借你一雙慧眼，識破經(jīng)濟犯罪伎倆欺詐造假類經(jīng)濟犯罪案件透析

文 石楊

借你一雙慧眼，識破經(jīng)濟犯罪伎倆欺詐造假類經(jīng)濟犯罪案件透析

文 石楊

近年來，我國經(jīng)濟犯罪數(shù)量保持高位。從公安機關掌握的情況看，當前欺詐造假類經(jīng)濟犯罪呈高發(fā)態(tài)勢，包括非法集資、信用卡詐騙等欺詐類犯罪，以及假冒偽劣商品、假幣等造假類犯罪。據(jù)統(tǒng)計，去年以來，以上兩類經(jīng)濟犯罪共發(fā)案10.1萬起，涉案總價值1916.9億元，分別占全部經(jīng)濟犯罪案件的45.3%、34.2%。

不久前，公安部公布了欺詐類、造假類犯罪的相關案例，并就案件特點及公安機關打擊經(jīng)濟犯罪情況進行了介紹。

非法集資犯罪經(jīng)濟損失大，被害人數(shù)多

在非法集資犯罪中，不法分子以投資項目為幌子、以高額回報為誘餌、以弄虛作假為手段，騙取被害人投資錢款。

此類犯罪呈現(xiàn)“一大三多”的特點：案件經(jīng)濟損失大，平均每起案件的涉案總價值超過千萬元；被害人數(shù)量多，被害人數(shù)達到數(shù)千人甚至逾萬人；涉及區(qū)域多，除了發(fā)案較多的東部和中部省份外，西部省份發(fā)案數(shù)量也顯著上升；涉及行業(yè)和領域多，第三方理財、農(nóng)民專業(yè)合作社、網(wǎng)絡借貸等領域案件多發(fā)。

在處置非法集資部際聯(lián)席會議的統(tǒng)一領導下，公安部會同最高人民法院、最高人民檢察院印發(fā)了《關于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》，有效解決法律適用問題。公安機關與各金融主管部門、金融機構緊密配合，不斷加強對涉案賬戶資金的查控工作，主動發(fā)現(xiàn)犯罪、有效挽回損失的能力進一步提高。

案例

1、2013年5月至11月，鄧某等人建立“東方創(chuàng)投”P2P網(wǎng)貸平臺，向1300余人非法集資1.2億余元，造成經(jīng)濟損失5000余萬元。

2、張某等人于2013年5月成立深圳九州源礦業(yè)投資股份有限公司，以3.8元或1元每股的價格出售公司原始股，被騙投資者50多人，涉案金額460多萬元。

3、2008年以來，郭某等人通過私自設立的網(wǎng)絡交易平臺，進行“倫敦金”等非法黃金期貨交易，累計收取客戶保證金約15億元，非法交易額達8000余億元，非法牟利近10億元。

警方提示

網(wǎng)絡借貸領域魚龍混雜，一些不法分子打著“P2P”的幌子從事非法集資活動，投資者一定要提高警惕。

目前我國經(jīng)依法批準設立的期貨交易場所有上海期貨交易所、大連商品交易所、鄭州商品交易所、中國金融期貨交易所4家。投資者要警惕各類非法證券活動。

信用卡詐騙犯罪惡意透支案件數(shù)量多、增幅大

信用卡詐騙犯罪嚴重擾亂正常的金融秩序，危害極大。此外，惡意透支案件數(shù)量多、增幅大。一些不法分子將信用卡作為融資手段，有的案件中用于惡意透支的銀行卡多達數(shù)百張，涉及金額數(shù)千萬元。

公安機關對職業(yè)犯罪團伙實施了“定點清除”式集中精確打擊，決不讓犯罪蔓延成勢。2014年，公安部部署各地對銀行卡盜刷犯罪開展了集中打擊，共破案2.1萬起。

案例

葉某自編多個黑客軟件，先從各大網(wǎng)站竊取用戶的電子郵箱和登錄密碼，再在各商業(yè)銀行的網(wǎng)銀界面，用竊取來的用戶信息進行批量碰撞登錄，從而完成了對銀行卡信息“四大件”（賬號、身份證號、手機號、登錄密碼）的收集。

警方提示

群眾在生活中一定要注意保護個人信息。網(wǎng)銀密碼或手機銀行密碼等重要信息，應與電子郵箱密碼等常用信息區(qū)別設置。

假冒偽劣犯罪網(wǎng)絡化已成為假冒偽劣犯罪的重要特點

假冒偽劣犯罪侵害的領域十分廣泛，在一些民生領域尤為突出。網(wǎng)絡化已經(jīng)成為假冒偽劣犯罪的重要特點，不法分子全程通過網(wǎng)絡實施，隱蔽性更強。

對人民群眾反映強烈的假冒偽劣犯罪，公安機關堅持“集群打擊”理念，按照“集中部署、分頭排查、統(tǒng)一收網(wǎng)”模式，對制假售假鏈條的生產(chǎn)、倉儲、運輸、銷售等各個環(huán)節(jié)實施全程打擊，破獲了一大批案件。

案例

1、2011年以來，孫某在當?shù)刭忂M劣質(zhì)銅絲，大肆生產(chǎn)假冒重慶“鴿牌”電纜電線。

2、浙江省江山市姜某等人制售假劣滅火器，滅火劑用石頭粉填充。有效滅火劑含量較低甚至為零，安全隱患十分嚴重。

警方提示

消費者在購買消防器材時要上網(wǎng)驗證產(chǎn)品身份證標識、看壓力指針是否在綠色區(qū)域、看滅火器上有無使用方法等信息、看外表是否有變形等情況。

假幣犯罪百元面額假幣為主，“非直接接觸式”交易查處難度大

假幣犯罪呈現(xiàn)“新動向”，雖然仍以百元面額假人民幣為主，但小面額假幣、假金屬紀念幣案件有所增多。不法分子利用網(wǎng)絡進行“非直接接觸式”交易，查處難度更大。2014年，公安部、中國人民銀行聯(lián)合部署了打擊整治假幣違法犯罪集中行動，共破案423起。公安機關在強化打擊的同時，同步加強公安部反假幣實驗室、地方反假幣工作站和監(jiān)測點建設，形成了點、站、室一體化的工作格局。

案例

2013年6月以來，江西萍鄉(xiāng)發(fā)生10余起假幣案件，犯罪嫌疑人采取“調(diào)包”“以整找零”等手段蒙騙群眾。

警方提示

目前我國并沒有肉眼無法識別的“高仿真”假幣，普通群眾不借助儀器也能有效識別鈔票真?zhèn)?。例如百元人民幣左下角的?00”采用光學變色油墨印刷，變換角度時會在綠色藍色之間變化。只要我們提高警惕，不法分子就沒有可乘之機。

其他經(jīng)濟犯罪相關案例

1、騙取出境游押金案

2014年7月，秦某、李某等人以安排會員赴日本等國出境旅游為由，要求每人繳納3萬至5萬元保證金，并承諾旅游歸國后返還。蔡某等人旅游結束后拒不退還押金。

警方提示

廣大群眾在出境旅游時應選擇信譽良好的正規(guī)旅行社，以免上當受騙。

2、“加盟代理”合同詐騙案

2012年，安徽省合肥市公安局經(jīng)偵支隊偵破方某等人以“加盟代理”為幌子進行合同詐騙案件。隨后，警方又打掉從事此類詐騙活動的公司17家，逮捕犯罪嫌疑人19名，受害人共計400多名，涉案金額1530萬元。

警方提示

有投資意向的群眾在選擇合作伙伴時，要仔細了解對方公司及其產(chǎn)品，不要輕易繳納高額“保證金”或購買大批產(chǎn)品，以免上當受騙。

3、亮碧思集團（香港）有限公司傳銷案

2006年以來，亮碧思集團（香港）有限公司及所屬澳門分公司以銷售香薰油、精油等產(chǎn)品為幌子，通過收取“入門費”、按“人頭”返利等方式，在廣東等地招攬內(nèi)地人員從事傳銷。2015年，廣東中山、東莞等地新發(fā)現(xiàn)相關傳銷案件。

警方提示

目前，“亮碧思”傳銷組織仍在一些地方發(fā)展蔓延。公安機關將持續(xù)依法嚴厲打擊。群眾應提高警惕，嚴防上當受騙。