地下錢莊案17起，同比增加3倍，涉案金額超過(guò)700億元，居全國(guó)首位。

像沈海生這種銀行人員與地下錢莊勾結(jié)并不是孤例。據(jù)警方介紹，一些人到銀行辦理業(yè)務(wù)時(shí)，有的銀行員工主動(dòng)介紹客戶到地下錢莊辦理業(yè)務(wù)。警方在辦理地下錢莊案件時(shí)，發(fā)現(xiàn)涉案人員冒名開(kāi)戶、使用假身份證開(kāi)戶等手法開(kāi)設(shè)大量人頭賬戶，利用多層級(jí)、跨地區(qū)轉(zhuǎn)賬，再加上使用網(wǎng)銀、第三方支付轉(zhuǎn)移，其資金轉(zhuǎn)移不但迅速而且隱蔽，追蹤資金難度很大。

李明照認(rèn)為，由于處罰太輕，沒(méi)有形成震懾，導(dǎo)致一些地下錢莊的人員出來(lái)后重操舊業(yè)。據(jù)了解，地下錢莊都是按照非法經(jīng)營(yíng)罪定罪處罰，按照刑法規(guī)定，情節(jié)特別嚴(yán)重的，處5年以上有期徒刑，但在實(shí)際操作中，量刑都不會(huì)很重。