遠(yuǎn)離“銀行卡信用額度升級”騙局

遠(yuǎn)離“銀行卡信用額度升級”騙局

“請你們表揚(yáng)一下洪成和周保田兩位民警，他們做事認(rèn)真負(fù)責(zé)，業(yè)務(wù)精通，10分鐘就幫我追回了3萬多元的被騙款。 ”10月9日，巢湖市中垾鎮(zhèn)的姚先生特意給市公安局政治處打去電話。

9月10日上午，姚先生突然接到自稱是“建行95533客服人員”打來的電話，對方表示瀏覽姚先生在銀行的信用記錄后，認(rèn)為姚先生的銀行卡符合信用額度升級要求，如果同意辦理，本行可以幫忙。姚先生是位生意人，覺得信用額度升級對自己是個利好的消息，而且電話顯示是建行客服打來的，應(yīng)該可信，于是爽快地答應(yīng)。來電人告訴姚先生，省行的人將與其聯(lián)系。

次日一早，一自稱是省行某部的杜主任打來電話說，按規(guī)定信用額度提高到10萬元，銀行卡內(nèi)必須有40%的存款，姚某很快往銀行卡里打了4萬元，同時向?qū)Ψ教峁┝俗约旱你y行卡號、身份證號、姓名等信息。 9月12日下午5時許，杜主任告訴他，已幫他向上級申請了。不久，一自稱是上海信用卡管理中心的客服人員告知姚先生，已收到安徽省建行幫其辦理信用卡升級業(yè)務(wù)的申請，但辦理10萬元信用額度，信用卡中心要分10次做40萬元的流水，每做一次流水都會退回一定數(shù)額的現(xiàn)金，直到4萬元全部退完。

就在雙方交流過程中，姚先生果然收到了一條退款2800元短信，同時也收到了一條內(nèi)容為“尾號為XX27的儲蓄卡賬號，于9月12日17時41分某基金代收支出4萬元”的短信。我的錢怎么弄到基金平臺上去了？聽了對方的一番解釋，姚先生還是有些不放心，這時對方要求姚先生提供驗證碼，以便做第二次流水并退款。 4萬元被莫名其妙地轉(zhuǎn)到一資金平臺上，現(xiàn)在又要驗證碼，姚某頓時警覺起來，立即報了警。

尚未聽完姚某的敘述，民警洪成第一時間判斷這是一起以提升信用卡信用額度為幌子實施詐騙的案件，好在姚先生的錢在第三方手中，暫時是安全的，要追回這筆錢必須抓緊處置。

民警告知姚某決不能將驗證碼透露給對方，同時要求他在銀行ATM機(jī)上連續(xù)三次輸入錯誤密碼，讓銀行卡自動鎖定。這時，所謂信用卡管理中心的客服人員等得不耐煩了，不斷打電話催促姚先生抓緊辦理。洪成一把接過電話厲聲呵斥道：“我是巢湖市公安局刑偵大隊的，對你的行騙行為當(dāng)事人已經(jīng)報案……”還未等民警把話說完，對方匆忙掛斷了電話。2分鐘后，姚某就收到一條內(nèi)容為退款3.78萬元的提示短信。在民警幫助下，被騙款有驚無險地回到了姚先生的手中，前后只有10分鐘時間。對此，姚先生一直心存感激，于是出現(xiàn)了本文開頭的一幕。目前，此案正在進(jìn)一步偵查中。

案例解析

在實施提高銀行卡信用額度的詐騙中，有三個重要環(huán)節(jié)：一是通過偽基站，假冒銀行客服電話名義給受害人打電話或發(fā)送短信，騙取受害人的信任；二是將受害人的資金轉(zhuǎn)到基金支付平臺上，造成受害人委托騙子購買基金的假象，逃避打擊，同時便于蒙騙受害人，即資金轉(zhuǎn)到基金平臺上，是為方便做假流水給銀行看，好幫受害人辦成信用額度升級業(yè)務(wù)，以此來解除受害人對此異常做法的質(zhì)疑，一旦詐騙得手，騙子瞬間會以較低的價格，將用受害人資金購買的基金售出，再將錢裝進(jìn)自己的腰包；三是以每做一次流水，即可退一次款而且一次比一次多，直到全部退完為誘餌，進(jìn)一步贏得受害人的信任，達(dá)到套取受害人驗證碼等信息的目的。