從理性人假設分析市場經(jīng)濟優(yōu)勢

蔣毅李慶華

（①財政部財政科學研究所 北京100037 ②華中師范大學經(jīng)濟與工商管理學院 湖北武漢430079）

從理性人假設分析市場經(jīng)濟優(yōu)勢

蔣毅①李慶華②

（①財政部財政科學研究所 北京100037 ②華中師范大學經(jīng)濟與工商管理學院 湖北武漢430079）

從經(jīng)典微觀經(jīng)濟學關于理性人假設出發(fā)，研究了市場經(jīng)濟在稀缺資源配置方面具有優(yōu)勢的內(nèi)在原因，提出了理性人假設的實質(zhì)是個人利己理性（非利己主義）的思想，論證個人利己理性是使市場經(jīng)濟優(yōu)于其他經(jīng)濟體制的最根本原因，并批評了以X效率理論為代表的有關理性有限的觀點。文章通過對弗農(nóng)·史密斯有關實驗經(jīng)濟學結(jié)論的介紹，明確了個人利己理性作為一般判斷，在經(jīng)濟學等人文科學研究上并不能被拒絕的結(jié)論。最后提出了回歸理性人假設是實現(xiàn)個人利益最大化和社會福利最大化的有效途徑。

理性人假設；市場經(jīng)濟；分散決策機制

前言

根據(jù)經(jīng)濟學理論論述和經(jīng)濟運行實踐證明，市場經(jīng)濟較計劃經(jīng)濟在資源配置方面有著明顯的優(yōu)勢。因為市場經(jīng)濟可以通過商品交換滿足廣大微觀經(jīng)濟主體的個性化需求，通過價格機制調(diào)節(jié)整個社會的商品供需關系，從而促使微觀經(jīng)濟組織不斷提高生產(chǎn)技術(shù)并改善服務水平，進而促進社會的發(fā)展和進步。而計劃經(jīng)濟通過少數(shù)人的集權(quán)指令統(tǒng)一指揮著整個社會的所有經(jīng)濟活動，這種集權(quán)指令一般無法滿足廣大微觀經(jīng)濟主體的個性化需求，從而無法使經(jīng)濟資源的配置達到最優(yōu)狀態(tài)，也在根本上消除了微觀經(jīng)濟組織改進勞動生產(chǎn)率或提高服務質(zhì)量的積極性。所以，堅定不移走中國特色社會主義市場經(jīng)濟道路，讓市場機制在社會資源配置中起決定性作用，是中國經(jīng)濟發(fā)展的必然選擇，也是黨的十八屆三中全會提出全面深化改革的目標方向。

為什么市場經(jīng)濟要比計劃經(jīng)濟更具優(yōu)越性，是許多經(jīng)濟學家一直在關注和研究的問題。經(jīng)濟學家普遍認為，市場經(jīng)濟優(yōu)于計劃經(jīng)濟的根本原因是市場經(jīng)濟最符合人的利己本性：個人利己理性（注：不是損人利己，實質(zhì)上利他也是一種利已）。在這里，利己指的是合理利己，從個人利益出發(fā)，把個人利益和社會利益結(jié)合起來，而不是指極端利己主義。在市場經(jīng)濟條件下，“利己”和“利他”是辯證統(tǒng)一的，而不是相互對立的，“利已”是前提，“利他”是結(jié)果。正如亞當·斯密所言，單個生產(chǎn)者的出發(fā)點只是自己的個人目標，其結(jié)果是在實現(xiàn)個人利益最大化的基礎上促進社會福利最大化。[1]

二、理性人假設的理論分析

（一）理性人假設的實質(zhì)是個人利己理性

經(jīng)濟學通常假設人是理性的，即把利己看作是人的基本特征，把個人利益最大化看作是高于一切的生活態(tài)度和行為準則，同時又追求個人利益最大化和社會利益最大化的有機結(jié)合，而不僅僅單純追求個人利益，這一點與信奉個人至上、個人本位的個人主義理論有著根本區(qū)別。

具有西方人文學術(shù)經(jīng)歷的學者為什么會認為利已理性是人的本性呢？首先，西方學者從人與動物的不同的活動行為中進行了歸納與總結(jié)。人的活動目的究竟是什么，或者是問人到底需要什么，為什么要這么去做？關于人的需要，馬斯洛在1943年發(fā)表的《人類動機的理論》一書中以三個假設為起點，從低到高歸納出需要的五個層次，即生存的需要、安全的需要、情感的需要、自我尊重與受別人尊重的需要、自我實現(xiàn)的需要[2]。隨著人類社會的發(fā)展，人的需要層次也會隨之不斷提高，一般來說，更高層次的需求是人行為活動的動力，人總是在不斷追求更高層次需求的滿足。

在這里，我們可以把人的需要分為三個方面，一是人的基本需要，主要有生存的需要和安全的需要。二是人作為感情動物的需要；三是人作為社會人的需要。這三個方面的需要是相互交織而不是相互獨立的，這也是人與動物相區(qū)別的一個重要特征。而人不同于動物的根本特征在于，人不僅有更高層次的需求，而且人能夠在資源、環(huán)境、社會以及道德的約束下，通過利用其自身的資源，盡可能滿足自己各方面的需要，從而使自己的福利最大化。

有關這個問題，亞當·斯密在《國富論》中指出，人類有利已利人的傾向。他指出，由于人類社會中的人所需要的相互幫助，多是通過契約、交換等取得的，所以產(chǎn)生分工的正是人類要求互相交換這個傾向[3]。這樣，我們就可以認為，在分散決策的市場經(jīng)濟體制下，經(jīng)濟活動中人們利已行為的共同結(jié)果就是增進了社會整體的福利[4]。經(jīng)濟學家張五常指出，判斷一種理論是否有用的標準，是這個理論能否在一定范圍內(nèi)（不是在一切范圍內(nèi)）具有較強的解釋能力[5]。事實也證明，人所特有的經(jīng)濟理性是可以解釋大部分人類經(jīng)濟活動的（不是全部），因此可以證明，人的利己理性有相當強的解釋能力。

眾所周知，現(xiàn)代經(jīng)濟學中的博弈論分析方法已成為主流經(jīng)濟學的重要的分析方法，這樣的分析方法能夠被新古典主義經(jīng)濟學理論體系所使用是由于他們都是建立在理性經(jīng)濟人這個基本假定基礎之上的。具體來說，這個基本假定是：博弈的參與者是理性的；博弈的參與者知道其他參與者也是理性的；博弈的參與者知道其他參與者知道自己是理性的[6]。個人利己理性的假定條件是博弈論分析方法得出結(jié)論的前提，從這個角度來看，博弈論的推論也是符合理性的。

“芝加哥學派”是現(xiàn)代對利己理性研究和運用相當成功的經(jīng)濟學流派，這個學派有許多學者都在人文科學領域取得了杰出的成就，如羅納德·科斯、西奧多·舒爾茨和米爾頓·弗里德曼，他們都認為經(jīng)濟分析的基本前提是個人利己理性。因為把個人利己理性當作是經(jīng)濟分析的這個前提符合人的本性，所以，基于個體利己理性基礎之上的的微觀經(jīng)濟分析方法，不僅適合于社會科學領域，也可適用于人文科學領域中對人行為的分析?！爸ゼ痈鐚W派”的經(jīng)濟學家加里·貝克爾就堅持認為建立于個人利己理性基礎之上的市場機制與其他形式的經(jīng)濟機制相比，能夠更容易地解決經(jīng)濟社會發(fā)展中的各種問題。[7]綜上，經(jīng)濟學意義上的理性人假設，實質(zhì)就是個人利己理性。

（二）個人利己理性不能限定

很少有經(jīng)濟學家完全否定個人利己理性，但是在學術(shù)界和社會政治經(jīng)濟活動中，限定個人利己理性的事情時有發(fā)生。如美國管理學家赫伯特·西蒙提出以有限理性的管理人代替完全理性的經(jīng)濟人[8]，哈維·萊賓斯坦提出個人具有選擇性理性而不是完全理性等[9]。我們認為，這些限定個人利己理性的理論，對于提升經(jīng)濟理論的解釋能力是沒有作用的，甚至有些時候是有害的。本文以X無效率理論為例作一簡單說明[10]。

X無效率指的是在大企業(yè)內(nèi)部，因為個人目標和組織目標不成正相關關系而出現(xiàn)的一種不確定效率，這種無效率不僅體現(xiàn)在時間上的無效率，還體現(xiàn)在資源配置的低效率。X無效率理論的主要結(jié)論有：由于個人選擇性理性的存在，以及個人和企業(yè)目標的不一致，使企業(yè)費用最小化和利潤最大化的經(jīng)營目標很難得到實現(xiàn)；企業(yè)的效率取決于企業(yè)的內(nèi)部環(huán)境和人的動機；投入量成本增加的比例與產(chǎn)出量成本增加的比例有著必然的關系等。

對于其主要結(jié)論，我們不難推斷出X無效率理論是不成立的。X無效率理論否認企業(yè)的最大化行為假說，不同規(guī)模的企業(yè)，其經(jīng)營和管理目標不一樣，小企業(yè)一般以利潤最大化為目標。另外，企業(yè)的董事、股東和經(jīng)理的經(jīng)營和管理目標也不一致。所以，X無效率理論否定最大化原則是不成立的。此外，X無效率理論的各種假定都是非常模糊的表述，不可能被證偽。從經(jīng)濟學的意義上看，X無效率理論存在的意義就是沒有意義。因此，所謂的有限理性和有選擇性理性都是不成立的。

三、理性人假設的必然選擇是基于分散決策的市場經(jīng)濟

如前所述，市場經(jīng)濟比計劃經(jīng)濟有效的原因是，市場經(jīng)濟（包括中國特色社會主義市場經(jīng)濟）最符合經(jīng)濟活動中人的本性，符合個人利己理性，即在追求個人利益最大化的基礎上能夠?qū)崿F(xiàn)社會福利的最大化。這樣的結(jié)論和其優(yōu)越性已由福利經(jīng)濟學的第一定理與第二定理給予了嚴格證明[11]，這也證明了市場經(jīng)濟在資源配置方面具有計劃經(jīng)濟無法比擬的優(yōu)越性。

弗農(nóng)·史密斯實驗證明，即使市場參與者只有有限的個人（2個以上）和有限的信息，參與者也能夠創(chuàng)造出一個競爭性均衡。這就是說，只要是分散決策機制，個人利己理性就能導致帕累托最優(yōu)狀態(tài)。弗農(nóng)·史密斯的經(jīng)濟實驗證明，如果有相應的制度規(guī)范，能夠約束市場參與者行為，就能夠促使市場參與者各方福利最大化目標的實現(xiàn)。市場的效率源自于資源配置的效率，資源配置效率的高低主要依賴于相關制度是否完善。最后，他得出結(jié)論：基于個人利己理性的制度安排是有效的，而基于組織或少數(shù)精英的制度設計則是無效的。[12]

與市場經(jīng)濟不同，計劃經(jīng)濟的無效是因為它是一種基于極少數(shù)精英的制度安排，而忽視了其他大多數(shù)個體的需求，用少數(shù)精英的需求代替了其他大多數(shù)個體的需求，否定或忽視了個人利己理性的存在，這些都必然會導致計劃經(jīng)濟被注重個人利己理性的市場經(jīng)濟所取代。需求具有差異化和多元化的特征，不同的個體有不同的需求，只有個體自己才能明確知道自己的需求。因此，只要回歸個人利己理性，也即經(jīng)濟學意義上的理性人假設，不同的個體才能在資源、環(huán)境和社會約束的條件下，有可能實現(xiàn)自己的福利最大化。理性人假設指的是每一個個體都是理性的，每一個個體的經(jīng)濟行為都是理性的，每一個個體在進行經(jīng)濟活動時，也認為其他經(jīng)濟活動參與者是理性的。因此，經(jīng)濟學意義的理性人假設必然要求選擇分散決策機制的市場經(jīng)濟而不是計劃經(jīng)濟，因為只有這樣，才能實現(xiàn)雙贏或多贏，進而實現(xiàn)個人利益最大化和社會福利最大化。

[1]亞當·斯密.國民財富的性質(zhì)和原因研究(下卷)[M].戴光年,編譯.武漢：武漢出版社,2010：25.

[2]Maslow，A.H.A Theory of Human Motivation[J].Psychological.Review,1943,50(4)：370-396.

[3]亞當·斯密.國民財富的性質(zhì)和原因研究(上卷)[M].戴光年,編譯.武漢：武漢出版社,2010：7-8.

[4][6]李慶華.回歸個人理性[EB/OL].http：//jjxlwlunwens.

[5]張五常.經(jīng)濟解釋（卷一）：科學說需求[M].北京：中信出版社,2010：10.

[7]加里·S·貝克爾.人類行為的經(jīng)濟分析[M].王業(yè)宇,陳琪譯.上海：上海三聯(lián)書店,上海人民出版社,2002：10.

[8]赫伯特·西蒙.現(xiàn)代決策理論的基石——有限理性說[M].楊櫟,徐立,譯.北京：北京經(jīng)濟出版社,1989.

[9]劉小怡.萊賓斯坦的X效率理論[J].武漢金融高等?？茖W校學報,1999（1）.

[10]劉小怡.X效率的一般理論[M].武漢：武漢出版社,1998.

[11]李慶華.數(shù)理經(jīng)濟學[M].北京：中國石化出版社,2000：139-141.

[12]楊渝玲.實驗方法：經(jīng)濟學情境分析的現(xiàn)實展示[J].江漢論壇,2010（3）.

An Analysis of the Advantages of Market Economy on the Hypothesis of Rational Man

Jiang Yi①Li Qing-hua②
（①Institute of Fiscal Science of the Ministry of Finance,Beijing 100037 ②School of Economics and Business Administration,Central China Normal University,Wuhan,Hubei 430079）

Based on the classical microeconomics about rational man hypothesis,this article proposes the advantage of the system of scarce resources allocation under the market economy,and puts forward that the essence of the rational man hypothesis is individual rationality(non-individualism),and shows that individual rationality is the primary reason of market economy outperforming other systems of economy.This article also criticizes X-efficiency Theory’s limitation on individual rationality.After introducing Vernon L.Smith and his conclusions,it further clarifies that individual rationality should not be denied in economics and humanities.Finally,this article concludes that returning to rational man hypothesis is conducive to maximize both the personal profit and the social welfare.

rational man hypothesis;market economy;decentralized decision-making mechanism.

F123.9

A

1005-5738(2014)04-185-04

[責任編輯：蔡秀清]

2014-06-04