建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析與管理的探討

陳思羽 曾力勇

摘 要：本文對(duì)建設(shè)工程項(xiàng)目過程中存在的一些問題進(jìn)行了簡(jiǎn)要分析，對(duì)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)這一概念進(jìn)行了定義，針對(duì)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析所使用的方法進(jìn)行了討論研究，然后提出了一些工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的手段。

關(guān)鍵詞：工程項(xiàng)目；風(fēng)險(xiǎn)分析；風(fēng)險(xiǎn)管理；方法討論

在我國(guó)的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制日益健全完善的前提下，作為一項(xiàng)重要的社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，建設(shè)工程項(xiàng)目正向更為制度化、規(guī)范化、科學(xué)化、法制化的方向轉(zhuǎn)變。建設(shè)工程項(xiàng)目的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)趨于白熱化，與其他行業(yè)相比，建設(shè)工程項(xiàng)目存在施工周期較長(zhǎng)、過程工藝繁復(fù)、建筑材料和設(shè)備種類復(fù)雜等問題，不同地域的施工環(huán)境有很大不同，導(dǎo)致一些風(fēng)險(xiǎn)存在于建設(shè)工程項(xiàng)目中。本文研究分析了存在于我國(guó)建設(shè)項(xiàng)目中的一些風(fēng)險(xiǎn)，并提出了一些風(fēng)險(xiǎn)管理建議。

1 工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析

（一）何為工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)

建設(shè)工程項(xiàng)目具有施工周期長(zhǎng)、過程復(fù)雜、工藝繁復(fù)、施工條件變化大等等特點(diǎn)，這導(dǎo)致工程項(xiàng)目中容易出現(xiàn)各類損失風(fēng)險(xiǎn)，并因建設(shè)行業(yè)對(duì)人民的生命財(cái)產(chǎn)安全有很大影響，所以，建設(shè)工程項(xiàng)目一旦出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，將帶來經(jīng)濟(jì)及人員傷亡等不可挽回的損害。

（二）工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析過程

風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是對(duì)建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析的另一種稱呼，它是指通過對(duì)存于建設(shè)工程項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析從而達(dá)到對(duì)風(fēng)險(xiǎn)本質(zhì)進(jìn)行認(rèn)識(shí)的目的[1]。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析包括：對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的可能性進(jìn)行分析；對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件的危害程度進(jìn)行分析；分析風(fēng)險(xiǎn)事件可能發(fā)生的時(shí)間和頻率大小。一般說來，對(duì)于過程的控制、輸入、輸出和過程機(jī)制四個(gè)部分構(gòu)成了工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析過程。在進(jìn)行建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析時(shí)，首先要控制工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。其次要輸入工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)工程項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析時(shí)，要對(duì)存在于工程項(xiàng)目里的各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行定性、定量分析，在做到這樣的分析后，可把存在風(fēng)險(xiǎn)、發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的可能性作為判斷依據(jù)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)。再次，要輸出工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。在進(jìn)行工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析時(shí)，依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)輸入時(shí)所得到的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)所進(jìn)行的輸出信息行為就是過程輸出。把所輸出的風(fēng)險(xiǎn)信息整理成為風(fēng)險(xiǎn)目錄，這個(gè)目錄的內(nèi)容包括：對(duì)于不同級(jí)別風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性的分析和對(duì)不同級(jí)別風(fēng)險(xiǎn)能夠帶來的影響的分析。最后制定工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制。分析方法、分析工具以及風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)等組成了工程項(xiàng)目分析的過程機(jī)制。在此風(fēng)險(xiǎn)機(jī)制中，我們可以分析總結(jié)工程項(xiàng)目各種風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性、危害性和發(fā)生頻率。

（三）工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析遵循的原則和具體方法

分析工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，發(fā)掘項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)因素是非常重要的環(huán)節(jié)，采用特定手段識(shí)別評(píng)價(jià)這些風(fēng)險(xiǎn)因素，就能使我們對(duì)建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的本質(zhì)認(rèn)識(shí)清楚。一般說來，分析建設(shè)工程項(xiàng)目中存在的風(fēng)險(xiǎn)要把先主后次作為行事原則，具體是指先將工程項(xiàng)目中的風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行細(xì)化，然后再全面而系統(tǒng)地分析這些風(fēng)險(xiǎn)因素，把主要風(fēng)險(xiǎn)和次要風(fēng)險(xiǎn)區(qū)別開來，重點(diǎn)對(duì)待主要風(fēng)險(xiǎn)，解決完主要風(fēng)險(xiǎn)后再著手處理次要風(fēng)險(xiǎn)[2]。

在建設(shè)項(xiàng)目工程過程中，存在很多風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法。初始清單法、風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查法以及經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)法是最為常用的風(fēng)險(xiǎn)分析方法。在各種各樣的風(fēng)險(xiǎn)分析方法之中，初始清單法較為簡(jiǎn)單，初始清單法是指通過分析建設(shè)部門或者其他有關(guān)部門所提出的風(fēng)險(xiǎn)損失的數(shù)據(jù)，然后識(shí)別并關(guān)注存于自己的工程項(xiàng)目之中的類似風(fēng)險(xiǎn)，依照這種方法所列出的風(fēng)險(xiǎn)清單尚不完整齊全，所以要在進(jìn)行工程項(xiàng)目的過程中不斷地對(duì)這個(gè)清單予以完善。經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù)法是指通過對(duì)已經(jīng)施行完畢的類似工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)資料進(jìn)行借鑒，盡管風(fēng)險(xiǎn)資料由于所提供的風(fēng)險(xiǎn)管理主體不同而有所差異，但是不同的工程項(xiàng)目之間有他們的相似之處，由此可以說明不同項(xiàng)目所含有的風(fēng)險(xiǎn)也會(huì)具有某些相似之處，所以，之前工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)資料對(duì)于我們今后的工程項(xiàng)目分析都會(huì)有所幫助。風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查法是指在建設(shè)工程項(xiàng)目過程中，從工程項(xiàng)目的實(shí)際出發(fā)，利用特定手段分析已經(jīng)被鑒定識(shí)別出來的工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，在進(jìn)行調(diào)查活動(dòng)中也有可能有新的較大的風(fēng)險(xiǎn)被發(fā)現(xiàn)出來，這就需要立即系統(tǒng)全面地分析這些風(fēng)險(xiǎn)。

2 建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理

受涉及面積大、所處環(huán)境較為復(fù)雜等諸多因素影響，建設(shè)工程項(xiàng)目中有很多風(fēng)險(xiǎn)存在。在對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行決策時(shí)，在合理分析項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)后所進(jìn)行的管理，才能有效的控制建設(shè)工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)損失。一般說來，可以通過以下的方法進(jìn)行建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理。

（一）對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行合理的轉(zhuǎn)移和分散

在工程項(xiàng)目建設(shè)過程中，有多種風(fēng)險(xiǎn)存在，這些風(fēng)險(xiǎn)之中，有些能夠被控制，我們可以通過自身努力實(shí)現(xiàn)對(duì)這些風(fēng)險(xiǎn)的控制，令其不能夠發(fā)生并且進(jìn)行危害行為?？墒谴蠖鄶?shù)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是不能夠被控制的，這些風(fēng)險(xiǎn)不能靠人力改變，對(duì)于這樣的風(fēng)險(xiǎn)，我們只能通過一些特定的方法來對(duì)其進(jìn)行轉(zhuǎn)移和分散。轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)是指業(yè)主或者承包商把有可能發(fā)生在工程項(xiàng)目過程中的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他人，從而把風(fēng)險(xiǎn)帶來的損失轉(zhuǎn)移給他人?？梢愿鶕?jù)實(shí)際情況，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全部轉(zhuǎn)移或者部分轉(zhuǎn)移。例如可以借助承包合同進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，把工程項(xiàng)目存在的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給他人，或者借助保險(xiǎn)來進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，通過購買保險(xiǎn)把工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移到保險(xiǎn)公司身上。風(fēng)險(xiǎn)分散是指對(duì)各種各樣的金融工具進(jìn)行合理利用以達(dá)到對(duì)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分散的目的。也就是把對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行承擔(dān)的有關(guān)利益人的人數(shù)增加上去，從而使工程項(xiàng)目中單個(gè)個(gè)體所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)減小[3]?？梢酝ㄟ^保險(xiǎn)公司來進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分散，另外可以在正規(guī)的工程項(xiàng)目擔(dān)保市場(chǎng)中尋找擔(dān)保人來進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分散。在工程項(xiàng)目過程中，健全的擔(dān)保制度不但能使銀行的作用得以發(fā)揮，也能夠使條件符合的機(jī)構(gòu)來承擔(dān)擔(dān)保人的角色，使擔(dān)保市場(chǎng)更加具有規(guī)范性、合理性和競(jìng)爭(zhēng)性，這樣規(guī)范的擔(dān)保市場(chǎng)就能夠?qū)こ添?xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分散。

（二）對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行回避和控制

對(duì)工程項(xiàng)目進(jìn)行管理時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)回避作為一種管理方法，能夠?qū)︼L(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行徹底規(guī)避，一般在風(fēng)險(xiǎn)造成巨大損失和風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率較大的情況下采取風(fēng)險(xiǎn)回避。在這種情況下，可以對(duì)風(fēng)險(xiǎn)行為進(jìn)行放棄，當(dāng)然前提是能夠找到含有較低風(fēng)險(xiǎn)的方式來代替進(jìn)行工程項(xiàng)目。但有的時(shí)候，會(huì)出現(xiàn)本身既無法承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)損失又找不到風(fēng)險(xiǎn)含量較低的方式來實(shí)現(xiàn)工程項(xiàng)目的情況，這樣的話，為了避免承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)損失管理者可以對(duì)該工程予以放棄。比較來說，風(fēng)險(xiǎn)控制相對(duì)簡(jiǎn)單，它是指在工程項(xiàng)目過程中，通過對(duì)一些技術(shù)手段、組織方法、管理措施進(jìn)行采用來實(shí)現(xiàn)避免風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生、減少損失的目的。

（三）加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理者管理水平的提升

風(fēng)險(xiǎn)管理者管理水平的高低是能夠減少或避免工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵，所以勢(shì)必要建立一個(gè)管理水平高的風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)，要求團(tuán)隊(duì)成員技術(shù)過關(guān)、懂管理、責(zé)任感強(qiáng)并且能夠?qū)︼L(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行處理。只有具備了高效的風(fēng)險(xiǎn)管理團(tuán)隊(duì)方能實(shí)現(xiàn)合理的風(fēng)險(xiǎn)管理目的。

總而言之，有很多手段可以用于對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行防范和控制，要想取得較好的實(shí)際效果，必須從建設(shè)工程項(xiàng)目的實(shí)際情況出發(fā)采取合適的風(fēng)險(xiǎn)管理方法。

3 結(jié)束語

建設(shè)工程項(xiàng)目涉及到方方面面的問題，導(dǎo)致其存在著多種多樣的風(fēng)險(xiǎn)。本文針對(duì)建設(shè)工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)管理這兩方面的問題進(jìn)行了研究討論。實(shí)踐說明，合理的風(fēng)險(xiǎn)管理是降低損失的關(guān)鍵，在建設(shè)工程項(xiàng)目過程中，風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)管理具有十分重要的地位。所以，為了確保我國(guó)建設(shè)工程項(xiàng)目得以成功，使我國(guó)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)不斷地健康發(fā)展，必須加強(qiáng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)分析與管理問題的重視。

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