香港洗錢魅影

施南

這是一個(gè)猜謎的月份。謎面經(jīng)緯錯(cuò)綜復(fù)雜，謎底卻似幽暗夜空中的光，近在眼前又可能伸手難及。

2014年3月19日，香港荃灣裁判法院，一宗涉及百億洗錢案當(dāng)事人的離奇棄保失蹤，令各方疑竇叢生。

一百億在香港能做些什么？白加道28號(hào)8號(hào)屋去年以7.4億成交價(jià)創(chuàng)下港埠史上第三高洋房?jī)r(jià)格，這樣的豪宅一氣能拿下14棟。而2013年整年香港豪宅總成交不過101.9億。當(dāng)然，如果愿意持有金融資產(chǎn)，以李超人的長(zhǎng)江實(shí)業(yè)為標(biāo)的，就算是3月21日122.8元近期高位收盤價(jià)計(jì)，亦能吃進(jìn)足足8140萬(wàn)股。

而對(duì)應(yīng)這筆資金的是八個(gè)銀行戶口，操盤手是一位據(jù)稱只有22歲的90后潮汕女子趙丹娜，更離奇的是，這位房地產(chǎn)商的女兒，現(xiàn)時(shí)的全職家庭主婦，早在2010年即其18歲時(shí)便在香港注冊(cè)了并無(wú)實(shí)業(yè)支持的空殼公司，其后以此為平臺(tái)專門洗錢。

若止于該處仍不能謂之“謎”。趙丹娜于2013年6月事發(fā)被收押，12月以3000萬(wàn)港幣外加兩位擔(dān)保人500萬(wàn)港幣附加擔(dān)保金保釋，2014年1月7日卻突然人間蒸發(fā)，所有保釋金遭官方充公。要知道，趙氏保釋金之高列香港史上前三，即便如此也未能擋住年輕主婦向往“自由”的心。錢，身外之物，不要也罷。

之前半月，同是香港，以收購(gòu)英國(guó)伯明翰足球隊(duì)名震一時(shí)的楊家誠(chéng)，被控五項(xiàng)洗黑錢罪名成立，4億港元個(gè)人資產(chǎn)被凍結(jié)，同時(shí)被判入獄6年。再上延一年，2013年春，內(nèi)地男子羅俊城因在8個(gè)月內(nèi)洗錢131億港元被判監(jiān)禁10年6個(gè)月。羅氏同樣22歲。無(wú)論趙丹娜是不是不世出的民間高手，還是如很多人猜度的不過是傳統(tǒng)的潮汕洗錢勢(shì)力推出的又一牽線傀儡，有一點(diǎn)毋庸置疑，與可能的損失相比，千萬(wàn)級(jí)保釋金是明智的棄子選項(xiàng)，止損，但凡沾身資本市場(chǎng)者都懂的。

問題是，為何這些年來(lái)屢屢曝光數(shù)十億乃至百億級(jí)的洗錢大案？同時(shí)，為何自七年前深圳警方偵破日均交易800萬(wàn)元、客戶涉及31個(gè)省市的杜氏地下錢莊洗錢大案后，似乎被查獲的主事者年齡愈發(fā)青蔥，身份愈發(fā)清白？

有一個(gè)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)值得關(guān)注。來(lái)自香港官方消息稱，目前每年內(nèi)地經(jīng)港的洗錢規(guī)模至少達(dá)到2000億港元，占港本地GDP的10%。這一權(quán)重已高出國(guó)際貨幣基金組織認(rèn)定的全球年非法洗錢額占全球GDP的比重（2%至5%）至少一倍。

不要忘了，還有澳門。2013年澳門博彩業(yè)在全球經(jīng)濟(jì)仍處底部艱難復(fù)蘇的當(dāng)口依舊取得452億美元營(yíng)收，超過老牌拉斯維加斯7倍。銀河娛樂老板呂志和憑借旗下股票年上漲129%成為亞洲第二富豪。通過賭場(chǎng)的籌碼以及周邊珠寶店鐘表店用銀聯(lián)刷卡先買再退套現(xiàn)已成為受歡迎的消費(fèi)方式，每年改變身份的現(xiàn)鈔數(shù)量相信與香港相比都不遑多讓。

一個(gè)笑話曾經(jīng)流傳：統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)就像比基尼，暴露出的那部分固然重要，但沒暴露出來(lái)的那部分才更加要命。珠三角、香港、澳門，圍繞人民幣以各種手段利用或明或暗各路渠道，構(gòu)成了巨大的漩渦。

其實(shí)，香港澳門都有自己的難言之隱。香港是典型的內(nèi)外混合離岸金融中心，政策寬松，金融產(chǎn)品也頗誘人，還有一千萬(wàn)港幣投資換取香港居留證的魚餌。而博彩及相關(guān)產(chǎn)業(yè)之于澳門經(jīng)濟(jì)的重要性，更是路人皆知。所以，兩地雖都頒布了打擊洗錢條例，亦每每有重磅案件示人，但論及決心和恒心，恐怕只有當(dāng)?shù)刂魇抡咝闹敲鳌Ｗ铒@著的一個(gè)例證便是，洗錢必得境內(nèi)外相互勾連上下其手方能成功，雖然香港規(guī)定如若本埠金融機(jī)構(gòu)及從業(yè)人員違規(guī)，最高判100萬(wàn)港幣罰款和7年監(jiān)禁，但至今未聞?dòng)袡C(jī)構(gòu)或個(gè)人受到處罰。

還有一個(gè)悖論不得不提。一方面，中國(guó)正形成近現(xiàn)代第三次投資移民浪潮——2013年，中國(guó)人在歐美、澳洲、東南亞均投入巨資購(gòu)買當(dāng)?shù)胤慨a(chǎn)；而另一方面，動(dòng)輒數(shù)百萬(wàn)的買房資金卻要受限于目前人均一年換匯5萬(wàn)美元的政策和出入境2萬(wàn)元人民幣或三千美元的攜帶上限，東挪西借全家族身份證總動(dòng)員固然可行，但如若愿意支付少量手續(xù)費(fèi)，以地下錢莊搭上港澳直通車也為不少人認(rèn)同。

2013年夏季，中行上海分行曾在某個(gè)時(shí)間窗口對(duì)于海外投資換匯的需求略松一口，據(jù)稱合計(jì)有4億美元瞬間流出，主管方面當(dāng)即恢復(fù)鐵面本色。

繞路自貿(mào)區(qū)？2014年2月最后一天，央行就發(fā)布了關(guān)于上海自貿(mào)區(qū)切實(shí)做好反洗錢反恐怖融資工作通知。貪污官員及犯罪團(tuán)伙化黑為白、由內(nèi)轉(zhuǎn)外的洗黑錢行動(dòng)必須嚴(yán)厲打擊，但對(duì)于一個(gè)已置身全球化、公民擁有正當(dāng)全球金融投資和不動(dòng)產(chǎn)投資需求的時(shí)代，在考慮金融安全和國(guó)家基礎(chǔ)外匯儲(chǔ)備前提下，相關(guān)的政策調(diào)整是否也應(yīng)是題中之義？否則，90后之后或許涌出若干個(gè)95后。