是否收到匯款 銀行短信不作數(shù)江蘇警方揭露專騙淘寶賣家的騙局

文 張婷

是否收到匯款 銀行短信不作數(shù)江蘇警方揭露專騙淘寶賣家的騙局

文 張婷

明明收到了銀行發(fā)來(lái)的匯款短信，為什么錢(qián)卻始終沒(méi)有到賬？淘寶賣家陳小姐被騙了近2萬(wàn)元，仍不明白騙子究竟用了什么手法。

近日，江蘇警方端掉一專騙淘寶賣家的詐騙團(tuán)伙。該團(tuán)伙成員冒充買家與賣家聯(lián)系，然后以向賣家銀行卡匯款、讓賣家將收到的匯款轉(zhuǎn)到其支付寶中的方式實(shí)施詐騙，讓50多人上當(dāng)。

案情回放

案發(fā)時(shí)近兩萬(wàn)元被騙 淘寶賣家渾然不覺(jué)

“我可能遇到騙子了?！?月下旬的一天，蘇州市民陳小姐帶著滿腹疑問(wèn)來(lái)到蘇州市公安局太平派出所報(bào)案。陳小姐經(jīng)營(yíng)著一家網(wǎng)店，專做服裝生意，每天營(yíng)業(yè)額數(shù)萬(wàn)元。當(dāng)天生意結(jié)束后，她梳理賬目時(shí)發(fā)現(xiàn)自己的賬上少了1.98萬(wàn)元。經(jīng)過(guò)仔細(xì)排查，她發(fā)現(xiàn)，當(dāng)天她有4筆共計(jì)1.98萬(wàn)元的匯款并沒(méi)有到賬。“我明明收到了銀行的匯款短信，怎么會(huì)沒(méi)收到錢(qián)呢？”陳小姐將銀行發(fā)來(lái)的短信展示給民警看。

民警調(diào)查發(fā)現(xiàn)，雖然銀行給陳小姐發(fā)了短信，但4筆匯款最終都因匯款賬號(hào)錯(cuò)誤而失敗。淘寶網(wǎng)上的買賣一般都是用支付寶交易，陳小姐怎么會(huì)收匯款呢？面對(duì)民警的疑問(wèn)，陳小姐說(shuō)起了這4筆匯款的詳細(xì)經(jīng)過(guò)。

當(dāng)天上午，她接到一個(gè)買家的阿里旺旺信息，對(duì)方表示看中了陳小姐網(wǎng)店中價(jià)值2000元的衣服，想要購(gòu)買?？吹缴馍祥T(mén)，陳小姐自然熱情接待。

不過(guò)，對(duì)方表示由于某種原因，他不能將銀行卡內(nèi)的錢(qián)轉(zhuǎn)入自己的支付寶賬戶中，希望先將錢(qián)匯到陳小姐的銀行賬戶里，由陳小姐將錢(qián)轉(zhuǎn)入其支付寶內(nèi)進(jìn)行支付。為了留住客戶，加上覺(jué)得錢(qián)不多，自己又是先收到錢(qián)再通過(guò)支付寶轉(zhuǎn)賬出去，沒(méi)什么風(fēng)險(xiǎn)，陳小姐便同意了對(duì)方的請(qǐng)求。

收到銀行的匯款短信后，陳小姐便從自己的支付寶中轉(zhuǎn)了2000元到對(duì)方的支付寶賬戶中。對(duì)方又表示看中了其他貨品，就這樣先后4次共讓陳小姐轉(zhuǎn)出了1.98萬(wàn)元。直到陳小姐整理賬目，她才發(fā)現(xiàn)對(duì)方匯款給自己的4筆資金全都沒(méi)有到賬。

偵查順藤摸瓜有人用被盜的旺旺號(hào)詐騙

根據(jù)陳小姐的描述，民警初步判斷這是一起專門(mén)針對(duì)淘寶賣家的詐騙案件。經(jīng)過(guò)梳理警情，民警發(fā)現(xiàn)近期蘇州警方已經(jīng)接報(bào)了多起類似案件，而且作案的阿里旺旺號(hào)是同一個(gè)，接收錢(qián)款的支付寶賬號(hào)也是同一個(gè)。

蘇州警方立即對(duì)涉嫌詐騙的阿里旺旺號(hào)展開(kāi)調(diào)查。一路順藤摸瓜，民警找到了這個(gè)旺旺號(hào)的主人、家住南京的周先生。讓民警意外的是，周先生反映自己的旺旺號(hào)早已被盜。民警經(jīng)過(guò)查證，確認(rèn)并非周先生作案?！斑@就說(shuō)明詐騙分子的手段更為專業(yè)，他們?yōu)榱搜陲椬约?，專門(mén)盜取他人阿里旺旺號(hào)甚至支付寶賬號(hào)實(shí)施詐騙?！碧脚沙鏊彼L(zhǎng)丁煒說(shuō)。

眼看案件偵破進(jìn)入了死胡同，虛擬網(wǎng)絡(luò)背后的詐騙嫌疑人究竟藏在哪個(gè)角落？辦案民警并未氣餒，而是根據(jù)資金流向進(jìn)行深入追查。很快，民警發(fā)現(xiàn)，被騙的資金流向了重慶。

破案騙子落網(wǎng)盜號(hào)、網(wǎng)聊、轉(zhuǎn)賬一條龍

蘇州警方隨即派員趕赴重慶展開(kāi)工作。通過(guò)追蹤取款人，民警摸清了這個(gè)詐騙團(tuán)伙的人員構(gòu)成，3男1女，4人分工明確。該團(tuán)伙為首的是吳某和何某，今年初，兩人通過(guò)網(wǎng)絡(luò)研究出這套詐騙手法，然后購(gòu)置相應(yīng)設(shè)備開(kāi)始作案。何某召集來(lái)自己的小弟黃某，吳某則將自己的女友錢(qián)某找來(lái)做幫手。

這是一個(gè)分工明確、層次分明的詐騙團(tuán)伙。該團(tuán)伙中，吳某負(fù)責(zé)操作銀行卡，何某專門(mén)購(gòu)買被盜的阿里旺旺號(hào)和支付寶賬號(hào)，黃某和錢(qián)某則是網(wǎng)聊手，專門(mén)在網(wǎng)上尋找作案目標(biāo)，忽悠對(duì)方從銀行卡收款、再通過(guò)支付寶轉(zhuǎn)賬。騙到錢(qián)后，吳某和女友拿一半，另外一半則由何某和黃某分。5月下旬，4名詐騙嫌疑人被蘇州警方抓獲。

經(jīng)審問(wèn)，短短兩三個(gè)月時(shí)間，該團(tuán)伙共作案50多起，涉案金額數(shù)十萬(wàn)元，最多一次騙了5萬(wàn)多元。目前，4人已被警方依法刑事拘留。

警方提示

收到匯款短信應(yīng)及時(shí)查看賬戶余額

面對(duì)此類詐騙手法該如何防范？江蘇省公安廳刑偵專家向您介紹兩種防范方式。

1、淘寶賣家不要輕信買家的話。通過(guò)支付寶交易不僅是對(duì)買家的一種保護(hù)，對(duì)賣家同樣有好的保障。對(duì)于網(wǎng)絡(luò)那頭的人究竟是不是真正的買家，賣家無(wú)從判斷，所以一定要選擇最安全的交易方式。

2、收到銀行發(fā)來(lái)的匯款短信后，一定要實(shí)時(shí)查看自己的銀行賬戶余額，銀行的提示短信并不代表匯款到賬。其實(shí)，只要細(xì)心看銀行發(fā)的短信，就能發(fā)現(xiàn)最后都有提示語(yǔ)“以實(shí)際到賬為準(zhǔn)”。因此，警方建議銀行，在發(fā)送此類匯款短信時(shí)，將提示語(yǔ)安排在顯著位置，提醒收款人及時(shí)查看賬戶余額。

騙局揭秘

故意輸錯(cuò)匯款賬號(hào)造成匯款假象

那么，吳某等人是如何成功騙過(guò)這50多位精明的淘寶賣家的？為了留住顧客，淘寶賣家往往會(huì)答應(yīng)顧客提出的很多要求。犯罪嫌疑人吳某等人正是看中了淘寶賣家的這一心理，精心構(gòu)筑騙局。

“我們每次詐騙的金額很小，很多淘寶賣家不會(huì)在意?！眳悄痴f(shuō)。確實(shí)，警方在核查案件時(shí)，不僅有很多淘寶賣家沒(méi)有發(fā)現(xiàn)被騙，還有很多意識(shí)到被騙的淘寶賣家覺(jué)得損失不大而沒(méi)有報(bào)警。

這一騙局最迷惑人的地方，還是銀行給受害人發(fā)的匯款短信。吳某等人是如何做到這一點(diǎn)的呢？吳某表示，銀行發(fā)送的匯款短信并不意味著錢(qián)款到賬。當(dāng)通過(guò)網(wǎng)銀進(jìn)行匯款時(shí)，匯款人可以點(diǎn)選一個(gè)向收款人手機(jī)號(hào)發(fā)送匯款短信的選項(xiàng)。

“這本來(lái)是方便收款人及時(shí)了解匯款人是否匯款的便民舉措，卻成了不法分子利用的工具?！泵窬f(shuō)，當(dāng)點(diǎn)選這一選項(xiàng)后，一旦匯款人進(jìn)行匯款操作，收款人手機(jī)就會(huì)收到銀行發(fā)送的匯款信息。不過(guò)，吳某等人故意將匯款賬號(hào)輸錯(cuò)，導(dǎo)致匯款失敗，而這一點(diǎn)銀行并不會(huì)通過(guò)短信告知收款人。