淺談專利質(zhì)押的貸前法律審查

于斌

摘 要：知識(shí)產(chǎn)權(quán)是財(cái)產(chǎn)權(quán)，雖然其本身具有無形性，但可以通過將其作價(jià)入股來體現(xiàn)其價(jià)值，近些年，通過知識(shí)產(chǎn)權(quán)進(jìn)行質(zhì)押融資的做法在全國尤其是經(jīng)濟(jì)較發(fā)達(dá)的省份逐漸興起，但是查看相關(guān)數(shù)據(jù)可以發(fā)現(xiàn)，目前我國的專利質(zhì)押量和專利總量相比，還是微乎其微的。

關(guān)鍵詞：專利質(zhì)押；法律審查

知識(shí)產(chǎn)權(quán)是財(cái)產(chǎn)權(quán)，雖然其本身具有無形性，但可以通過將其作價(jià)入股來體現(xiàn)其價(jià)值，近些年，通過知識(shí)產(chǎn)權(quán)進(jìn)行質(zhì)押融資的做法在全國尤其是經(jīng)濟(jì)較發(fā)達(dá)的省份逐漸興起，但是查看相關(guān)數(shù)據(jù)可以發(fā)現(xiàn)，目前我國的專利質(zhì)押量和專利總量相比，還是微乎其微的，實(shí)踐中，雖然各省市都陸續(xù)推出了自己的鼓勵(lì)和促進(jìn)專利質(zhì)押融資的指導(dǎo)辦法，但是實(shí)踐中的專利質(zhì)押往往還是與土地、房屋等有形資產(chǎn)相掛鉤的"偽質(zhì)押"，真正的專利質(zhì)押普遍大量實(shí)施還存在著諸多困難。

就專利質(zhì)押實(shí)踐中的貸前法律審查而言，需要注意的首要問題是確認(rèn)專利權(quán)的穩(wěn)定性及有效性。

一般來說，在貸款之前無疑要先審查專利權(quán)利的狀態(tài)，即是否有專利證書、年費(fèi)繳費(fèi)發(fā)票，甚至還要做一個(gè)專利登記簿副本來查看專利的完整法律狀態(tài)，然而這些只是硬件上的專利權(quán)利，因?yàn)樽砸粋€(gè)專利被授權(quán)之后，就存在被宣告無效的風(fēng)險(xiǎn)，正因?yàn)榇?，也就存在很多銀行只考慮對(duì)于授權(quán)的發(fā)明專利進(jìn)行質(zhì)押，而對(duì)于不進(jìn)行實(shí)質(zhì)審查的實(shí)用新型專利及外觀專利基本不考慮?？墒前l(fā)明專利的權(quán)利就一定穩(wěn)定嗎？我們知道，發(fā)明專利在審查中要進(jìn)行實(shí)質(zhì)審查，即審查員應(yīng)當(dāng)參考申請(qǐng)日之前全世界范圍內(nèi)現(xiàn)有技術(shù)來評(píng)定專利的新穎性及創(chuàng)造性，但這只是一個(gè)理想狀態(tài)，因?yàn)椴豢赡芤粋€(gè)審查員能夠窮盡的了解所有的現(xiàn)有技術(shù)，因此在發(fā)明專利授權(quán)之后還是存在被宣告無效的可能性，同樣，實(shí)用新型和外觀設(shè)計(jì)專利亦存在這種可能，從這一角度來說，發(fā)明、新型和外觀三者都是一樣的。

其次，發(fā)明專利在審查過程中，申請(qǐng)人可能為了獲得授權(quán)而將權(quán)利要求的保護(hù)范圍縮小，可能大家都見過僅一項(xiàng)獨(dú)立權(quán)利要求就超過一頁的專利，一般來說，這種專利的權(quán)利保護(hù)范圍比較狹窄，可能成為一個(gè)"僅供觀賞的花瓶"，也就造成了仿冒者極易對(duì)產(chǎn)品稍作改變即可起到規(guī)避侵權(quán)的效果，畢竟專利侵權(quán)首要的原則就是全面覆蓋。因此在這種情況下，此項(xiàng)授權(quán)專利的價(jià)值其實(shí)并不高。

再次，現(xiàn)實(shí)中存在專利權(quán)人維權(quán)難，侵權(quán)人侵權(quán)成本低，也會(huì)影響專利權(quán)利本身的價(jià)值，大多數(shù)專利權(quán)人遭遇侵權(quán)時(shí)需對(duì)侵權(quán)行為進(jìn)行舉證（除了極個(gè)別舉證責(zé)任倒置的情況外），光在舉證這一環(huán)節(jié)上只要證據(jù)鏈稍有不完善，便會(huì)導(dǎo)致前功盡棄，反而侵權(quán)人繼續(xù)大搖大擺繼續(xù)做"該做的事"，毫無影響。專利權(quán)人的權(quán)利受到侵害，利益有損失，同樣會(huì)影響質(zhì)權(quán)的實(shí)現(xiàn)。

最后，專利制度的建立是為了推動(dòng)科技的進(jìn)步，因此，競爭對(duì)手為了避免侵權(quán)一定會(huì)研發(fā)新的技術(shù)來替代專利技術(shù)，這也是專利價(jià)值隨時(shí)間可能逐漸變?nèi)醪豢杀苊獾脑?。至于專利?quán)人不繳納年費(fèi)致專利失效這種應(yīng)當(dāng)屬于出質(zhì)人的誠信問題，在此不再贅述。

就上述提到的幾點(diǎn)在貸前審查時(shí)有以下建議：

（1）對(duì)于欲要質(zhì)押的專利一定要進(jìn)行全面詳盡的調(diào)查分析，建議對(duì)每個(gè)專利在貸前再次進(jìn)行專項(xiàng)檢索，了解并評(píng)估此項(xiàng)專利技術(shù)的創(chuàng)造性，之所以銀行愿意對(duì)發(fā)明進(jìn)行質(zhì)押貸款也就是因?yàn)榘l(fā)明專利會(huì)進(jìn)行實(shí)質(zhì)的創(chuàng)造性審查，而實(shí)用新型和外觀設(shè)計(jì)專利在專利局審查時(shí)沒有這一步驟，因此，在貸前有必要進(jìn)行再次檢索，無論發(fā)明或是其他類型的專利，從而降低被無效的風(fēng)險(xiǎn)。

（2）應(yīng)當(dāng)平等看待幾種類型的專利，實(shí)用新型和外觀的創(chuàng)造性要求低，同樣以此理由被宣告無效的風(fēng)險(xiǎn)就低，也就是說，在無效宣告請(qǐng)求時(shí)，所用對(duì)比文件技術(shù)啟示不是足夠大，都不能說該實(shí)用新型不具有實(shí)質(zhì)性特點(diǎn)和進(jìn)步，發(fā)明專利創(chuàng)造性要求高，同樣以此理由被宣告無效的風(fēng)險(xiǎn)可能反而更大些。尤其是外觀設(shè)計(jì)，找到相近似的現(xiàn)有設(shè)計(jì)證據(jù)有時(shí)并非易事。

（3）專利權(quán)利是否能有效利用及價(jià)值需要結(jié)和專利權(quán)人自己實(shí)施或許可他人實(shí)施的情況，產(chǎn)生的經(jīng)濟(jì)效益，調(diào)查市場上是否存在仿冒產(chǎn)品或侵權(quán)產(chǎn)品，以及仿冒產(chǎn)品繞過專利權(quán)利要求保護(hù)范圍的難易程度進(jìn)行綜合考量，對(duì)打擊仿冒或侵權(quán)的可能性、成本等進(jìn)行全面分析。這種分析需要借助該領(lǐng)域的技術(shù)人員了解市場現(xiàn)狀，需要專利代理的專業(yè)人員及律師的參與并分析，需要專利會(huì)計(jì)師事務(wù)所的評(píng)估，綜合以上多方的意見，才能得到關(guān)于專利權(quán)利有效性的最終評(píng)估結(jié)論。

以上幾點(diǎn)是筆者從事專利工作中一點(diǎn)體會(huì)心得，希望能對(duì)專利質(zhì)押前期調(diào)查研究起到幫助作用。