危險的融資融幣

一個是此前從未做過期貨和融資融券交易的玩家，一個是向非特定公眾提供融資融幣業(yè)務(wù)的網(wǎng)站，再加上一個波動劇烈的標的物。當(dāng)這三者不幸聚合時，悲劇便不幸地發(fā)生了。

日前，扛著國內(nèi)虛擬貨幣主要交易網(wǎng)站大旗的火幣網(wǎng)，爆發(fā)萊特幣（與比特幣類似的一種虛擬貨幣）融資玩家集體爆倉事件，在當(dāng)天短短一小時里，該網(wǎng)站的萊特幣交易價格從100元跌到1元，又從1元漲回到90元。

“過山車”般的投資過程讓火熱的比特幣市場迅速降溫，并陷入多方監(jiān)管疑云。

炒幣讓人“心跳”

比特幣交易網(wǎng)站火幣網(wǎng)爆發(fā)“萊特幣融資玩家集體爆倉”后，當(dāng)天交易記錄被業(yè)內(nèi)稱作一條高“拋物線”，從100元跌到1元，又漲回90元。

這意味著，無論融資或融幣，只要通過該網(wǎng)站玩杠桿的玩家，均不幸在這一小時里爆倉，賬戶資金歸零甚至成為負數(shù)。

比特幣作為網(wǎng)絡(luò)虛擬貨幣，不同于騰訊公司的Q幣，可在市場上進行交易。在Mtgox，btcchina之類的網(wǎng)站，使用比特幣可購買虛擬物品，如網(wǎng)絡(luò)游戲當(dāng)中的衣服、帽子、裝備等，只要有人接受，你也可使用比特幣購買現(xiàn)實生活中的物品。甚至，市面上也能用比特幣兌換美元、歐元。

整個2013年，比特幣最令人瘋狂。從最初3美元一枚飆升至1242美元一枚，換算成人民幣接近7000元。在比特幣交易平臺中，最火爆的一天交易額達到2億元人民幣，其瘋狂帶動了國內(nèi)各類“虛擬貨幣熱”，萊特幣、元寶幣、企鵝幣、大象幣、蝸牛幣等十幾種虛擬幣先后上線。

趙可懷著這份“心跳”縱身比特幣交易，從事IT工作的趙可認為，比特幣、萊特幣這類虛擬貨幣，相對自由安全。比特幣構(gòu)建于算法之上，安裝比特幣客戶端后，會自動將網(wǎng)上的全部交易信息數(shù)據(jù)下載到本地。你可以讓朋友送幣，也可自己挖：一做礦工挖礦，二做商人收購。

受火幣網(wǎng)推出交易免費優(yōu)惠、融資融幣業(yè)務(wù)的吸引，趙可將其全部積蓄26萬元投進去。轉(zhuǎn)戰(zhàn)火幣網(wǎng)時，趙可投入的本金已縮水到20萬元以下，他選擇了最高杠桿—兩倍，希望借融資杠桿翻身，無奈的是幾輪沖殺之后，資金不斷縮水。

3月21日下午，萊特幣價格從100元逐步上行，看多的小趙做出了一個大膽的決定，在16：40全倉買入4351個萊特幣，成交均價為103.9元，包括30萬元融資在內(nèi)，他動用45.2萬元。在18：00前，萊特幣交易價格一直維持在103元左右，而19時左右趙可回到電腦前打開賬戶一看，成交記錄顯示，18：54賬戶以1元的委托價格掛單賣出4351個萊特幣，成交價格為36.45元。

這意味著，兩小時前的45萬余元，只收回15.8萬。相對于30萬元的借款，還欠債14萬元，富翁夢瞬間變成負債現(xiàn)實。

比特幣坐莊疑云

其實，火幣網(wǎng)爆倉僅是虛擬幣交易“漏洞”的焦點爆發(fā)，很多經(jīng)濟學(xué)界人士此前就稱比特幣交易為“經(jīng)濟泡沫的最純粹例子”。

因其分散化、匿名、只能在數(shù)字世界使用，不屬于任何國家和金融機構(gòu)，并且不受地域限制，比特幣極有可能突遇“劫難”。自2013年以來，比特幣已坐了幾輪“過山車”。2013年2月底，比特幣的價格還在100多元一個，4月沖高到1546元一個，兩天之后，價格跌掉一半。5月，比特幣價格又一次閃電崩盤，最低跌到了300多元。

比特幣交易網(wǎng)站還很脆弱，有可能遭到黑客攻擊或主管部門的關(guān)閉，網(wǎng)站經(jīng)營者也有可能卷款跑路。2013年9月，市民喬先生在比特幣交易平臺GBL公司上，通過第三方支付9萬元用來買賣“比特幣”。10月26日，發(fā)現(xiàn)該網(wǎng)絡(luò)交易平臺的工作人員不在線，一些正常的交易程序無法實施，一查才知道該公司注冊地址是假的，資金全軍覆沒。后經(jīng)曝光，曾在比特幣圈紅極一時的交易網(wǎng)站GBL卷款跑路，據(jù)不完全統(tǒng)計，受害者約500人，估計損失金額或?qū)⒊^2000萬元。

有業(yè)內(nèi)人士透露，火幣網(wǎng)從3月21日18點到19點短短一個小時內(nèi)的爆倉金額多達1900萬元?！按祟愂录⒉恍迈r，之前在國外多個杠桿交易平臺都曾出現(xiàn)過?！被饚啪W(wǎng)創(chuàng)始人杜均對外表示。令人尷尬的是，火幣網(wǎng)的借口不攻自破。在悲劇發(fā)生期間，國內(nèi)多家同類虛擬貨幣交易網(wǎng)站的萊特幣價格，最低只跌到77元。

更為尷尬的是，因買單不足，火幣網(wǎng)強制平倉導(dǎo)致一些借貸玩家無法歸還借款，其賬戶上出現(xiàn)負資產(chǎn)，包括趙可在內(nèi)的“負債族”迅速在網(wǎng)上成立了“3·21維權(quán)聯(lián)盟”，討伐比特網(wǎng)?；饚啪W(wǎng)給出了補償方案：平倉價格在70元以下的平倉單，均按70元的平倉價進行重新結(jié)算；賬戶余額仍為負數(shù)的賬戶，欠款予以豁免，賬戶資產(chǎn)做歸零處理。顯然，玩家們并不買賬，“實際損失仍為玩家承擔(dān)，火幣網(wǎng)事實上并無損失?！?/p>

討伐聲不斷擴大，“3·21維權(quán)聯(lián)盟”質(zhì)疑火幣網(wǎng)“坐莊”，“該平臺是封閉運行的，理論上講可以創(chuàng)設(shè)天量融資融幣，通過坐莊的形式操縱震幅而獵殺散戶。”有投資者認為，如果將比特幣看成一只“莊股”，近期的暴漲暴跌完全符合常理。比如美國孿生兄弟泰勒·溫克萊沃斯和梅倫·溫克萊沃斯在接受《紐約時報》采訪時表示，他們總計已經(jīng)擁有全球1%的比特幣。雖然這并不意味著兄弟倆在“坐莊”，但至少表明目前比特幣的盤子并非特別大，有資金實力的人或機構(gòu)完全可以掌控更多比特幣。

帶著鐐銬跳舞：

比特幣監(jiān)管“狼來了”

自去年GBL卷款跑路、2014年初比特幣交易巨人“Mt. Gox”破產(chǎn)、后火幣網(wǎng)“集體爆倉”，比特幣交易平臺的活躍度大幅下降，業(yè)內(nèi)“監(jiān)管”風(fēng)聲越來越緊。

去年12月中國人民銀行聯(lián)合5工委印發(fā)了《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險的通知》，其明確指出，比特幣不具有與貨幣等同的法律地位，不能且不應(yīng)作為貨幣在市場上流通使用。通知一出，比特幣中國交易價格應(yīng)聲下跌。

2014年1月，淘寶又發(fā)布公告，宣布1月14日起禁售比特幣、萊特幣等互聯(lián)網(wǎng)虛擬幣等商品，比特幣的價格首度出現(xiàn)跳水，一度從1242美元跌至640美元，比特幣在中國市場上已連遭重壓。

比特幣行情大幅波動，讓很多玩家大受影響。網(wǎng)友“樹先生”去年曾持有30多枚比特幣，現(xiàn)在只留了1枚做紀念?！氨忍貛潘?，現(xiàn)在充值和提現(xiàn)都很麻煩，還是不玩為妙。”他說，不少比特幣玩家紛紛選擇離場觀望。

日前各大銀行已陸續(xù)傳達央行“4·15計劃”給各比特幣網(wǎng)交易平臺，要求其銷戶并停止為其服務(wù)。比特幣交易網(wǎng)、牛幣網(wǎng)已陸續(xù)接到某些銀行停止為其服務(wù)，要求在4月15日前完成以上銀行銷戶的通知。火幣網(wǎng)也表示，4月10日上午接到工行中關(guān)村支行客戶經(jīng)理通知稱，要求其在4月18日前完成火幣網(wǎng)工行賬戶銷戶，“不過目前其他銀行賬戶暫未受到影響”火幣網(wǎng)稱。

從3月底到4月中旬，國內(nèi)比特幣行情從3600元左右下降至2500元左右，不到半個月時間里跌幅超過30%。

“未來比特幣市場的監(jiān)管走勢，任何人都無法預(yù)測。”有業(yè)內(nèi)人士分析，比特幣未來發(fā)展前景，很大程度取決于其支付功能否很好體現(xiàn)。中國社科院金融研究所研究員張躍文表示，比特幣并沒有發(fā)揮出貨幣的核心功能——支付功能，僅作為一種投資產(chǎn)品而存在。如果有一天，比特幣不能跟現(xiàn)實世界主要流通幣種交易兌換，則一文不值。

在監(jiān)管越來越嚴格的關(guān)頭，一些比特幣交易平臺開始推出諸如以平臺自身充值碼充值和提現(xiàn)等方式，曲線實現(xiàn)人民幣的充值與提現(xiàn)。牛幣網(wǎng)稱，目前包括中國銀行、招商銀行、興業(yè)銀行在內(nèi)的八家銀行暫時沒有提出銷戶通知。

而轉(zhuǎn)向海外市場也成為各大比特網(wǎng)不約而同的應(yīng)對之道。比特幣交易網(wǎng)在公告中稱，他們在上線之初就定位于全球市場。近期比特幣網(wǎng)也將開通美元業(yè)務(wù)，同時日文站上線運營，而新版也已上線。另外，為了安撫投資者情緒，比特幣網(wǎng)稱，短期內(nèi)他們將會通過公布冷錢包地址，進行100%保證金公開，確保平臺不參與任何交易，充分保證用戶資金的安全。比特幣中國近日在人工轉(zhuǎn)賬上新增“賬戶類型”選項，分為“中國大陸”和“國際及港澳臺”，其中“國際及港澳臺”賬號僅提供BTCC碼充值和提現(xiàn)，這被認為是曲線繞道海外的信號。