基于博弈論視角的社會誠信機制考察

王 征 黃 南

基于博弈論視角的社會誠信機制考察

王 征 黃 南

誠信缺失問題是目前社會各界普遍關(guān)注的熱點話題。從博弈論的角度來看，由于信息的不對稱、理性人的機會主義行為和對不誠信懲罰的可信性等因素的存在，在博弈過程中出現(xiàn)誠信缺失現(xiàn)象是在所難免的。因此，遏制誠信缺失現(xiàn)象，一要增加信息的對稱性，將一次性博弈有效轉(zhuǎn)化為的重復(fù)性博弈；二要加大對失信行為的懲罰力度，增加對失信行為處罰的可信性。

誠信缺失；信息對稱；失信懲罰

近年來，誠信缺失問題就一直是社會各界普遍關(guān)注的熱點話題。學(xué)術(shù)界圍繞誠信缺失現(xiàn)象已分別從倫理道德、法律學(xué)、社會學(xué)和制度經(jīng)濟學(xué)等多個層面進行了卓有成效的研究。本文認為誠信缺失與其說是一個道德問題，還不如說是一個經(jīng)濟問題，故而擬從博弈論的角度就誠信缺失現(xiàn)象產(chǎn)生的機制及其如何遏制誠信缺失等問題做一些初步的探討。

當(dāng)我們把博弈論運用于信用分析時就會發(fā)現(xiàn)，在一次性博弈中，理性經(jīng)濟人的選擇必然導(dǎo)致失信行為的產(chǎn)生。走出信用建設(shè)博弈困境的根本出路，在于改變游戲規(guī)則，而重復(fù)博弈則是建立社會信用關(guān)系的必要條件。因而，現(xiàn)階段要想重建社會信用，必須按“重復(fù)博弈”的要求，對社會誠信機制建設(shè)進行新的制度安排。

一、誠信與失信的簡單博弈分析

為了研究的方便，在本文的分析中做出以下假定：(1)本文只討論兩個行為主體之間的誠信與不誠信的博弈，假設(shè)其中一方為A廠商，另一方為B廠商。博弈論的假設(shè)前提是AB廠商都必須是經(jīng)濟人，以追求自身利潤最大化為目的而且不能控制對方的決策。這種情況下AB兩廠商該如何做出守約和違約決定呢？盡管在現(xiàn)實經(jīng)濟活動中參與市場博弈的主體包括個人、企業(yè)、社會中介組織和政府監(jiān)督管理部門，但是廠商與廠商之間的博弈是最基本的，因此本文的假定仍然具有一定的代表性。(2)博弈雙方都是理性人，追求利益最大化，并具有機會主義傾向，即當(dāng)發(fā)現(xiàn)不誠信可以獲利時，廠商就會選擇不誠信策略。(3)博弈雙方所有可選策略為：誠信與失信。(4)博弈中各方的支付。采取誠信，AB兩個廠商都可以獲利10；如果一方誠信而另一方失信，則誠信者損失為-10，失信者則獲利15；如果雙方都失信，則雙方獲利為0。從上述博弈分析中可以看出，其納什均衡解為(失信，失信)。顯然，這種結(jié)局是同市場經(jīng)濟的內(nèi)在要求相違背的。因為市場經(jīng)濟是以信用交易為主的信用經(jīng)濟，誠實守信是市場經(jīng)濟的內(nèi)在必然要求，同時也是市場經(jīng)濟實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的前提條件。在市場交易中，如果一方實施機會主義行為，通過對他人利益的損害而獲利，利益受損方并不會甘愿受到傷害；相反，他會采取各種措施來保護自己的利益，甚至終止交易。這樣也就勢必增加交易活動的成本，影響資源配置效率。之所以會出現(xiàn)這種兩敗俱傷的結(jié)局，是因為在博弈過程中博弈雙方均發(fā)現(xiàn)，在不知道對方是否信守承諾的情況下，如果對方失信，而自己堅持誠信，誠信則有可能吃虧；如果對方信守誠信，而自己失信，失誠信反而可以得利。因此，從自身利益最大化原則出發(fā)，失信自然就是博弈雙方的最優(yōu)策略。亞當(dāng)·斯密告訴我們，以追求個人利益最大化的每一個理性經(jīng)濟人通過其“自私自利”的經(jīng)濟行為將導(dǎo)致社會福利的最大化；然而，經(jīng)濟博弈理論告訴我們，在非價格因素和博弈雙方信息不對稱(更接近現(xiàn)實生活)的情況下，個人的理性行為導(dǎo)致的結(jié)果，卻往往是社會的非理性。上述例子說明，正是由于經(jīng)濟人的理性行為，導(dǎo)致了社會信用的喪失和社會資源的浪費。

二、誠信與失信的重復(fù)博弈分析

之所以在兩個廠商之間的博弈過程中產(chǎn)生(失信，失信)這種“囚徒困境”的結(jié)局，主要的原因是在于雙方所進行的是一次性的簡單博弈，即老百姓所說的“一錘子買賣”，A和B都無法根據(jù)這一次的博弈結(jié)果再組織一次博弈、再做一次選擇，因此，每個博弈者都只關(guān)心一次性的支付。但從動態(tài)博弈來看，如果這種博弈是重復(fù)、連續(xù)進行的，博弈的結(jié)果就會發(fā)生改變，(誠信，誠信)就會成為雙方博弈的必然結(jié)果。因為在動態(tài)的博弈中，所有參與博弈的主體過去的行為都是可觀測到的，因而某一參與人可以通過在本階段博弈中的選擇，來回應(yīng)其他參與人在上一個階段博弈中的行為。這樣一來在誠信的動態(tài)博弈中，如果A主體在上一次博弈中因采取失信策略獲利，并使得B主體受到損失，那么在本次博弈中B主體則也將會選擇失信的策略來報復(fù)A主體。換句話說，如果A主體在第一階段博弈中因失信而獲利，那么將面臨B主體在以后所有階段的報復(fù)。在這里，B主體所采取的戰(zhàn)略稱為“以牙還牙”戰(zhàn)略。這樣，為了獲得更長期、更穩(wěn)定的利益，雙方都會理性地克制投機行為，雙方都會選擇誠信與合作，于是必然會出現(xiàn)(誠信，誠信)博弈結(jié)果。由此可見，要想使誠信成為博弈者的主動選擇，其關(guān)鍵是要把一次性博弈轉(zhuǎn)化為重復(fù)博弈。

三、重復(fù)博弈的可信性分析

在上述動態(tài)博弈分析中，(誠信，誠信)博弈結(jié)局的產(chǎn)生是建立在威脅是可信的假設(shè)基礎(chǔ)上的。所謂動態(tài)博弈中的可信性問題是指博弈中作為先行一方的A主體是否相信后行動者會采取對自己有利或不利的行為。由于在本文的分析中已經(jīng)假定了博弈雙方都是理性的，因此，在先行一方的A主體采取了失信策略后，對于B主體來說，在誠信與失信兩種策略的選擇中，他肯定會選擇失信的策略。因為采取失信策略帶給他的支付是0，而采取誠信策略帶給他的支付是-10，通過權(quán)衡利益得失，B主體自然就會選擇以失信來對付A主體的失信。顯然，這時B主體采取失信策略的威脅是可信的。如果B主體采取失信策略的威脅是可信的，A主體決不會無視這個威脅的存在，那么在他先行動時，就不會鋌而走險地選擇失信。因為根據(jù)逆推法，A主體在第一階段選擇誠信的支付為10，大于選擇失信的支付0，那么A主體在第一階段理性地選擇了誠信，這樣一個可信威脅使該博弈的結(jié)果為(誠信，誠信)。但是，如果B主體采取的失信威脅是不可信的，那么該博弈的結(jié)果會是什么樣的？現(xiàn)假定博弈中各方的支付為：采取誠信，AB兩個主體都可以獲利10；如果一方誠信而另一方失信，則誠信者損失為-10，失信者則獲利15；如果雙方都失信，這時A方支付為0，而B方支付則為-11。根據(jù)上述假定，AB兩個主體的博弈就發(fā)生了改變。在本模型分析中，我們同時還假定A主體為先行動者并采取失信策略，而B主體采取誠信策略，結(jié)果是A獲利B受損。在進入第二階段博弈時，B主體在兩種可選擇策略下的支付發(fā)生了改變，即當(dāng)A主體選擇失信時，B主體選擇誠信的支付為-10，選擇失信的支付反而為-11。這時B主體的最優(yōu)的策略自然是誠信，因為誠信比失信的利益損失要更小，這符合理性人追求自身利益最大化的假定原則。在本博弈模型分析中的假定并非憑空虛構(gòu)。因為在現(xiàn)實經(jīng)濟生活中，AB兩主體的經(jīng)濟實力或市場勢力不一定是相同的，完全有可能A主體是一個經(jīng)濟實力較大的大主體，而B主體則是一個經(jīng)濟實力比較弱小的主體，因此在博弈的過程中，如果B主體不顧自己的實力硬要對A主體采取“以牙還牙戰(zhàn)略”受到損失可能會更大。顯然通過上述分析,我們可以發(fā)現(xiàn)B主體對A主體的失信也將采用失信行為應(yīng)對的威脅是不可信的。一旦A主體發(fā)現(xiàn)B主體采取失信的威脅不可信時，博弈的結(jié)局就會是(失信，誠信)，而不是(誠信，誠信)。比較誠信動態(tài)博弈中的兩種不同結(jié)果，發(fā)現(xiàn)可信性問題在誠信博弈中起著重要作用。因此，在實踐中如果能夠有效增加對不誠信行為的懲罰力度，并使這種威脅是可信的話，這將在一定程度上起到遏制誠信缺失現(xiàn)象的產(chǎn)生和蔓延。

博弈理論認為，改變競爭規(guī)則是贏取博弈的根本出路。通過重復(fù)博弈對信用建設(shè)做出合理的制度安排來規(guī)范博弈雙方行為，就可以使理性經(jīng)濟人降低交易成本、合理配置社會資源、使其“自私自利”的行為最大限度地增進社會福利。

重復(fù)博弈之所以能產(chǎn)生上述效果，因為它從根本上解決了以下幾個問題：其一，重復(fù)博弈使得博弈雙方都在更大程度上了解了對方的信息，使得更多的私人信息變?yōu)椴┺碾p方的公共信息；其二，在重復(fù)博弈下，博弈一方會采取不首先背叛對方的策略，而且還會在下一輪中對對手的前一次合作給予回報，但它也會采取背叛的行動來懲罰對手前一次的背叛。

四、以重復(fù)博弈促進社會誠信機制的建立

在現(xiàn)實世界中，由于信息的不對稱、理性人的機會主義行為和對不誠信懲罰的可信性等因素的存在，因此在市場交易的博弈過程中出現(xiàn)不誠信或誠信缺失現(xiàn)象是在所難免的。本文在上述假定的基礎(chǔ)上，通過博弈分析得出以下幾點結(jié)論：

首先，在一次性的簡單誠信博弈中，由于A和B都無法根據(jù)這一次的博弈結(jié)果再組織一次博弈、再做一次選擇，因此，每個博弈者都只關(guān)心一次性的支付，選擇(失信，失信)是理性人的最優(yōu)策略，同時也是人的機會主義傾向的具體表現(xiàn)。要想克服這種“囚徒困境”的不利結(jié)局，使誠信成為博弈者的主動選擇，其關(guān)鍵是要把一次性博弈轉(zhuǎn)化為重復(fù)博弈。把一次性博弈轉(zhuǎn)化為重復(fù)博弈基本的思路有兩條：一是每個博弈者建立各自的交易圈。A與B的交易可能只是一次性的，但是A卻要長期與B所在的圈子打交道，如果A對B失信，就有可能失去B的其他合作伙伴，還可能受到其他合作伙伴的報復(fù)。這樣，通過交易圈，A與B的一次性博弈就轉(zhuǎn)化為重復(fù)博弈。二是每個博弈者都建立并公開自己的信用記錄。暢通的信息傳遞渠道是誠信重建的基礎(chǔ)。市場制度是否完善和有效，很大程度上在于能否解決非對稱信息問題。要使誠信者得益、失信者受損，關(guān)鍵在于信息的快速傳遞，使交易雙方都能得到相關(guān)信息，使欺詐行為難有立足之地。一次失信也許會獲得短期利益，但是把一次失信留下的污點記錄在案并保存下去，會影響今后一系列博弈的結(jié)果，最終使得不誠信者永無立足之地。

其次，重復(fù)博弈有助于交易雙方建立長期合作的信用關(guān)系。市場經(jīng)濟是建立在分工基礎(chǔ)上的信用經(jīng)濟。企業(yè)在長期的交易過程中，相互信任、誠實守信有利于減少交易成本，實現(xiàn)資源配置的帕累托最優(yōu)。通過誠信的動態(tài)博弈分析，我們發(fā)現(xiàn)在重復(fù)博弈中最成功的策略是誠實守信，合作互動的時間越久，就越會有助于人們遵守游戲規(guī)則；反之則會更狡詐，更容易選擇欺騙的策略。這樣一來，交易雙方最終都會認識到，與其通過搞欺詐獲取短期利益，不如實行誠信交易以求“雙贏”。

再者，要加大對失信行為的懲罰力度，增加對失信行為處罰的可信性。誠信收益與失信成本的不對稱是誘發(fā)誠信缺失的最主要的經(jīng)濟動因之一。在誠信的動態(tài)博弈分析中，一個的可信的威脅是遏制誠信缺失最有力的進攻性武器。因此，在構(gòu)建市場經(jīng)濟信用體系過程中，應(yīng)加強誠信的法制建設(shè)，加大對失信行為的懲罰力度，增加違約失信行為的成本，減少違約行為的收益，使失信付出的成本大于其獲取的收益?，F(xiàn)實生活中誠信缺失現(xiàn)象之所以屢禁不止，在很大的程度上與對失信行為處罰力度的不夠有著密切關(guān)系。

在現(xiàn)階段，要重建社會信用，必須按“重復(fù)博弈”的要求對信用建設(shè)進行新的制度安排：第一，要實現(xiàn)理性經(jīng)濟人行為的長期化。只有長期存在的理性經(jīng)濟人，才可能有永不間斷的重復(fù)博弈。第二，應(yīng)當(dāng)建立包括相關(guān)博弈成員(法人和自然人)在內(nèi)的信用信息資料庫并向全社會公開，這種信息資料庫可以讓博弈的另一方更好地了解自己，又將使博弈方更好地樹立自己的聲譽。第三，讓博弈雙方擁有對方更多的公共信息，使重復(fù)博弈在合作的基礎(chǔ)上進行得更久。第四，加強市場監(jiān)督體系的建設(shè)，動員全社會力量來監(jiān)督失信行為。在重復(fù)博弈中對失信行為的懲罰是通過“以牙還牙”式的報復(fù)來實現(xiàn)的，這畢竟會影響當(dāng)事雙方的經(jīng)濟效益；而動員社會力量監(jiān)督失信行為，則有利于更有針對性地對失信者進行懲罰。

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王征(1962-)，男，山東濟南人，濟南社會科學(xué)院經(jīng)濟研究所所長，研究員，經(jīng)濟學(xué)博士，主要研究方向為西方經(jīng)濟學(xué)。 黃南(1972-)，女，漢族，江蘇泗洪人，南京市社科院經(jīng)濟研究所所長，研究員，經(jīng)濟學(xué)博士，主要研究方向為產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟學(xué)。