辦理新型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的有效對策

孟衛(wèi)紅　劉航

所謂新型經(jīng)濟(jì)犯罪即專指侵犯社會化生產(chǎn)、交換過程中所形成的具有動態(tài)意義的經(jīng)濟(jì)關(guān)系、經(jīng)濟(jì)秩序，因而觸犯刑律且應(yīng)受刑法處罰的行為[1]。目前，隨著我國社會信息化程度的不斷提高，此類犯罪的犯罪手段更加隱蔽，再加之現(xiàn)有法律不完善等原因?qū)е略谒痉▽?shí)踐中對該類案件的查處存在諸多困難，本文列舉出現(xiàn)實(shí)辦案中的難題，并根據(jù)司法實(shí)踐提出辦理新型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的有效對策，與大家探討。

一、法律規(guī)定的滯后帶來法律適用難題

法律本身具有不可避免的滯后性，加上經(jīng)濟(jì)活動復(fù)雜多變，有關(guān)的經(jīng)濟(jì)法規(guī)前提法沒有有效應(yīng)對經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域新出現(xiàn)的新問題、新情況，導(dǎo)致《刑法》對所需規(guī)制的部分經(jīng)濟(jì)活動也呈現(xiàn)出空白現(xiàn)象，如當(dāng)前非法銷售未上市公司股權(quán)、非法經(jīng)營變相的期貨業(yè)務(wù)、以合作投資經(jīng)營為名進(jìn)行非法集資等行為的認(rèn)定上存在法律缺位問題?！缎谭ㄐ拚福ㄒ唬分痢缎谭ㄐ拚福ò耍冯m然新增了部分新型經(jīng)濟(jì)犯罪罪名，但新的追訴標(biāo)準(zhǔn)并未配套跟上，繼續(xù)沿用原有的追訴標(biāo)準(zhǔn)已不能完全適應(yīng)現(xiàn)實(shí)的執(zhí)法需要。如《刑法修正案（七）》新增“組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷罪”，但因缺乏配套的司法解釋和認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，面對復(fù)雜的法律關(guān)系時(shí)，司法機(jī)關(guān)往往在組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷罪、非法經(jīng)營罪、集資詐騙罪等罪名的適用上面臨諸多困惑。

二、辦案過程存在取證、認(rèn)定、定性、處理、追償“五難”

一是取證難。因新型經(jīng)濟(jì)犯罪具有隱蔽化、智能化的特點(diǎn)，其犯罪手段、犯罪工具往往具有虛擬化的特點(diǎn)，導(dǎo)致對該類犯罪取證、固證較難。尤其是借助網(wǎng)絡(luò)、計(jì)算機(jī)等高科技實(shí)施經(jīng)濟(jì)犯罪的案件，不象傳統(tǒng)案件有具體的可感知的犯罪現(xiàn)場，給現(xiàn)場勘查取證帶來難題，同時(shí)其電子證據(jù)很容易被銷毀、篡改，如犯罪分子在侵入金融網(wǎng)絡(luò)作案時(shí)，采用修改表單、數(shù)據(jù)庫的方式進(jìn)行作案，銀行的后臺審核系統(tǒng)很難及時(shí)發(fā)現(xiàn)犯罪。侵犯對象和地域的廣泛性加大取證難度。與傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)犯罪相比，網(wǎng)絡(luò)、涉眾等新型經(jīng)濟(jì)犯罪不再是一對一或一對幾，侵犯對象廣泛，案件涉及多個(gè)地區(qū)，特別金融、證券、房地產(chǎn)等領(lǐng)域的經(jīng)濟(jì)犯罪，涉案金額巨大，被害人數(shù)眾多且可能分散于多個(gè)省市，取證任務(wù)繁重，偵查的難度、廣度都遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于普通案件。如信用卡詐騙犯罪，犯罪分子的開卡行為、詐騙行為、取款行為往往分屬不同的區(qū)域，跨區(qū)域多點(diǎn)作案明顯，網(wǎng)絡(luò)虛假廣告犯罪、涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪亦如此。

二是認(rèn)定難。行為人經(jīng)過周密策劃，在犯罪地點(diǎn)往往不會留下可以證明其行為和人身同一性的痕跡或者物品，或利用計(jì)算機(jī)、網(wǎng)絡(luò)等實(shí)施犯罪，實(shí)行遠(yuǎn)程、非接觸性的犯罪方式導(dǎo)致沒有明顯的犯罪現(xiàn)場。即便有線索指向犯罪分子，但如何確定該犯罪事實(shí)為該犯罪分子所為存在難度。例如，網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)犯罪案件中，犯罪分子通過網(wǎng)絡(luò)單線聯(lián)系，成員互不認(rèn)識，只清楚對方的QQ號、微信、電子郵箱等虛擬身份，而對方的真實(shí)姓名、住址、行蹤多不了解。

三是定性難。新型經(jīng)濟(jì)犯罪有著傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)行為的部分形式，但是又有新的運(yùn)作和經(jīng)營模式，往往是正常交易與違規(guī)操作、經(jīng)濟(jì)糾紛和經(jīng)濟(jì)犯罪交織，加之我國市場經(jīng)濟(jì)的不健全和相關(guān)法律法規(guī)的缺位與滯后，系列因素都會影響案件定性。如我院辦理的劉某集資詐騙案，劉某以其經(jīng)營租賃站需擴(kuò)大規(guī)模、資金周轉(zhuǎn)等為名，以5%至6%的月息，從50余名親朋好友中借款近600萬元，其中部分用于經(jīng)營租賃站所需的開支，大部分借款用于償還本金、支付高額利息、購買房產(chǎn)以及支付包養(yǎng)情人和賭博等開支，案發(fā)時(shí)有200余萬元未償還。該案在民間借貸還是集資詐騙的定性上存在爭議。一方面，本案行為人在向50余名借款人籌措集資資金時(shí)有虛高自己經(jīng)營規(guī)模的行為，也未告知自己企業(yè)真實(shí)的資產(chǎn)狀況，且資金主要用于企業(yè)的正常經(jīng)營所需費(fèi)用、償還高額利息以及投資、日常揮霍性消費(fèi)。但另一方面，劉某主要是在親友內(nèi)部進(jìn)行集資，部分借款有擔(dān)保人擔(dān)保，雖有虛高自己的資產(chǎn)狀況，但在實(shí)踐中出借人只關(guān)心回報(bào)率，借條上一般也不會寫明借款用途。因此，檢察機(jī)關(guān)在辦理該案時(shí)分歧大。

四是處理難。一方面，新型經(jīng)濟(jì)類案件作案手段翻新，方式隱蔽，在難以取證的同時(shí)，還使得以傳統(tǒng)辦案模式為主的偵查機(jī)關(guān)證據(jù)收集不及時(shí)不全面，難以固定證據(jù)，案件質(zhì)量普遍不高，進(jìn)而造成在后續(xù)訴訟階段認(rèn)識分歧多，存疑不訴或者撤案甚至被判無罪案件占經(jīng)濟(jì)犯罪案件比例較高。另一方面，司法機(jī)關(guān)在處理新型經(jīng)濟(jì)犯罪案件時(shí)，犯罪分子常會充分利用自己手上的人脈資源去干預(yù)司法活動?！熬门粵Q，大事化小，小事化了”已成為許多新型經(jīng)濟(jì)犯罪案件處理的慣性模式，如將經(jīng)濟(jì)犯罪案件轉(zhuǎn)化為民事或者行政案件處理，讓犯罪分子逃避刑事責(zé)任。

五是追償難。新型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的犯罪分子為逃避查處，通常不建財(cái)務(wù)賬目，查證具體涉案金額有一定難度。同時(shí)，部分案件犯罪持續(xù)時(shí)間較長，發(fā)案時(shí)涉案錢款被消耗于犯罪各環(huán)節(jié)和個(gè)人揮霍，導(dǎo)致結(jié)案時(shí)追償率低，被追繳的財(cái)產(chǎn)無法彌補(bǔ)被害人的實(shí)際損失。以北京市第二中級人民法院審理涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件為例，2003-2013年10年間共審理案件118件，追回贓款87383萬元，總追贓率不足18%。[2]在追贓率低的情況下，被害人會質(zhì)疑司法機(jī)關(guān)的執(zhí)法水平，易引發(fā)圍堵黨政警機(jī)關(guān)、阻塞交通等群體性事件。

三、破解辦理新型經(jīng)濟(jì)犯罪案件難題的有效對策

第一，完善新型經(jīng)濟(jì)犯罪相關(guān)法律法規(guī)，解決法律適用難題。有關(guān)新型經(jīng)濟(jì)犯罪的法律規(guī)定、司法解釋要與當(dāng)前經(jīng)濟(jì)犯罪發(fā)展態(tài)勢相適應(yīng)，更要有一定預(yù)見性和前瞻性?？梢猿浞掷眯谭ㄐ拚傅膬?yōu)勢，對不適宜的條款進(jìn)行刪除、修改，對出現(xiàn)的新情況、新類型進(jìn)行補(bǔ)充，并對實(shí)踐中出現(xiàn)的問題出臺司法解釋，解決法律適用難題。例如，明確界定“贓款”、“贓物”、“公眾”、“社會不特定對象”的范圍，解決破壞社會主義市場經(jīng)濟(jì)秩序犯罪中的法條競合問題。也可以在制定經(jīng)濟(jì)法律、法規(guī)時(shí)，要注意與《刑法》的銜接問題，根據(jù)需要在經(jīng)濟(jì)法規(guī)中規(guī)定相應(yīng)的“附屬刑法”，使刑事處罰與民事、行政處罰相匹配。最后，在刑罰方面，有必要擴(kuò)大罰金的適用范圍，提高犯罪的經(jīng)濟(jì)成本，擴(kuò)充管制刑罰，充分發(fā)揮資格刑的剝奪、懲罰功能，扭轉(zhuǎn)當(dāng)前新型經(jīng)濟(jì)犯罪“厲而不嚴(yán)”的刑罰結(jié)構(gòu)現(xiàn)象。

第二，依法定性、嚴(yán)格取證、拓展思路、提高素質(zhì)，化解辦案“五難”問題。

首先，根據(jù)刑法和民商經(jīng)濟(jì)法等前提法的規(guī)定，撥開新型經(jīng)濟(jì)行為的面紗，理清案件的法律關(guān)系，從實(shí)質(zhì)上判斷行為構(gòu)成刑事犯罪，準(zhǔn)確區(qū)把握經(jīng)濟(jì)糾紛、民商事違法與刑事犯罪的界限。

其次，嚴(yán)格按照《刑事訴訟法》的程序規(guī)定來辦理經(jīng)濟(jì)案件，規(guī)范執(zhí)法辦案程序，做到程序合法。進(jìn)一步拓展偵辦思路，充分運(yùn)用技術(shù)偵查手段，借助監(jiān)控、技術(shù)鑒定等高科技設(shè)備和手段來鎖定犯罪分子。對于重大、復(fù)雜、疑難的新型經(jīng)濟(jì)犯罪案件，必要時(shí)檢察機(jī)關(guān)提前介入偵查，引導(dǎo)公安機(jī)關(guān)有效取證，確保在偵查環(huán)節(jié)收集的證據(jù)合法、及時(shí)與全面，力求案件難點(diǎn)發(fā)現(xiàn)、提出、解決在偵查階段。對于利用計(jì)算機(jī)、網(wǎng)絡(luò)實(shí)施的經(jīng)濟(jì)犯罪，要高度重視行為人在現(xiàn)場留下的作案工具，如計(jì)算機(jī)、手機(jī)、外部存儲介質(zhì)等，并將其作為現(xiàn)場勘查的重點(diǎn)，充分挖掘犯罪信息。對于電子證據(jù)，應(yīng)采用現(xiàn)場照相、現(xiàn)場復(fù)印等方法將證據(jù)及時(shí)提取、保全、固定。

再次，吸收、引進(jìn)專業(yè)化人才，組建專業(yè)化隊(duì)伍，提高隊(duì)伍素質(zhì)。司法機(jī)關(guān)根據(jù)需要引進(jìn)具有金融、財(cái)稅、經(jīng)濟(jì)法、計(jì)算機(jī)等相關(guān)知識的高素質(zhì)人員，充實(shí)隊(duì)伍，有條件的司法機(jī)關(guān)必要時(shí)組建專業(yè)化的辦案小組，強(qiáng)化隊(duì)伍素質(zhì)，從而提高辦案質(zhì)量。

第三，建立健全相關(guān)的預(yù)警和協(xié)作機(jī)制，形成打擊新型經(jīng)濟(jì)犯罪的合力。預(yù)防新型經(jīng)濟(jì)犯罪，司法機(jī)關(guān)要加強(qiáng)新型經(jīng)濟(jì)犯罪專項(xiàng)情報(bào)信息工作，在辦案過程中發(fā)現(xiàn)的經(jīng)濟(jì)管理漏洞和盲點(diǎn)，及時(shí)向政府經(jīng)濟(jì)管理部門提出改進(jìn)建議；對經(jīng)濟(jì)犯罪出現(xiàn)的新特點(diǎn)、新類型、新手法和新動向，可向社會發(fā)布預(yù)警信息，及時(shí)揭露犯罪分子的犯罪手法、特點(diǎn)和規(guī)定，提高群眾識破騙局、防范犯罪的能力。同時(shí)，工商、商務(wù)、通信、廣電、質(zhì)檢等政府職能部門也要全面加強(qiáng)監(jiān)管，對各種異常的經(jīng)濟(jì)信息進(jìn)行分析研判，對違法犯罪線索，及時(shí)移送，最大限度擠壓新型經(jīng)濟(jì)犯罪的生存空間。

此外，司法機(jī)關(guān)要在打擊新型經(jīng)濟(jì)犯罪上形成共識，涉及社會穩(wěn)定的重大問題和認(rèn)識上存在較大分歧案件，可以提請地方政法委協(xié)調(diào)解決。司法機(jī)關(guān)也要注意與稅務(wù)、工商、海關(guān)、外匯管理、質(zhì)量監(jiān)督等部門的溝通，做到行政執(zhí)法和刑事司法資源共享、充分銜接。

注釋：

[1]高銘暄：《新型經(jīng)濟(jì)研究》，中國方正出版社2000年版，第78頁。

[2]北京市第二中級人民法院重點(diǎn)調(diào)研課題組：《對涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪案件的調(diào)查研究》，載《人民司法》2013年第1期。