船舶融資租賃中出租人的特殊法律風(fēng)險(xiǎn)及防范

呂奧純

武漢大學(xué)法學(xué)院，湖北 武漢 430072

船舶融資租賃的定義并未在我國立法上得以體現(xiàn)，部分學(xué)者認(rèn)為船舶融資租賃是指出租人依照承租人對船舶或者供船商的選擇，出資購買船舶，雙方約定在租賃期內(nèi)承租人支付租金，船舶歸承租人使用，租賃期滿后，出租人和承租人依照船舶融資租賃合同的約定決定船舶歸屬的融資交易形式。［1］

我國合同法對一般融資租賃有規(guī)定，但由于船舶屬于特殊動(dòng)產(chǎn)，因此船舶融資租賃和一般的融資租賃不同。［2］基于特殊法優(yōu)于一般法原則，船舶融資租賃也應(yīng)當(dāng)受海事海商法律法規(guī)以及相關(guān)國際公約的調(diào)整，因而海商法中獨(dú)特的法律制度使得船舶融資租賃中的出租人面臨著特殊風(fēng)險(xiǎn)。

一、船舶優(yōu)先權(quán)風(fēng)險(xiǎn)及防范

船舶優(yōu)先權(quán)是指海事請求人依照《海商法》第二十二條的規(guī)定，向船舶所有人、光船承租人、船舶經(jīng)營人提出海事請求，對產(chǎn)生該海事請求的船舶具有優(yōu)先受償?shù)臋?quán)利［3］，是一種特殊的擔(dān)保物權(quán)。

我國《海商法》第二十二條規(guī)定了五種受船舶優(yōu)先權(quán)擔(dān)保的海事請求，例如在船舶營運(yùn)中發(fā)生的人身傷亡的賠償請求。船舶優(yōu)先權(quán)作為海商法中特殊的法律制度有著其自身特點(diǎn)，包括法定性，秘密性，附隨性，而這些特點(diǎn)就增加了船舶融資租賃中出租人的風(fēng)險(xiǎn)。

首先船舶優(yōu)先權(quán)具有法定性。我國《海商法》明確規(guī)定了船舶優(yōu)先權(quán)擔(dān)保的海事請求，且為封閉性列舉?？梢姶皟?yōu)先權(quán)的范圍、請求主體、受償順序都應(yīng)嚴(yán)格依照法律規(guī)定，任何人不得通過合同任意增設(shè)船舶優(yōu)先權(quán)的項(xiàng)目更不得排除適用此制度。由此在船舶融資租賃下，出租人和承租人不得依照意思自治通過合同規(guī)避船舶優(yōu)先權(quán)。

其次船舶優(yōu)先權(quán)具有秘密性。依照法律規(guī)定，船舶優(yōu)先權(quán)的產(chǎn)生無需經(jīng)過登記等程序，因此船舶優(yōu)先權(quán)對于債權(quán)人、債務(wù)人之外的第三人是秘密的。在船舶融資租賃下，船舶的營運(yùn)和使用完全處在承租人的支配下，而《海商法》22條規(guī)定的船舶優(yōu)先權(quán)都產(chǎn)生于船舶運(yùn)營過程中，作為船舶所有人的出租人對船舶失去控制，除非被告知，出租人無法知曉船舶優(yōu)先權(quán)的產(chǎn)生因此對船舶優(yōu)先權(quán)也就無從防范。特別在船舶承租人故意隱匿船舶優(yōu)先權(quán)的情況下，債權(quán)人依照船舶優(yōu)先權(quán)主張權(quán)利時(shí)，出租人完全處于被動(dòng)狀態(tài)。而根據(jù)《海商法》，船舶優(yōu)先權(quán)通過法院扣押船舶實(shí)現(xiàn)，因此出租人將面臨喪失船舶的危險(xiǎn)。

最后船舶優(yōu)先權(quán)具有附隨性。船舶優(yōu)先權(quán)總是伴隨主債權(quán)的產(chǎn)生而產(chǎn)生，只要債務(wù)人不履行債務(wù)，優(yōu)先權(quán)就依附于船［4］。我國《海商法》中規(guī)定船舶優(yōu)先權(quán)不因船舶所有權(quán)的轉(zhuǎn)讓而消滅。［5］船舶融資租賃中出租人依照承租人要求也可能會(huì)購買二手船，在此種情況下，若船舶已經(jīng)存在船舶優(yōu)先權(quán)，船舶的價(jià)值將大大降低將嚴(yán)重?fù)p害出租人的利益。

防范船舶優(yōu)先權(quán)風(fēng)險(xiǎn)，首先要從根本上消除船舶優(yōu)先權(quán)的請求權(quán)基礎(chǔ)。由于實(shí)踐中二手船舶交易非常普遍，而基于船舶優(yōu)先權(quán)隨船而行且秘密的特點(diǎn)，出租人可通過船舶優(yōu)先權(quán)催告程序來保證船舶“清潔”，防止受船舶優(yōu)先權(quán)的困擾。如果船舶優(yōu)先權(quán)人在期限內(nèi)不主張優(yōu)先權(quán)，出租人即可申請法院作出除權(quán)判決，消滅船舶上的優(yōu)先權(quán)。

船舶融資租賃中加入保證條款也可以減輕出租人的風(fēng)險(xiǎn)。具體來說租賃合同中可以規(guī)定在租期內(nèi)船舶運(yùn)營過程中，出現(xiàn)由于承租人導(dǎo)致的第三人向出租人進(jìn)行索賠情況時(shí)，承租人應(yīng)當(dāng)保證出租人不受損失同時(shí)應(yīng)當(dāng)賠償出租人因此受到的一切損失;如果租期內(nèi)船舶因承租人被扣押，承租人應(yīng)當(dāng)采用妥善方式解除扣押。承租人怠于履行上述責(zé)任，出租人有權(quán)解除合同。為了保證承租人履行上述義務(wù)，出租人也可要求承租人繳納保證金，若承租人拒不履行，保證金則用以支付船舶優(yōu)先權(quán)擔(dān)保的債權(quán)或者作為擔(dān)保以解除被扣押船舶，若承租人履行義務(wù)保證金可用以抵扣船舶租金。船舶出租人也可加入船東互保協(xié)會(huì)，從而降低船舶優(yōu)先權(quán)帶來的風(fēng)險(xiǎn)。

二、船舶留置權(quán)風(fēng)險(xiǎn)及防范

依照我國《海商法》，船舶留置權(quán)是指當(dāng)造船人、修船人在合同另一方未履行合同時(shí)，可以留置其占有的船舶，從而保證造船費(fèi)用或者修船費(fèi)用得以償還的權(quán)利。［6］本文所指留置權(quán)風(fēng)險(xiǎn)是指承租人不支付修船費(fèi)用時(shí)，修船人留置船舶給作為船舶所有人的出租人帶來的風(fēng)險(xiǎn)。

在船舶融資租賃中，船舶留置權(quán)會(huì)增加出租人的風(fēng)險(xiǎn)，主要是基于以下三個(gè)原因。

首先，出租人不能以船舶所有權(quán)人身份對留置權(quán)人進(jìn)行抗辯。我國《海商法》沒有規(guī)定被留置的船舶一定為債務(wù)人所有，并且依照民法留置權(quán)一般原理，留置的標(biāo)的只需要債務(wù)人占有即可。因此當(dāng)債權(quán)人依照合同規(guī)定付出勞務(wù)，承租人不支付到期修船費(fèi)用時(shí)，修船人無需關(guān)心船舶是否為承租人所有即可進(jìn)行留置以達(dá)到擔(dān)保修船費(fèi)用的目的。

其次，作為船舶所有人的出租人在船舶留置權(quán)的發(fā)生、實(shí)現(xiàn)過程中一直處于被動(dòng)狀態(tài)。船舶留置權(quán)多發(fā)生在船舶經(jīng)營過程中，由于船舶融資租賃中船舶的使用權(quán)和所有權(quán)分離，因此出租人不能及時(shí)知曉留置權(quán)的產(chǎn)生。海商法對船舶融資租賃中船舶留置權(quán)未做特別細(xì)致的規(guī)定，但根據(jù)民法留置權(quán)的一般原理，債務(wù)人到期不履行合同，債權(quán)人行使留置權(quán)時(shí)，債權(quán)人應(yīng)當(dāng)通知債務(wù)人并給予其履約的寬限期，寬限期內(nèi)債務(wù)人仍不履行債務(wù)，留置權(quán)人可以對留置的船舶以拍賣等方式獲得價(jià)款以償還債務(wù)人債務(wù)。在船舶融資租賃下發(fā)生船舶留置權(quán)的情況時(shí)，修船合同是修船人和承租人直接簽訂的，當(dāng)承租人不披露船舶所有人時(shí)債權(quán)人對船舶所有人就無從知曉。因此債權(quán)人通知或者給予寬限期多是通知承租人，由此出租人往往會(huì)面臨喪失船舶的風(fēng)險(xiǎn)。

最后，對于船舶被折價(jià)、變賣或拍賣后的價(jià)款清償債權(quán)后的剩余價(jià)款，債權(quán)人一般會(huì)返還給債務(wù)人即船舶的承租人，債權(quán)人對船舶的所有人即出租人沒有直接的返還義務(wù)。這種情形可能就會(huì)導(dǎo)致兩種結(jié)果:1)船舶承租人獲得余額后不還給出租人。當(dāng)承租人無力承擔(dān)修船費(fèi)用時(shí)，承租人往往面臨著嚴(yán)重的財(cái)務(wù)危機(jī)，承租人不返還余額時(shí)，出租人很難從承租人處實(shí)現(xiàn)債權(quán)。并且融資租賃項(xiàng)下的租金和余額只屬于普通債權(quán)，特別是當(dāng)承租人瀕臨破產(chǎn)時(shí)，出租人會(huì)面臨錢、船兩失的風(fēng)險(xiǎn)。2)當(dāng)承租人返還余額時(shí)，這部分的余額也無法彌補(bǔ)出租人的損失，在承租人財(cái)務(wù)危機(jī)的情況下，出租人也很難在承租人處獲得賠償。

由于船舶留置權(quán)的產(chǎn)生和承租人的財(cái)務(wù)狀況息息相關(guān)，因此防范船舶留置權(quán)風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵在于簽訂船舶租賃合同之前出租人應(yīng)對承租人的財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營能力進(jìn)行調(diào)查。船舶融資租賃合同中可約定當(dāng)船舶需要檢修時(shí)，出租人可親自參與到船舶檢修的過程中，當(dāng)承租人確實(shí)無法支付修船費(fèi)用時(shí)，船舶所有人可代為支付，從而有效避免船舶留置權(quán)的產(chǎn)生，防止船舶被折價(jià)、變賣或拍賣。在融資租賃合同中也可以要求承租人簽訂租賃合同時(shí)提供一定擔(dān)保，當(dāng)承租人不能履行支付修船費(fèi)用而導(dǎo)致船舶被扣押時(shí)，承租人可使得留置權(quán)人接受擔(dān)保從而消滅留置權(quán)。

三、船舶油污損害風(fēng)險(xiǎn)及防范

在船舶融資租賃中，巨額的船舶油污損害賠償也是出租人面臨的又一風(fēng)險(xiǎn)。船舶油污損害是指不論發(fā)生于何時(shí)的船上燃油溢油或排放，導(dǎo)致了污染，造成的船舶意外的損失或損害。［7］隨著國際社會(huì)對海洋問題的重視，一系列公約對船舶油污損害責(zé)任都有規(guī)定，例如我國加入的《1992年國際油污損害民事責(zé)任公約》，除此之外還有《1996年國際海上運(yùn)輸有毒有害物質(zhì)損害責(zé)任和賠償公約》和《2001年船舶燃油污染損害民事責(zé)任公約》。上述公約都規(guī)定，船舶登記所有人應(yīng)對其船舶所造成的污染損害承擔(dān)責(zé)任，且責(zé)任基礎(chǔ)為嚴(yán)格責(zé)任。我國于2010年12月30日出臺的《關(guān)于審理船舶油污損害賠償糾紛案件若干問題的規(guī)定》也規(guī)定船舶油污事故的責(zé)任人為船舶所有人。［8］

因此無論是從國際公約還是從內(nèi)國法角度，船舶融資租賃中出租人作為船舶都所有人就成為了油污損害賠償?shù)闹苯迂?zé)任主體。船舶融資租賃下船舶不處于船舶所有人的控制下并不影響船舶所有人的油污賠償責(zé)任。由于船舶油污責(zé)任實(shí)行高額的賠償制度，并且賠償責(zé)任的限額相較于其他責(zé)任限額較高。因此如果出現(xiàn)船舶油污責(zé)任時(shí)，船舶所有人面臨的賠償責(zé)任將遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過其獲得的租金，這將給作為船舶所有人的出租人帶來巨大的風(fēng)險(xiǎn)。

基于油污損害一旦發(fā)生賠償金額往往巨大，最穩(wěn)妥的防范方式之一就是加入保賠協(xié)會(huì)。

設(shè)立特殊項(xiàng)目公司(SPV)進(jìn)行船舶的融資租賃也是一種降低風(fēng)險(xiǎn)的有效方式，即出租人就一艘輪船注冊為獨(dú)立的SPV公司展開融資租賃業(yè)務(wù)。由此出租人就一筆融資租賃合同實(shí)行單獨(dú)管理單獨(dú)核算從而將油污責(zé)任等與真正的融資人進(jìn)行隔離。

此外，通過事后救濟(jì)即設(shè)立責(zé)任限制基金的方式也可以有效降低船舶油污損害造成的風(fēng)險(xiǎn)。［9］當(dāng)船舶所有人根據(jù)法律規(guī)定設(shè)立責(zé)任限制基金后，提出索賠的任何人就不得對船舶所有人基金之外的任何財(cái)產(chǎn)行使權(quán)利。同時(shí)一旦設(shè)立責(zé)任限制基金，船舶所有人便可要求法院或者其他主管機(jī)關(guān)解除扣押船舶及其他財(cái)產(chǎn)。因此在融資租賃合同中可規(guī)定類似條款:因承租人原因?qū)е碌拇坝臀蹞p害時(shí)，承租人應(yīng)設(shè)立責(zé)任限制基金。

［1］司玉琢，李志文．中國海商法基本理論專題研究［M］．北京:北京大學(xué)出版社，2009．

［2］鄭雷．船舶融資租賃法律問題研究［M］．北京:法律出版社，2012．

［3］〈海商法〉第21條．

［4］司玉琢．海商法專論［M］．北京:中人民大學(xué)出版社，2010．

［5］〈海商法〉第28條．

［6］〈海商法〉第25條．

［7］〈2001年船舶燃油污染損害民事責(zé)任公約〉第1條．

［8］〈關(guān)于審理船舶油污損害賠償糾紛案件若干問題的規(guī)定〉第5條．

［9］杜青蕓．船舶融資租賃風(fēng)險(xiǎn)防范法律問題研究［D］．大連海事大學(xué)，2011．