建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理體系的構(gòu)建

聞豪

（南京郵電大學(xué)，江蘇 南京 210023）

作者：聞豪（1979－），男，本科，土木工程（給排水）專業(yè)。

0 引言

對(duì)于建筑工程項(xiàng)目而言，風(fēng)險(xiǎn)存在于任何時(shí)間任何地點(diǎn)，風(fēng)險(xiǎn)管理是一種主動(dòng)的管理方法，是從主觀層面盡可能預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)，或當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)無(wú)法規(guī)避時(shí)，盡量尋求能夠減少意外損失、甚至能夠使風(fēng)險(xiǎn)為我所用的切實(shí)可行的補(bǔ)償措施。工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理則是人們?cè)诒孀R(shí)和評(píng)估潛在損失的前提下，以最大可能地降低風(fēng)險(xiǎn)造成的損失為目的，根據(jù)實(shí)際情況采取相應(yīng)的管理和監(jiān)督措施，以此保證建筑工程項(xiàng)目受到良好的經(jīng)濟(jì)效益以及產(chǎn)生良好的社會(huì)效益。因此，通過(guò)加強(qiáng)建筑企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的理論與實(shí)踐研究，提高建筑企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理水平，具有非常重要的現(xiàn)實(shí)意義。

1 建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的主要特征

1.1 風(fēng)險(xiǎn)重復(fù)性小

建筑工程項(xiàng)目的一個(gè)重要屬性是 “單件性”。具體而言，對(duì)于不同的建筑項(xiàng)目來(lái)說(shuō)，建設(shè)時(shí)間和建設(shè)地點(diǎn)無(wú)法相通，而且在具體的建設(shè)工程中，不同建筑工程的設(shè)計(jì)方法以及工程使用功能也會(huì)存在較大差異，這就使不同的工程項(xiàng)目面臨各自特征不同的風(fēng)險(xiǎn)。

1.2 風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式多樣

風(fēng)險(xiǎn)多樣性的原因至少取決于以下四個(gè)因素，一是由于現(xiàn)代大型建筑工程有眾多參與方；二是這些建筑工程項(xiàng)目技術(shù)難度高；三是一次性投資規(guī)模大；四是時(shí)間跨度長(zhǎng)。這些因素綜合起來(lái)，會(huì)使工程項(xiàng)目面臨經(jīng)濟(jì)波動(dòng)、政策波動(dòng)、原材料價(jià)格變動(dòng)、市場(chǎng)供求變化以及工程本身的變更等各種相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，建筑工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理成本以及風(fēng)險(xiǎn)管理難度由此也大大提高。

1.3 建設(shè)工期長(zhǎng)

如上所述，由于現(xiàn)代建筑工程項(xiàng)目普遍具有較大規(guī)模，結(jié)合現(xiàn)實(shí)，很多項(xiàng)目的建設(shè)工期多為2~3年，尤其是對(duì)于一些大型水利工程而言工期跨度更長(zhǎng)，往往需要5~10年才能竣工。在這段相對(duì)較長(zhǎng)的時(shí)間跨度內(nèi)，從外部因素來(lái)看，政治、經(jīng)濟(jì)等眾多外部因素的變動(dòng)都會(huì)對(duì)建筑施工項(xiàng)目本身造成巨大的影響；從內(nèi)部因素來(lái)看，項(xiàng)目業(yè)主、設(shè)計(jì)單位、監(jiān)理單位以及承包商等眾多內(nèi)部因素的變化同樣也會(huì)對(duì)施工項(xiàng)目產(chǎn)生很大影響。綜合上述因素，從而使工程建設(shè)中的不可知因素進(jìn)一步復(fù)雜化。

1.4 風(fēng)險(xiǎn)損失巨大

巨額投資是現(xiàn)代大型建筑工程項(xiàng)目的共性，除了動(dòng)輒幾十億甚至幾百億的投資額外，還有后續(xù)的建筑工程繼續(xù)費(fèi)用，這些支出會(huì)對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)以及社會(huì)生活產(chǎn)生很大影響。因此，需要在施工項(xiàng)目的前期就制定完善的風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃，并同時(shí)輔之以配套措施。

2 建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理體系的構(gòu)建

2.1 風(fēng)險(xiǎn)回避

風(fēng)險(xiǎn)回避又被稱為風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避，是主動(dòng)改變或者放棄某項(xiàng)可能引起較大風(fēng)險(xiǎn)損失的活動(dòng)，從而避免進(jìn)一步產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)損失。具體而言，風(fēng)險(xiǎn)管理人員通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)評(píng)價(jià)來(lái)權(quán)衡利弊得失，并以此在風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生之前或者在風(fēng)險(xiǎn)事故進(jìn)一步惡化前對(duì)該風(fēng)險(xiǎn)可能造成的損失進(jìn)行有效規(guī)避和消除，降低由于風(fēng)險(xiǎn)而帶來(lái)更大損失的可能性。從范圍范疇來(lái)看，項(xiàng)目工程風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的形式可概括為如下三點(diǎn)：一是應(yīng)回避那些存在解決問(wèn)題的更有效替代方案的風(fēng)險(xiǎn)；二是應(yīng)回避那些超出自己承擔(dān)能力的風(fēng)險(xiǎn)；三是應(yīng)回避那些不能和收益成正比的風(fēng)險(xiǎn)。從措施層面來(lái)看，項(xiàng)目工程風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避有如下三種有效方式：一是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行有效規(guī)避。如投標(biāo)決策時(shí)要盡量爭(zhēng)取與實(shí)力雄厚、知根知底的分包商合作；二是對(duì)工作方法或活動(dòng)方案進(jìn)行調(diào)整和改變。當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)因素不可避免時(shí)，可以通過(guò)積極采用相對(duì)完善的工作方法及成熟的活動(dòng)方案，把風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生的概率降至最低；三是在必要時(shí)使用“終止法”?！敖K止法”是通過(guò)對(duì)項(xiàng)目或項(xiàng)目計(jì)劃的實(shí)施采取放棄或終止的措施，從而避免擴(kuò)大風(fēng)險(xiǎn)損失的方法，是通過(guò)回避風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的進(jìn)一步損失可能性的一種有效方法。

2.2 風(fēng)險(xiǎn)控制

風(fēng)險(xiǎn)控制是通過(guò)有效的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防措施來(lái)降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率，是針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生前、發(fā)生時(shí)及發(fā)生后采取相應(yīng)措施來(lái)降低風(fēng)險(xiǎn)損失發(fā)生的概率，繼而減少風(fēng)險(xiǎn)損失程度的相關(guān)行為。這實(shí)際上也是風(fēng)險(xiǎn)控制與偏重于消極放棄和中止風(fēng)險(xiǎn)的不同之處，具體而言，可采取以下措施來(lái)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制。

第一，風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防。風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防是指為了消除或減少可能導(dǎo)致?lián)p失的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)因素，在風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生前所采取的各種措施。例如可采用系統(tǒng)的項(xiàng)目管理方法來(lái)減少項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，具體需要風(fēng)險(xiǎn)管理部門提高對(duì)合同管理、事前控制的重視程度，從而使建筑工程項(xiàng)目在風(fēng)險(xiǎn)預(yù)先被控制的前提下動(dòng)工；第二，針對(duì)工程建設(shè)期內(nèi)容易發(fā)生安全事故的各個(gè)環(huán)節(jié)做好風(fēng)險(xiǎn)控制工作。在實(shí)際的項(xiàng)目安全事故中，諸如觸電、機(jī)械傷害、物體打擊甚至坍塌等風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)常出現(xiàn)，因此要通過(guò)開展現(xiàn)場(chǎng)巡視等工作來(lái)加強(qiáng)對(duì)上述情況的風(fēng)險(xiǎn)控制和安全防范；第三，要不斷提高各級(jí)建筑施工項(xiàng)目管理人員和施工人員的安全意識(shí)。尤其是對(duì)于復(fù)雜危險(xiǎn)的施工環(huán)節(jié)，要保證安全技術(shù)交底工作的全面和細(xì)致，對(duì)于危險(xiǎn)工序，應(yīng)在施工前提前做好施工人員的培訓(xùn)工作；第四，加強(qiáng)項(xiàng)目前期的風(fēng)險(xiǎn)控制。

2.3 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

與風(fēng)險(xiǎn)回避不同，風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指項(xiàng)目管理者將自己主觀意愿上不愿承擔(dān)或在客觀條件下無(wú)法承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)有意識(shí)地轉(zhuǎn)移給其他經(jīng)濟(jì)實(shí)體，并由此采取的一系列措施。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移主要可分為兩類。

第一，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的引致因素進(jìn)行轉(zhuǎn)移。主要包括通過(guò)工程聯(lián)合投標(biāo)（或承包）、工程分包等方式。以工程聯(lián)合投標(biāo)為例，由于一些大型BOT項(xiàng)目規(guī)模大、復(fù)雜程度高，無(wú)法靠一個(gè)投標(biāo)人的能力來(lái)完成，因此這些項(xiàng)目的建設(shè)往往都是由多家實(shí)力雄厚的公司共同組成一個(gè)投標(biāo)聯(lián)合體，聯(lián)合投標(biāo)可以提高中標(biāo)概率和轉(zhuǎn)移投標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)。有效的工程分包不僅有利于建筑市場(chǎng)進(jìn)一步規(guī)范和完善，而且也有助于主承包商提高工作效率，從而促進(jìn)整個(gè)行業(yè)技術(shù)水平的整體提升。

第二，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)后導(dǎo)致的損失，可以通過(guò)工程擔(dān)保、履約擔(dān)保或工程保險(xiǎn)等方式來(lái)彌補(bǔ)。例如，從承包商的角度來(lái)看，由于不同的合同形式會(huì)導(dǎo)致承包商承擔(dān)不同的風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于有效利用合同而言，承包商固定總價(jià)合同的風(fēng)險(xiǎn)大于成本加酬金合同，為此，建議業(yè)主更換合同形式是承包商回避風(fēng)險(xiǎn)的主要策略之一。具體而言，承包商在簽訂合同時(shí)，針對(duì)項(xiàng)目的具體情況充分利用價(jià)格調(diào)整條款和免責(zé)條款將一部分風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給業(yè)主承擔(dān)，從而保護(hù)自身利益。再如，從建筑工程保險(xiǎn)的角度來(lái)看，建筑工程保險(xiǎn)是以建筑主體工程、臨時(shí)建筑、工程用料以及建筑機(jī)械等作為保險(xiǎn)標(biāo)的，以工程項(xiàng)目承包的概算價(jià)格或合同價(jià)格作為保險(xiǎn)金額，以重置成本為賠償標(biāo)準(zhǔn)的一種保險(xiǎn)項(xiàng)目。從目前的實(shí)際工作層面看，建筑施工項(xiàng)目對(duì)建筑工程保險(xiǎn)加大重視程度，并予以貫徹實(shí)施是化解風(fēng)險(xiǎn)的一種有效方式。

[1]張偉.國(guó)際工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)管理研究[D].天津：天津大學(xué)碩士畢業(yè)論文，2007.

[2]卜良桃.建筑施工專業(yè)基礎(chǔ)與管理實(shí)務(wù)[M].北京：中國(guó)建筑工業(yè)出版社，2010.