年長客戶投保意愿和經(jīng)濟(jì)承受能力測評卷(針對年齡60周歲及以上投保人)

年長客戶投保意愿和經(jīng)濟(jì)承受能力測評卷(針對年齡60周歲及以上投保人)

尊敬的客戶：

為切實保障保險消費者的權(quán)益，在您購買保險產(chǎn)品前，我們將對您進(jìn)行投保意愿和經(jīng)濟(jì)承受能力測評。問卷調(diào)查的結(jié)果，并不能完全準(zhǔn)確地反映您的風(fēng)險承受能力，僅供您在購買保險產(chǎn)品時作參考。在選擇保險產(chǎn)品時，請您綜合考慮自身的保險需求、財務(wù)狀況、風(fēng)險承受能力等因素，理性選擇適合自己的保險產(chǎn)品。以下問題請選擇唯一選項，不可多選：

年長客戶投保意愿和經(jīng)濟(jì)承受能力測評表1.您是否能夠獨立閱讀并理解保險條款?□能夠獨立閱讀并完全理解保險條款內(nèi)容(5分)□可以自行閱讀條款,但部分內(nèi)容需銷售人員講解(3分)□無法自行閱讀,完全依賴銷售人員講解(0分)2.您打算購買保險的主要原因?□為自己和家人增加一份保障,防范可能發(fā)生的風(fēng)險(5分)□投資理財需要,期望獲得一定收益(3分)□沒有明確概念,主要是根據(jù)銷售人員推薦(0分)3.銷售人員向您推薦的保險產(chǎn)品與您的繳費能力是否匹配?如為躉繳產(chǎn)品請回答以下選項:您的繳費金額為 元□購買保險的資金屬于閑散資金,可以等保險期滿時再領(lǐng)取,不會出現(xiàn)提前退保的情況(5分)□購買保險的資金短期內(nèi)暫時沒有其他用處,但不能確保在保險期滿前是否會提前退保(3分)□購買保險的資金隨時都可能要挪作他用(0分)如為期繳產(chǎn)品請回答以下選項:您的繳費期限為 年/ 月,首期繳費 元,續(xù)期繳費 元□我的收入狀況能夠確保按期繳納保費直至交費期結(jié)束(5分)□目前我的收入狀況能夠承擔(dān)保費,但不能確定以后是否能按期繳費(3分)□我的收入情況不穩(wěn)定,很有可能不能按期繳納保費(0分)4.您對所購買的保險產(chǎn)品的收益是否有預(yù)期?□沒有收益預(yù)期,只要能夠提供保障就可以(5分)□希望獲得一定收益,但可以接受低于銀行同期存款利率(3分)□不得低于銀行同期存款利率(0分)5.您是否了解保險合同關(guān)于猶豫期的規(guī)定?□清楚,即在簽收保單20日內(nèi)可以全額退保,超出猶豫期后退保將會產(chǎn)生損失(5分)□不清楚(0分)6.您是否了解并能接受退?？赡茉斐傻膿p失,即可能不能全額返還所交保費?□清楚,如果我申請退保,我能夠接受因此產(chǎn)生的損失(5分)□我不能接受因提前退保導(dǎo)致所交保費不能全額返還的情況。(0分)您測評得分 ,您測評結(jié)果為:□25分以上:您有一定風(fēng)險承受能力,請您在購買時仔細(xì)閱讀保險條款,清楚了解保險責(zé)任、責(zé)任免除、交費期限、猶豫期、退保費用等內(nèi)容,并謹(jǐn)慎購買投資理財型產(chǎn)品?！?0-25分(含):您對保險了解不夠深入,可能存在風(fēng)險錯配的情況,建議在購買前先進(jìn)行咨詢?！醯陀?0分(含):您不適宜作為投保人直接購買保險產(chǎn)品,如有保險需求,建議由家人購買。

保險銷售人員簽名：客戶(投保人)簽名：

附件3